8.9.3. Порядок определения дохода, выплачиваемого по каждой облигации
Размер дохода по Облигациям устанавливается в цифровом выражении в виде процента от номинальной стоимости.
Размер процента (купона) по Облигациям определяется уполномоченным органом Эмитента. Органом управления, уполномоченным на принятие решения об определении размера процента (купона) по Облигациям, является единоличный исполнительный орган Кредитной организации-эмитента – Председатель Правления Банка.
При принятии решения о величине процентной ставки по первому купону Облигаций Эмитент будет исходить из того, что величина процентной ставки по Облигациям не будет отличаться от среднего уровня процентов по аналогичным облигациям в дату начала их размещения и не предполагает процентных или иных выплат, связанных с результатами Эмитента или доходностью отдельных операций Эмитента.
Доходом по Облигациям является сумма купонных доходов, начисляемых и выплачиваемых за каждый купонный период.
Облигации имеют 11 (Одиннадцать) купонных периодов. Длительность каждого купонного периода составляет 182 (Сто восемьдесят два) дня. Выплата купонного дохода производится в дату окончания соответствующего купонного периода.
Датой окончания первого купонного периода является 182-й (Сто восемьдесят второй) день с Даты начала размещения Облигаций
Датой окончания второго купонного периода является 364-й (Триста шестьдесят четвертый) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания третьего купонного периода является 546-й (Пятьсот сорок шестой) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания четвертого купонного периода является 728-й (Семьсот двадцать восьмой) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания пятого купонного периода является 910-й (Девятьсот десятый) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания шестого купонного периода является 1 092-й (Одна тысяча девяносто второй) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания седьмого купонного периода является 1 274-й (Одна тысяча двести семьдесят четвертый) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания восьмого купонного периода является 1 456-й (Одна тысяча четыреста пятьдесят шестой) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания девятого купонного периода является 1 638-й (Одна тысяча шестьсот тридцать восьмой) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания десятого купонного периода является 1 820-й (Одна тысяча восемьсот двадцатый) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания одиннадцатого купонного периода является 2002-й (Две тысячи второй) день с Даты начала размещения Облигаций.
Купонный доход по одиннадцатому купону выплачивается одновременно с погашением Облигаций в 2 002 (Две тысячи второй) день с Даты начала размещения Облигаций.
Если дата окончания купонного периода по Облигациям выпадает на нерабочий праздничный или выходной день - независимо от того, будет ли это государственный выходной день или выходной день для расчетных операций, - то перечисление надлежащей суммы производится в первый рабочий день, следующий за нерабочим праздничным или выходным днем. Владелец Облигаций не имеет права требовать начисления процентов или какой-либо иной компенсации за такую задержку в платеже.
Размер процентной ставки по купонным периодам со второго по одиннадцатый (включительно) равен размеру процентной ставки по первому купонному периоду.
Начисление купонного дохода начинается со второго дня, следующего за датой начала размещения Облигаций.
Расчет величины купонного дохода на одну Облигацию, выплачиваемого в дату окончания купонного периода, производится по следующей формуле:
Kj = Nom * Cj * (T(j) - T(j-1)) / 365 / 100%, где
Kj - сумма купонной выплаты по каждой Облигации, доллары США;
j - порядковый номер текущего купонного периода, j = 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10,11;
Nom – номинальная стоимость одной Облигации, а в случае, если часть обязательств кредитной организации - эмитента по возврату номинальной стоимости владельцам Облигаций были прекращены в связи с наступлением Основания прекращения обязательства в предыдущих купонных периодах или в течение j-го купонного периода, - часть номинальной стоимости одной Облигации, обязательства по возврату которой не прекращены на дату окончания j-го купонного периода, доллары США;
Сj - размер процентной ставки j - того купона в процентах годовых (%);
T(j) – дата окончания j - того купонного периода;
T(j-1) - дата окончания купонного периода (j-1) - ого купона (для случая первого купонного периода Т (j-1) – это дата начала размещения Облигаций.
Номинальная стоимость одной Облигации на дату окончания j-го купонного периода равна номинальной стоимости одной Облигации на дату начала размещения, если а) настоящий облигационный заем не признан территориальным учреждением Банком России субординированным, или б) до даты окончания j-го купонного периода не происходило наступление Основания прекращения обязательств, указанного в п. 8.7. Проспекта ценных бумаг, в случае признания территориальным учреждением Банка России настоящего облигационного займа субординированным.
Порядок расчета номинальной стоимости одной Облигации на дату окончания соответствующего купонного периода, в течение которого наступила(и) Дата(ы) прекращения обязательств или в случае, когда Дата(ы) прекращения обязательств наступила(и) (и) в предыдущих купонных периодах, указан в п.18 Решения о выпуске ценных бумаг и п. 8.19 Проспекта ценных бумаг.
Сумма процентного (купонного) дохода определяется с точностью до одного цента, округление цифр при расчете производится по правилам математического округления. При этом под правилами математического округления следует понимать метод округления, при котором значение целого цента (целых центов) не изменяется, если первая за округляемой цифра находится в промежутке от 0 до 4, и увеличивается на единицу, если первая за округляемой цифра находится в промежутке от 5 до 9.
Указывается размер дохода или порядок его определения. В случае если доход по облигациям выплачивается за определенные периоды (купонные периоды), указываются такие периоды или порядок их определения, а также размер дохода, выплачиваемого по каждому купону, или порядок его определения.
Порядок раскрытия кредитной организацией – эмитентом информации о размере (порядке определения размера) процента (купона).
Порядок раскрытия информации о размере процента (купона) приведен в п. 8.1.1 Проспекта ценных бумаг.
Иные сведения о порядке определения дохода по облигациям отсутствуют.
Процентная ставка по первому купону определяется в цифровом выражении решением единоличного исполнительного органа кредитной организации – эмитента – Председателем Правления Банка, до даты начала размещения Облигаций. При принятии решения о величине процентной ставки по первому купону Облигаций Эмитент будет исходить из того, что величина процентной ставки по Облигациям существенно не отличается от среднего уровня процентов по аналогичным облигациям на дату начала их размещения и не предполагают процентных или иных выплат, связанных с результатами деятельности кредитной организации или доходностью отдельных операций кредитной организации. При отсутствии аналогичных облигаций предоставленных в указанный период и на сопоставимых условиях, предельная величина процентной ставки по субординированному облигационному займу принимается не более или равной 10 процентам при оформлении обязательства в долларах США.
8.9.4. Порядок и срок выплаты дохода по облигациям
Доходом по Облигациям является сумма процентных (купонных) доходов, начисляемых за каждый купонный период в виде процентов от номинальной стоимости Облигаций и выплачиваемых в дату окончания соответствующего купонного периода.
При условии признания территориальным учреждением Банка России настоящего облигационного займа субординированным в случае наступления в течения срока обращения Облигаций События(ий) прекращения обязательств могут быть прекращены полностью или частично обязательства кредитной организации – эмитента по выплате начисленных процентов (купонов) по Облигациям при этом, купонный доход, выплачиваемый в дату окончания соответствующего купонного периода, рассчитывается в порядке, установленном в п. 8.7. Проспекта ценных бумаг.
Процентный (купонный) доход по неразмещенным Облигациям или по Облигациям, переведенным на счет Эмитента в НРД, не выплачивается.
Облигации имеют 11 (Одиннадцать) купонных периодов. Длительность каждого купонного периода составляет 182 (Сто восемьдесят два) дня. Выплата купонного дохода производится в дату окончания соответствующего купонного периода.
Датой окончания первого купонного периода является 182-й (Сто восемьдесят второй) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания второго купонного периода является 364-й (Триста шестьдесят четвертый) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания третьего купонного периода является 546-й (Пятьсот сорок шестой) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания четвертого купонного периода является 728-й (Семьсот двадцать восьмой) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания пятого купонного периода является 910-й (Девятьсот десятый) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания шестого купонного периода является 1 092-й (Одна тысяча девяносто второй) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания седьмого купонного периода является 1 274-й (Одна тысяча двести семьдесят четвертый) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания восьмого купонного периода является 1 456-й (Одна тысяча четыреста пятьдесят шестой) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания девятого купонного периода является 1 638-й (Одна тысяча шестьсот тридцать восьмой) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания десятого купонного периода является 1 820-й (Одна тысяча восемьсот двадцатый) день с Даты начала размещения Облигаций.
Датой окончания одиннадцатого купонного периода является 2002-й (Две тысячи второй) день с Даты начала размещения Облигаций.
Купонный доход по одиннадцатому купону выплачивается одновременно с погашением Облигаций в 2 002 (Две тысячи второй) день с Даты начала размещения Облигаций.
Если дата окончания купонного периода по Облигациям выпадает на нерабочий праздничный или выходной день - независимо от того, будет ли это государственный выходной день или выходной день для расчетных операций, - то перечисление надлежащей суммы производится в первый рабочий день, следующий за нерабочим праздничным или выходным днем. Владелец Облигаций не имеет права требовать начисления процентов или какой-либо иной компенсации за такую задержку в платеже.
Форма расчетов: безналичная в долларах США.
(наличная, безналичная)
Сроки перечисления начисленных доходов: Кредитная организация – эмитент исполняет обязанность по осуществлению выплаты доходов по Облигациям в денежной форме путем перечисления денежных средств депозитарию, осуществляющему их обязательное централизованное хранение. Указанная обязанность считается исполненной кредитной организацией – эмитентом с даты поступления денежных средств на счет депозитария, осуществляющего обязательное централизованное хранение облигаций.
Место выплаты доходов: в связи с тем, что выплата доходов по Облигациям выпуска осуществляется в безналичном порядке, место выплаты доходов не указывается.
//Для документарных облигаций на предъявителя с обязательным централизованным хранением указываются:
Владельцы и иные лица, осуществляющие в соответствии с федеральными законами права по Облигациям, получают причитающиеся им доходы по Облигациям в денежной форме через депозитарий, осуществляющий учет прав на Облигации, депонентами которого они являются. Депозитарный договор между депозитарием, осуществляющим учет прав на облигации, и депонентом должен содержать порядок передачи депоненту выплат по Облигациям.
Передача доходов по Облигациям в денежной форме осуществляется депозитарием лицу, являющемуся его депонентом:
1) на конец операционного дня, предшествующего дате, которая определена в соответствии с документом, удостоверяющим права, закрепленные облигациями, и на которую обязанность кредитной организации – эмитента по выплате доходов по облигациям в денежной форме подлежит исполнению;
2) на конец операционного дня, следующего за датой, в которую депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение облигаций, в соответствии с действующим законодательством раскрыта информация о получении им подлежащих передаче денежных выплат по облигациям в случае, если в установленную дату (установленный срок) обязанность кредитной организации – эмитента по выплате доходов по облигациям в денежной форме, которые подлежат выплате одновременно с осуществлением денежных выплат в счет погашения облигаций (обязанность кредитной организации – эмитента по осуществлению последней денежной выплаты по облигациям), не исполнена или исполнена ненадлежащим образом).
Депозитарий передает своим депонентам денежные выплаты по Облигациям пропорционально количеству Облигаций, которые учитывались на их счетах депо на конец операционного дня, определенного в соответствии с вышеуказанными абзацами.
Выплаты дохода по облигациям осуществляется в соответствии с порядком, установленным требованиями действующего законодательства Российской Федерации.
Кредитная организация-эмитент вправе отказаться в одностороннем порядке от уплаты процента (купона) по Облигациям. Такое право действует, если выпуск Облигаций будет соответствовать требованиям федеральных законов, установленным для субординированных займов и территориальным учреждением Банка России будет согласовано включение средств, привлеченных в результате размещения облигаций, в состав источников капитала.
Решение об отказе от уплаты дохода (купона) по Облигациям принимает уполномоченный орган Эмитента, к компетенции которого относится вопрос об отказе от уплаты дохода по Облигациям. Отказ от уплаты дохода (купона) осуществляется в отношении всех Облигаций выпуска и не влечет за собой возникновения финансовых санкций за неисполнение обязательств по выплате дохода (купона) по Облигациям.
Порядок и сроки раскрытия (предоставления) кредитной организацией – эмитентом информации об отказе кредитной организации – эмитента от уплаты дохода по Облигациям, в форме сообщения о существенном факте «о сведениях, оказывающих, по мнению эмитента, существенное влияние на стоимость его эмиссионных ценных бумаг», не позднее, чем за 7 (Семь) рабочих дней до дня отказа и в следующие сроки с даты принятия соответствующего решения:
- в ленте новостей - не позднее 1 (Одного) дня;
- на страницах в сети Интернет – не позднее 2 (Двух) дней.
Публикация в сети Интернет осуществляется после публикации в ленте новостей.
Сообщение должно содержать информацию об индивидуальном государственном регистрационном номере Облигаций, владельцам которых не будет выплачен доход, размер такого дохода (в процентах и в абсолютной величине) по каждой Облигации, период за который указанный доход начислен, дата принятия решения об отказе от уплаты дохода по Облигациям, уполномоченный орган кредитной организации-эмитента принявший решение об отказе в одностороннем порядке от уплаты процента (купона) по Облигациям.
Приобретение Облигаций данного выпуска означает согласие приобретателя (владельца) Облигаций с возможностью принятия кредитной организацией –эмитентом без согласия владельцев Облигаций решения (решений ) об отказе от уплаты доходов по Облигациям данного выпуска.
Эмитент информирует Биржу и НРД не позднее 2 рабочих дней с момента принятия решения уполномоченным органом об отказе кредитной организации – эмитента от уплаты дохода по Облигациям с указанием даты, с которой действуют последствия в виде невозмещения и ненакопления невыплаченных процентов.
|
