Скачать 0.68 Mb.
|
Утверждены Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ (Протокол заседания Комитета № 21 от 17.06.2009) ТИПОВЫЕ ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ.
1.2. В целях настоящих Правил используются следующие термины и сокращения: АБС - Автоматизированные банковские системы. Банк – кредитная организация (название). Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ - совокупность принимаемых Банком мер в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует клиент, в частности на основании агентского договора, договора поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении банковских операций и иных сделок. Идентификация клиентов и выгодоприобретателей - мероприятия Банка, осуществляемые в целях сбора в отношении Клиента и/или Выгодоприобретателя сведений и документов, позволяющих однозначно их установить в соответствии с существующими требованиями законодательства Российской Федерации. ИПДЛ – иностранное публичное должностное лицо, т.е. любое назначаемое или избираемое лицо, занимающее какую-либо должность в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе иностранного государства, или лицо, выполняющее какую-либо публичную функцию для иностранного государства, в том числе, для публичного ведомства или государственного предприятия либо лицо, ранее занимавшее публичную должность, с момента сложения полномочий которого прошло менее 1 года. Извещение в виде электронного сообщения (ИЭС) – сообщение о принятии (непринятии) территориальным учреждением Банка России ОЭС Банка для доставки в уполномоченный орган или сообщение о принятии (непринятии) уполномоченным органом ОЭС или сведений об отдельных операциях, содержащихся в ОЭС Банка, представленное в электронной форме. Клиент – физическое лицо, индивидуальный предприниматель или юридическое лицо принимаемое на обслуживание или находящееся на обслуживании в Банке. Код аутентификации (КА) – данные о Банке, включаемые в состав ОЭС и используемые Банком России и уполномоченным органом для установления подлинности и целостности ОЭС и идентификации Банка как его отправителя. Необычная операция – операция, содержащая возможные признаки и критерии необычности (см. Приложение № 1) и не характерная для операций данного Клиента, а также любые операции, которые, по мнению сотрудников Банка, могут осуществляться с целью отмывания доходов, полученных преступным путем, и/или финансирования терроризма. Операции, подлежащие обязательному контролю (ООК) - проводимые Банком операции с денежными средствами и иным имуществом, подлежащие обязательному контролю со стороны уполномоченного органа на основании статьи 6 Федерального закона. Ответственный сотрудник Банка - специальное должностное лицо, назначаемое единоличным исполнительным органом Банка (Руководителем Банка), которое является ответственным за разработку и организацию реализации в Банке правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Отчёт в виде электронного сообщения (ОЭС) - сообщение, формируемое Банком для предоставления в уполномоченный орган, содержащее сведения об операциях предусмотренных Федеральным законом, представленное в электронной форме и снабжённое зарегистрированным кодом аутентификации. Перечень экстремистов – списки (перечни) организаций или физических лиц, в отношении которых имеются полученные, в соответствии с Федеральным законом , в установленном порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридических лиц, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем таких организаций или лиц, либо физических или юридических лиц, действующих от имени или по указанию таких организаций или лиц, составляемые и доводимые до сведения организаций государственными органами в соответствии с порядком, установленным Правительством Российской Федерации. Подозрительная операция (ПО) – необычная операция, по которой, в результате реализации мер внутреннего контроля, возникает подозрение в том, что такая операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма. Правила – настоящие Правила Внутреннего Контроля, направленные на ПОД/ФТ в Банке. Представитель клиента/Представитель – физическое лицо, действующее от имени и в интересах Клиента в соответствии с полномочиями, основанными на доверенности, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления при открытии счетов (вкладов) и/или при обслуживании в Банке. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) - система мер, осуществляемых Банком, по выполнению положений Федерального закона. Сотрудник (работник) – физическое лицо, состоящее в трудовых отношениях с Банком. Уполномоченный орган - федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный принимать меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). |
Постановления суда о заключении под стражу и продлении срока содержания под стражей | Об утверждении административного регламента предоставления комитетом по вопросам образования администрации города муниципальной услуги... | ||
Отображение существующей структуры отчета в соответствии с требованиями электронногоформата 9 | Предметом регулирования настоящего Административного регламента являются отношения, возникающие между заявителями и Комитетом по... | ||
Комитетом пользователей услуг нко зао нрд (Комитетом пользователей услуг центрального депозитария) | Танцы с собаками включают в себя две дисциплины: фристайл и движение рядом под музыку | ||
О работе с Комитетом по здравоохранению Ленинградской области и Территориальным Комитетом профсоюза | Административного регламента по предоставлению Комитетом по управлению городским имуществом государственной услуги по согласованию... | ||
Лицо считается принятым в профсоюз со дня принятия решения собранием или профсоюзным комитетом о приеме в члены профсоюза. Подтверждением... | Работа по охране труда работников учреждения ведется совместно с профсоюзным комитетом детского сада. За обеспечение безопасных условий... |
Поиск Главная страница   Заполнение бланков   Бланки   Договоры   Документы    |