ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ
При поступлении иностранной валюты на транзитный валютный счет Клиента либо при поступлении валюты РФ от нерезидента, Банк обязуется не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления денежных средств, направить Клиенту Уведомление о поступлении иностранной валюты (Приложение № 12) или Извещение о поступлении валюты РФ (Приложение № 13). Также Уведомление или Извещение может быть направлено Клиенту в электронном виде по системе «Интернет-Клиент» по форме, указанной в Приложении № 12а и № 13а.
Клиент обязуется не позднее срока, определенного Уведомлением или Извещением, представить в Банк Справку о валютных операциях (Приложение № 20) и обосновывающие документы.
В случае поступления иностранной валюты, Клиент обязан представить в Банк также Распоряжение по транзитному валютному счету (Приложение № 15).
Клиент имеет право оформить Заявление на идентификацию Банком поступлений иностранной валюты на транзитный валютный счет (Приложение № 10), при наличии в Банке документов, обосновывающих поступление иностранной валюты (паспорта сделки). В этом случае Банк самостоятельно заполняет Распоряжение по транзитному валютному счету (Приложение № 14) и Справку о валютных операциях (Приложение № 20).
Ошибочно поступившие в пользу Клиента денежные средства могут быть списаны с транзитного валютного счета для возврата на основании следующих документов:
Заявление Клиента о переводе этих денежных средств на другой транзитный валютный счет Клиента, либо о возврате этих денежных средств плательщику ввиду их ошибочного перевода;
Сообщение от банка-корреспондента о возврате денежных средств плательщику ввиду их ошибочного перевода.
Указанные документы не требуются в случае неправильного зачисления средств вследствие ошибки со стороны Банка.
Клиент имеет право поручить Банку проводить операции по конверсии валюты, находящейся на текущем валютном счете Клиента. Для проведения данной операции Клиент обязан представить в Банк Поручение на конверсию валюты (Приложение № 17). Также Клиент имеет право поручить Банку проводить операции по покупке, продаже валюты. Для проведения операций по покупке валюты Клиент обязан представить в Банк Поручение на покупку валюты (Приложение № 18), а для продажи валюты Поручение на продажу валюты (Приложение № 19).
Клиент вправе дать заявление банку на оформление за него банком и иных документов валютного контроля, при наличии обосновывающих документов (Приложение №36).
Для перевода иностранной валюты с текущего валютного счета Клиенту необходимо предоставить в Банк Заявление на перевод в соответствии с формой, указанной в Приложение № 24.
Банк имеет право отказать Клиенту в совершении операций по Счету, противоречащих валютному законодательству Российской Федерации.
Порядок обслуживания и представления Клиентом документов и информации по валютному контролю:
Клиент обязуется:
Ознакомиться с нормативными документами по валютному законодательству:
- Закон о валютном регулировании и валютном контроле № 173-ФЗ от 10.12.2003 года;
- Инструкция Банка России № 138-И от04.06.2012 года;
- Инструкция Банка России № 111-И о 30.03.2004 года и др. нормативные акты.
Представлять в Банк документы и информацию при проведении валютных операций, оформлении паспортов сделок и др., предусмотренных Инструкцией Банка России №138-И от 04.06.2012года, в соответствии с Приложениями к настоящим Правилам:
-Паспорт сделки (форма 1) - Приложение №37(а);
-Паспорт сделки (форма 2) - Приложение №37(б);
-Cправка о подтверждающих документах – Приложение № 22;
-Справка о валютных операциях – Приложение № 20.
Предоставлять по запросу Банка документы, касающиеся проводимых или ранее проведенных Клиентом расчетных операций, связанных с ввозом товаров на таможенную территорию РФ или вывоза товаров с таможенной территории РФ, а также выполнения работ, оказания услуг, передачи информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них (далее - подтверждающие документы).
Предоставлять в Банк подтверждающие документы вместе со Справкой о подтверждающих документах (Приложение № 22).
Подтверждающими документами могут быть ГТД, ТТН, акты приема-передачи, счета, счета фактуры, иные коммерческие документы и документы, используемые резидентом для учета своих хозяйственных операций в соответствии с правилами бухгалтерского учета и обычаями делового оборота.
При проведении операций, эквивалент которых менее 50 тысяч долларов, предоставление подтверждающих документов осуществляется одновременно со списанием.
Предоставлять по запросу Банка документы и информацию, касающиеся проводимых или ранее проведенных Клиентом валютных операций. В случае осуществления расчетов по контракту через счета, открытые в иностранном банке, резидент представляет в банк ПС справку о валютных операциях с приложением к ней копий выписок из счета, подтверждающих осуществление указанных в ней валютных операций по контракту (кредитному договору).
Предоставлять в Банк Сведения о платеже (Приложение № 16), в случае проведения расчетов, не предусматривающих уплату НДС.
Соблюдать документооборот по валютному контролю, согласованный Банком с Клиентом, в соответствии с п.4.11 настоящих Правил.
Подтверждающие документы, предоставленные Клиентом по системе «Интернет-Клиент», до 17.00 часов принимаются к исполнению в тот же день, а принятые после 17.00 часов, принимаются к исполнению до 15.00 часов следующего рабочего дня.
Комиссии за осуществление валютных и документарных операций, а также за осуществление функций агента валютного контроля, Банк взимает в соответствии с установленными Тарифами Банка.
Документооборот по валютному контролю, требующий согласования между Банком и клиентом.
Порядок представления документов связанных с проведением валютных операций в соответствии с п.1.3,1.4 Инструкции Банка России № 138-И от 04.06.2012г.
Документы, указанные в части 4 статьи 23 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле", связанные с проведением валютных операций могут быть представлены резидентом в ОАО КБ «Солидарность» на бумажном носителе или переданы через «Интернет-Клиент». Документы, на бумажном носителе представляются в оригинале или копии, заверенной печатью (при наличии) и подписью первого лица или второго лица, либо подписью лица, наделенного данным правом на основании доверенности. Документы, представляемые через «Интернет-Клиент», подписываются электронной подписью (далее ЭП) уполномоченного лица Клиента, наделенного ЭП на основании договора между Клиентом и банком.
Все документы должны быть действительными на день представления в Банк и переведены на русский язык по требованию уполномоченного лица Банка по валютному контролю.
Порядок в соответствии с пп. 2.4,2.9,3.4, 3.5,3.9,6.3.,9.4, 9.7. Инструкцией Банка России № 138-И от 04.06.2012г. и п.3.9 Инструкции Банка России № 111-И от 30.03.2004г.
При представлении резидентом соответствующего Заявления от Клиента-резидента (Приложения № 36) Банк вправе самостоятельно: составлять и исполнять расчетный документ по валютной операции с указанием в нем кода вида валютной операции на основании документов, связанных с проведением этой валютной операции, представляемых резидентом до осуществления валютной операции; оформлять справку о валютных операциях и корректирующую справку о валютных операциях; оформлять паспорт сделки, на основании, представленных им документов; оформлять справку о подтверждающих документах и корректирующую справку о подтверждающих документах; составлять и исполнять распоряжение по транзитному счету.
По согласованию с Клиентом-нерезидентом Банке вправе производить списание валюты РФ с банковского счета нерезидента в валюте РФ путем прямого дебетования с согласия нерезидента (акцепт, в том числе заранее данный акцепт).
Согласование в соответствии с п. 6.10 Инструкцией Банка России № 138-И от 04.06.2012г.
В случае получения резидентом отказа в оформлении паспорта сделки, резидент повторно представляет документы и информацию в течение 3 рабочих дней с даты получения отказа.
Согласование в соответствии с п. 6.11,7.1, 8.1 Инструкцией Банка России № 138-И от 04.06.2012г. формы заявлений для оформления, переоформления и закрытия ПС.
Резидент представляет в банк для оформления паспорта сделки заявление об оформлении паспорта сделки по форме Приложения № 33, При внесении изменений и (или) дополнений в контракт (кредитный договор), которые затрагивают сведения, содержащиеся в оформленном ПС, либо изменения иной информации, указанной в оформленном ПС (за исключением изменения информации о банке ПС), резидент направляет в банк ПС заявление о переоформлении ПС.по форме Приложения №38, Резидент представляет в банк ПС заявление о закрытии ПС в следующих
случаях
- при переводе ПС в связи с переводом контракта (кредитного договора) на обслуживание в другой банк, а также при закрытии резидентом всех расчетных счетов в банке ПС;
- при исполнении сторонами всех обязательств по контракту (кредитному договору), включая исполнение обязательств третьим лицом – резидентом (другим лицом – резидентом);
- при уступке резидентом требования по контракту (кредитному договору) другому лицу – резиденту либо при переводе долга резидентом по контракту (кредитному договору) на другое лицо – резидента;
- при уступке резидентом требования по контракту (кредитному договору) нерезиденту;
- при исполнении (прекращении) обязательств по контракту (кредитному договору) по иным, основаниям, предусмотренным законодательством РФ
- при прекращении оснований, требующих оформления ПС, в том числе вследствие внесения соответствующих
изменений и (или) дополнений в контракт (кредитный договор), а также в случае если ПС был ошибочно оформлен при отсутствии в контракте (кредитном договоре) оснований, требующих его оформления предоставляется заявление.
Порядок в соответствии с п. 17.1. Инструкции Банка России № 138-И от 04.06.2012г. обмена документами и информацией.
Обмен документами и информацией осуществляется непосредственно между Банком и резидентом, либо его представителем на основании доверенности посредством почтовой связи (заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении), передаются через «Интернет-Клиент» или нарочно под расписку о получении документов резидентом или его представителем на основании доверенности. Доверенность на передачу или получение документов валютного контроля хранится в подразделении, осуществляющем валютный контроль в Банке.
Согласование в соответствии с п. 17.5 Инструкции № 138-И от 04.06.2012г.
Даты представления резидентом в уполномоченный банк документов и информации для документов, предоставленных на бумажных носителях, является:
- дата регистрации в электронных банковских системах (базах) регистрации корреспонденции.
Даты представления резидентом в уполномоченный банк документов и информации для документов, предоставленных в электронном виде:
- дата, зафиксированная в системе «Интернет-Клиент»;
- дата, зафиксированная в электронных банковских системах регистрации.
Даты получения резидентом от уполномоченного банка документов и информации для документов, переданных на бумажных носителях, является:
- дата расписки в получении документов резидентом либо его представителем по доверенности;
- дата, указанная в уведомлении о вручении при отправлении документов посредством почтовой связи.
Даты получения резидентом от уполномоченного банка документов и информации для документов, переданных в электронном виде:
- дата, зафиксированная в системе Интернет-Клиент;
- дата, зафиксированная в электронных банковских системах регистрации.
Порядок регистрации и хранения расчетных документов по валютным операциям определяется внутренними распорядительными документами по банку.
Согласование в соответствии с п. 17.7, 17.8 Инструкции Банка России № 138-И от 04.06.2012г. получения резидентом от уполномоченного банка документов в электронном виде.
При обмене документами и информацией в электронном виде могут передаваться как документы, сформированные в электронном виде, так и полученные с использованием сканирующих устройств изображения документов, оформленных первоначально на бумажном носителе.
Согласование в соответствии с п. 17.10 Инструкции Банка России № 138-И от 04.06.2012г. получения резидентом от уполномоченного банка документов в электронном виде.
При передаче Банком клиенту документов на бумажных носителях, в случаях, установленных Инструкцией Банка России № 138-И от 04.06.2012г. (Глава 7 и др.), Банк праве на основании заявления (Приложение № 35) передать клиенту указанные документы в электронном виде с использованием сканирующих устройств изображения документов, оформленных на бумажном носителе.
Согласование в соответствии с п. 17.11. Инструкции Банка России № 138-И от 04.06.2012г. предоставления документов помещенных в досье валютного контроля.
При необходимости получения резидентом от банка ПС ведомости банковского контроля, ПС и (или) копий документов, помещенных в досье валютного контроля, резидент представляет в банк заявление о предоставлении документов Приложение № 35.
Согласование в соответствии с п. 18.4 Инструкции Банка России № 138-И от 04.06.2012г. сроков направления клиенту принятых Справки о валютных операциях и Справки о подтверждающих документах.
Банк направляет резиденту принятые Справки о валютных операциях/Справки о подтверждающих документах в течение срока ведения и хранения Банком досье валютного контроля или в срок указанный в письменном запросе клиента на возврат принятых Справок, но не ранее 5 рабочих дней с момента принятия данного Заявления.
Согласование в соответствии с п. 18.7 Инструкции Банка России № 138-И от 04.06.2012г. срока для повторного представления клиентом Справки о валютных операциях, Справки о подтверждающих документа, расчетного документа.
В случае отказа Банка в принятии Справки о валютных операциях/Справки о подтверждающих документах, расчетного документа по валютной операции, резидент устраняет замечания Банка и представляет в Банк новую справку о валютных операциях, новую справку о подтверждающих документах в течение 3 рабочих дней с момента получения отказа.
Согласование в соответствии с п. 7.9 Инструкции Банка России № 138-И от 04.06.2012г. информирования клиента в случае самостоятельного закрытия Банком ПС.
В случае при исполнении (прекращении) исходя из имеющейся в банке ПС информации всех обязательств по контракту (кредитному договору) и непредставлении резидентом заявления о закрытии ПС либо при неисполнении исходя из имеющейся в банке ПС информации всех обязательств по контракту (кредитному договору) и непредставлении резидентом в течение 180 календарных дней, следующих за датой исполнения обязательств по контракту (кредитному договору), документов и информации, на основании которых банк ПС ведет ведомость банковского контроля, Банке информирует (электронно или на бумажных носителях) резидента о закрытии ПС в срок не позднее двух рабочих дней после даты его закрытия путем направления Уведомления о закрытии (Приложение № 34).
Согласование формы доверенности, предоставляемой клиентом для получения/представления документов валютного контроля в соответствии Инструкции Банка России № 138-И от 04.06.2012г.
В целях предоставления, получения документов валютного контроля клиент представляет в Банк Доверенность по форме (Приложение № 21) либо в произвольной форме, содержащей необходимую информацию для идентификации представителя клиента и вверенных ему полномочий.
ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО СПЕЦИАЛЬНЫМ ЗАЛОГОВЫМ БАНКОВСКИМ СЧЕТАМ, СПЕЦИАЛЬНЫМ БАНКОВСКИМ СЧЕТАМПЛАТЕЖНЫХ АГЕНТОВ (СУБАГЕНТОВ), БАНКОВСКИХ ПЛАТЕЖНЫХ АГЕНТОВ (СУБАГЕНТОВ), ПОСТАВЩИКОВ, СТРАХОВЫХ БРОКЕРОВ ДЛЯ ЗАЧИСЛЕНИЯ СРЕДСТВ СТРАХОВАТЕЛЕЙ
Глава 1 «ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО СПЕЦИАЛЬНЫМ БАНКОВСКИМ СЧЕТАМ ПЛАТЕЖНЫХ АГЕНТОВ (СУБАГЕНТОВ), БАНКОВСКИХ ПЛАТЕЖНЫХ АГЕНТОВ (СУБАГЕНТОВ), ПОСТАВЩИКОВ»
В настоящей главе под счетом (далее по тексту настоящей главы – Специальный счет) Стороны понимают счет, открытый Клиентом в Банке в соответствии с настоящими Правилами и Федеральным законом от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами», Федеральным Законом от 27.06.2011 №161-ФЗ "О национальной платежной системе" для учета зачисляемых наличных денежных средств, полученных от плательщиков, и осуществления дальнейших расчетов в рамках договоров об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, счет, используемый при осуществлении расчетов с платежным агентом, а также счет, используемый для зачисления принятых от физических лиц наличных денежных средств.
По Специальному счету платежного агента могут осуществляться следующие операции:
зачисление принятых от физических лиц наличных денежных средств;
зачисление денежных средств, списанных с другого Специального счета платежного агента;
списание денежных средств на Специальный счет платежного агента или поставщика;
списание денежных средств на банковские счета.
Осуществление других операций по Специальному счету платежного агента не допускается.
Поставщик при осуществлении расчетов с платежным агентом при приеме платежей обязан использовать Специальный счет. Поставщик не вправе получать денежные средства, принятые платежным агентом в качестве платежей, на банковские счета, не являющиеся Специальными счетами. По Специальному счету поставщика могут осуществляться операции:
зачисление денежных средств, списанных со Специального счета платежного агента;
списание денежных средств на банковские счета;
Осуществление других операций по Специальному счету поставщика не допускается.
По Специальному счету банковского платежного агента (субагента) могут осуществляться следующие операции:
зачисление принятых от физических лиц наличных денежных средств;
зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета банковского платежного агента (субагента);
списание денежных средств на банковские счета.
Осуществление других операций по Специальному банковскому счету не допускается.
За проведение операций по Счету Банк взимает комиссии в соответствии с Тарифами.
Глава 2 «ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО СПЕЦИАЛЬНЫМ БАНКОВСКИМ СЧЕТАМ СТРАХОВЫХ БРОКЕРОВ ДЛЯ ЗАЧИСЛЕНИЯ СРЕДСТВ СТРАХОВАТЕЛЕЙ»
В настоящей главе под счетом (далее по тексту настоящей главы – Специальный счет) Стороны понимают счет, открытый Клиентом в Банке в соответствии с настоящими Правилами и Федеральным законом от 27 ноября 1992 года N 4015-1 ФЗ «Об организации страхового дела в Российской Федерации», для учета зачисляемых денежных средств от страхователей (перестрахователей) в счет оплаты договора страхования (перестрахования) для последующего перечисления страховщику.
По Специальному счету могут осуществляться следующие операции:
зачисление принятых от физических и юридических лиц наличных/ безналичных денежных средств;
списание денежных средств на банковские счета страховщиков.
Осуществление других операций по Специальному счету не допускается.
За проведение операций по Счету Банк взимает комиссии в соответствии с Тарифами.
Глава 3 «РЕЖИМ ЗАЛОГОВОГО СЧЕТА, ОТКРЫТОГО ДЛЯ ЗАЛОГА ПРАВ БАНКОВСКОГО СЧЕТА»
В настоящей главе под счетом (далее по тексту настоящей главы – Залоговый счет) Стороны понимают специальный счет, открываемый на банковских счетах расчетных счетов или текущих валютных счетах юридических лиц в Банке в соответствии с настоящими Правилами и п.3 ст.358.9 Федерального закона от 21.12.2013 № 367-ФЗ (О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных законодательных актов (Положений Законодательных актов) Российской Федерации).
Банк открывает Клиенту Залоговый счет в рублях РФ и в других валютах в соответствии с Заявлением Клиента. Список валют, в которых могут быть открыты счета Клиенту, определяется Банком.
При заключении Клиентом (Залогодателем) с Банком (Залогодержателем) Договора залога прав банковского счета, Банк определяет (рассчитывает) Залоговую сумму.
Зачисление денежных средств на Залоговый счет производится по распоряжению Залогодателя с его расчетного (текущего) счета, до достижении Суммы залога либо плановую дату поступления Суммы на Счет проводится списание без распоряжения Залогодателя Суммы или её часть на основании банковского ордера.
Залоговый счет может быть открыт Банком клиенту независимо от заключения на момент его открытия договора залога прав по договору банковского счета.
Последующий залог Прав или их уступка Залогодателем допускается только при наличии письменного согласия Залогодержателя (п.13 Договора залога прав по договору банковского счета). Списания, изъятия сумм со Счета допустимо при обращении взыскания по распоряжению Залогодержателя и в случаях, указанных в Договоре залога прав банковского счета. Полное списание залоговой суммы проводится по инициативе Залогодержателя.
Закрытие Залогового счета проводится по инициативе Залогодержателя по согласованию с залогодателем. Не допускается закрытие Залогового счета по инициативе Залогодателя.
За проведение операций по Залоговому счету Банк взимает комиссии в соответствии с Тарифами.
|
