С. А. Моргунов Регламент взаимодействия клиентов с ООО кб «фдб»
Скачать 0.61 Mb.
|
2. Обмен документами и информацией, связанными с проведением валютных операций, между Банком и резидентами/нерезидентами 2.1. Для осуществления валютных операций резиденты представляют в Банк документы, связанные с проведением валютных операций, в соответствии с требованиями настоящего Регламента, включая порядок и сроки представления вышеуказанных документов, указанные в Приложении 1 к настоящему Регламенту. Все документы должны быть действительными на день их представления в Банк. 2.2. При необходимости Банк вправе дополнительно запросить у резидента/нерезидента на основании ч. 4 ст. 23 Федерального закона № 173-ФЗ документы и информацию, непосредственно связанные с проведением конкретной валютной операции. 2.2.1. Запрос о представлении документов и информации, связанных с проведением валютных операций (далее - запрос), направляется Банком резиденту/нерезиденту путем: - использования системы ДБО; - использования почтовой связи; - вручается резиденту/нерезиденту лично либо его представителю при явке в Банк. 2.2.2. Обязательный срок для представления документов и информации по запросам Банка устанавливается в запросе и составляет не менее 7 рабочих дней со дня подачи запроса. При этом, срок, указанный в запросах, направляемых Банком почтовым отправлением, должен быть установлен с учетом региональных особенностей прохождения документов и составлять не менее 15 рабочих дней со дня подачи запроса. Днем подачи запроса Банком является: - для запроса, направленного резиденту/нерезиденту с использованием системы ДБО - дата отправления, зарегистрированная в системе ДБО; - для запроса, направленного резиденту/нерезиденту c использованием почтовой связи, - дата вручения почтового отправления, указанная в уведомлении о вручении; - для запроса, врученного резиденту/нерезиденту лично либо его представителю, - дата, указанная резидентом/нерезидентом (его представителем) в отметке о принятии запроса. Днем представления Банку документов и информации в зависимости от способа направления является: - для документов, направленных в Банк с использованием почтовой связи, - дата вручения почтового отправления работнику ВК Банка, указанная в уведомлении о вручении; - для документов, направленных в Банк курьерской службой доставки, - дата вручения вышеуказанных документов работнику ВК Банка курьерской службой доставки; - для документов, представленных в Банк резидентом/нерезидентом лично либо его представителем/представленных с использованием системы ДБО - дата представления. 2.2.3. На основании письменного заявления резидента/нерезидента, составленного в произвольной форме, Банк вправе продлить установленный в запросе срок представления резидентом/нерезидентом документов и информации. Заявление о продлении срока представления документов и информации (далее - заявление) с обоснованием причин продления срока подается резидентом/нерезидентом Банку до истечения срока, первоначально установленного Банком в запросе в соответствии с пунктом 2.2.2 настоящего Регламента. Днем подачи заявления в зависимости от способа представления в Банк, считается: - для заявления, направленного в Банк с использованием почтовой связи, - дата вручения работнику ВК Банка почтового отправления, указанная в уведомлении о вручении; - для заявления, направленного в Банк курьерской службой доставки, - дата вручения документа работнику ВК Банка курьерской службой доставки; - для заявления, представленного в Банк резидентом/нерезидентом лично либо его представителем/представленного с использованием системы ДБО, - дата представления. Срок представления резидентом/нерезидентом документов, установленный в запросе, может быть продлен Банком один раз на срок, не превышающий срок, указанный в первоначальном запросе. 2.2.4. В случае представления резидентом/нерезидентом документов не в полном объеме Банк направляет резиденту/нерезиденту дополнительный запрос о представлении недостающих документов в порядке, аналогичном порядку направления Банком первоначального запроса, изложенном в настоящем Регламенте. Обязанность резидента/нерезидента представить документы по запросу Банка считается исполненной, если резидент/нерезидент представил Банку документы, указанные в запросе (дополнительном запросе), в полном объеме и в срок, установленный Банком. 2.3. Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, представляются резидентом/нерезидентом в Банк в форме надлежащим образом заверенным переводом на русский язык, при этом документы, исходящие от государственных органов иностранных государств, подтверждающие статус нерезидентов, должны быть легализованы в установленном порядке. Иностранные официальные документы могут быть представлены без их легализации в случаях, предусмотренных международным договором Российской Федерации. Перевод документов на русский язык исполняется на одной странице с оригинальным текстом, либо в виде отдельного документа. В случае представления перевода в виде отдельного документа, листы с оригинальным текстом и переводом на русский язык должны быть сшиты в порядке, изложенном в пункте 2.5.2 настоящего Регламента. Перевод документов, предоставленных резидентом/нерезидентом, осуществляется самим клиентом - резидентом/нерезидентом, нотариусом, владеющим иностранным языком, либо дипломированным переводчиком, подлинность подписи которого свидетельствует нотариус. 2.4. Документы, связанные с проведением валютных операций, а также заявление, указанное в пункте 2.2.3 настоящего Регламента, представляются резидентом/нерезидентом в Банк посредством: - почтовой связи, или курьерской службой доставки с распиской о вручении; - личной явки в Банк резидента/нерезидента или его представителя; - направления в Банк документов в электронном виде с использованием системы ДБО, которые подписываются ЭП резидента/нерезидента в соответствии с договором ДБО. Документы (сканы документов), указанные в настоящем пункте, направляются резидентом/нерезидентом в Банк с использованием системы ДБО путем вложения к сопроводительному документу «письмо» (далее - произвольный документ) и (или) иному документу, которые подписываются ЭП резидента/нерезидента. При этом в поле произвольного документа «тема документа» указывается информация, позволяющая идентифицировать направляемые документы, а в тексте произвольного документа указывается краткий перечень направляемых документов/информация о направлении документов вложением к произвольному документу (возможно дополнительное указание имени файла, содержащего направляемые документы). 2.5. Документы, связанные с проведением валютных операций, представляются в Банк в подлиннике или в виде надлежащим образом заверенной копии. При этом документы, направленные в Банк с использованием системы ДБО и сформированные в электронном виде с использованием сканирующих устройств, в подлиннике не представляются. 2.5.1. Копии документов, связанных с проведением валютных операций, представляемые резидентами/нерезидентами в Банк на бумажном носителе, заверяются: - подписью лиц(а), наделенных(ого) правом подписи, заявленной в карточке с образцами подписей и оттиска печати (далее - карточка образцов подписей), или подписью иного работника такого резидента/нерезидента, наделенного таким правом, в том числе на основании распорядительного акта, доверенности, выдаваемой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации; - оттиском печати резидента/нерезидента, образец которой проставлен в карточке образцов подписей. В случае представления на бумажном носителе копий документов, связанных с проведением валютных операций, резидентами/нерезидентами-физическими лицами, являющимися индивидуальными предпринимателями и резидентами-физическими лицами, занимающимися в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, то они заверяются подписью самого физического лица в соответствии с карточкой образцов подписей либо подписью его представителя и заверяются оттиском печати такого физического лица (при ее наличии), образец которой проставлен в карточке с образцами подписей. 2.5.2. Копии документов, состоящие более чем из одного листа, представляются в виде документа, все листы которого должны быть сшиты и пронумерованы. Место скрепления должно быть заклеено листом бумаги, на котором должно быть указано: - количество пронумерованных, прошитых/скрепленных листов цифрами и прописью; - дата составления сшива; - подпись и расшифровка подписи лица, заверившего копию документа в соответствии с порядком, изложенном в пункте 2.5.1 настоящего Регламента; - оттиск печати резидента/нерезидента (при ее наличии), образец которой проставлен в карточке с образцами подписей. 2.6. Оригиналы документов, связанных с проведением валютных операций, принимаются Банком для ознакомления и возвращаются следующим образом: - резиденту/нерезиденту, являющемуся юридическим лицом, - лицу, являющемуся единоличным исполнительным органом, или представителю такого резидента/нерезидента; - резиденту/нерезиденту, являющемуся физическим лицом-индивидуальным предпринимателем, или резиденту-физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, - непосредственно самому такому лицу либо его представителю. 2.7. Подтверждающие документы в виде копий на бумажном носителе электронных документов, составленные и заверенные подписями и оттиском оригинальной печати Таможенных органов в соответствии с нормативными документами вышеуказанных органов, также заверяются со стороны резидента в установленном пунктом 2.5.1 настоящего Регламента порядке. Порядок электронного документооборота между декларантами и Таможенными органами изложен в «Инструкции о совершении таможенных операций при декларировании товаров в электронной форме», утвержденной приказом Государственного таможенного комитета Российской Федерации от 30.03.2004 № 395. 2.8. Документы, представляемые в Банк резидентами/нерезидентами, и оформленные в соответствии с Приложениями 2-11 к настоящему Регламенту, подписываются следующим образом: - на бумажном носителе: . резидентом/нерезидентом-юридическим лицом; - подписью лиц(а), наделенных(ого) правом первой подписи, заявленной в карточке с образцами подписей, и/или (при необходимости) подписью лиц(а), наделенных(ого) правом второй подписи, заявленной в карточке с образцами подписей (при ее наличии) и заверяются оттиском печати резидента/нерезидента, заявленной в карточке образцов подписей. Данные документы могут быть также подписаны иным сотрудником такого резидента/нерезидента, наделенного правом первой подписи на основании распорядительного акта, доверенности, выдаваемой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, а второй - на основании распорядительного акта; . резидентом/нерезидентом-физическим лицом, являющимся индивидуальным предпринимателем и резидентом-физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерацией порядке частной практикой; - подписью физического лица в соответствии с карточкой образцов подписей либо подписью его представителя и заверяются оттиском печати такого физического лица (при ее наличии), образец которой проставлен в карточке с образцами подписей; - в электронном виде с использованием системы ДБО: ЭП резидента/нерезидента в соответствии с Договором ДБО. 2.9. Принятые Банком или оформленные Банком ПС (в том числе переоформленный ПС), СВО, СПД, корректирующая СВО/СПД, а также иные документы в соответствии с заявлением резидента, оформленным по форме Приложения 9 к настоящему Регламенту, направляются резиденту одним из следующих способов: Оформленные Банком документы в соответствии с настоящим Регламентом направляются резиденту посредством почтовой связи или на бумажных носителях. - с использованием почтовой связи; - передаются резиденту или его представителю непосредственно в Банке; - в электронном виде с использованием системы ДБО, с наличием со стороны Банка соответствующей ЭП работника ВК Банка (в соответствии с Договором ДБО). На каждой странице документа, указанного в настоящем пункте, и направляемого резиденту на бумажном носителе, проставляется подпись работника ВК Банка и оттиск печати Банка. 2.10. Датой получения резидентами документов, направляемых Банком в соответствии с настоящим Регламентом, является дата: - содержащаяся в расписке в получении резидентом лично либо его представителем документов, указанных в Приложениях 2,9, 11 к настоящему Регламенту; - содержащаяся в уведомлении о вручении в случае обмена документами и информацией посредством почтовой связи; - направления документов Банком, зафиксированная в системе ДБО в случае обмена документами и информацией в электронном виде. 2.11. Принятые Банком/непринятые Банком на бумажном носителе ПС (в том числе переоформленный ПС), СВО, СПД, корректирующие СВО/СПД передаются: - резиденту, являющемуся юридическим лицом, - лицу, являющемуся единоличным исполнительным органом, или иному сотруднику такого резидента/нерезидента, наделенному правом получения документов в Банке на основании доверенности, выдаваемой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации; - резиденту, являющемуся физическим лицом - индивидуальным предпринимателем,или резиденту - физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, - непосредственно самому такому лицу либо его представителю. 2.12. Резидент/нерезидент вправе поручить Банку осуществлять составление расчетных документов по валютным операциям с указанием в них кода вида валютной операции. Резидент имеет также право поручить Банку оформление ПС, СВО, СПД, корректирующих СВО и СПД. В соответствии с заявлением на оформление Банком документов валютного контроля по форме 1 и/или форме 2 Приложения 8 к настоящему Регламенту, Банку предоставляется право как на разовое оформление вышеуказанных документов (форма 1), так и на постоянной основе (форма 2) (далее по тексту Регламента - Приложение 8 к настоящему Регламенту). 2.13. Резидент/нерезидент представляет документы, связанные с проведением валютных операций, непосредственно в структурное подразделение Банка, обслуживающее счета данного клиента. 2.14. Банк отказывает и возвращает резиденту/нерезиденту документы, представленные в Банк в рамках настоящего Регламента, в случае несоответствия подписей резидента/нерезидента подписям, заявленным в карточке с образцами подписей, а также в случае несоответствия оттиска печати образцу, представленному в карточке образцов подписей. 2.15. Банк направляет в Банк России информацию о выявленных нарушениях валютного законодательства в соответствии с требованиями Положения Банка России от 20.07.2007 № 308-П «О порядке передачи уполномоченными банками информации о нарушениях лицами, осуществляющими валютные операции, актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования». 3. Представление резидентами документов при осуществлении валютных операций в иностранной валюте 3.1. Резидент при осуществлении валютных операций в иностранной валюте, связанных с зачислением на транзитный валютный счет, со списанием с расчетного счета и со списанием с транзитного валютного счета (в случаях, предусмотренных Инструкцией Банка России № 111-И) представляет в Банк одновременно следующие документы: - СВО в одном экземпляре; - заявление на перевод иностранной валюты/распоряжение на продажу иностранной валюты (в зависимости от вида проводимой валютной операции); В случае ошибочного поступления денежных средств на транзитный валютный счет резидента, резидент представляет в Банк письмо о возврате денежных средств плательщику ввиду их ошибочного перечисления. - документы, связанные с проведением валютных операций, указанных в СВО. Вышеуказанный комплект документов представляется резидентом в Банк в сроки, указанные в Приложении 1 к настоящему Регламенту. 3.2. СВО не заполняется резидентом и не представляется в Банк в следующих случаях: - при взыскании с резидента денежных средств в соответствии с законодательством Российской Федерации, в том числе при взыскании денежных средств органами, выполняющими контрольные функции, и взыскании по исполнительным документам; - если договором банковского счета либо иным способом в соответствии с законодательством Российской Федерации о национальной платежной системе между резидентом и Банком предусмотрено списание иностранной валюты с его расчетного счета в иностранной валюте путем прямого дебетования с согласия резидента (акцепт, в том числе, заранее данный акцепт); - при осуществлении валютных операций между резидентом и Банком, в котором резиденту открыт расчетный счет в иностранной валюте (покупка/продажа резидентом иностранной валюты, расчеты резидента с Банком по комиссиям, расчеты с Банком по кредитам в рамках заключенных кредитных договоров Банка с резидентом, начисление процентов по расчетным и депозитным счетам резидентов и т.д.); - при списании в соответствии с валютным законодательством РФ резидентом иностранной валюты с расчетного счета в иностранной валюте, открытого в Банке, и ее зачислении на расчетный счет в иностранной валюте другого резидента, открытый в Банке; - при списании резидентом иностранной валюты со своего расчетного счета в иностранной валюте и ее зачислении на свой расчетный счет в иностранной валюте, на свой счет по депозиту в иностранной валюте, открытые в Банке, при списании иностранной валюты со своего счета по депозиту, зачислении иностранной валюты на свой счет по депозиту в иностранной валюте, при внесении (снятии) наличной иностранной валюты на свой расчетный счет (со своего расчетного счета) в иностранной валюте; - если Банку предоставлено право на основании представляемых резидентом в сроки, указанные в Приложении 1 к настоящему Регламенту, документов, связанных с проведением валютных операций, и иной информации, самостоятельно заполнять СВО и/или корректирующую СВО в порядке, указанном в разделе 6 настоящего Регламента; - при осуществлении валютных операций, связанных со списанием иностранной валюты с расчетного счета в иностранной валюте с использованием банковской карты, за исключением случая осуществления валютных операций по контракту, по которому оформлен ПС; - при списании резидентом иностранной валюты со своего расчетного счета в иностранной валюте в пользу физического лица-нерезидента пенсий, компенсаций, пособий и иных выплат в случаях, установленных законодательством о пенсионном обеспечении и страховании. |
Похожие:
 | Регламент взаимодействия клиентов с ао «Банк Акцепт» при осуществлении операций, подлежащих валютному контролю (далее – Регламент)... |  | Регламент устанавливает порядок взаимодействия Клиентов с нко в случае возникновения необходимости внесения изменений в параметры... |
| Регламент устанавливает порядок взаимодействия Клиентов с нко в случае возникновения необходимости внесения изменений в параметры... | | Регламент устанавливает порядок взаимодействия Клиентов с нко в случае возникновения необходимости внесения изменений в параметры... |
| Договору банковского счета юридического лица/индивидуального предпринимателя/физического лица, занимающегося в установленном законодательством... | | Ооо «Красноярская региональная энергетическая компания», ООО «кск-сервис» и заявителем по подключению к сетям водоснабжения, водоотведения... |
| | ||
| Порядок взаимодействия с Депонентами и третьими лицами, документы, его определяющие 16 | | Порядок взаимодействия с Депонентами и третьими лицами, документы, его определяющие |