2.3. Связь с банком
При необходимости передать документы или получить какую-либо информацию необходимо установить сеанс связи с Банком. Для этого:
Выберите в меню Связь пункт Сеансы связи. На экране появится окно, отображающее весь процесс сеанса связи.
В меню Действия или в контекстном меню выберите пункт Заказать сеанс связи или нажмите клавишу F3.
Если Вы используете коммутируемое соединение по модему, то после информации о наборе номера и проверке полномочий, а при соединении через Интернет сразу, должна появиться надпись - Соединен с узлом 1002, а в левом нижнем углу окна сменится иконка, сигнализируя об установке связи. После этого все подготовленные Вами документы и запросы будут отправлены в Банк, а из Банка получена вся предназначенная Вам информация.
При соединении по модему связь должна разорваться автоматически после получения и передачи всей информации, а для прекращения сеанса связи по Интернету необходимо выбрать в меню Действия или контекстном меню пункт Прекратить сеанс связи или нажать комбинацию клавиш CTRL+F3.
Для переключения связи между модемом и Интернетом (IP) используется переключатель Тип физического соединения в окне настройки связи, которое вызывается с помощью пункта Настройки в меню Связь.
2.4. Формирование документов
С помощью системы Windows Банк Клиент Вы можете получать финансовые документы, формировать новые и отправлять их в Банк. Документы, которые Вы получаете, называются входящими. Документы, сформированные Вами и отправленные в Банк - исходящими. Рассмотрим подробнее процесс подготовки и отправки документа на примере платежного поручения.
2.4.1. Ввод нового платежного поручения
Чтобы сформировать платежное поручение, необходимо выполнить следующие действия:
Выберите меню Документы, пункт Исходящие документы и Платежные поручения.
На экране появится окно со списком ранее введенных платежных поручений (рис. 2.4), а в главном меню программы добавится пункт Действия. Количество и порядок полей в столбцах списка можно менять, используя пункт Настройка списка из меню Действия или контекстного меню. (Везде далее будет подразумеваться, что для выполнения каких-либо действий в окне можно использовать либо меню Действия, либо контекстное меню, либо, если есть, сочетание клавиш.)
Рис. 2.4 Список исходящих рублевых платежных поручений.
Для формирования нового платежного поручения выберите пункт меню Добавить или нажмите клавишу insert.
На экране появится форма для ввода рублевого платежного поручения (рис. 2.5). Перемещение по полям формы осуществляется клавишами tab и shift+tab или с помощью мыши. В нижней части формы располагаются кнопки ОК, Отмена и Помощь. Нажатие на кнопку OK добавит введенный документ в таблицу. Кнопка Отмена позволяет отказаться от ввода нового платежного поручения.
Рис. 2.5 Форма для ввода рублевого платежного поручения.
Для доступа к налоговым полям задать Статус составителя расчетного документа и сдвинуть вниз бегунок на правом краю окна.
В каждом новом платежном поручении Система автоматически поставит новый номер и текущую дату, однако, Вы можете вручную изменить эти параметры.
ВНИМАНИЕ! Допускается ввод любой даты, но, согласно действующим в настоящее время инструкциям Банка России, принимаются только платежные поручения с датой не ранее 10 дней от текущей.
Реквизиты плательщика и получателя могут быть заполнены вручную или с помощью справочника корреспондентов, для доступа к которому служит кнопка … . Для заполнения этого справочника можно использовать пункт меню Справочники->Прочие->Корреспонденты или кнопку + , для добавления корреспондента непосредственно из формы ввода платежного поручения. Можно также использовать соответствующие справочники при заполнении реквизитов банка плательщика и банка получателя (кнопки рядом с полями БИК банка), а также полей Расчетный счет плательщика и Назначение платежа.
Нажатие кнопки НДС%, позволяет вычислить в соответствии с указанной процентной ставкой и добавить в поле Назначение платежа строку с НДС.
Для получения платежного поручения с исполнением (в виде графического файла с подписями и печатью Банка), поставьте в резервное поле Рез. Поле букву ‘И’.
После заполнения всех необходимых полей формы нажмите кнопку OK.
Система контролирует правильность заполнения некоторых полей и, при обнаружении ошибки или отсутствии необходимых данных, выдаст соответствующее предупреждение. Вновь сформированное платежное поручение появится в списке с состоянием Введен.
В Системе возможен импорт рублевых платежных поручений из бухгалтерии 1C (версия 7.7), а также из внутреннего формата (TXT или DBF). Для импорта документа выберите пункт меню Прочие действияИмпорт или нажмите комбинацию клавиш Alt+Ins и в появившемся на экране окне (рис.2.6) выберите имя заранее подготовленного файла импорта и его формат.
Рис. 2.6 Окно импорта
2.4.2 Подпись документов
Прежде чем отправить документ его нужно подписать одной или двумя подписями. Количество подписей устанавливается Банком и, как правило, соответствует числу подписей в карточке клиента. Все необходимые подписи должны быть зарегистрированы в Банке. Если документ не подписан полным набором подписей, то отправить его в Банк не удастся.
Для подписи документов Вы должны выполнить следующие действия:
В таблице исходящих документов выделите документы, требующие подписи. Можно выделить для подписи целую группу документов. Для этого используется клавиша ПРОБЕЛ или пункт меню Отметка. Строки с выделенными документами изменят свой цвет.
Выберите пункт Прочие действия Подписать или нажмите клавиши shift+F8;
В появившемся окне (рис.2. 7) укажите, какие документы будут подписываться: текущий или все отмеченные. Документ можно подписать как своим ключом, так и ключом другого пользователя – это определяется переключателем Тип подписи. Свой ключ – это ключ пользователя, с кодом которого Вы вошли в Систему. Если в Системе есть другой пользователь с ключом и Вам известна его кодовая фраза, можно подписать документ от его имени. В поле За кого подписывать отметьте нужную подпись и нажмите кнопку OK.
Рис. 2.7 Подпись документа
Если Вы при входе в Систему не ввели свою кодовую фразу или подписываете документ ключом другого пользователя, Система попросит ввести кодовую фразу для доступа к соответствующим ключам. После ввода правильной кодовой фразы документ будет подписан.
На экране появится окно с результатами выполнения операции. Нажмите кнопку Закрыть для выхода из этого окна.
ВНИМАНИЕ! Выбор подписи зависит от того, каким ключом Вы подписываете. Подпись каждого пользователя должна строго соответствовать подписи, которая установлена для него в Банке. Предположим, что Вы вошли в Систему от имени Главного бухгалтера (его код обычно заканчивается цифрой 2). Тогда, подписывая своим ключом, Вы должны отметить Подпись бухгалтера, а при подписи ключом другого пользователя – Подпись руководителя. Порядок подписей не имеет значения – главное, это соответствие подписи ключу.
2.4.3 Отправка документов
После того, как документ подписан всеми необходимыми подписями, для постановки его в очередь на отправку требуется утверждение. Утверждать подписанные документы может любой пользователь, в том числе, не имеющий права подписи. Для утверждения документов:
В таблице исходящих документов с помощью клавиши ПРОБЕЛ отметьте необходимые документы и выберите пункт Утвердить или нажмите клавишу F8.
В появившемся диалоговом окне выберите либо Текущий документ – для утверждения платежного поручения, на которое указывает курсор, либо Отмеченные документы – для утверждения всех выделенных платежных поручений.
По окончании процесса утверждения платежных поручений, появится окно с результатами выполнения этой операции, и состояние соответствующих документов изменится на Утвержден.
После заказа и успешного окончания сеанса связи утвержденные документы будут переданы в Банк и их состояние изменится на Доставлен.
Если платежное поручение подписано неправильно или соответствующие подписи не зарегистрированы в Банке, либо обнаружены ошибки в реквизитах, документ перейдет в состояние Ошибка. Причина ошибки указывается в тексте ответа, который можно посмотреть в списке ответов, используя пункт Прочие действияОтветы на документ или клавиши shift+F6.
ВНИМАНИЕ! Только изменение состояния на Доставлен является гарантией того, что платежное поручение получено Банком. Точное время получения документа соответствует времени отправки ответа Получен банком в списке ответов на документ.
2.4.4 Отмена документов
Отменить один или несколько документов можно с помощью пункта меню Отменить или клавиш alt+F8, но результат отмены зависит от состояния, в котором находился документ.
Если документ еще не отправлен в Банк, то есть его состояние Подписан или Утвержден, после отмены он перейдет в состояние Введен, и его можно будет изменить или удалить.
Если состояние документа Доставлен, необходимо отправить отмену в Банк, то есть после выполнения соответствующего пункта меню заказать сеанс связи. Документ должен либо завершиться с ответом Отменен клиентом, либо, в случае, если он уже передан на исполнение внутрибанковскому ПО, остаться без изменения с ответом о невозможности отмены. Такой документ нельзя изменить или удалить, а для модификации его нужно копировать с помощью соответствующего пункта меню.
ВНИМАНИЕ! Для отмены переданного на исполнение или завершенного документа необходимо связаться с менеджером Вашего счета и, возможно, послать в Банк сообщение об отзыве документа.
2.4.5 Сообщения
Для посылки в Банк писем, заявлений на отзыв и прочих документов, для которых не предусмотрена специальная форма, используйте сообщения. Чтобы создать сообщение, выберите в меню Документы Исходящие документы Сообщения, пункт Добавить или нажмите клавишу insert. Форма для заполнения сообщения показана на рис. 2.8.
Рис. 2.8 Форма для ввода сообщения
В поле Тема указывается тема отправляемого сообщения, а в поле Сообщение – его текст. Для перехода на другую строку при наборе текста используйте клавиши CTRL+ENTER. К сообщению можно прикрепить файл. После нажатия кнопки ОК или клавиши ENTER добавленное сообщение появится в таблице. Дальнейшие действия по подписи и отправке сообщения точно такие же, как и для других документов (см. п.п. 2.4.2 и 2.4.3).
|
