Утверждены Комитетом арб по вопросам под/ФТ

Уполномоченный сотрудник – сотрудник структурного подразделения Банка, на которого возложены обязанности по организации и обеспечению выполнения мероприятий по ПОД/ФТ в структурном подразделении.

2. 
   Цели, задачи и основные требования внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
   

• 
  участие в процессе осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ всех работников независимо от занимаемой должности в рамках их компетенции;
  
• 
  соблюдение банковской тайны и сохранение конфиденциальности информации, получаемой в процессе осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
  
• 
  исключение участия работников Банка в осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
  
• 
  недопущение информирования клиентов, иных лиц о мерах, принимаемых Банком в результате осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
  
• 
  сохранение конфиденциальности сведений о внутренних документах банка, разработанных в целях ПОД/ФТ.
  

3. 
   Программа организации работы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
   

• 
  снимать копии с полученных документов, в том числе копии файлов, копии любых записей, хранящихся в локальных сетях и автономных компьютерных системах Банка;
  
• 
  иметь доступ к базам данных, сведениям о клиентах и их операциях в АБС Банка;
  
• 
  входить в помещения подразделений Банка, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы), наличных денег и ценностей (денежные хранилища), компьютерной обработки данных и хранения данных на машинных носителях.
  
• 
  получать от руководителей и сотрудников подразделений Банка необходимые распорядительные и бухгалтерские документы;
  
• 
  давать временные в пределах сроков, установленных законодательством Российской Федерации для проведения операции (сделки) (до решения Руководителя Банка), указания, касающиеся проведения операции (сделки) (в том числе предписания о приостановлении проведения операции (сделки) в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о клиенте или операции (сделке);
  
• 
  иметь иные полномочия, предусмотренные настоящими Правилами и внутренними документами Банка.
  

• 
  обеспечивать сохранность и возврат полученных от подразделений Банка документов;
  
• 
  соблюдать конфиденциальность информации, полученной при осуществлении своих функций;
  
• 
  выполнять иные обязанности в соответствии с нормативными актами и распорядительными документами Банка.
  

• 
  идентифицировать всех клиентов и их представителей;
  
• 
  устанавливать и идентифицировать выгодоприобретателей;
  
• 
  систематически обновлять информацию о клиентах и выгодоприобретателях;
  
• 
  осуществлять изучение клиентов и совершаемых ими операций;
  
• 
  представлять в уполномоченный орган в установленном порядке сведения, предусмотренные Федеральным законом;
  
• 
  приостанавливать на срок, установленный Федеральным законом, операции клиента (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет клиента), если хотя бы одним из ее участников является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;
  
• 
  предпринимать меры, направленные на предотвращение установления отношений с банками-нерезидентами, в отношении которых имеется информация, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.
  

• 
  отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в случае:
  
  • 
    отсутствия в месте нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности,
    
  • 
    непредставления физическим или юридическим лицом документов, подтверждающих сведения, подлежащие документальному фиксированию в соответствии с требованиями Федерального закона,
    
  • 
    представления физическим или юридическим лицом недостоверных документов,
    
  • 
    наличия сведений об участии данного физического или юридического лица в террористической деятельности (нахождении в Перечне экстремистов);
    
• 
  отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на его счет, по которой не представлены документы, содержащие сведения, необходимые для фиксирования в соответствии с требованиями статьи 7 Федерального закона.
  

• 
  открывать счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без представления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для идентификации;
  
• 
  открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя;
  
• 
  устанавливать и поддерживать отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления;
  
• 
  информировать клиентов Банка и иных лиц о формах, способах и методах осуществления в Банке внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
  
• 
  информировать клиентов Банка и иных лиц о представлении в уполномоченный орган информации, полученной в результате применения программ внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, установленных настоящими Правилами и другими нормативными актами Банка.
  

4. 
   Программа идентификации клиентов, установления и идентификации выгодоприобретателей
   

• 
  Сотрудник, ответственный за идентификацию клиента, запрашивает у Клиента, а Клиент представляет всю необходимую информацию и документы, необходимые для идентификации Клиента, установления и идентификации выгодоприобретателей.