Регламент оказания услуг на рынках ценных бумаг и срочном рынке Открытого акционерного общества «бинбанк»

Часть 4. НЕТорговые операции

13. 
    Открытие счетов и регистрация на рынках
    
    1. 
       Открытие инвестиционного счета Клиента производится на основании заключенного с Банком Соглашения.
       
    2. 
       Заключение Соглашения производится путем присоединения к условиям (акцепта условий) настоящего Регламента. Для осуществления акцепта потенциальные Клиенты должны совершить следующие действия:
       

1. 
   Внимательно ознакомиться с текстом настоящего Регламента, включая тексты всех Приложений к нему.
   
2. 
   Заполнить электронные Анкеты на Интернет-сайте Банка или на бумажном носителе при личном обращении в Банк. После проведения проверки правильности заполнения Анкет сотрудник Банка подготавливает и направляет на подпись Клиенту либо в офис, где обслуживается данный Клиент, либо в любой дополнительный офис по выбору Клиента необходимый комплект документов. При необходимости Клиент может получить комплект документов лично в Центральном офисе.
   
3. 
   Подготовить на бланке, форма которого представлена в Приложении 1 к настоящему Регламенту, специальное «Заявление на обслуживание».
   
4. 
   При необходимости перевести на специальный счет, открытый в Банке, суммы в уплату регистрационных сборов (сборов за открытие счетов).
   
5. 
   Направить Банку заполненный и подписанный бланк Заявления по почте, представить лично или с нарочным в один из пунктов обслуживания, адреса которых опубликованы Банком.
   

3. 
   К Заявлению должен быть приложен комплект документов, подтверждающих зафиксированные в нем сведения. Состав указанного комплекта документов зависит от статуса самого заявителя и типа операций, которые заявитель планирует проводить. Полный список документов, необходимых для открытия брокерского счета и депо счетов зафиксирован в Приложении 4 к Регламенту.
   

4. 
   Соглашение будет считаться заключенным в дату принятия или отклонения Заявления Банком.
   
5. 
   В случае отсутствия со стороны Банка возражений по содержанию Заявления, Соглашение считается заключенным в дату учинения уполномоченным сотрудником Банка на Заявлении Клиента отметки о приеме Заявления к исполнению. Заявление, поданное Клиентом через подразделение (филиал или дополнительный офис) Банка, принимается Банком только к рассмотрению и не считается заключенным до момента проставления отметки о приеме Заявления к исполнению уполномоченным сотрудником Банка.
   

1. 
   После регистрации Заявления Банк открывает Клиенту инвестиционный счет. В составе инвестиционного счета Банк открывает необходимые брокерские счет и депо счета для ведения учета денежных средств и ценных бумаг.
   
2. 
   В отношении всех депо счетов, открываемых Клиентом в уполномоченных Депозитариях для проведения операций в соответствии с Регламентом, Клиент предоставляет Банку все полномочия, предусмотренные Правилами ТС. Клиент уполномочивает Банк распоряжаться ценными бумагами, учитываемыми на этих депо счетах, в том числе:
   

• 
  самостоятельно подписывать и подавать следующие депозитарные поручения:
  

• 
  на открытие депо счетов и изменение их реквизитов или статуса;
  
• 
  инвентарные депозитарные поручения, связанные с изменением остатка ценных бумаг по депо счету;
  
• 
  информационные депозитарные поручения (запросы на получение информации по депо счету).
  

• 
  отзывать все вышеуказанные поручения;
  
• 
  получать выписки по депо счету, отчеты о проведенных операциях и иные документы, связанные с обслуживанием депо счета.
  

1. 
   Для подтверждения указанных в настоящем разделе полномочий Банка Клиент, по требованию Банка, предоставит необходимые доверенности по формам, утвержденным ТС и уполномоченными Депозитариями. Банк использует предоставленные доверенности строго в целях, предусмотренных Регламентом.
   
2. 
   Одновременно с открытием счетов Банк присваивает Клиенту специальные регистрационные коды в количестве, необходимом для последующей идентификации сделок, проводимых по поручениям Клиента, их отличия от прочих сделок, проводимых по поручениям иных Клиентов, и собственных операций Банка.
   
3. 
   Одновременно с открытием счетов Банк также предоставляет ТС сведения о Клиенте в объеме, предусмотренном правилами этих ТС.
   
4. 
   Банк уведомляет Клиента обо всех открытых Клиенту счетах и присвоенных регистрационных кодах путем направления соответствующего Извещения (далее – извещения), подписанных уполномоченным сотрудником Банка. Оригиналы извещений передаются Клиенту в дополнительный офис/филиал Банка, указанный в Анкете Клиента.
   
5. 
   Получение Клиентом извещений об открытии всех необходимых для начала операций счетов означает подтверждение готовности Банка принять денежные средства на брокерский счет, а также зачислить ценные бумаги на депо счет для последующего совершения сделок по поручениям Клиента.
   
6. 
   Местом ведения брокерского счета и депо счетов считается головной офис Банка, расположенный по указанному в разделе 3 Регламента адресу.
   
1. 
   Администрирование инвестиционного счета Клиента
   
   1. 
      Клиент несет всю ответственность за любой ущерб, который может возникнуть в случае несвоевременного уведомления Банка об изменении сведений в учредительных документах, составе уполномоченных представителей, реквизитов и иных сведений, существенно связанных с проведением операций в рамках Регламента.
      
   2. 
      Требования Клиента о регистрации изменений удовлетворяются Банком только при условии, что они не противоречат законодательству Российской Федерации.
      
   3. 
      Требования Клиентов о регистрации изменений рассматриваются Банком как поручения, которые предоставляются в Банк в виде оригинала на бумажном носителе, а также направляются с помощью системы удаленного доступа. Поручения, касающиеся сведений о владельце счета, об уполномоченных представителях и иных сведений, должны направляться в Банк вместе с оригиналами или нотариально заверенными копиями документов, подтверждающих правомерность вносимых изменений.
      
   4. 
      При оформлении поручений о регистрации изменений в сведениях Банк рекомендует придерживаться типовых форм, которые публикуются на Интернет-сайте Банка. Поручения, составленные в иной форме, принимаются при условии наличия всех указанных реквизитов в рекомендуемой Банком форме.
      
   5. 
      При исполнении требований Клиента об изменении сведений Банк осуществляет изменения сведений по всем счетам Клиента, входящим в состав инвестиционного счета, включая счета в уполномоченных Депозитариях.
      
   6. 
      Банк вправе приостановить прием от Клиента поручений при наличии у него информации об изменениях в составе уполномоченных представителей, реквизитов или правового статуса Клиента, влияющих на его правоспособность (реорганизации, ликвидации и т.д.), до момента представления Клиентом в Банк документов, однозначно подтверждающих наличие (отсутствие) указанных изменений в соответствии с законодательством Российской Федерации и обычаями делового оборота.
      
2. 
   Регистрация уполномоченных представителей Клиента
   
   1. 
      Банк автоматически регистрирует в качестве уполномоченных представителей Клиента лиц, удовлетворяющих требованиям раздела 7 Регламента.
      
   2. 
      Банк рекомендует при составлении доверенностей на уполномоченных представителей придерживаться форм, представленных в Приложении 3 к Регламенту или размещенных на интернет-сайте Банка.
      
   3. 
      Банк принимает от Клиентов доверенности, составленные в иной форме при условии наличия всех указанных в рекомендуемой Банком форме реквизитов и изложением предоставляемых полномочий, не допускающим разночтений.
      
   4. 
      При составлении доверенности уполномоченного лица Клиент должен указать один из следующих стандартных уровней полномочий (уровней доступа), предоставляемых своему представителю:
      

• 
  Администратор;
  
• 
  Трейдер;
  
• 
  Бэк-офис;
  
• 
  Депозитарий.
  

5. 
   Указание в доверенности полномочий совершать любые действия в отношении указанного инвестиционного счета, в том числе направлять поручения от имени Клиента на совершение любых операций, предусмотренных Регламентом, расценивается Банком как предоставление уполномоченному представителю прав «Администратора» в отношении инвестиционного счета.
   

1. 
   Указание в Доверенности полномочий совершать торговые операции в отношении инвестиционного счета, в том числе направлять поручения на сделки от имени Клиента, расценивается Банком как предоставление уполномоченному представителю прав «Трейдера».
   
2. 
   Указание в доверенности полномочий совершать неторговые операции по денежным средствам в отношении инвестиционного счета, в том числе направлять в этой связи поручения от имени Клиента, расценивается Банком как предоставление уполномоченному представителю прав «Бэк-офиса».
   
3. 
   Указание в доверенности полномочий совершать неторговые операции с ценными бумагами в отношении инвестиционного счета, в том числе в этой связи оформлять, подписывать и передавать в Банк поручения от имени Клиента, расценивается Банком как предоставление уполномоченному представителю прав «Депозитария».
   
4. 
   Для обеспечения работы уполномоченного представителя с помощью системы удаленного доступа QUIK в доверенности необходимо указать специальное имя пользователя. Присвоение Клиенту специального имени пользователя осуществляется в рамках обслуживания QUIK.
   
1. 
   Предоставление прав доступа
   
   1. 
      Для обеспечения возможности подачи поручений в отношении открытых субпозиций с помощью системы удаленного доступа QUIK Клиент направляет поручение, составленное по форме Приложения 14 к Регламенту.
      
   2. 
      При прикреплении открытых субпозиций к специальному имени пользователя предоставляются права доступа к данным субпозициям – права «Трейдера» и/или «Бэк-офиса» и/или «Депозитария» с обязательным указанием уполномоченного представителя, ЭЦП которого будут подписываться поручения в отношении прикрепляемых субпозиций.
      
   3. 
      Поручение на прикрепление открытых субпозиций к специальному имени пользователя может направляться Клиентом в виде оригинала на бумажном носителе. «Администратор» может направить поручение на прикрепление открытых субпозиций к специальному имени пользователя с помощью системы удаленного доступа QUIK только в том случае, если права доступа к субпозициям, закрепляемым на специальном имени пользователя, предоставляются «Администратору» или уполномоченному представителю, имеющему одновременно права «Трейдера» и «Бэк-офиса» и «Депозитария» по данному специальному имени пользователя.
      
2. 
   Зачисление денежных средств на брокерский счет
   
   1. 
      Если иное не согласовано в отдельном соглашении, то во всех случаях, за исключением предусмотренных разделом 29 Регламента, Клиент до направления Банку каких–либо поручений на покупку ценных бумаг или совершения операций со срочными инструментами должен обеспечить зачисление на брокерский счет суммы, необходимой для оплаты сделки, уплаты вознаграждения Банка и возмещения сопутствующих расходов.
      
   2. 
      Перечисление Клиентом денежных средств на брокерский счет может производиться переводом с банковского счета, открытого на имя Клиента в самом Банке, ином кредитном учреждении или подразделении Банка России.
      

3. 
   Зачисление средств на брокерский счет производится не позднее рабочего дня фактического поступления средств на корреспондентский счет Банка при осуществлении платежа со счета, открытого в другом банке. Если платеж осуществляется со счета, открытого в любом из дополнительных офисов Банка, то зачисление денежных средств производится одновременно со списанием их с указанного счета.
   
4. 
   При перечислении денежных средств для их зачисления на брокерский счет Клиент должен указать в платежных документах реквизиты брокерского счета, Банка получателя, БИК и корреспондентский счет Банка получателя, а также в назначении платежа указать одно из следующих назначений платежа:
   

18. 
    Резервирование денежных средств
    
    1. 
       Под резервированием денежных средств в ТС понимается депонирование их в соответствии с Правилами ТС на специальном счете в организации, являющейся расчетной системой в соответствующей ТС. Резервирование производится Банком за счет средств Клиента.
       

2. 
   Банк обеспечивает резервирование поступивших денежных средств и увеличение позиции Клиента по денежным средствам в соответствующей ТС не позднее дня (Т+1) при условии, что средства поступили на корреспондентский счет Банка до 16-00 дня (Т). В случае если денежные средства поступили после 16-00 дня (Т), Банк обеспечивает резервирование денежных средств и увеличение позиции Клиента в ТС не позднее дня (Т+2).
   

1. 
   Для обеспечения резервирования поступивших денежных средств и увеличения позиции Клиента по денежным средствам в соответствующей ТС днем (Т) при условии, что средства поступили на корреспондентский счет Банка в день (Т), Клиент направляет в Банк поручение с пометкой «ускоренный перевод». Исполнение подобных поручений производится только при наличии такой возможности у Банка и оплачивается Клиентом согласно объявленным тарифам.
   
2. 
   Для проведения сделок, предусмотренных разделом 29 Регламента, за счет денежных средств, не зарезервированных на брокерском счете, Клиент может направить в Банк поручение на дополнительное резервирование средств под открытие позиций, указанных в п. 29.1 Регламента. Исполнение подобных поручений производится только при наличии такой возможности у Банка и контрагентов по сделкам и оплачивается Клиентом согласно объявленным тарифам.
   
1. 
   Перевод/возврат денежных средств с брокерского счета
   
   1. 
      Отзыв или перераспределение денежных средств, учитываемых на брокерском счете, производятся исключительно на основании поручения на перевод/возврат денежных средств Клиента.
      
   2. 
      Банк рекомендует при составлении поручений на перевод/возврат придерживаться формы Приложения 6 к Регламенту.
      
   3. 
      Банк принимает поручения на перевод/возврат в форме оригинального документа на бумажном носителе, либо дистанционным способом обмена сообщениями.
      

4. 
   Поручения на перевод/возврат принимаются Банком с 10-00 до 18-00 по Московскому времени любого рабочего дня. Если поручение получено Банком позднее 13-45 дня (Т), то оно считается принятым Банком днем (Т+1).
   

5. 
   При заполнении поручений на перевод/возврат Клиент может сделать пометку: «ускоренно». При получении поручения с такой пометкой Банк осуществляет в режиме реального времени уменьшение позиции Клиента по денежным средствам на указанную в поручении сумму. Увеличение соответствующей позиции Клиента по денежным средствам в другой ТС на указанную в поручении на перевод сумму в день его получения производится только при наличии такой возможности у Банка.
   
6. 
   Полученные Банком поручения после 13-45 дня (Т) с пометками «ускоренно» выполняются в порядке и в срок, предусмотренные для исполнения аналогичных поручений без пометок.
   
7. 
   Выполнение поручений с пометкой «ускоренно» оплачиваются Клиентом согласно объявленным тарифам.
   
8. 
   Исполнение поручений на перевод/возврат денежных средств принятых в день (Т) производится в следующие сроки:
   

1. 
   Под исполнением поручения на возврат на собственный счет Клиента понимается списание средств с корреспондентского счета Банка в пользу банка – получателя, в котором Клиент имеет счет, или непосредственное зачисление на расчетный счет Клиента в Банке в случае, если перечисление происходит в пределах Банка (внутренний платеж).
   
2. 
   Перечисление средств, учитываемых на субпозиции Клиента по денежным средствам, производится в пределах остатка денежных средств, свободных от любого обременения по всем заявленным ТС, в том числе:
   

1. 
   от обязательств по уплате вознаграждения Банку по установленным тарифам Банка и возмещению расходов, понесенных Банком, в соответствии с тарифами третьих лиц, участие которых необходимо для заключения и урегулирования сделки;
   
2. 
   от плановых обязательств по уплате вознаграждения Банку по установленным тарифам Банка и возмещению расходов, понесенных Банком, в соответствии с тарифами третьих лиц, участие которых необходимо для заключения и урегулирования сделки;
   
3. 
   от обязательств по сделкам, в том числе по сделкам РЕПО и обязательствам по удержанию открытых позиций и по исполнению сделок со срочными инструментами;
   
4. 
   от комиссий за депозитарные услуги, в случае если Клиент дал право Банку на списание денежных средств без распоряжения Клиента (на основании инкассового поручения) или на условиях заранее данного им акцепта (на основании платежного требования или банковского ордера).
   

11. 
    В случае если сумма, указанная Клиентом в поручении на перевод/возврат, превышает сумму остатка денежных средств, свободного от любого обременения по всем заявленным ТС на субпозиции Клиента по денежным средствам, Банк вправе не исполнять такое поручение, либо исполнить частично в пределах плановой позиции Клиента, либо исполнить в порядке, установленном в п.30.1 Регламента.
    

20. 
    Резервирование ценных бумаг
    
    1. 
       Под резервированием ценных бумаг в ТС понимается их депонирование в соответствии с Правилами ТС на Торговом разделе счета депо в уполномоченном Депозитарии осуществляющем поставку по результатам сделок между участниками ТС.
       
    2. 
       Во всех случаях за исключением предусмотренных разделом 29, Клиент до направления Банку каких–либо поручений на продажу ценных бумаг должен обеспечить резервирование в ТС этих ценных бумаг в количестве, необходимом для урегулирования сделки.
       
    3. 
       Для обеспечения резервирования Клиент осуществляет перевод ценных бумаг, планируемых им для продажи в какой-либо ТС, на соответствующий депо счет (раздел), открытый в Депозитарии Банка или в уполномоченных Депозитариях для расчетов по сделкам в данной ТС. Перевод (зачисление) ценных бумаг на депо счет Клиента, открытый в Депозитарии Банка, осуществляется в соответствии с разделом 21 Регламента.
       
    4. 
       В случае предоставления Банком возможности использования ценных бумаг в качестве гарантийных активов под обеспечение операций Клиента на срочном рынке в соответствии с Приложением 15 к Регламенту, Клиент производит блокировку необходимого количества ценных бумаг в соответствии с действующими на момент блокировки Правилами соответствующей ТС для таких операций.
       

1. 
   В случае если Клиент самостоятельно осуществляет операции с ценными бумагами по своему депо счету, открытому в уполномоченном Депозитарии, ведение которого не предусматривает открытие депо счета в Депозитарии Банка и отражение операций по нему, Клиент направляет в Банк уведомление в свободной форме с указанием всех реквизитов такой операции.
   
2. 
   Для проведения сделок, предусмотренных разделом 29 Регламента, за счет ценных бумаг, не задепонированных на соответствующем депо счете, Клиент может направить в Банк поручение на дополнительное резервирование ценных бумаг под открытие позиций, указанных в п. 29.1 Регламента.
   
3. 
   Исполнение поручений на дополнительное резервирование ценных бумаг, указанных в п. 20.6 Регламента, производится только при наличии такой возможности у Банка и контрагентов по сделкам и оплачиваются Клиентом согласно объявленным тарифам.
   
4. 
   Оперативное подтверждение Клиенту факта резервирования ценных бумаг для торгов осуществляется сотрудниками Банка по телефонам или с помощью систем удаленного доступа.
   
1. 
   Депозитарные операции
   
   1. 
      Инвентарные операции по Торговому разделу счета депо, открытого в Депозитарии Банка, в отношении которого Банк выполняет функции оператора по приему (зачислению), снятию (списанию), переводу и перемещению ценных бумаг, производятся на основании поручения оператора, оформленного на основании поручения Клиента по форме Приложения 8 к Регламенту.
      
   2. 
      В случае если количество ценных бумаг в поручении на перемещение, списание или перевод ценных бумаг превышает количество, свободное от любого обременения по всем заявленным ТС на субпозиции Клиента, Банк отклоняет данное поручение.
      
   3. 
      Выполнение поручения осуществляется в порядке и в сроки, предусмотренные действующими Условиями осуществления депозитарной деятельности Банка.
      
   4. 
      Инвентарные операции по другим разделам и иные операции по депо счету, открытому в Депозитарии Банка, производятся Клиентом в общем порядке, предусмотренном действующими Условиями осуществления депозитарной деятельности Банка.