3. Порядок составления, приема к исполнению, отзыва и возврата распоряжений юридических лиц на бумажном носителе.
3.1. Распоряжения о переводе денежных (далее по тексту - распоряжение) средств составляются плательщиками, получателями, взыскателями или банками.
3.2. В качестве распоряжений о переводе денежных средств со счетов юридических лиц используются следующие расчетные документы:
платежные поручения;
аккредитивы;
платежные требования;
инкассовые поручения.
3.3. Заполнение реквизитов распоряжений должно проводиться в соответствии с Приложением №1 к Положению Банка России от 19 июня 2012г. №383-П «Положение о правилах осуществления переводов денежных средств» с учетом следующего:
в поле «Вид платежа» – для перевода денежных средств с использованием технологии срочного перевода указывается значение «срочно», в остальных случаях указывается «электронно», «почтой» или «телеграфом»;
в поле «Подписи» – в платежном поручении на бумажном носителе, составляемом Банком, проставляются подписи должностных лиц банка, имеющих право первой и второй подписи документов на основании Приказов по банку (филиалу).
Распоряжения составляются на листах формата А4 с сохранением установленного расположения реквизитов.
Подписи, печати и штампы проставляются на распоряжениях в предназначенных для них полях. Подписи проставляются ручкой с пастой или чернилами черного, синего или фиолетового цвета.
Распоряжения предъявляются в Банк в количестве экземпляров, необходимом для всех участников расчетов:
платежные поручения и инкассовые поручения – не менее двух экземпляров;
платежные требования – не менее трех экземпляров.
Все экземпляры распоряжений, за исключением полей «Подписи» и «МП», должны быть идентичны. Подписи распорядителей счетом и оттиск печати проставляется только на первом экземпляре распоряжения. Оборотная сторона распоряжений должна оставаться чистой.
При составлении распоряжений о переводе денежных средств в бюджетную систему Российской Федерации (РФ) информация о плательщике, получателе средств, назначении платежа, ИНН плательщика и получателя, значение реквизитов в полях 101 - 110 заполняется в соответствии с требованиями нормативных правовых актов, принятых федеральными органами исполнительной власти.
На основании дополнительного соглашения с юридическим лицом к Договору банковского счета Банк может составлять распоряжение (распоряжения) и осуществлять разовый и/или периодический перевод денежных средств по банковскому счету плательщика в определенную дату и/или период, при наступлении определенных дополнительным соглашением условий в сумме, определяемой плательщиком.
3.4. Прием к исполнению распоряжений осуществляется Банком в рабочие дни в соответствии с графиком обслуживания юридических лиц, размещенному в местах обслуживания клиентов, а также на официальном сайте Банка.
Банк принимает к исполнению распоряжения Клиента, а также распоряжения получателей и взыскателей, поступившие в течение операционного времени, в тот же день, поступившие после окончания операционного времени – не позднее следующего рабочего дня.
Допуск клиентов в зону обслуживания юридических лиц осуществляется по пропускам или документу, удостоверяющему личность.
Прием распоряжений клиентов Банка на бумажном носителе осуществляется от лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, или от представителей клиентов на основании выданной на их имя доверенности, подписанной руководителем Клиента или иным лицом, уполномоченным на подписание доверенности, с указанием фамилии, имени и отчества (при наличии) представителя клиента, сведений о документе, удостоверяющем его личность, состава полномочий с указанием срока действия доверенности и даты ее совершения. Указанная доверенность должна быть предоставлена в Банк до начала представления расчетных документов.
С целью идентификации Клиента или представителя Клиента, указанного в доверенности, Клиент или представитель Клиента предъявляет документ, удостоверяющий личность в соответствии с действующим законодательством. Иные документы (служебные удостоверения, водительские удостоверения и другие) Банком не принимаются в качестве документов, удостоверяющих личность.
Прием к исполнению распоряжений получателей и взыскателей денежных средств осуществляется только через банки, обслуживающие получателей и взыскателей, кроме случаев, установленных законодательством для уполномоченных органов, которые направляют распоряжения непосредственно в банки по месту ведения счетов плательщика.
Платежные требования и инкассовые поручения поступают по почте или через представителей банков получателя или через представителей уполномоченных органов в канцелярию Банка. Сотрудник канцелярии осуществляет проверку поступивших распоряжений на предмет принадлежности счета плательщика Головной организации или филиалу Банка и направляет их по месту ведения счетов плательщиков (в операционный отдел Головной организации или в филиалы Банка), в порядке и сроки, определенные внутренними документами Банка по вопросам делопроизводства.
3.5. Процедура приема к исполнению распоряжений включает:
удостоверение права распоряжения денежными средствами;
контроль целостности распоряжений;
структурный контроль распоряжения;
контроль значений реквизитов в распоряжении;
контроль достаточности денежных средств.
3.6. Удостоверение права распоряжения денежными средствами осуществляется путем проверки наличия и соответствия собственноручной подписи и оттиска печати (при ее наличии) образцам, заявленным Банку в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
Данную проверку, а также контроль сроков полномочий должностных лиц, подписавших распоряжение, осуществляет операционный работник, обслуживающий счет клиента. Сведения о сроках полномочий должностных лиц указываются сотрудником юридического отдела в специальном поле карточки образцов подписей и оттиска печати, а также в электронной базе «Клиенты банка» в разделе «Описание. Список лиц, имеющих право распоряжения счетом» на основании представленных клиентом документов, подтверждающих данные полномочия.
При приеме к исполнению распоряжений получателей и взыскателей, Банк осуществляет проверку подписи уполномоченных лиц и печати только на предмет их наличия в отведенных для указанных реквизитов полях платежных требований и инкассовых поручений.
3.7. Контроль целостности распоряжений осуществляется путем визуальной проверки отсутствия в распоряжении внесенных изменений (исправлений). Исправления, помарки и подчистки, а так же использование корректирующих жидкостей в распоряжениях не допускаются.
Проверку распоряжений плательщиков осуществляют операционные работники, обслуживающие счета клиентов. Проверку распоряжений взыскателей (получателей) проводит операционный работник, осуществляющий прием платежных требований и инкассовых поручений, поступивших в банк через кредитную организацию, обслуживающую получателя или от уполномоченных органов.
3.8. Структурный контроль распоряжения осуществляется путем визуальной проверки соответствия распоряжения, форме, установленной нормативными актами Банка России и внутренними документами Банка. Проверку осуществляют сотрудники, указанные в п. 3.7 настоящего Положения.
Платежные требования и инкассовые поручения после положительного результата контроля целостности распоряжений и структурного контроля подлежат регистрации операционным работником, осуществляющим прием платежных требований и инкассовых поручений в журнале принятых распоряжений, который ведется в электронном виде. В журнале регистрируются: номер, дата и сумма распоряжения, а также указывается счет плательщика. В случае отрицательного результата прохождения дальнейших процедур приема распоряжения к исполнению, в журнале проставляется дата и причина его возврата.
3.9. Контроль значений реквизитов распоряжений осуществляется путем визуальной и программной проверки значений реквизитов требованиям нормативных документов Банка России и внутренних документов Банка.
Заполнение полей распоряжений проверяется на соответствие требованиям, установленными Положением Банка России от 19.06.2012 г. №383-П, а также настоящим Положением.
Допустимость значения «дата составления распоряжения» проверяется, исходя из установленного (10 календарных дней со дня, следующего за днем его составления) срока, в течение которого действительны платежные поручения, инкассовые поручения и платежные требования для предъявления в кредитную организацию.
Распоряжения на перевод денежных средств в бюджетную систему Российской Федерации проверяются на допустимость и соответствие значений реквизитов, установленных Министерством РФ по налогам и сборам, Минфином РФ и Государственным таможенным комитетом РФ по согласованию с Банком России.
На основании поступивших в Банк распоряжений о переводе средств в адрес органов Федерального казначейства, для зачисления на балансовый счет №40101 «Доходы, распределяемые органами Федерального казначейства между уровнями бюджетной системы РФ», выполняется двойной ввод отдельных полей распоряжений:
поле 104 «Код бюджетной классификации» (КБК), в соответствии с группировкой доходных источников бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ;
поле 105 «Код ОКАТО», код муниципального образования, на территории которого мобилизуются денежные средства от уплаты соответствующего налога (сбора) в бюджетную систему РФ.
Распоряжения плательщиков и взыскателей для выполнения двойного ввода отдельных полей выявляются и направляются на контроль значений указанных реквизитов программным путем.
Программным путем выполняется контроль значений реквизитов:
номер счета и соответствующие ему наименование и ИНН клиентов банка, указываемые в распоряжениях;
БИК и соответствующие ему наименования, местонахождения и корреспондентские счета банков в соответствии со справочником банковских идентификационных кодов.
Контроль значения реквизита «Условие оплаты» платежного требования осуществляется операционными работниками, ведущими счета плательщиков.
Значение «1» реквизита «Условие оплаты» платежного требования указывает на наличие заранее данного акцепта плательщика, которое оформляется дополнительным соглашением к Договору банковского счета.
Операционный работник Банка проверяет соответствие платежных требований Кредитора всем условиям заранее данного акцепта: наименование Кредитора, наименование, дата и номер основного договора, наименование требований по договору. Для проверки операционный работник пользуется копией дополнительного соглашения о предоставлении заранее данного акцепта, которая передается в операционный отдел из юридического отдела Банка после его подписания сторонами.
При положительном результате контроля заранее данного акцепта, с платежным требованием выполняются дальнейшие процедуры его приема к исполнению. При отрицательном результате контроля, в случае несоответствия требований Кредитора условиям заранее данного акцепта, данные требования не позднее дня, следующего за днем поступления, подлежат передаче клиенту для получения акцепта.
Значение «2» реквизита «Условие оплаты» платежного требования указывает на отсутствие заранее данного акцепта и необходимость его получения. Последний экземпляр платежного требования «с акцептом» используется в качестве извещения для акцепта и передается вместе с заявлением об акцепте (отказе от акцепта) операционным работником Клиенту не позднее дня, следующего за днем поступления распоряжения в банк плательщика. Данные документы передаются на бумажном носителе или направляются в электронном виде по каналам связи. Форма заявления об акцепте (отказе от акцепта) приведена в Приложении №1 к настоящему Положению.
Заявление об акцепте (отказе от акцепта) составляется плательщиком в электронном виде (если плательщик использует систему ДБО) или на бумажном носителе. Заявление в электронном виде подписывается электронной подписью плательщика. Заявление на бумажном носителе составляется плательщиком в двух экземплярах и оформляется собственноручными подписями распорядителей счетом и оттиском печати (при наличии) плательщика согласно образцам, заявленным Банку в карточке.
Поступление в Банк заявления об акцепте (отказе от акцепта) в электронном виде подтверждается плательщику Банком путем направления уведомление в электронном виде с соответствующим кодом состояния распоряжения по системе ДБО. Коды состояния распоряжений приведены в Приложении 4 и Приложении 5 к настоящему Положению.
Поступление заявления об акцепте (отказе от акцепта) на бумажном носителе подтверждается плательщику при приеме заявления путем выдачи ему второго экземпляра заявления с проставленными на нем даты приема, штампа и собственноручной подписи операционного работника Банка, принявшего заявление.
При поступлении заявления об акцепте плательщика Банком проводится контроль достаточности денежных средств на банковском счете плательщика.
При получении отказа от акцепта или при неполучении акцепта в срок распоряжение получателя средств подлежит возврату.
При получении частичного акцепта плательщика операционный работник Банка направляет получателю средств экземпляр заявления об отказе плательщика на бумажном носителе с указанием даты, проставлением штампа и собственноручной подписи не позднее дня, следующего за днем получения частичного акцепта.
При получении отказа от акцепта операционный работник Банка не позднее рабочего дня, следующего за днем отказа от акцепта, направляет получателю средств экземпляр распоряжения получателя средств с отметкой на оборотной стороне о получении от плательщика отказа от акцепта, указанием даты, проставлением штампа и собственноручной подписи.
При неполучении акцепта плательщика операционный работник Банка не позднее рабочего дня, следующего за днем, не позднее которого должен быть получен акцепт плательщика, направляет получателю средств экземпляр распоряжения получателя средств с отметкой на оборотной стороне о неполучении акцепта от плательщика, указанием даты, проставлением штампа и собственноручной подписи
3.10. Контроль достаточности денежных средств на счетах плательщиков для оплаты документов, помещенных ранее в очереди не исполненных распоряжений, осуществляется Банком однократно на начало каждого операционного дня.
Контроль достаточности денежных средств на счетах плательщиков при приеме к исполнению каждого распоряжения осуществляется многократно в течение операционного дня и с учетом:
суммы неиспользованного лимита кредита «овердрафт», предоставляемого при недостаточности денежных средств на счете плательщика;
поступающих в Банк Решений налогового органа о приостановлении и отмене приостановлений операций по счетам налогоплательщиков;
сумм исполненных распоряжений и сумм выданных наличных денежных средств по мере выполнения процедур приема к исполнению и исполнения распоряжений.
В случае достаточности денежных средств на счете плательщика, распоряжения подлежат исполнению в порядке их поступления (получения акцепта) на операционную группу.
При недостаточности денежных средств, распоряжения не принимаются к исполнению и возвращаются отправителям. На обороте возвращаемого распоряжения указывается причина возврата (в виде письменного сообщения или с использованием штампов).
Независимо от наличия денежных средств на счетах, подлежат приему к исполнению следующие виды распоряжений:
распоряжений четвертой и предыдущей очередности списания денежных средств с банковского счета, установленной федеральным законом;
распоряжений взыскателей средств пятой очередности списания денежных средств с банковского счета, установленной федеральным законом;
распоряжений, принимаемых Банком к исполнению или предъявляемых Банком в соответствии с законодательством или договором.
3.11. Банком установлен порядок выдачи денежных средств на оплату труда, при их недостаточности на банковском счете юридического лица.
Форма распоряжения о получении юридическим лицом наличных денежных средств на заработную плату в случае их недостаточности, в виде заявления, представлена в Приложения №2 к настоящему Положению.
Заявление поступает от юридического лица на операционную группу в количестве двух экземпляров, один из которых со штампом и подписью операционного работника, после соответствующей проверки, возвращается юридическому лицу в качестве расписки в приеме распоряжения к исполнению. Заявление принимается не ранее срока, установленного для выплаты заработной платы за указываемый период.
Принятые к исполнению заявления учитываются в очереди не исполненных распоряжений по третьей очереди, установленной статьей 855 Гражданского Кодекса для выплаты заработной платы. Поступление Решений налогового органа о приостановлении операций к счету юридического лица не влечет перевод суммы в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций (так как это платеж одной очереди с платежами в бюджетную систему).
При поступлении денежных средств на расчетный счет, юридическое лицо представляет в Банк денежный чек на выдачу из кассы Банка заработной платы сотрудникам. Срок, в течение которого с момента поступления средств на расчетный счет, юридическое лицо должно представить денежный чек – не позже дня, следующего за днем поступления средств.
Юридическое лицо самостоятельно контролирует поступление средств на расчетный счет, ежедневно получая выписку о совершенных операциях на бумажном носителе у операционного работника, ведущего счет, или по каналам связи, в рамках систем дистанционного банковского обслуживания.
У операционных работников отсутствует обязанность по дополнительному информированию клиентов о поступлениях денежных средств на расчетный счет.
В случае не представления юридическим лицом денежного чека в установленный срок, распоряжение в неиспользованной сумме средств на заработную плату, списывается из очереди не исполненных распоряжений. Дальнейший контроль достаточности средств на счете для оплаты других принятых к исполнению распоряжений выполняется с учетом этой неиспользованной суммы.
3.12. На основании распоряжений на бумажных носителях, принятых к исполнению от отправителей распоряжений, Банк в целях перевода денежных средств составляет распоряжения в электронном виде или на бумажном носителе. При этом Банк обеспечивает неизменность реквизитов распоряжений, указанных отправителями распоряжений, за исключением реквизитов банка плательщика.
3.13. В случае положительного результата проверки процедур, установленных п.3.5. настоящего Положения, распоряжение считается принятым к исполнению. На распоряжении проставляется дата его принятия, штамп Банка и подпись операционного работника. Штамп Банка одновременно подтверждает принятие и исполнение распоряжения юридического лица на осуществление перевода денежных средств.
В случае если результаты проверки процедур, установленных п.3.5. настоящего Положения, отрицательны, то происходит возврат распоряжения с указанием даты возврата, причины и подписи операционного работника.
3.14. Юридическое лицо, предоставившее в Банк распоряжение о переводе денежных средств, может осуществить его отзыв до момента наступления безотзывности перевода денежных средств.
Безотзывность перевода денежных средств наступает в момент списания денежных средств с расчетного счета юридического лица.
Не исполненные распоряжения могут быть отозваны в полной сумме, частично исполненные и находящиеся в очереди не исполненных в срок распоряжений – в сумме остатка.
Отзыв распоряжения, переданного в целях осуществления перевода денежных средств по банковскому счету, осуществляется на основании заявления об отзыве на бумажном носителе, представленного отправителем распоряжения в Банк. Заявление составляется по форме, представленной в Приложении 3 к настоящему Положению. Запрос об отзыве на бумажном носителе составляется в двух экземплярах, оформляется подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и заверяется оттиском печати клиента.
Один экземпляр заявления на отзыв помещается в документы дня Банка, второй возвращается Клиенту в качестве расписки в получении заявления на отзыв.
Отзыв распоряжения получателя средств, предъявленного в банк плательщика через банк получателя средств, осуществляется через банк получателя средств. Банк получателя средств осуществляет отзыв распоряжения получателя средств путем направления в банк плательщика заявления об отзыве, составленного на основании заявления об отзыве получателя средств в электронном виде или заявления получателя средств на бумажном носителе, с проставлением даты поступления заявления получателя средств, штампа банка получателя средств и подписи уполномоченного лица банка получателя средств.
Банк не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления заявления об отзыве, направляет отправителю распоряжения уведомление в электронном виде или на бумажном носителе об отзыве с указанием даты, возможности (невозможности в связи с наступлением безотзывности перевода денежных средств) отзыва распоряжения. Уведомление на бумажном носителе заверяется подписью и штампом операционного работника Банка.
Заявление об отзыве служит основанием для возврата (аннулирования) Банком распоряжения.
3.15. Отозванные распоряжения на бумажном носителе возвращаются составителю распоряжений не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления запроса об отзыве, почтовой корреспонденцией или под расписку на экземпляре запроса об отзыве, который остается в Банке для помещения в документы дня.
В случае расторжения договора банковского счета распоряжения возвращаются отправителю - Клиенту банка, банковский счет которого закрывается. Распоряжения, предъявленные к банковскому счету Клиента банка взыскателем средств, возвращаются взыскателю средств.
Возврат распоряжений на бумажном носителе выполняется Банком в сопровождении описи не позднее дня закрытия банковского счета.
В описи указываются сумма, номер, дата распоряжения и наименование плательщика. На оборотной стороне возвращаемых экземпляров распоряжений проставляются отметка "Возврат без исполнения в связи с закрытием банковского счета", дата возврата, штамп и подпись операционного работника Банка. Опись составляется в двух экземплярах, каждый экземпляр описи подписывается операционным работником Банка, проставляется дата и штамп.
Клиент Банка получает распоряжения на бумажном носителе под расписку в описи, первый экземпляр которой остается в Банке для помещения в документы дня.
На оборотной стороне возвращаемых экземпляров распоряжений взыскателей средств проставляются отметка «Возврат без исполнения в связи с расторжением договора банковского счета», дата возврата, штамп и подпись операционного работника Банка. Распоряжения направляются вместе с первым экземпляром описи взыскателю средств почтовой корреспонденцией. Второй экземпляр описи с экземплярами распоряжений остается в Банке для помещения в документы дня. При невозможности возврата распоряжений взыскателям в случае ликвидации банка взыскателя или отсутствием информации о местонахождении взыскателя средств распоряжения с одним экземпляром описи помещаются в документы дня.
При возврате принятых, но не исполненных по тем или иным причинам распоряжений на бумажных носителях отметки Банка, подтверждающие их прием к исполнению, перечеркиваются операционным работником Банка. На оборотной стороне первого экземпляра распоряжения делается отметка о причине возврата, проставляется дата возврата, штамп и подпись операционного работника Банка.
При возврате распоряжений взыскателей в журнале регистрации распоряжений взыскателей операционным работником, осуществляющим прием распоряжений взыскателей, делается запись с указанием даты возврата.
3.16. Процедуры исполнения Банком распоряжений включают:
исполнение распоряжений посредством списания (выдачи) и зачисления денежных средств на банковский счет Клиента;
частичное исполнение распоряжений;
подтверждение исполнения распоряжений.
Исполнение распоряжений клиентов осуществляется Банком в операционное время. Распоряжения, полученные от клиентов в течение операционного времени, исполняются не позднее следующего операционного дня. Распоряжения, полученные от клиентов по истечении операционного времени, считаются принятыми Банком следующим операционным днем.
При достаточности денежных средств на банковском счете плательщика распоряжения подлежат исполнению в последовательности поступления распоряжений в Банк, получения акцепта от плательщика.
При недостаточности денежных средств на банковском счете плательщика распоряжения, принятые независимо от наличия денежных средств на счете (п.3.10 настоящего Положения), помещаются в очередь не исполненных в срок распоряжения для дальнейшего осуществления контроля достаточности денежных средств на банковском счете плательщика и исполнения распоряжений в срок и в порядке очередности списания денежных средств с банковского счета, установленных действующим законодательством.
В распоряжении, помещенном в очередь не исполненных в срок распоряжений, Банк указывает дату помещения распоряжения в очередь. При помещении распоряжения в очередь не исполненных в срок распоряжений Банк уведомляет отправителя распоряжения путем выдачи экземпляра распоряжения на бумажном носителе в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем помещения распоряжения в очередь не исполненных в срок распоряжений.
Зачисление денежных средств осуществляется Банком в соответствии с поступившим распоряжением плательщика (банка плательщика) при обязательном совпадении двух реквизитов: наименования получателя (для юридического лица - полное или сокращенное, для индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой – фамилия, имя, отчество (при его наличии) и правовой статус) и номера банковского счета получателя. В случае, если в наименовании допущена неточность (опечатка), не меняющая смысла слова, для зачисления денежных средств дополнительно осуществляется сверка ИНН получателя.
При несовпадении одного из указанных реквизитов в распоряжении, поступившем через корсчет Банка, денежные средства зачисляются на счет невыясненных сумм. Не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк распоряжения, Банк направляет в банк плательщика запрос об уточнении реквизитов. Срок уточнения реквизитов распоряжения составляет пять рабочих дней, не считая дня поступления распоряжения в Банк. Если реквизиты распоряжения в установленный срок не уточнены, либо не получен ответ на запрос об уточнении реквизитов, Банк осуществляет возврат денежных средств плательщику. С этой целью операционным работником составляется распоряжение Банка, в котором в реквизитах плательщика и банка плательщика указываются реквизиты Банка, в реквизитах получателя и банка получателя указываются реквизиты плательщика и банка плательщика возвращаемого распоряжения, а в назначении платежа указывается номер, дата и сумма возвращаемого распоряжения, а также причины возврата.
В случае, если сумма поступившего распоряжения составляет:
100000 (Сто тысяч) рублей и менее при внутрирегиональных расчетах;
50000 (Пятьдесят тысяч) рублей и менее при межрегиональных расчетах
возврат денежных средств осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления распоряжения, без уточнения реквизитов.
При несовпадении реквизитов получателя в распоряжении, поступившем от плательщика – клиента Банка, Банк осуществляет возврат (аннулирование) распоряжения. Если распоряжение поступило на бумажном носителе – операционный работник, осуществивший прием распоряжения, перечеркивает ранее проставленный оттиск штампа и проставляет отметку о возврате (аннулировании) распоряжения с указанием причины возврата, даты и собственноручной подписи. Распоряжение с указанными отметками возвращается плательщику не позднее рабочего дня, следующего за днем возврата распоряжения.
Если распоряжение плательщика поступило в электронном виде, то возврат распоряжения осуществляется в порядке, установленном пунктом 4.11 настоящего Положения.
Частичное исполнение распоряжения, помещенного в очередь не исполненных в срок распоряжений, осуществляется с применением платежного ордера в порядке, предусмотренном Положением Банка России № 383-П. Информация о частичном исполнении распоряжения указывается в распоряжении на бумажном носителе в соответствующих реквизитах (если реквизиты установлены) или вне мест указания реквизитов, в том числе на обороте распоряжения.
Подтверждение исполнения распоряжений на бумажном носителе осуществляется посредством представления плательщику (получателю) денежных средств экземпляра исполненного распоряжения (платежного ордера – в случае частичного исполнения) на бумажном носителе с указанием даты исполнения, проставлением штампа Банка и подписи ответственного сотрудника Банка, а также предоставлением выписки из банковского счета.
Выписка из банковского счета формируется Банком не позднее рабочего дня, следующего за днем исполнения распоряжения. Выдача выписок клиентам осуществляется в соответствии с порядком, указанным клиентом в карточке образцов подписей и оттиска печати.
3.17. Плательщик, представивший в Банк распоряжение на перевод на бумажном носителе, вправе внести уточнение в реквизиты исполненного распоряжения в следующих случаях:
если в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня его исполнения плательщиком самостоятельно обнаружены ошибки в номере счета получателя и/или наименовании получателя денежных средств;
в течение 3 (трех) рабочих дней со дня поступления запроса на уточнение реквизитов от банка получателя средств. В этом случае плательщику не позднее следующего рабочего дня за днем поступления запроса в Банк предоставляется копия запроса банка получателя на бумажном носителе. Кроме того, операционным работником, по возможности, принимаются меры по доведению данной информации до плательщика по телефонной связи.
Плательщик направляет в Банк заявление на бумажном носителе в 2х экземплярах в произвольной форме с указанием номера, даты, суммы распоряжения, а также уточненных реквизитов номера счета или наименования получателя средств. Подписи и оттиск печати на заявлении должны быть идентичны подписям и оттиску печати на исполненном ранее распоряжении. Прием к исполнению заявления подтверждается Банком путем проставления даты приема, оттиска штампа и собственноручной подписи операционного работника на втором экземпляре заявления, выдаваемого плательщику.
Банк не позднее следующего рабочего дня после получения заявления на уточнение реквизитов, направляет банку получателя средств уведомление о внесении уточнений на бумажном носителе или в электронном виде.
В случае неполучения от плательщика заявления на уточнение реквизитов по запросу банка получателя средств, уведомление в банк получателя не направляется.
Если ошибка в реквизитах распоряжения была допущена операционным работником Банка, то уведомление о внесение уточнений в реквизиты составляется Банком без заявления плательщика, с обязательным указанием причины уточнения - ошибки Банка.
Уведомление Банка на бумажном носителе (при направлении в электронном виде – распечатка электронного сообщения) с заявлением плательщика помещается в сшив «Переписка с клиентами».
|
