УСЛОВИЯ ВЕДЕНИЯ СЧЕТА
Банк открывает Клиенту расчетный счет в рублях РФ и счета в других валютах в соответствии с Заявлениями Клиента. Список валют, в которых могут быть открыты счета Клиенту, определяется Банком.
Банк одновременно с открытием текущего валютного счета Клиента, являющегося резидентом, для учета поступивших сумм в иностранной валюте, открывает соответствующий транзитный валютный счет.
За проведение операций по Счету Банк взимает комиссии в соответствии с Тарифами.
Настоящим Клиент заранее дает Банку акцепт на списание Банком со Счета Клиента без распоряжения Клиента сумм комиссионного вознаграждения и причитающихся к возмещению расходов за обслуживание.
Банк вправе отказать Клиенту в исполнении поручения о совершении операции по Счету, если документы по данной операции или по предыдущим операциям не были предоставлены Клиентом по запросу Банка в соответствии с п.2.15.
Банк вправе отказать в исполнении расчетного документа Клиента, если право клиента распоряжаться денежными средствами не удостоверено, если документ оформлен с нарушением требований действующего законодательства Российской Федерации. В частности, если в поле «Назначение платежа» расчетного документа не указано четкое изложение сущности операции (наименование товаров, выполненных работ, оказанных услуг и пр.).
Банк обязуется:
Своевременно переводить денежные средства со Счета на основании должным образом оформленных платежных документов Клиента. При исполнении распоряжений Клиента Банк вправе самостоятельно выбирать способ отправления иногородних платежей: через корреспондентскую сеть Банка, либо через расчетную систему Банка России. По переводам в иностранной валюте Банк выполняет платежные инструкции Клиента.
Зачислять средства, поступающие на Счет Клиента в день поступления средств в Банк в случае полной идентификации реквизитов Клиента (наименование, номер Счета, ИНН). Действия Банка в случае неполной идентификации описаны в п. 3.15.
Производить платеж и выдачу наличных сумм со Счета (счетов) в пределах остатка денежных средств на данном Счете (счетах) Клиента в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и настоящими Правилами.
Хранить в тайне сведения об операциях, проведенных по Счету, а также иную конфиденциальную информацию, полученную Банком от Клиента, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, настоящими Правилами и иными соглашениями между Банком и Клиентом.
Предоставлять Клиенту выписки по Счету, с приложением копий документов, на основании которых осуществлялись операции по Счету, на следующий день после совершения операции. Если операции по Счету совершены на основании документов на электронных носителях, которые подписаны ЭП, Банк предоставляет выписки и все подтверждающие документы, на основании которых были произведены операции, в электронном виде.
Клиент вправе дать письменное распоряжение о периодическом направлении ему выписок и приложений к ним, оформленных на бумажном носителе, по почте (Приложение №29). Оплата услуги производится в соответствии с тарифами Банка.
Клиент, работающий по электронным каналам связи, вправе дать письменное распоряжение о предоставлении ему бумажных дубликатов выписок и иных документов. Оплата услуги производится в соответствии с тарифами Банка.
Банк вправе уничтожить выписки и приложения к ним, оформленные на бумажном носителе, не востребованные в течение 3 месяцев после проведения операции.
Клиент обязуется:
Оплачивать услуги Банка по расчетно-кассовому обслуживанию в соответствии с выбранным Тарифным планом. Настоящим Клиент заранее дает Банку акцепт на списание Банком со Счета Клиента без распоряжения Клиента сумм, подлежащих уплате за услуги Банка.
Оплачивать дополнительно, в соответствии с договоренностью и дополнительным соглашением, комиссии за валютный контроль, кассовое обслуживание и другие услуги Банка, не включенные в Тарифный план. Настоящим Клиент заранее дает Банку акцепт на списание Банком со Счета Клиента без распоряжения Клиента сумм, подлежащих уплате в соответствии с настоящим пунктом, в т.ч. все расходы Банка, возникающие в связи с проведением операций по поручениям Клиентов, такие как: сборы, пошлины, телекоммуникационные и почтовые расходы, комиссии банков-корреспондентов и другие непредвиденные расходы, при наличии таковых.
Сообщать Банку о снятии наличных денежных средств в соответствии с условиями, указанными в Тарифном плане.
Предоставлять по запросу Банка документы, касающиеся проводимых или ранее проведенных Клиентом расчетных операций.
Уведомлять Банк в течение пяти банковских дней с момента вступления в силу изменений, касающихся местонахождения организации, полномочия руководителя и главного бухгалтера, лиц, имеющих право давать распоряжения по Счету Клиента, номеров телефона/факса, ИНН/КПП и т.д., имеющих непосредственное отношение к работе Банка и способных повлиять на выполнение Банком поручений Клиента; а также об открытии/закрытии счетов на территориях государств, не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, определенных в перечне, предусмотренном статьей 6 Федерального Закона №115-ФЗ.
Предоставлять Банку надлежащим образом заверенные копии документов о внесении изменений в учредительные документы организации.
Соблюдать законодательство РФ, правила и инструкции Банка России и положения, определенные настоящими Правилами и регламентирующими режим обслуживания Счета (счетов).
По запросу Банка предоставлять следующие документы в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты получения запроса:
Письменные пояснения о характере хозяйственной деятельности Клиента (в свободной форме);
Документов, подтверждающих основания нахождения Клиента в месте нахождения, указанном в учредительных документах (договоры аренды, субаренды, купли-продажи недвижимости, иные договоры, свидетельства о государственной регистрации права);
Договоры и сопутствующие документы (накладные, спецификации, счета-фактуры, путевые листы, акты выполненных работ и услуг, отчеты агента и т.д.) по осуществленным Клиентом платежам;
Бухгалтерскую отчетность за последний календарный год (с отметкой налогового органа о принятии) и за последний отчетный период;
Штатное расписание, документы, подтверждающие факт выплаты заработной платы, налогов и сборов, арендных платежей;
Документальное обоснование целей снятия наличных денежных средств и кассовые документы, подтверждающие использование ранее полученных в Банке наличных денежных средств.
|
