Утверждены Комитетом арб по вопросам под/ФТ
Скачать 0.68 Mb.
|
| 4.4. Порядок ведения анкет клиентов. 4.4.1. Сведения о клиенте, фиксируются в анкете (досье, профайле) клиента в соответствии с перечнем, приведенным в пункте 4.4.2. настоящих Правил. По усмотрению Банка в анкету (досье) клиента также могут быть включены иные сведения. Заполнение анкеты возлагается на сотрудника, ответственного за идентификацию Клиента. 4.4.2. В анкету клиента подлежат внесению следующие сведения:
4.4.3. Анкета (досье) клиента заполняется сотрудником Банка на бумажном носителе, как от руки и/или с применением технических средств. Анкета (досье) клиента, заполненная в электронном виде, при переносе на бумажный носитель заверяется подписью сотрудника, ответственного за идентификацию. Сведения, включаемые в Анкету (досье) клиента, могут фиксироваться и храниться Банком в электронной базе данных, к которой сотрудникам Банка, осуществляющим идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя, должен быть обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме для проверки информации о клиенте, выгодоприобретателе. 4.4.4. Анкета (досье) клиента может не оформляться при проведении банковских операций и иных сделок, указанных в пункте 4.2. настоящей Программы, если сведения, требуемые в соответствии со статьей 7 Федерального закона и настоящей Программой, фиксируются иными способами, определенными правилами проведения банковских операций и иных сделок. 4.4.5. Анкета (досье) клиента подлежит хранению в Банке не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом.
5.1. Порядок оценки степени (уровня) риска является неотъемлемой частью идентификации клиентов, установления и идентификации выгодоприбретателей и представителей. 5.2. Критериями оценки повышенной степени (уровня) риска являются: 5.2.1. Осуществление юридическим лицом (его обособленным подразделением), не являющимся кредитной организацией, и индивидуальным предпринимателем операций по снятию денежных средств в наличной форме с банковского счета (банковского вклада) (за исключением снятия денежных средств в наличной форме на оплату труда и компенсаций в соответствии с трудовым законодательством Российской Федерации, на выплату пенсий, стипендий, пособий и других обязательных социальных выплат, предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также на оплату канцелярских и других хозяйственных расходов, кроме приобретения горюче-смазочных материалов и сельскохозяйственных продуктов). 5.2.2. Операции с резидентами государств или территорий, указанных в пунктах 2, 3 Приложения 1 к Указанию Банка России от 7 августа 2003 года N 1317-У "О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (оффшорных зонах)". 5.2.3. Деятельность по организации и содержанию тотализаторов и игорных заведений (казино, букмекерских контор и др.), по организации и проведению лотерей, тотализаторов (взаимных пари) и иных основанных на риске игр, в том числе в электронной форме, а также деятельность ломбардов. 5.2.4. Деятельность, связанная с реализацией, в том числе комиссионной, антиквариата, предметов искусства, мебели, легковых транспортных средств. 5.2.5. Совершение сделок с драгоценными металлами, драгоценными камнями, а также ювелирными изделиями, содержащими драгоценные металлы и драгоценные камни, и ломом таких изделий. 5.2.6. Совершение сделок с недвижимым имуществом и оказание посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом. 5.2.7. Операции с юридическим лицом, постоянно действующие органы управления которого, иные органы или лица, которые имеют право действовать от имени такого юридического лица без доверенности, отсутствуют по местонахождению этого юридического лица. 5.2.8. Наличие в деятельности клиента подозрительных операций, сведения по которым представлены в уполномоченный орган. (Данный критерий относится к исключительной компетенции Ответственного сотрудника Банка. Ответственный сотрудник Банка информирует подразделение Банка, непосредственно взаимодействующее с клиентом, о наличии в деятельности клиента подозрительных операций, сведения по которым представлялись в уполномоченный орган). 5.2.9. Осуществление юридическими лицами переводов денежных средств на (в) банковские счета (банковские вклады) физических лиц (за исключением оплаты труда и компенсаций в соответствии с трудовым законодательством Российской Федерации, выплаты пенсий, стипендий, пособий и других обязательных социальных выплат, предусмотренных законодательством Российской Федерации) с последующим снятием физическими лицами указанных денежных средств в наличной форме или переводами указанных денежных средств на (в) банковские счета (банковские вклады) других лиц. 5.2.10. Осуществление банковских операций и иных сделок с использованием интернет-технологий 5.2.11. Операции с резидентами государств или территорий, о которых из международных источников известно, что они не соблюдают общепринятых стандартов в борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, или являются иностранными государствами или иностранными территориями с повышенным уровнем коррупции. 5.2.12. Операции с резидентами иностранных государств или иностранных территорий, о которых из международных источников известно, что в (на) них незаконно производятся или переправляются наркотические вещества, а также государства или территории, разрешающие свободный оборот наркотических веществ (кроме государств или территорий, использующих наркотические вещества исключительно в медицинских целях). 5.2.13. Туристская деятельность (туроператорская и турагентская деятельность, а также иная деятельность по организации путешествий); 5.2.14. Любая деятельность, связанная с интенсивным оборотом наличности (в том числе оказание услуг в сфере розничной торговли, в сфере общественного питания, розничная торговля горючим на бензоколонках и газозаправочных станциях и т.п.); 5.2.15. Клиенты отнесённые к ИПДЛ. 5.3. Банк уделяет повышенное внимание операциям с денежными средствами или иным имуществом, проводимым клиентами, отнесенным к повышенной степени (уровню) риска. 5.4. Банк обновляет сведения, полученные в результате идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя, а также пересматривать степень (уровень) Риска по мере изменения указанных сведений или изменения степени (уровня) Риска, но не реже одного раза в год в случае, если операция клиента отнесена к высокой степени (уровню) Риска, и не реже одного раза в три года в иных случаях. 5.5. Банк, также, вправе устанавливать дополнительные критерии повышенной степени (уровня) риска.
6.1. Сотрудники Банка, в рамках своих функциональных обязанностей, предусмотренных должностными инструкциями, выявляют операции, подлежащие обязательному контролю и необычные операции. 6.2. Операции, подлежащие обязательному контролю: 6.2.1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций: 6.2.1.1. операции с денежными средствами в наличной форме:
6.2.1.2. зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации на основе перечней, утвержденных международными организациями, занимающимися противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и подлежит опубликованию; 6.2.1.3. Операции по банковским счетам (вкладам):
6.2.1.4. Иные сделки с движимым имуществом:
6.2.1.5. Сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 000 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 рублей, или превышает ее. 6.2.2. Обязательному контролю подлежат операции с денежными средствами или иным имуществом, независимо от её суммы, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица. 6.2.3. При наличии оснований отнесения операции клиента к операциям, подлежащим обязательному контролю, Ответственный сотрудник Банка принимает окончательное решение о признании операции клиента операцией, подлежащей обязательному контролю, и представлении сведений о ней в уполномоченный орган. 6.3. Необычные операции (сделки). 6.3.1. Сотрудники Банка, независимо от занимаемой должности, информируют Ответственного сотрудника Банка о необычных операциях. 6.3.2. Признаки, на основании которых операции (сделки) могут быть отнесены к необычным, перечислены в Приложении 1 к настоящим Правилам. 6.3.3. Ответственный сотрудник Банка на основании полученного сообщения о необычной операции проводит анализ и информирует Руководителя Банка или уполномоченное им лицо, для принятия решения о квалификации операции в качестве Подозрительной и направлении сведений о ней в уполномоченный орган. 6.3.4. Основаниями квалификации операции в качестве Подозрительной являются: - запутанный или необычный характер операции (сделки), не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; - несоответствие операции (сделки) целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; - выявление неоднократного совершения операций (сделок), характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом; - подозрение в осуществлении операции с денежными средствами или иным имуществом, связанной с финансировнаием терроризма; - иные обстоятельства, дающие основания полагать, что операции (сделки) осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. 6.3.5. При выявлении необычных операций (сделок), Ответственный сотрудник Банка принимает решение о дальнейших действиях Банка в отношении клиента и его операции (сделки). 6.3.6. При определении необычной операции сотрудники Банка могут руководствоваться Критериями выявления и признаками необычных сделок, изложенными в Приложении 1 к настоящим Правилам. 6.4. В случае возникновения затруднений при квалификации операции клиента как операции, подлежащей обязательному контролю, в соответствии с требованиями Федерального закона или при выявлении необычных сделок сотрудник Банка, выявивший указанную операцию или сделку, составляет документ, содержащий сведения об операции (сделке) и направляет его Ответственному сотруднику Банка.
7.1. Банк фиксирует информацию, полученную в результате реализации мер внутреннего контроля по ПОД/ФТ. 7.2. Документальному фиксированию подлежит информация, полученная в результате применения Правил и реализации программ их осуществления. Основаниями документального фиксирования информации являются основания, указанные в п. 6.3.4 настоящих Правил. 7.3. Информацию об операциях (сделках) клиента Банк фиксирует таким образом, чтобы:
7.4. При выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операций документальному фиксированию подлежат следующие сведения:
7.5. Способы документального фиксирования сведений определяются и регламентируются внутренними документами Банка.
8.1. Банк отказывает в открытии банковского счета (вклада) в следующих случаях:
8.2. Банк не устанавливает отношений с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления. 8.3. Банк принимает меры, направленные на предотвращение установления отношений с банками нерезидентами, в отношении которых имеется информация, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления. 8.4. Банк вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом по следующим основаниям:
8.5. В случаях отказа от заключения договора банковского счёта (вклада) Банк документально фиксирует сведения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) и представляет сведения о таких случаях в уполномоченный орган. 8.6. Банк отказывает в совершении перевода в случае отсутствия информации: Информация о плательщике – физическом лице, индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой: фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), номера банковского счета, идентификационного номера налогоплательщика (при его наличии) либо адреса места жительства (регистрации) или места пребывания. Информация о плательщике - юридическом лице должна включать наименование, номер банковского счета, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации. 8.7. Банк вправе самостоятельно осуществлять заполнение расчетных документов плательщиков, в т.ч. с использованием программно-технических средств, с использованием информации, полученной от плательщиков, в том числе при осуществлении процедуры идентификации. 8.8. В случае, если банк участвует в проведении безналичных расчетов другой кредитной организации он обязан обеспечить неизменность информации, содержащейся в полученном расчетном документе от Банка-корреспондента, и ее хранение. 8.9. При отсутствии в поступившем в Банк расчетном документе информации о плательщике, предусмотренной пунктом 8.6. настоящих Правил, и признании такой операцией Подозрительной в соответствии с пунктом 6.3. настоящих Правил, такая операция должна быть направлена Уполномоченный орган. 8.10. Требования, перечисленные в пунктах 8.6. – 8.10. не применяются в отношении:
8.11. Банка вправе отказать клиенту в выполнении распоряжения о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования сведений, перечисленных в пункте 7.4 настоящих Правил, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на его счет.
9.1. В случае выявления операции, одной стороной по которой является лицо, в отношении которого в Перечне экстремистов имеются сведения об участии в террористической деятельности, Банк приостанавливает такие операции сроком на 2 (два) рабочих дня, за исключением операций по зачислению денежных средств. Приостановление операции производится только в случае полного совпадения имеющихся у Банка сведений о Клиенте или его контрагенте с информацией, содержащейся в Перечне экстремистов. 9.2. Если начало течения срока приостановления операции приходится на выходной или праздничный день, то срок приостановления операции исчисляется с первого рабочего дня, следующего за соответствующим выходным или праздничным днем, а в случае, если выходной или праздничный день является рабочим днем для Банка, то срок приостановления исчисляется с указанного выходного или праздничного дня. 9.3. В случае если по истечении срока, изложенного в пункте 10.1, Банк не получит от Уполномоченного органа постановление о приостановлении операции на дополнительный срок или об ограничении ее проведения, Банк осуществляет приостановленную операцию. 9.4. При получении указаний об ограничении в выполнении операции от уполномоченного органа или иного государственного органа, имеющего соответствующие полномочия, Банк выполняет предписанные ему действия. 9.5. Приостановление операции и дальнейшие действия в ее отношении (пп. 10.1. – 10.4.), осуществляет подразделение Банка, проводившее операцию, на основании предписания, подписанного Ответственным сотрудником Банка или лицом его замещающим. 9.6. По факту приостановления операции, не позднее рабочего дня, Банк направляет информацию о ней в Уполномоченный орган. 9.7. Приостановление операций осуществляется в следующем порядке: 9.7.1. Сотрудник Банка, выявивший операцию Клиента, подлежащую приостановлению, а также в случае возникновения у него сомнений о необходимости приостановления операции, незамедлительно представляет информацию о такой операции Ответственному сотруднику Банка; 9.7.2. Ответственный сотрудник Банка рассматривает представленную информацию, определяет необходимость приостановления операции и даёт в пределах сроков, установленных законодательством Российской Федерации для проведения операции (сделки) (до решения Руководителя Банка), указания, касающиеся проведения операции (сделки) (в том числе предписания о приостановлении проведения операции (сделки) в целях получения дополнительной информации или проверки имеющейся информации о клиенте или операции (сделке). 9.7.3. Решение о приостановлении операции принимается Руководителем Банка или уполномоченным им лицом. 9.8. Распоряжение клиента регистрируется в отдельном журнале, на бумажном носителе или в электронной форме. В журнале для регистрации распоряжений Клиентов, операции которых приостановлены, фиксируется информация, позволяющая идентифицировать операцию, которая была приостановлена, и участников такой операции. 9.9. Документ клиента, на основании которого осуществляются вышеуказанные операции по переводу средств без открытия счета, регистрируется в соответствии с Программой идентификации клиентов, установления и идентификации выгодоприобретателей.
10.1. Представление Банком в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом, осуществляется в виде ОЭС через территориальные учреждения Банка России (далее - территориальное учреждение). 10.2. Представление сведений филиалами и иными структурными подразделениями Банка осуществляется через головную организацию в соответствии действующими внутренними документами Банка. 10.3. Передача - прием ОЭС Банком и территориальным учреждением осуществляются с применением средств криптографической защиты информации, принятых к использованию в Банке России. 10.4. Банк снабжает ОЭС кодом аутентификации, затем зашифровывает его на ключах шифрования, используемых для обмена информацией с уполномоченным органом, после чего шифрованное сообщение повторно снабжается КА. 10.5. При формировании ОЭС допускается размещение в нем сведений о нескольких операциях, подлежащих обязательному контролю, а также иных операциях, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. 10.6. Подготовленный ОЭС Банк доставляет в территориальное учреждение по каналам связи или на магнитном носителе. 10.7. В исключительных случаях, когда по не зависящим от Банка причинам он не в состоянии самостоятельно подготовить ОЭС (катастрофы, стихийные бедствия, длительные аварийные отключения электроэнергии), допускается формирование Банком ОЭС на бумажном носителе в порядке, установленном действующим законодательством. 10.8. В случае приостановления Банком операции с денежными средствами или иным имуществом, а также при совершении операции по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, хотя бы одной из сторон которой является организация или физическое лицо, находящееся в Перечне экстремистов либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица (далее - операция, связанная с финансированием терроризма), Банк в день приостановления или совершения такой операции формирует отдельный ОЭС, содержащий сведения о данной операции, и немедленно направляет его в уполномоченный орган с признаком в имени файла, определяющим представление сведений об операциях, связанных с финансированием терроризма. 10.9. При совершении Клиентами операций, подлежащих обязательному контролю, за исключением операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган в порядке, предусмотренном пунктом 10.8., Банк формирует и направляет в уполномоченный орган ОЭС, содержащий сведения о таких операциях, до 16.00 по местному времени рабочего дня, следующего за днем совершения указанных операций. 10.10. В случае, если операция, подлежащая обязательному контролю, была выявлена Банком позже рабочего дня, следующего за днем совершения операции, Банк представляет сведения о такой операции в уполномоченный орган в день ее выявления и направляет в уполномоченный орган ОЭС, содержащий эти сведения, в этот же день до 16.00 по местному времени. 10.11. При совершении Клиентами подозрительных операций, Банк формирует и направляет в уполномоченный орган ОЭС, содержащий сведения о таких операциях, до 16.00 по местному времени рабочего дня, следующего за днем выявления указанных операций. При этом, датой выявления подозрительной операции является дата принятия решения о признании операции подозрительной Ответственным сотрудником Банка. 10.12. Банк направляет в уполномоченный орган сведения о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) или от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, не позднее 16.00 по местному времени рабочего дня, следующего за днем отказа от заключения договора банковского счета (вклада), установления договорных отношений и/или совершения банковских операций. 10.13. Банк обеспечивает прием ИЭС территориального учреждения о принятии (непринятии) ОЭС по каналам связи или на магнитном носителе. 10.14. В случае получения Банком ИЭС территориального учреждения о непринятии ОЭС, направленного в уполномоченный орган, Банк повторно готовит ОЭС и направляет его в уполномоченный орган в день получения ИЭС территориального учреждения. 10.15. Банк обеспечивает прием ИЭС уполномоченного органа от территориального учреждения по каналам связи или на магнитном носителе. 10.16. ИЭС уполномоченного органа, направленный в Банк в отношении ОЭС, содержащий сведения об операциях, связанных с финансированием терроризма, и переданный в уполномоченный орган в соответствии с пунктом 10.8 не является основанием для продления срока приостановления или совершения указанной операции Банком. 10.17. В случае получения ИЭС уполномоченного органа о непринятии ОЭС целиком Банк формирует исправленный ОЭС с признаком корректировки в имени файла. 10.18. В случае получения ИЭС уполномоченного органа о непринятии сведений об отдельных операциях ОЭС Банк формирует исправленные сведения о данных операциях в составе нового ОЭС. 10.19. Исправленный ОЭС и/или ОЭС с исправленными сведениями об отдельных операциях направляется Банком в уполномоченный орган не позднее 16.00 по местному времени рабочего дня, следующего за днем получения Банком ИЭС уполномоченного органа от территориального учреждения 10.20. В случае неполучения Банком ИЭС уполномоченного органа в течение 4 рабочих дней со дня направления ОЭС в уполномоченный орган и принятия его территориальным учреждением Банк направляет письменный запрос в территориальное учреждение для выяснения причин недоставки ИЭС уполномоченного органа. 10.21. ОЭС, направленные Банком в уполномоченный орган, по которым получены ИЭС о принятии их территориальным учреждением, а также указанные ИЭС и ИЭС уполномоченного органа, полученные Банком в ответ на направленные ОЭС, хранятся в электронном виде не менее 5 лет со дня получения ИЭС уполномоченного органа. 10.22. Передача ОЭС Банком осуществляются с применением СКЗИ: средств формирования КА и средств шифрования. 10.23. Установка и настройка СКЗИ на АРМ передачи-приема ОЭС Банка выполняются в присутствии администратора АРМ передачи-приема ОЭС, назначаемого в Банке. При каждом запуске АРМ должен быть обеспечен контроль целостности установленного программного обеспечения СКЗИ. 10.24. Банком утверждается порядок учета, хранения и использования носителей ключей КА и шифрования, который должен полностью исключать возможность несанкционированного доступа к ним. 10.25. Банком утверждается список лиц - ответственных исполнителей, имеющих доступ к носителям секретных ключей КА и шифрования с указанием конкретной информации по каждому уполномоченному лицу. 10.26. Для хранения носителей секретных ключей КА и шифрования в помещениях устанавливаются надежные металлические хранилища (сейфы), оборудованные надежными запирающими устройствами с двумя экземплярами ключей. Хранение носителей секретных ключей КА и шифрования допускается в одном хранилище с другими документами в отдельном контейнере, опечатываемом ответственным исполнителем. 10.27. Доступ неуполномоченных лиц к носителям секретных ключей КА и шифрования исключается. 10.28. По окончании рабочего дня, а также вне времени формирования и передачи-приема ОЭС и ИЭС носители секретных ключей КА и шифрования должны храниться в сейфах. 10.29. Не допускается:
10.30. При компрометации секретного ключа КА и (или) ключа шифрования - событии, определенном владельцем ключа КА как ознакомление неуполномоченным лицом (лицами) с его секретным ключом КА и (или) ключом шифрования, Банк предпринимает меры для прекращения любых операций с ОЭС (ИЭС) с использованием этого ключа КА, а также письменно информирует о факте компрометации других участников обмена не позднее рабочего дня, следующего за днем компрометации. 10.31. При компрометации секретного ключа КА и (или) ключа шифрования необходимо вывести ключи этого КА из действия и организовать их внеплановую смену. 10.32. По факту компрометации секретного ключа КА и (или) ключа шифрования проводится служебное расследование, результаты которого отражаются в акте служебного расследования. 10.33. В случаях увольнения, перевода в другое подразделение или на другую должность, изменения функциональных обязанностей сотрудника, имеющего доступ к носителям секретных ключей КА и (или) ключей шифрования, должна быть проведена смена ключей, к которым он имел доступ. 10.34. Допускается использование в качестве носителей секретных ключей КА и (или) ключей шифрования любых поддерживаемых СКЗИ типов носителей. При изготовлении ключей (копий ключей) тип носителей, выбранных для размещения секретных ключей, регламентируется внутренними документами Банка. Секретные ключи шифрования, полученные Банком в территориальном учреждении, являются оригиналами. В Банке в соответствии с внутренними документами с оригинала изготавливается необходимое количество рабочих копий с использованием программного обеспечения СКЗИ на выбранный допустимый тип носителя. 10.35. При использовании в качестве носителей секретных ключей КА и ключей шифрования устройств, подключаемых к USB-порту ПЭВМ, принимаются все меры для исключения возможности несанкционированного копирования информации.
11.1. В рамках реализации настоящих Правил хранению подлежат следующие документы: 11.1.1. Документы, содержащие сведения о Клиенте, хранятся в юридическом деле Клиента или досье Клиента; 11.1.2. Документы по операциям Клиентов хранятся в бухгалтерских либо кассовых документах дня в порядке, предусмотренном нормативными документами Банка России; 11.1.3. ОЭС об операциях подлежащих обязательному контролю и подозрительных операциях хранятся в электронном виде в информационной системе Банка; 11.2. Сведения и документы, полученные Банком в рамках осуществления настоящих Правил подлежат хранению в течение не менее 5 (пяти) лет, со дня прекращения отношений с Клиентом.
12.1. Настоящий Порядок обеспечивает конфиденциальность любых сведений и документов, относящихся к выполнению Банком мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 12.2. Конфиденциальность информации обеспечивается в соответствии с порядком обеспечения конфиденциальности информации содержащей сведения ограниченного распространения. 12.3. Сотрудники Банка обязаны соблюдать требования настоящего Порядка по неразглашению сведений, полученных в результате реализации мер внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а именно: 12.3.1. Сотрудникам Банка запрещено информировать Клиентов и иных лиц о предоставлении Банком информации в уполномоченный орган об операциях, подлежащих обязательному контролю, и иных операциях, характер которых дает основание полагать, что операции могут совершаться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 12.3.2. Сотрудникам Банка запрещено сообщать Клиентам и иным лицам об особенностях организации в Банке внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 12.3.3. Сотрудникам Банка запрещено сообщать Клиентам и иным лицам о предпринимаемых мерах, связанных с дополнительной идентификацией и изучением осуществляемой ими деятельности в рамках настоящих Правил. 12.4. В целях обеспечения конфиденциальности доступ к информационным ресурсам, содержащим информацию, связанную с ПОД/ФТ, строго ограничивается и контролируется. 12.5. Организация доступа к соответствующим информационным системам Банка, порядок работы с конфиденциальной информацией, действия ответственных исполнителей и должностных лиц, а также их взаимодействия при обеспечении сохранности сведений осуществляются в соответствии с разделом 12 настоящих Правил.
13.1. Целью обучения сотрудников Банка по ПОД/ФТ является формирование навыков, необходимых для исполнения ими нормативных правовых и иных актов Российской Федерации, а также внутренних документов Банка по ПОД/ФТ. 13.2. Перечень структурных подразделений Банка, сотрудники которых должны проходить обучение по ПОД/ФТ (далее – Перечень), утверждается руководителем Банка. 13.3. Обучение проводится в соответствии с планом обучения кадров по ПОД/ФТ на текущий год. План включает в себя тематику обучения, сроки проведения и фамилии лиц, ответственных за проведение обучения. 13.4. План обучения сотрудников структурных подразделений, утверждается руководителем Банка не позднее 31 января текущего года. 13.5. За реализацию подготовки и обучения кадров по ПОД/ФТ, организацию и проведение в Банке обучения отвечают сотрудники, назначенные руководителем Банка. 13.6. Обучение сотрудников Банка осуществляется в следующих формах:
13.7. Вводный (первичный) инструктаж и ознакомление с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренними документами Банка по ПОД/ФТ проводится при приеме сотрудников на работу в подразделения, включенные в Перечень, и при переводе на работу в указанные подразделения сотрудников иных подразделений Банка. 13.8. Целевой (внеплановый) инструктаж по ПОД/ФТ проводится с сотрудниками Банка в следующих случаях:
13.9. Повышение квалификации (плановый инструктаж) сотрудников осуществляется с периодичностью, устанавливаемой в плане обучения кадров по ПОД/ФТ. При этом:
13.10. Факт проведения обучения сотрудника Банка, ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренними документами Банка по ПОД/ФТ должен быть подтвержден собственноручной подписью сотрудника в соответствующем документе или её электронным аналогом в документе, форма и содержание которого устанавливается Банком. 13.11. Порядок и формы хранения результатов обучения определяются Банком. 13.12. Проверка знаний по ПОД/ФТ сотрудников проводится не реже одного раза в год в соответствии с планом обучения кадров. 13.13. Программа подготовки и обучения кадров по ПОД/ФТ не реже одного раза в год анализируется на предмет необходимости её обновления при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ. Приложение № 1 к Типовым правилам внутреннего контроля направленным на противодействие легализации (отмыванию)доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. |
Похожие:
 | Постановления суда о заключении под стражу и продлении срока содержания под стражей | | Об утверждении административного регламента предоставления комитетом по вопросам образования администрации города муниципальной услуги... |
 | Отображение существующей структуры отчета в соответствии с требованиями электронногоформата 9 | | Предметом регулирования настоящего Административного регламента являются отношения, возникающие между заявителями и Комитетом по... |
| Комитетом пользователей услуг нко зао нрд (Комитетом пользователей услуг центрального депозитария) | | Танцы с собаками включают в себя две дисциплины: фристайл и движение рядом под музыку |
| О работе с Комитетом по здравоохранению Ленинградской области и Территориальным Комитетом профсоюза | | Административного регламента по предоставлению Комитетом по управлению городским имуществом государственной услуги по согласованию... |
| Лицо считается принятым в профсоюз со дня принятия решения собранием или профсоюзным комитетом о приеме в члены профсоюза. Подтверждением... | | Работа по охране труда работников учреждения ведется совместно с профсоюзным комитетом детского сада. За обеспечение безопасных условий... |