Правила осуществления переводов денежных средств физическими лицами без открытия счетов Термины и определения
Скачать 231.42 Kb.
|
| ПРАВИЛА осуществления переводов денежных средств физическими лицами без открытия счетов
В настоящих Правилах используются следующие термины и определения: Банк – «Национальный инвестиционно-промышленный банк» (Акционерное Общество). Банкомат - электронный программно-технический комплекс Банка, предназначенный для совершения без участия уполномоченного работника Банка операций по приему от Отправителя наличных денежных средств, предназначенных для совершения платежей в соответствии с законодательством Российской Федерации и распоряжений по их совершению, а также для составления документов, подтверждающих проведение указанных операций. Выгодоприобретатель – лицо, к выгоде которого действует Клиент, в том числе на основании агентского договора, договора поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении банковских операций и иных сделок. Заявление на получение перевода – письменное заявление Получателя о выплате денежных средств, поступивших в Банк без открытия банковского счета в пользу Получателя. Идентификация – совокупность мероприятий по установлению определенных законодательством РФ сведений о Клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий. Клиенты/Физические лица – граждане (резиденты и нерезиденты), отправляющие или получающие Переводы, которые не связаны с осуществлением предпринимательской деятельности. Международные организации – организации, созданные официальными политическими соглашениями между их странами-членами, которые имеют статус международных договоров; их существование признается законодательством их стран-членов; и они не рассматриваются как резидентские организационные подразделения стран, в которых они размещены. Нерезиденты: а) физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, и признаваемые постоянно проживающими в иностранном государстве в соответствии с законодательством этого государства; б) физические лица, являющиеся иностранными гражданами и лицами без гражданства, кроме постоянно проживающих в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством Российской Федерации; в) иные лица, не являющиеся Резидентами. Отправитель – физическое лицо, которое осуществляет Перевод без открытия банковского счета. Перевод – операция по перечислению Банком денежных средств без открытия счета на основании Распоряжения на перевод либо операция по выплате Банком денежных средств без открытия счета на основании Заявления на получение перевода. Получатель – юридическое или физическое лицо, в пользу которого осуществляется Перевод без открытия банковского счета. Распоряжение на перевод – письменное заявление и иной документ Отправителя о проведении перечисления денежных средств Банком без открытия банковского счета в пользу юридического или физического лица, не связанного с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании которого Банк оформляет расчетный документ, необходимый для осуществления Перевода в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. Резиденты: а) физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, за исключением граждан Российской Федерации, признаваемых постоянно проживающими в иностранном государстве в соответствии с законодательством этого государства; б) иностранные граждане и лица без гражданства, постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством. Тарифы – Тарифы расчетно-кассового обслуживания физических лиц – клиентов «Нацинвестпромбанк» (АО).
2.1. Настоящие Правила осуществления переводов денежных средств физическими лицами без открытия счетов (далее – Правила) определяют основные условия и порядок осуществления операций по переводу денежных средств по распоряжению физических лиц без открытия счета, включая порядок оплаты расчетных услуг, а также порядок и условия осуществления операций по приему и выдаче наличной иностранной валюты при осуществлении переводов без открытия счетов и регулируют отношения, возникшие в связи с этим между физическими лицами и Банком. 2.2. Правила разработаны в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России (с последующими изменениями и дополнениями)и внутренними документами Банка:
2.3. Банк осуществляет переводы по распоряжению физических лиц без открытия счета внутри Банка, в другие кредитные организации, расположенные на территории Российской Федерации, а также за пределами Российской Федерации. 2.4. Правила и Тарифы, доведенные до сведения физических лиц путем размещения в офисах Банка и/или на официальном сайте Банка www.nipbank.ru считаются принятыми физическим лицом при подписании им документа на перечисление/выдачу денежных средств. 2.5. Без открытия счета осуществляются операции, не связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, в пользу юридических и физических лиц.
3.1. Банк осуществляет следующие виды Переводов:
3.2. Банк осуществляет Переводы по распоряжению Отправителей в пользу физических лиц (резидентов/нерезидентов) частного характера, а также в пользу юридических лиц (резидентов/нерезидентов) в оплату товаров (услуг). Внесение Отправителем и выплата Получателю денежных средств в кассе Банка осуществляется в наличной форме в валюте Российской Федерации, в долларах США и ЕВРО, при внесении Отправителем денежных средств через Банкомат Банка - в наличной форме в валюте Российской Федерации. В соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации Перевод через Банкомат Банка осуществляется на сумму, не превышающую 15 000 рублей. 3.3. В соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации и внутренними нормативными документами Банка при осуществлении Перевода на сумму свыше 15 000 рублей (в том числе на сумму соответствующего эквивалента в иностранной валюте по курсу Банка России, установленному на дату осуществления Перевода) Банк до осуществления перевода денежных средств проводит идентификацию Клиента, Представителя Клиента, Выгодоприобретателя. При этом при осуществлении Перевода независимо от его суммы Банк имеет право требовать от физических лиц предъявить:
Все документы, позволяющие идентифицировать Клиента, представителя Клиента и (или) Выгодоприобретателя, должны быть действительными на дату их предъявления. Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются в Банк с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Требование о представлении документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личность физического лица, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (например, виза, миграционная карта). Все документы представляются Банку в подлиннике или надлежащим образом заверенной копии. Если к идентификации Клиента, установлению и идентификации выгодоприобретателя имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него. В случае представления копий документов Банк вправе потребовать представления подлинников документов для ознакомления. В случае непредоставления физическим лицом указанных документов Банк имеет право отказать в проведении Перевода. В том случае, если Перевод осуществляется представителем Отправителя, то представляется доверенность, оформленная в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. 3.4. Идентификация физического лица и выдача наличных денежных средств осуществляются при обязательном предоставлении физическим лицом документа, удостоверяющего личность. В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются: 3.4.1. Для граждан Российской Федерации: • паспорт гражданина Российской Федерации, общегражданский заграничный паспорт, в т.ч. для несовершеннолетних граждан Российской Федерации в возрасте от 14 до 18 лет; • паспорт моряка (удостоверение личности моряка) – для граждан Российской Федерации; • удостоверение личности военнослужащего или военный билет – для военнослужащих Российской Федерации; • временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта в порядке, утверждаемом Правительством Российской Федерации (форма №2-П); • иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность. 3.4.2. Для иностранных граждан: • паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность территориальным органом Федеральной миграционной службы Российской Федерации). 3.4.3. Для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации: • вид на жительство в Российской Федерации; • свидетельство о предоставлении временного убежища на территории Российской Федерации (выдается территориальным органом Федеральной миграционной службы Российской Федерации). 3.4.4. Для иных лиц без гражданства: • документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства; • разрешение на временное проживание; • вид на жительство; • иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства. 3.4.5. Для беженцев: • свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом Федеральной миграционной службы Российской Федерации; • удостоверение беженца, выданное территориальным органом Федеральной миграционной службы Российской Федерации. 3.4.6. Физическое лицо - иностранный гражданин или лицо без гражданства дополнительно представляет миграционную карту. Данные миграционной карты в обязательном порядке должны содержать номер карты, дату начала срока пребывания и дату окончания срока пребывания. Миграционные карты должны предъявляться в Банк любым иностранным гражданином или лицом без гражданства, за исключением: • граждан республики Беларусь; • иностранных граждан и лиц без гражданства, постоянно проживающих в Российской Федерации на основании вида на жительство; • иностранных граждан и лиц без гражданства, временно проживающих в Российской Федерации на основании разрешения на временное проживание. 3.5. Основными документами, подтверждающими право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации являются следующие документы:
3.6. Особенности проведения Переводов: 3.6.1. Переводы без открытия счета в валюте Российской Федерации по территории Российской Федерации: • Переводы без открытия счета физическим лицом – резидентом в валюте Российской Федерации по территории Российской Федерации в пользу резидентов осуществляются без ограничений. • Переводы без открытия счета физическим лицом – резидентом в валюте Российской Федерации по территории Российской Федерации в пользу нерезидентов, получения физическим лицом - резидентом перевода без открытия банковского счета на территории Российской Федерации от нерезидентов, осуществляются в установленном Банком России порядке, который может предусматривать только ограничение суммы перевода. • Переводы без открытия счета физическим лицом – нерезидентом в валюте Российской Федерации в пользу нерезидентов по территории Российской Федерации осуществляются без ограничений. 3.6.2. Переводы без открытия счета в иностранной валюте по территории Российской Федерации: • Переводы без открытия счета физическим лицом – резидентом иностранной валюты по территории Российской Федерации в пользу резидентов запрещены, за исключением:
• Переводы без открытия счета физическим лицом – резидентом в иностранной валюте по территории Российской Федерации в пользу нерезидентов, получения физическим лицом - резидентом перевода без открытия банковского счета на территории Российской Федерации от нерезидентов, осуществляются в установленном Банком России Российской Федерации порядке, который может предусматривать только ограничение суммы перевода. • Переводы без открытия счета физическим лицом – нерезидентом иностранной валюты в пользу нерезидентов по территории Российской Федерации осуществляются без ограничений. 3.6.3. Переводы без открытия счета за пределы территории Российской Федерации: • Физическое лицо - резидент имеет право перевести из Российской Федерации без открытия банковского счета в Банке иностранную валюту или валюту Российской Федерации в сумме, не превышающей в эквиваленте 5000 долларов США, определяемой с использованием официальных курсов иностранных валют к рублю, установленных Банком России на дату поручения Банку на осуществление указанного перевода. • Общая сумма переводов физического лица - резидента из Российской Федерации без открытия банковского счета, осуществляемых через Банк в течение одного операционного дня, не должна превышать вышеуказанную сумму. • Переводы без открытия счета физическим лицом – нерезидентом иностранной валюты за пределы территории Российской Федерации в пользу нерезидентов осуществляются без ограничений. 3.7. Особенности осуществления Переводов в иностранной валюте: • к Переводу без открытия счёта принимаются доллары США и евро; • Приём денежной наличности для Перевода осуществляется в валюте Перевода, за исключением конверсионных переводов, предусмотренных правилами платежных систем; Сумма комиссии взимается: • при осуществлении несистемных Переводов - в валюте перевода или в валюте Российской Федерации по курсу Банка на день осуществления операции; • при осуществлении системных Переводов - в валюте Перевода. 3.8. Особенности осуществления Переводов в пользу юридических лиц: В соответствии с требованиями валютного законодательства и нормативных актов Банка России Переводы за пределы Российской Федерации в пользу юридических лиц осуществляются за товары и услуги и должны подтверждаться документами, являющимися основанием для их проведения. Данными документами являются: • соглашения, договоры, в том числе договоры оферты, • счета оплаты, и другие документы, подтверждающие факт передачи товаров (выполнения работ, оказания услуг), информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них. 3.9. Особенности осуществления системных Переводов: Системные Переводы являются срочными и в зависимости от платежной системы становятся доступными для получения Получателем через 1-20 минут после отправления (за исключением переводов «12 часов» по системе «Western Union»). 3.9.1. По платежной системе «Western Union»: • отправка/ получение Перевода возможны в рублях Российской Федерации и долларах США; • получение Перевода возможно в любом пункте системы. 3.9.2.По платежной системе «CONTACT»: • отправка/ получение Перевода возможны в рублях Российской Федерации, долларах США и евро; • получение Перевода возможно в любом пункте системы; • существуют ограничения общей суммы отправленных/ полученных Переводов одним лицом в один рабочий день (размер устанавливается платёжной системой). 3.9.3.По платежной системе «Золотая Корона»: • Отправка/получение перевода возможны в рублях Российской Федерации, долларах США и евро; • Получение перевода возможно в любом пункте системы; • Cуществуют ограничения на сумму перевода (размер устанавливается платёжной системой). 3.10. Особенности осуществления несистемных Переводов: Перечисление несистемных Переводов осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днём их приёма, и в зависимости от их вида и маршрута они становятся доступными для получения Получателем не ранее, чем на следующий день. 3.11. Прием и выдача наличной иностранной валюты при осуществлении переводов без открытия счетов: • Прием и выдача наличной иностранной валюты при осуществлении переводов без открытия счетов осуществляется на основании кассовых ордеров при предъявлении документа, удостоверяющего личность; • Банк не работает с монетой иностранных государств, поэтому на дробную часть Перевода и/или комиссии в кассе Банка осуществляется валютообменная операция по курсу Банка на момент совершения операции.
4.1. Банк до осуществления перевода проводит идентификацию Клиента, Представителя Клиента, Выгодоприобретателя в порядке, установленном внутренним документом Банка «Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Перевод осуществляется на основании Распоряжения на перевод. Распоряжение на перевод оформляется в виде отдельного документа: • на бумажном носителе в подразделении Банка по установленной (Банком или платежной системой) форме в виде Заявления на перевод денежных средств (далее- Заявление на перевод); • в электронном виде, оформленного посредством Банкомата. Перед проставлением подписи (подтверждением условий Платежа в Банкомате) в Распоряжении на перевод физическое лицо обязано проверить правильность указанных сведений, реквизитов Перевода. При перечислении денежных средств в Распоряжении на перевод в обязательном порядке указываются полностью: • реквизиты плательщика: фамилия, имя, отчество Отправителя; ИНН (при наличии), адрес места жительства (регистрации) или места пребывания либо дата и место рождения; • реквизиты получателя средств, банков, сумма перевода, назначение платежа, а также может быть указана иная информация, установленная кредитной организацией или получателем средств по согласованию с банком. Физическое лицо подтверждает свое согласие с условиями осуществления Перевода и безошибочность указанных в Распоряжении на перевод сведений путем проставления подписи на нем или подтверждением условий Платежа в Банкомате. 4.2. Одновременно с внесением денежных средств для осуществления Перевода Отправитель должен уплатить Банку комиссионное вознаграждение в соответствии с Тарифами Банка. Информация о размере вознаграждения, об особенностях и существующих ограничениях при отправке/выдаче Перевода доводится до сведения Отправителя в подразделениях Банка и/или на официальном сайте Банка www.nipbank.ru. 4.3. Распоряжение на перевод считается принятым Банком к исполнению после проверки правильности, полноты его заполнения, соответствия действующему законодательству Российской Федерации, а также после внесения Отправителем в кассу Банка суммы Перевода и уплаты комиссионного вознаграждения за отправление суммы Перевода. 4.4. В подтверждение приема Распоряжения на перевод к исполнению Банк выдает Отправителю: при приеме распоряжения на бумажном носителе: • приходные кассовые ордера, подтверждающие внесение суммы Перевода и комиссионного вознаграждения Банка за Перевод; • Распоряжение на перевод (Заявление на перевод-экземпляр Отправителя) по форме платежной системы, содержащее подпись операционного работника Банка и оттиск штампа Банка. • копию Распоряжения на перевод, оформленного в виде Заявления на перевод по форме Банка, содержащее подпись операционного работника Банка и оттиск штампа Банка; при приеме распоряжения в электронном виде, направленного с использованием Банкомата: • документ (чек Банкомата) по форме, установленной Банком; • соответствующая информация, которая отображается на экране Банкомата.
5.1. Распоряжение на осуществление перевода может быть отозвано (отменено) Отправителем до наступления безотзывности перевода. Если иное не обусловлено применяемой формой безналичных расчетов или законодательством Российской Федерации, а также правилами платежных систем, участником которых является Банк, безотзывность перевода денежных средств наступает с момента предоставления Отправителем наличных денежных средств в целях осуществления перевода без открытия банковского счета. 5.2. Порядок внесения изменений в системный перевод, отмена, возврат системного перевода осуществляется Банком согласно правилам соответствующей платежной системы, которые считаются принятыми физическим лицом при подписании им Заявления на перевод денежных средств.
6.1. В соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации и внутренними нормативными документами Банка при выплате Перевода Банк до осуществления выплаты денежных средств проводит идентификацию Клиента, Представителя Клиента, Выгодоприобретателя путем предоставления документов, перечисленных в 3.3 .- 3.5. Правил. Банк осуществляет выплату физическому лицу денежных средств, которые поступили в Банк без открытия банковского счета на имя этого физического лица, в случае если в платежном документе, поступившем в Банк, указаны правильные реквизиты: • фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) Получателя; • реквизиты Банка; • сумма и валюта перевода. Выплата Перевода осуществляется при совпадении данных Получателя, указанных в Переводе, с данными в предъявленном документе, удостоверяющем личность Получателя, а также при правильном указании Получателем дополнительных идентификаторов: • имя и/или фамилия Отправителя; • контрольного номера Перевода; • либо телефон Получателя (если указан в переводе). 6.2. Выплата суммы Перевода производится на основании предоставленного Получателем Заявления на получение перевода, форма которого установлена Банком или платежной системой, при предъявлении Получателем документа, удостоверяющего его личность. При выдаче денежных средств Получатель проставляет собственноручную подпись на экземпляре документа Банка. Банк имеет право отказать в выплате Перевода при несоответствии данных Получателя, указанных Отправителем, данным в документе, предъявленном Получателем. 6.3. Выплата Перевода Банком осуществляется в валюте Российской Федерации, долларах США и ЕВРО в зависимости от валюты Перевода. 6.4. Выплата перевода наличными денежными средствами оформляется расходным кассовым ордером.
7.1. Банк имеет право: 7.1.1. Требовать от Отправителя предоставления документов, обосновывающих Перевод, в случаях, установленных действующим валютным законодательством Российской Федерации. 7.1.2. Требовать от Отправителя/Получателя предоставления документа, удостоверяющего личность, а также сведений, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации. 7.1.3. Отказать в выполнении распоряжения Отправителя/Получателя о совершении операции, если не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона № 115- ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма от 07.08.2001г, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников Банка, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. 7.1.4. Отказать Отправителю в отправлении суммы Перевода, если: • назначение Перевода связано с осуществлением Отправителем предпринимательской деятельности или противоречит действующему законодательству Российской Федерации; • в Распоряжении на перевод отсутствуют необходимые для исполнения Перевода сведения, в том числе реквизиты Получателя (либо содержатся недостоверные сведения); • Отправитель не оплатил комиссионное вознаграждение Банку за отправление Перевода; • действующим законодательством Российской Федерации установлены иные основания для отказа Отправителю в осуществлении Перевода. 7.1.5. Отказать в выплате суммы Перевода, если Получатель не предоставил сведения, необходимые для выплаты либо идентификации, в том числе о сумме Перевода (либо предоставил недостоверные сведения). 7.2. Отправитель / Получатель имеет право: • Осуществлять переводы денежных средств без открытия счета / получать денежные средства без открытия счета в соответствии с Правилами. 7.3. Банк обязуется: • Исполнять Распоряжение на перевод не позднее рабочего дня, следующего за днем его получения. 7.4. Отправитель / Получатель обязуется: 7.4.1. Надлежащим образом оформлять необходимые документы на отправление/получение Перевода либо предоставлять все сведения, необходимые для их заполнения. 7.4.2. Не осуществлять Переводы, связанные с предпринимательской деятельностью, а также Переводы, цель которых противоречит действующему законодательству Российской Федерации. 7.4.3. Предоставлять по требованию Банка: • документы, обосновывающие Перевод; • документы (сведения), необходимые для идентификации Отправителя / Получателя в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации. 7.4.4. Уплачивать Банку комиссионное вознаграждение в соответствии с настоящими Правилами и Тарифами.
8.1. Банк не несет ответственности за невозможность осуществления Перевода, или его несвоевременное исполнение, если такое неисполнение вызвано причинами, не зависящими от Банка, в том числе если: • в Распоряжении на перевод указаны неполные/неверные реквизиты Получателя, вследствие чего денежные средства Получателю не поступили; • в Распоряжении на перевод не указаны (не полностью указаны) данные, предусмотренные для идентификации Получателя (данные документа, удостоверяющего личность, пароли, индивидуальные номера и т.д.), вследствие чего банк получателя не смог однозначно идентифицировать Получателя; • исполнению Перевода помешали обстоятельства непреодолимой силы (война, землетрясение, стихийные бедствия, нормативные и законодательные акты и т.д.), находящиеся вне разумного контроля сторон; • денежные средства поступили Получателю с задержкой, вызванной действиями участвующих в осуществлении Перевода банков-корреспондентов, в том числе банка Получателя. 8.2. Банк не несет ответственности за невыплату Перевода по причине отзыва лицензии у банка Получателя, который был указан Отправителем. В данном случае Получателю необходимо предъявлять требования к временной администрации или конкурсному управляющему о включении своих требований в реестр требований кредиторов, т.к. данные средства не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом №177-ФЗ от 23.12.2003 года «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
9.1. При исполнении Распоряжения на перевод в случае несистемного перевода Банк выбирает маршрут Перевода по своему усмотрению. 9.2. Правила, размер и условия уплаты комиссионного вознаграждения Банка за отправление или выплату суммы Перевода считаются принятыми физическим лицом при подписании им документа на отправление, получение суммы Перевода, возврата Перевода, отмены Перевода и внесения изменений в Перевод. 9.3. При возврате суммы несистемного перевода в Банк в связи с неверно указанными в Распоряжении на перевод реквизитами Получателя: • уплаченное Банку комиссионное вознаграждение за Перевод Отправителю не возвращается; • исправление реквизитов исполненного Перевода, неверно указанных Отправителем, производится по его письменному указанию и за его счет в соответствии с Тарифами Банка. 9.4. Банк гарантирует Отправителю/Получателю тайну Перевода и персональных данных Отправителя/Получателя. Указанные данные являются конфиденциальной информацией Банка и могут быть предоставлены только Отправителю/Получателю, а также иным лицам в случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ.. 9.5. Отправитель в момент подписания Заявления на перевод или Заявления на получение перевода дает свое добровольное согласие Банку на осуществление Банком обработки (сбора, систематизации, накопления, хранения, уточнения (обновления, изменения), использования, распространения (в том числе передачи в целях Банка), обезличивания, блокирования и уничтожения), в том числе автоматизированной, его персональных данных, сообщенных Банку в связи с осуществлением Перевода. Указанные персональные данные предоставляются в целях исполнения Перевода, а также в целях информирования о других продуктах и услугах Банка. Данное согласие предоставляется с момента подписания Отправителем Заявления на перевод или Заявления на получение перевода и действует до момента письменного отзыва его Отправителем. 9.6. Все претензии, споры и разногласия, возникшие между Отправителем и Получателем денежных средств, решаются ими самостоятельно, без участия Банка. 9.7. Все споры, возникающие в связи с настоящими Правилами, разрешаются Банком и Отправителем/Получателем путем переговоров. При неурегулировании разногласий путем проведения переговоров споры рассматриваются в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации. |
Похожие:
 | В настоящих Правилах осуществления в ао кб «Соколовский» переводов денежных средств в валюте Российской Федерации и иностранной валюте... | | В настоящих Правилах осуществления переводов денежных средств в валюте Российской Федерации и иностранной валюте по поручению физических... |
 | Порядок осуществления переводов денежных средств физическими лицами без открытия банковского счета | | Порядок осуществления переводов денежных средств физическими лицами без открытия банковского счета |
| Правилам осуществления переводов денежных средств физических лиц без открытия банковских счетов в ООО кб "Ренессанс" | | Правила осуществления перевода денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в аб «интерпрогрессбанк» (зао)... |
| Правила осуществления перевода денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в аб «интерпрогрессбанк» (зао)... | | Положением Банка России №262-п от 19. 04. 2004г. «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях... |
| Положением Банка России №262-п от 19. 04. 2004г. «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях... | | Информация для физических лиц Перемещение наличных денежных средств физическими лицами |