Распечатывает Реестр платежей в 2-х экземплярах. Реестр платежей отражает все платежи принятые за операционный день данным Кассиром в разрезе каждого Получателя платежа.
Производит подсчет количества и сумм принятых извещений платежного документа Получателя платежа по каждому получателю платежа и осуществляет сверку итоговых данных реестра платежей с данными подсчета. При несовпадении данных Кассир выявляет и устраняет допущенную ошибку.
При совпадении данных Кассир подписывает Реестр платежей, формирует и распечатывает Сводный приходный кассовый ордер по одному на каждого Получателя платежа.
Осуществляет сверку сумм Сводного приходного кассового ордера с итоговой суммой реестра платежей по каждому Получателю платежа. При соответствии сумм реестр платежей прикладывается к Сводному приходному кассовому ордеру и служит подтверждением проведенных операций. Документы хранятся в кассовых документах дня Банка.
Второй экземпляр Реестра платежей вместе с извещениями документов Банка, подобранные по наименованию Получателей платежей, вместе формируются в отдельный сшив и по истечении календарного года сдаются в архив.
Извещения платежного документа Получателя платежа служат подтверждением проведения платежа и должны быть предоставлены Получателю платежа в соответствиями с Договором.
Порядок оформления операции по приему платежей посредством системы КиберПлат.
Операции по приему платежей посредством системы КиберПлат проводятся в программе Киберплат (далее Киберплат) и в АБС Банка.
При обращении Клиента информация о сумме, реквизитах и назначении платежа сообщается Кассиру в устной либо письменной форме.
Проведение платежей осуществляется в Киберплат строго в соответствии с рекомендациями «Работа с программой «Модуль платежей».
После успешного завершения операции в Киберплат и получения документа об оплате (квитанция/извещение) Кассир оформляет операцию в АБС Банка.
После проведения операции в Кассовом офисе Кассир ставит свою подпись на документе об оплате. Квитанция об оплате передается Плательщику, извещение об оплате остается у Кассира.
Порядок расчета по принятым платежам.
Операционный работник - не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия платежей в адрес Получателя платежа, формирует и передает в электронном виде по каналам связи, установленным в соответствии с Договором (если не предусмотрено Договором иное), реестр принятых за предыдущий день платежей по форме, предусмотренной Договором.
Операционный работник не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия платежей в адрес Получателя платежа, формирует в программном обеспечении и распечатывает платежные поручения по каждому Получателю платежа (если не предусмотрено договором иное). Платежное поручение оформляется подписями уполномоченных лиц Банка и передаются в УАПО для исполнения в установленном порядке.
Одновременно с платежным поручением формируется и распечатывается в автоматическом режиме (если не предусмотрено Договором иное)расчетный документ на сумму вознаграждения Банка, установленного согласно Договору.
Вышеуказанные документы хранятся в документах дня Банка.
8.6. Порядок контроля по принятым платежам.
Ответственный сотрудник: ежемесячно, в срок до 3-го числа месяца, следующего за отчетным, формирует в программе Кассовый офис двухстороннии Акт об оказанных услугах, Акт сверки принятых платежей, Отчет выполнения поручений (далее Акты/Отчеты) по формам указанным в Договорах, и производит сверку сумм принятых платежей, сумм дохода Банка, согласно Договорам, сумм к перечислению и сумм направленных платежей в адрес Получателей платежей.
При положительных результатах сверки Ответственный сотрудник до 3-го числа месяца, следующего за отчетным, передает Акты/Отчеты Получателям платежей для согласования.
После согласования, до 5-го числа месяца, следующего за отчетным, передает Акты/Отчеты, подписанные со стороны Банка, Получателям платежей для подписания с их стороны и осуществляет контроль за их возвратом в течение 10-и дней с момента передачи.
В случае отказа от подписания Акта/Отчета Получатель платежей в срок, указанный в Договоре, предоставляет Банку письменный мотивированный отказ.
В случае ошибочного перечисления суммы меньшей, чем полагается по платежным документам, Ответственный работник обязан сформировать платежное поручение для перечисления недостающей суммы в адрес Получателя платежа в срок, указанный в Договоре.
В случае ошибочного перечисления суммы большей, чем полагается по платежным документам, Получатель платежа обязан вернуть, излишне перечисленную часть суммы в срок, указанный в Договоре- Ответственный сотрудник контролирует возврат Получателем платежа денежных средств Банку.
При расчетах с платежной системой Киберплат:
Ответственный сотрудник ежедневно осуществляет сверку остатка средств на корреспондентском счете Банка и контроль за суммой оборотов, отраженных в системе Киберплат и в операционном дне Банка. Подтверждением остатка денежных средств и совершения операций служит выписка по корреспондентскому счету Банка, принятая по электронному каналу связи, согласно Договора № 2604/10-Э.
При несоответствии остатка и оборотов оперативно проводит расследование и принимает меры к устранению расхождений.
Ответственный сотрудник поддерживает на корреспондентском счете Банка необходимый остаток денежных средств для осуществления приема Платежей.
|
