С. А. Моргунов Регламент взаимодействия клиентов с ООО кб «фдб»
Скачать 0.61 Mb.
|
| УТВЕРЖДЕНО Решением Совета директоров Коммерческого банка «ФДБ» (общество с ограниченной ответственностью) Протокол № 05/04/15 от «27» апреля 2015г. Председатель Совета директоров _____________________ С. А. Моргунов Регламент взаимодействия клиентов с ООО КБ «ФДБ» при осуществлении операций, подлежащих валютному контролю 2015г. Настоящий Регламент взаимодействия клиентов с ООО КБ «ФДБ» при осуществлении операций, подлежащих валютному контролю (далее - Регламент) распространяется на клиентов Банка: резидентов и нерезидентов. Банк и клиент руководствуются условиями настоящего Регламента, соответствующими статусу клиента (резидент или нерезидент согласно законодательству о валютном регулировании и валютном контроле) и виду валюты, в которой осуществляются валютные операции/открыт банковский счет (валюта РФ, иностранная валюта). Настоящий Регламент разработан и применяется Банком и клиентами в соответствии с требованиями Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее - Федеральный закон № 173-ФЗ), Инструкции Банка России от 04.06.2012 № 138-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением» (далее - Инструкция Банка России № 138-И) и Инструкции Банка России от 30.03.2004 № 111-И «Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации» (далее - Инструкция Банка России № 111-И). Настоящий Регламент содержит бланки документов, подлежащих представлению клиентом в Банк в случаях и порядке, предусмотренных настоящим Регламентом. В представляемый в Банк бланк документа не включается указание на номер Приложения к настоящему Регламенту. 1. Термины, определения и сокращения 1.1. Банк - ООО КБ «ФДБ», включая его региональный филиал «Волгоградский». 1.2. Банк-нерезидент - банк, созданный в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющий местонахождение за пределами территории Российской Федерации. 1.3. Банк ПС - головной офис или региональный филиал Банка, оформившие ПС, либо принявшие на обслуживание контракт (кредитный договор) и ПС по нему, ранее оформленный в другом уполномоченном банке. 1.4. Валюта РФ - средства на банковских счетах и в банковских вкладах; денежные знаки в виде банкнот и монеты Банка России, находящиеся в обращении в качестве законного средства наличного платежа на территории Российской Федерации, а также изымаемые либо изъятые из обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки. 1.5. Валютное законодательство РФ - действующие акты валютного законодательства Российской Федерации, акты органов валютного регулирования и органов валютного контроля. 1.6. Валютная операция - операция, осуществляемая резидентами или нерезидентами и отвечающая критериям, установленным ч. 9 ст. 1 гл. 1 Федерального закона № 173-ФЗ. 1.7. ВБК (Ведомость банковского контроля) - документ учета валютных операций, проводимых в рамках ПС, содержащий сведения об операциях по контракту (кредитному договору), оформляемый в порядке и по форме, которые установлены Приложениями 6 и 7 к Инструкции Банка России № 138-И. 1.8. Дата представления - дата получения Банком документов и информации, представленных резидентами и нерезидентами: - на бумажных носителях: указывается работником Банка, принявшим соответствующий документ, вручную либо путем проставления штампа о приеме документов Банком; - в электронном виде: указывается в автоматически проставляемом на печатной форме документа штампе о приеме документов Банком с использованием системы ДБО. 1.9. Дата принятия - дата подписания документов, установленных настоящим Регламентом, работником ВК Банка после положительного результата их проверки. 1.20. ДБО - дистанционное банковское обслуживание. 1.21. Договор ДБО - Договор о дистанционном банковском обслуживании, состоящий из Условий дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ООО КБ «ФДБ» с использованием системы «Банк-Клиент»/ «Интернет-Клиент» и Заявления о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ООО КБ «ФДБ» с использованием системы «Банк-Клиент»/ «Интернет-Клиент». 1.22. Документы, связанные с проведением валютных операций - документы, указанные в ч. 4 ст. 23 Федерального закона № 173-ФЗ, связанные с проведением валютных операций, представляемые резидентом и нерезидентами в Банк в соответствии с настоящим Регламентом и соответствующие требованиям, установленным ч. 5 ст. 23 Федерального закона № 173-ФЗ, включая обосновывающие и подтверждающие документы. 1.23. Заявление на перевод иностранной валюты - документ, оформляемый резидентом и содержащий распоряжение Банку о списании денежных средств в иностранной валюте с банковского счета в иностранной валюте. 1.24. Иностранная валюта - средства на банковских счетах и в банковских вкладах в денежных единицах иностранных государств и международных денежных или расчетных единицах; денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящиеся в обращении и являющиеся законным средством наличного платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств), а также изымаемые либо изъятые из обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки. 1.25. Код вида валютной операции - код вида операции из перечня валютных и иных операций резидентов и нерезидентов, приведенного в Приложении 2 к Инструкции Банка России № 138-И, который должен соответствовать назначению платежа, а также сведениям, содержащимся в представленных резидентом документах, связанных с проведением соответствующей валютной операции. 1.26. Корректирующая СВО - новая СВО, оформляемая при изменении сведений, содержащихся в ранее принятой Банком СВО (за исключением изменения сведений о Банке или о резиденте), или представляемая резидентом в случае его несогласия с содержанием информации в СВО, заполненной Банком за резидента по его поручению, и содержащая скорректированные сведения на основании документов, подтверждающих такие изменения(оформляется на основании формы, установленной Приложением 2 к настоящему Регламенту). 1.27. Корректирующая СПД - новая СПД, оформляемая при изменении сведений, содержащихся в ранее принятой Банком СПД (за исключением сведений о Банке или резиденте), или представляемая резидентом в случае его несогласия с содержанием информации в СПД, заполненной Банком за резидента по его поручению, и содержащая скорректированные сведения на основании документов, подтверждающих такие изменения (оформляется на основании формы, установленной Приложением 4 к настоящему Регламенту). 1.28. Нерезиденты - физические лица-индивидуальные предприниматели и юридические лица, не подходящие под определение резидентов настоящего Регламента (далее -нерезиденты). 1.29. Обосновывающие документы - договоры, соглашения, предварительные договоры, предложения о заключении таких договоров (соглашений), содержащие все существенные условия договора (оферта, публичная оферта), заключенные между резидентами и нерезидентами, проекты договоров (контрактов, соглашений), которые предусматривают осуществление валютных операций, связанных с расчетами через счета резидентов, открытые в Банке, и частичными расчетами через счета резидентов, открытые в банках-нерезидентах, а именно: 1.29.1. Контракты, включающие в себя: 1.29.1.1. Договоры, в том числе агентские договоры, договоры комиссии, договоры поручения, предусматривающие при осуществлении внешнеторговой деятельности вывоз с территории Российской Федерации или ввоз на территорию Российской Федерации товаров, за исключением вывоза (ввоза) ценных бумаг в документарной форме; 1.29.1.2. Договоры, предусматривающие продажу (приобретение) и(или) оказание услуг, связанных с продажей (приобретением) на территории Российской Федерации (за пределами территории Российской Федерации) горюче-смазочных материалов (бункерного топлива), продовольствия, материально-технических запасов и иных товаров (за исключением запасных частей и оборудования), необходимых для обеспечения эксплуатации и технического обслуживания транспортных средств, независимо от их вида и назначения в пути следования или в пунктах промежуточной остановки либо стоянки; 1.29.1.3. Договоры, в том числе агентские договоры, договоры комиссии, договоры поручения, за исключением договоров, указанных в пунктах 1.29.1.1, 1.29.1.2 и 1.29.1.4,предусматривающие выполнение работ, оказание услуг, передачу информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них; 1.29.1.4. Договоры, предусматривающие передачу движимого и недвижимого имущества по договору аренды, договоры финансовой аренды (лизинга); 1.29.2. Кредитные договоры - договоры, предметом которых является получение или предоставление денежных средств в виде кредита (займа), возврат денежных средств по кредитному договору (договору займа), а также осуществление иных валютных операций, связанных с получением, предоставлением, возвратом денежных средств в виде кредита (займа) (за исключением договоров (контрактов (соглашений)), признаваемых законодательством Российской Федерации разновидностью займа или приравненных к займу). 1.30. ПС (Паспорт сделки) - документ, содержащий необходимые для осуществления валютного контроля сведения из контракта (кредитного договора) и оформляемый в Банке в соответствии с Приложением 3 к настоящему Регламенту (по форме 1 - при осуществлении валютных операций по контракту и по форме 2 - при осуществлении валютных операций по кредитному договору). 1.31. Печать Банка - печать Банка, используемая для целей валютного контроля. 1.32. Подтверждающие документы - документы, подтверждающие исполнение (прекращение) обязательств по контракту (кредитному договору), в том числе способом, отличным от исполнения обязательств по контракту (кредитному договору) в виде расчетов, или документы, подтверждающие изменение обязательств по контракту (кредитному договору). 1.33. Почтовая связь - заказное почтовое отправление с уведомлением о вручении. 1.34. Представитель: - работник юридического лица (резидента/нерезидента), не являющийся единоличным исполнительным органом данного юридического лица, наделенный правом получения документов в Банке на основании доверенности, выдаваемой в порядке и в соответствии с применимым законодательством; - лицо, наделенное правом на основании доверенности, выдаваемой в порядке и в соответствии с применимым законодательством от имени физического лица, являющегося индивидуальным предпринимателем или физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в том числе получать документы и информацию в Банке, подписывать документы, оформленные в рамках настоящего Регламента, а также заверять копии документов, связанных с проведением валютных операций. 1.35. Работник ВК Банка - ответственный работник Банка, которому предоставлено право совершать от имени Банка как агента валютного контроля действия по валютному контролю и/или подписывать документы, указанные в настоящем Регламенте, заверять документы на бумажном носителе оттиском печати Банка, используемой для целей валютного контроля. 1.36. Распоряжение на продажу иностранной валюты - документ, оформляемый резидентом и содержащий распоряжение Банку о перечислении денежных средств в иностранной валюте с транзитного валютного счета в иностранной валюте и/или осуществление их продажи. 1.37. Расчетный документ по валютной операции - документ, оформляемый резидентом/нерезидентом или Банком по поручению резидента/нерезидента при осуществлении валютных операций в валюте Российской Федерации, и содержащий распоряжение о переводе денежных средств в валюте Российской Федерации, предусмотренное нормативным актом Банка России, регулирующим правила осуществления перевода денежных средств в валюте Российской Федерации, со своих счетов в Банке. 1.38. Резиденты : - физические лица-индивидуальные предприниматели и физические лица, занимающиеся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, являющиеся гражданами Российской Федерации, за исключением граждан Российской Федерации, постоянно проживающих в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих выданный уполномоченным государственным органом соответствующего иностранного государства вид на жительство либо временно пребывающих в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года, или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года; постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством Российской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства; - юридические лица, образованные в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также их филиалы, представительства и иные подразделения, находящиеся за пределами территории Российской Федерации; дипломатические представительства, консульские учреждения Российской Федерации и иные официальные представительства Российской Федерации, находящиеся за пределами территории Российской Федерации, а также постоянные представительства Российской Федерации при межгосударственных или межправительственных организациях Российской Федерации, субъекты Российской Федерации, муниципальные образования (далее - резиденты). Банк вправе запросить у клиента дополнительные документы для оценки правомерности осуществляемых клиентом валютных операций в случае выявления расхождения значения статуса «резидент»/ «нерезидент», определяемого в соответствии с законодательством о валютном регулировании и валютном контроле, о налогах и сборах и государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. 1.39. Система ДБО - система дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент»/ «Интернет-Клиент», представляющая собой комплекс программно-технических средств, обеспечивающих подготовку, защиту, передачу клиентом в Банк электронных документов, обработку Банком электронных платежных документов, формирование Банком и предоставление клиенту выписок о движении денежных средств и прочих сообщений с использованием электронно-вычислительных средств обработки информации. 1.40. Справка о валютных операциях (СВО) - документ, представляемый резидентом в Банк (либо самостоятельно формируемый работником ВК Банка по поручению резидента), подтверждающий совершение валютной операции и содержащий информацию об идентификации по видам валютных операций средств в иностранной валюте или в валюте РФ, поступивших на банковский счет или списываемых с банковского счета клиента- резидента, открытого в Банке или в банке-нерезиденте, а также валютных операций, осуществленных третьими лицами - резидентами, другими лицами - резидентами либо резидентами, которые не оформляют ПС (Приложение 2 к настоящему Регламенту). 1.41. Справка о подтверждающих документах (СПД) - документ, представляемый резидентом в Банк (либо самостоятельно формируемый работником ВК Банка по поручению резидента), содержащий информацию о подтверждающих документах (Приложение 4 к настоящему Регламенту). 1.42. Транзитный валютный счет - счет, открываемый Банком одновременно с расчетным счетом в любой иностранной валюте (за исключением клиринговых валют) на имя резидента на основании одного договора банковского счета для идентификации поступлений иностранной валюты в пользу резидента и в целях учета валютных операций. 1.43. Уполномоченные банки - кредитные организации, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации и имеющие право на основании лицензий Банка России осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте. 1.44. Электронный документ - документ, представленный в электронной форме, подписанный ЭП, подготовленный и переданный с использованием системы ДБО. 1.45. ЭП (электронная подпись) - информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию. 1.46. Филиал - региональный филиал Банка «Волгоградский» , являющийся его обособленным подразделением. |
Похожие:
 | Регламент взаимодействия клиентов с ао «Банк Акцепт» при осуществлении операций, подлежащих валютному контролю (далее – Регламент)... |  | Регламент устанавливает порядок взаимодействия Клиентов с нко в случае возникновения необходимости внесения изменений в параметры... |
| Регламент устанавливает порядок взаимодействия Клиентов с нко в случае возникновения необходимости внесения изменений в параметры... | | Регламент устанавливает порядок взаимодействия Клиентов с нко в случае возникновения необходимости внесения изменений в параметры... |
| Договору банковского счета юридического лица/индивидуального предпринимателя/физического лица, занимающегося в установленном законодательством... | | Ооо «Красноярская региональная энергетическая компания», ООО «кск-сервис» и заявителем по подключению к сетям водоснабжения, водоотведения... |
| | ||
| Порядок взаимодействия с Депонентами и третьими лицами, документы, его определяющие 16 | | Порядок взаимодействия с Депонентами и третьими лицами, документы, его определяющие |