Сопровождение автоматизированных рабочих мест Клиента
При возникновении вопросов по работе с системой ДБО или в случае сбоев в работе программного обеспечения системы ДБО Клиента (в том числе баз данных хранения документов) Клиент:
Обращается в Банк за консультацией по телефону службы поддержки системы ДБО.
В случае невозможности решения проблемы по телефону Клиент отправляет Заявление на выполнение работ по сопровождению системы ДБО (Приложение 8 к настоящим Условиям) (далее – Заявление на выполнение работ):
на бумажном носителе в 1 (одном) экземпляре, при этом копия Заявления на выполнение работ возвращается Клиенту с отметкой Банка о приеме;
по системе ДБО, при наличии такой возможности, в виде ЭД по форме Заявления на выполнение работ, подтвержденного ЭП, вложением в ЭД с указанием в поле «Тема» - «Заявление на выполнение работ по сопровождению системы ДБО».
В случае невозможности выезда специалиста Банка в дату, указанную Клиентом в Заявлении на выполнение работ, Банк по телефону или на бумажном носителе уведомляет об этом Клиента, и Стороны согласуют иной срок начала работ.
По окончании работ Стороны подписывают Акт приема-сдачи работ (Приложение 9 к настоящим Условиям) об отсутствии претензий по указанному в этом Акте перечню работ в 2 (двух) экземплярах по одному для каждой Стороны. Представитель Клиента ставит отметку на экземпляре Банка о получении документа.
Оплата услуг по сопровождению системы ДБО производится согласно действующим Тарифам.
Порядок возобновления обслуживания Клиента/абонентов Клиента при временном приостановлении его/их обслуживания в системе дистанционного банковского обслуживания
Возобновление обслуживания абонентов Клиента в системе ДБО в связи с приостановлением обслуживания из-за непроведенной плановой смены рабочих ключей ЭП Клиента осуществляется в следующем порядке:
Клиент подает в подразделение Банка по месту обслуживания инициирующий документ – Уведомление об изменении параметров подключения к услуге «Дистанционное банковское обслуживание» (Приложение 5 к настоящим Условиям).
При оформлении инициирующего документа Клиент заполняет только пункт 4 «Изготовить ключи электронной подписи для следующих абонентов», остальные пункты об изменении параметров подключения к системе ДБО не заполняются.
В течение 5 (пяти) рабочих дней после получения инициирующего документа сотрудник Банка связывается с уполномоченным представителем Клиента для согласования срока передачи материалов согласно пункту 10.1.4 настоящих Условий. Согласованный срок передачи материалов не должен превышать 10 (десять) рабочих дней с момента получения Банка инициирующего документа.
В согласованный Сторонами срок уполномоченный представитель Клиента, действующий на основании надлежащим образом оформленной Доверенности (Приложение 10 к настоящим Условиям), прибывает в Банк для получения ключевых носителей, запечатанных в конверты, на каждом из которых указаны фамилия, имя и отчество абонента Клиента.
Далее Стороны осуществляют действия в порядке, описанном в пунктах 3.10, 3.12, 3.13 (в части возврата в Банк распечатки сертификата рабочего ключа проверки ЭП абонента Клиента) настоящих Условий.
Банк начинает приём и обработку ЭД, подписанных с помощью вновь созданного рабочего ключа ЭП абонента Клиента, после получения от Клиента заверенной распечатки сертификата ключа проверки ЭП абонента Клиента не позднее следующего рабочего дня.
В случае приостановления оказания услуги «Дистанционное банковское обслуживание», согласно пункту 3.4.5 Договора по причине неуплаты Клиентом вознаграждения, Банк списывает причитающуюся сумму вознаграждения со счета Клиента расчетным документом и не позднее следующего рабочего дня за днем погашения Клиентом задолженности по оплате вознаграждения возобновляет оказание услуги.
В случае непредоставления в Банк до окончания срока полномочий лиц, которым предоставляется право первой или второй подписи ЭД, документов, подтверждающих продление их полномочий, и/или новой карточки с образцами подписей и оттиска печати Банк блокирует сертификаты ключей проверки ЭП этих абонентов Клиента и направляет Клиенту данный список через систему ДБО. Возобновление обслуживания указанных абонентов Клиента производится аналогично процедуре подключения абонентов, описанной в разделе 3 настоящих Условий.
Абоненты Клиента получают возможность прочтения ЭД, подписанных ЭП абонентов Банка, по которым новые сертификаты ключей проверки ЭП не прошли своевременной регистрации у Клиента, только после выполнения действия по регистрации указанных сертификатов ключей проверки ЭП.
В случае неработоспособности системы ДБО, клиент осуществляет операции по счету в соответствии с заключенным договором банковского счета.
Порядок расторжения Договора
Для расторжения Договора Клиент оформляет в произвольной форме Заявление о расторжении Договора и передает его в Банк одним из следующих способов:
на бумажном носителе - Заявление должно быть подписано и заверено печатью организации – 1 (один) экземпляр;
по системе ДБО с указанием в поле «Тема» - «Заявление о расторжении Договора».
Заявление о расторжении Договора должно содержать подтверждение Клиента об уничтожении всех принадлежащих ему ключей ЭП и паролей. При этом Клиент может также указать в Заявлении о расторжении Договора абонентов, ключи ЭП которых не требуется блокировать в связи с использованием указанных ключей ЭП для доступа к электронным документам других организаций.
Копия Заявления, переданного в Банк на бумажном носителе, с отметкой Банка о принятии возвращается Клиенту.
Вознаграждение за последний месяц обслуживания системы ДБО взимается с Клиента согласно действующим Тарифам.
Порядок совершения электронного документооборота
Настоящий раздел определяет общий порядок электронного документооборота с использованием системы ДБО.
Для передачи в Банк ЭД/приема из Банка ЭД / приема и отправки ЭД в рамках сервиса «В2В» Клиенту необходимо установить соединение с Банком, руководствуясь правилами, приведенными в пользовательской документации. Актуальная пользовательская документация размещена на сайте Банка в сети Интернет по адресу http://www.vtb.ru.
Каждый передаваемый Клиентом ЭД подписывается ЭП в количестве и составе, соответствующем п. 1.10 настоящих Условий.
Любые электронные служебно-информационные документы, полученные по системе ДБО, в поле «Тема» сообщения которых указано «Test», рассматриваются как тестовые документы и не принимаются к исполнению Сторонами.
Текущая стадия обработки ЭД в системе ДБО, как на АРМ Клиента, так и на АРМ Банка, отражается статусом документа, который устанавливается на АРМ на основании полученных квитанций, удостоверенных ЭП абонента Банка.
Подготовка и отправка в Банк ЭД в системе ДБО сервис «Банк-Клиент»/ системе «РЦК».
Абонент Клиента производит подготовку ЭД, руководствуясь правилами, приведенными в настоящем пункте Условий, а также законодательством РФ и нормативными актами Банка России. При наличии соответствующих программных средств ЭПД могут импортироваться из бухгалтерской системы предприятия Клиента. Подготовленные ЭД получают статус «Новый». При подготовке ЭПД в системе ДБО, при условии использования Подразделением системы РЦК, абонент Клиента должен проставлять код в дополнительное поле «Аналитический классификатор» ЭПД, выбрав необходимую строку из соответствующего справочника. ЭПД не принимается Банком при непроставлении значения кода, если на то не будет иных указаний Подразделения.
Абоненты Клиента, обладающие правом первой или второй подписи, подписывают ЭД Клиента с помощью принадлежащих им ключей ЭП. Если ЭД подписан необходимым количеством ЭП, документ приобретает статус «Подписан».
Абонент Клиента выбирает из общего списка документов ЭД, подлежащие отправке и находящиеся в статусе «Подписан», и помечает их «К отправке». При этом ЭД получают статус «Ждет отправки».
ЭД, имеющие статус «Ждет отправки», автоматически или по команде абонента Клиента шифруются и отправляются в Банк.
Как только ЭД передан транспортному модулю системы ДБО, он приобретает статус «Отправляется»; после передачи ЭД внешней почтовой службе статус ЭД изменяется на «Отправлен».
При получении ЭД на АРМ Банка Клиенту отсылается соответствующая квитанция, по получении которой статус соответствующего ЭД изменяется на «Доставлен».
Если отправленные в Банк ЭД длительное время – более 20 (двадцати) минут (при этом на АРМ Клиента должен быть запущен транспортный модуль) остаются в статусе «Отправлен», это указывает на сбой в работе внешней по отношению к системе ДБО почтовой службы.
Если ЭД длительное время – более 20 (двадцати) минут (при этом на АРМ Клиента должен быть запущен транспортный модуль) остаются в статусе «Доставлен», это указывает на сбой в расшифровке ЭД.
В данных случаях Клиент должен связаться с Банком для разъяснения причин сбоя и определения дальнейшего порядка доставки документов в Банк.
После успешной расшифровки ЭД на АРМ Банка производится запись ЭД Клиента в базу данных АРМ Банка, после чего последовательно проводится автоматический контроль корректности ЭП и реквизитов ЭД. ЭД с некорректной ЭП получает статус «ЭП не верна», а ЭД с ошибками реквизитов – «Ошибка реквизитов» с расшифровкой ошибки в разделе документа «Отметки банка».
При использовании сервиса «Банк-Клиент», ЭД, успешно прошедший проверку, при необходимости Акцепта Акцептантом, получает статус «Ожидает визирования». Далее такой ЭД ожидает решения Акцептанта об Акцепте. По факту получения Акцепта производится запись ЭД в базу данных АРМ Банка, после чего производится автоматический контроль корректности ЭП Акцептанта, и, в случае корректности ЭП, а также, в случае если ЭД не требует Акцепта, получает статус «Принят». ЭД с некорректной ЭП получает статус «ЭП не верна», а ЭД с ошибками реквизитов – «Ошибка реквизитов» с расшифровкой ошибки в разделе документа «Отметки банка».
При использовании системы РЦК Подразделением успешно прошедшие проверки ЭПД и не требующие Акцепта Подразделения в системе РЦК получают статус "Принят". ЭПД с Корректной ЭП, требующие Акцепта Подразделения, отправляется в систему РЦК. При успешном получении ЭПД системой РЦК документу присваивается статус «Доставлен в РЦК», в противном случае статус «Не принят РЦК». Со статуса «Доставлен в РЦК» продолжается обработка ЭПД в системе РЦК и ЭПД присваивается статус «Обрабатывается в РЦК», результат обработки в РЦК выводится в поле «Доп. статус РЦК». Варианты значений «Доп. статуса РЦК»:
«Нет лимитов» - остаток лимита по строке Бюджета, соответствующей данному ЭПД, не позволяет исполнить ЭПД. Решение по дальнейшей обработке ЭПД принимает Подразделение.
«Есть лимит» - остаток лимита по строке Бюджета, соответствующей данному ЭПД, позволяет его исполнить. Далее ЭПД ждет Акцепта либо Отказа.
«Отказан» - в отношении ЭПД был выполнен Отказ, ЭПД получит статус «Отказан РЦК» и не будет исполнен Банком.
«Акцептован» - означает, что в отношении ЭПД был выполнен Акцепт, ЭПД получит статус «Акцептован РЦК» и будет принят Банком к исполнению, в результате чего ЭПД получает статус «Принят».
Время присвоения ЭД статуса «Принят», «ЭП не верна» или «Ошибка реквизитов» считается временем поступления документа в Банк.
Присвоение ЭД статуса «Принят» не означает принятия Банком обязательства исполнить ЭД, т.к. документ к этому времени еще не прошел все виды банковского контроля.
Поступившие ЭД исполняются в сроки, установленные Договором банковского счета, а также иными соглашениями и договорами, заключенными Сторонами.
В случае направления Клиентом произвольного документа в Банк, в теме сообщения рекомендуется указывать вид направляемого документа или адресата направляемого документа.
Подготовка и отправка в Банк ЭД в системе ДБО сервис «Интернет-Клиент»/ системе «РЦК».
Абонент Клиента производит подготовку ЭД, руководствуясь правилами, приведенными в настоящем пункте Условий, а также законодательством РФ и нормативными актами Банка России. При наличии соответствующих программных средств ЭПД могут импортироваться из бухгалтерской системы предприятия Клиента. Подготовленные и сохраненные ЭД получают статус «Новый». При подготовке ЭПД в системе ДБО, при условии использования Подразделением системы РЦК, абонент Клиента должен проставлять код в дополнительное поле «Аналитический классификатор» ЭПД, выбрав необходимую строку из соответствующего справочника. ЭПД не принимается Банком при непроставлении значения кода, если на то не будет иных указаний Подразделения.
Должностные лица – абоненты Клиента, обладающие правом первой или второй подписи, подписывают ЭД Клиента с помощью принадлежащих им ключей ЭП. При этом система ДБО автоматически проверяет корректность каждой ЭП. Если ЭП некорректна или абонент не имеет соответствующих полномочий, данная ЭП не сохраняется и ЭД считается неподписанным.
Если ЭД подписан необходимым количеством корректных ЭП, документ приобретает статус «Подписан».
Абонент Клиента выбирает из общего списка документов ЭД, подлежащие отправке и находящиеся в статусе «Подписан», и передаёт их на обработку в Банк.
При использовании сервиса «Интернет-Клиент» система ДБО последовательно проводит автоматический контроль корректности ЭП и реквизитов каждого ЭД. ЭД, успешно прошедший проверку на стороне Банка, в случае необходимости Акцепта получает статус «Ожидает визирования». Далее ЭД ожидает решения Акцептанта об Акцепте. По факту получения Акцепта система ДБО производит автоматический контроль корректности ЭП Акцептанта. Если ЭД подписан необходимым количеством корректных ЭП должностных лиц - абонентов Клиента, и, при необходимости, получил Акцепт путем подписания ЭД корректной ЭП абонента Акцептанта, а также, в случае если ЭД не требует Акцепта, получает статус «Принят».
При использовании системы РЦК Подразделением система ДБО последовательно проводит автоматический контроль Корректности ЭП и реквизитов каждого ЭД. ЭД, успешно прошедший проверку и не требующий Акцепта Подразделения в системе РЦК, получает статус «Принят». ЭПД с Корректной ЭП, требующий Акцепта Подразделения, отправляется в систему РЦК. При успешном получении ЭПД системой РЦК документу присваивается статус «Доставлен в РЦК», в противном случае «Не принят РЦК». Со статуса «Доставлен в РЦК» продолжается обработка ЭПД в системе РЦК и ЭПД присваивается статус «Обработка в РЦК», а результат обработки в системе РЦК выводится в поле «Доп. Статус РЦК». Варианты значений «Доп. статуса РЦК»:
«Нет лимитов» - остаток лимита по строке Бюджета, соответствующей данному ЭПД, не позволяет исполнить ЭПД. Решение об Акцепте ЭПД принимает Подразделение.
«Есть лимит» - остаток лимита по строке Бюджета, соответствующей данному ЭПД, позволяет его исполнить. Далее ЭПД ждет Акцепта либо Отказа.
«Отказан» - в отношении ЭПД был выполнен Отказ, ЭПД получит статус «Отказан РЦК» и не будет исполнен Банком.
«Акцептован» - означает, что в отношении ЭПД был выполнен Акцепт, ЭПД получит статус «Акцептован РЦК» и будет принят Банком к исполнению, в результате чего ЭПД получает статус «Принят».
ЭД с некорректными ЭП и/или с ошибками реквизитов не принимаются Банком в обработку и остаются в прежнем статусе. АРМ Клиента отображает сообщение с расшифровкой ошибок.
Время присвоения ЭД статуса «Принят» считается временем поступления документа в Банк.
Присвоение ЭД статуса «Принят» не означает принятия Банком обязательства исполнить ЭД, т.к. документ к этому времени еще не прошел все виды банковского контроля.
Поступившие ЭД исполняются в сроки, установленные Договором банковского счета, а также иными соглашениями и договорами, заключенными Сторонами.
В случае направления Клиентом произвольного документа в Банк, в теме сообщения рекомендуется указывать вид направляемого документа или адресата направляемого документа.
Подготовка и отправка в Банк ЭД в системе ДБО сервис «Интеграционный Банк-Клиент».
Абонент Клиента производит подготовку ЭД, руководствуясь правилами, приведенными в настоящем пункте Условий, а также законодательством РФ и нормативными актами Банка России, и сохраняет подготовленные ЭД в ПО Клиента.
Должностные лица – абоненты Клиента, обладающие правом первой или второй подписи, подписывают ЭД Клиента с помощью принадлежащих им ключей ЭП.
ЭД, подписанные необходимым количеством ЭП абонентов Клиента, должны быть импортированы из ПО Клиента в базу данных системы ДБО, для чего абонент Клиента выбирает из общего списка ЭД, которые подлежат импортированию.
ЭД, импортированные из ПО Клиента в базу данных системы ДБО, автоматически проверяются системой ДБО на корректность каждой ЭП, а также система ДБО проводит автоматический контроль корректности реквизитов каждого ЭД. Если ЭП некорректна или абонент не имеет соответствующих полномочий, данный ЭД сохраняется в базе данных системы ДБО, и получает статус «ЭП не верна». Если ЭД не прошел проверку корректности реквизитов ЭД, то такой ЭД получает статус «Ошибка реквизитов».
ЭД, содержащие корректные ЭП и подписанные ЭП абонентов Клиента обладающих соответствующими полномочиями, а также содержащие корректные реквизиты ЭД сохраняются в базе данных системы ДБО со статусом «Принят».
Для получения информации о текущем статусе ЭД, абонент Клиента осуществляет запрос автоматизированными средствами ПО Клиента из системы ДБО сообщений о текущем статусе ЭД. Сообщения о текущем статусе ЭД могут содержать дополнительную информацию о статусе импортированного ЭД.
Время присвоения ЭД статуса «Принят» считается временем поступления документа в Банк.
Присвоение ЭД статуса «Принят» не означает принятия Банком обязательства исполнить ЭД, т.к. документ к этому времени еще не прошел все виды банковского контроля.
Поступившие ЭД исполняются в сроки, установленные Договором банковского счета, а также иными соглашениями и договорами, заключенными Сторонами.
Обработка в Банке ЭПД Клиента.
Статус «Не принят банком» присваивается ЭПД, если Банк не подтвердил по данному документу списание средств со счета Клиента (комментарии Банка содержатся в разделе «Отметки банка»).
Статус «Проведен в АБС» присваивается документу, если Банк осуществил списание денежных средств со счета Клиента, но еще не отправил денежные средства в банк- получатель, т.е. Банк подтвердил списание средств со счета Клиента.
Статус «Исполнен» присваивается документу, если Банк осуществил отправку списанных денежных средств со счета Клиента в банк-получатель.
Для отзыва документа Клиент может направить в Банк средствами системы ДБО «Заявление об отзыве ЭПД», подписанное ЭП. При этом после исполнения Заявления ЭПД присваивается статус «Отозван», а Заявлению - «Исполнен»; если отозвать ЭПД уже невозможно, Заявлению присваивается статус «Не принят банком».
Статус «Отказан» / «Отказан АБС» / «Отказан ВК» присваивается документу, отказанному Банком.
При любых изменениях статуса ЭПД, перечисленных в настоящем разделе, Банк направляет Клиенту соответствующую квитанцию.
Получение выписки по счету.
Ежедневно по рабочим дням Банк формирует и передаёт Клиенту выписки в виде ЭД по всем счетам, обслуживаемым в системе ДБО. В выписке отражаются все операции, проведенные по счету Клиента, за предыдущий операционный день Банка.
Клиент может запросить выписку по счёту за произвольный период (ограничиваемый Банком) путём передачи в Банк соответствующего ЭД и автоматически получить из Банка сформированную выписку.
Клиент может в системе ДБО запросить обновление выписки по счету в любой момент средствами системы ДБО.
Информирование Клиента о совершенных операциях.
Банк осуществляет информирование Клиента о текущем статусе совершаемых / совершенных операций по счету путем направления на АРМ абонентов Клиента квитанций, удостоверенных ЭП абонента Банка.
Банк осуществляет информирование Клиента о совершенных операциях по счету путем направления выписки по счету в соответствии с настоящим разделом Условий.
Порядок рассмотрения конфликтных ситуаций, связанных с подлинностью электронных документов
Общие положения.
В данном разделе Условий описан порядок разрешения конфликтных ситуаций, связанных с подлинностью ЭД, между Клиентом и Банком, а также между Клиентами в случае возникновения конфликтной ситуации в рамках сервиса «В2В». Рассматриваются конфликтные ситуации двух типов:
отказ Стороны (одного их Клиентов или Банка) от ЭД (Сторона утверждает, что ее абонент не подписывал принятый другой Стороной ЭД, а другая Сторона утверждает обратное);
отказ Стороны (одного из Клиентов или Банка) от факта получения ЭД (Сторона утверждает, что посланный ею ЭД был принят другой Стороной, а другая Сторона это отрицает).
Сторона – инициатор рассмотрения конфликтной ситуации (далее – «Заявитель») должна подготовить и направить другой Стороне (далее – «Ответчик») документ (заявление), подписанный уполномоченным должностным лицом, с изложением обстоятельств случившегося. До подачи заявления Заявителю рекомендуется убедиться в неизменности используемой ЭП, а также отсутствии несанкционированных действий со стороны персонала. В заявлении должно быть указано:
наименование организации;
дата и номер оспариваемого ЭД;
тип и характер претензии.
На основании заявления Ответчик в течение 10 (десяти) рабочих дней рассматривает заявление, и либо удовлетворяет претензию Заявителя, либо передает Заявителю письменный отказ в удовлетворении претензии с обоснованием причины отказа.
В случае несогласия с отказом Заявитель направляет Ответчику письменное заявление о своем несогласии и требованием формирования экспертной комиссии для рассмотрения конфликтной ситуации.
На основании данного заявления, не позднее 15 (пятнадцати) календарных дней с момента его получения, совместным решением Сторон создается экспертная комиссия для рассмотрения возникшей конфликтной ситуации. Представителями в экспертной комиссии от Заявителя и Ответчика могут быть лица как из числа сотрудников этих организаций (в равном количестве от каждой Стороны), так и иных компетентных организаций. В последнем случае их полномочия определяются доверенностями. Состав экспертной комиссии согласовывается Сторонами и утверждается двусторонним актом.
В случае возникновения конфликтной ситуации между Клиентами в рамках сервиса «В2В» в состав экспертной комиссии привлекаются ответственные сотрудники Банка. При этом в работе экспертной комиссии могут принимать участие работники технического подразделения, подразделения безопасности, юридической службы Банка. Состав экспертной комиссии в данном случае согласовывается Сторонами и утверждается трехсторонним актом.
О возникновении конфликтной ситуации между Клиентами в рамках сервиса «В2В» Клиент, являющийся инициатором рассмотрения возникшей конфликтной ситуации, информирует второго Клиента путем направления официального письма с подробным описанием возникшей конфликтной ситуации, составленного в произвольной форме. При этом дополнительным адресатом такого письма должно являться подразделение Банка, обслуживающее Клиента - инициатора.
Рекомендуется следующий состав экспертной комиссии:
абоненты, участвовавшие в обмене ЭД со стороны Заявителя и Ответчика;
представители подразделений безопасности и технических подразделений Заявителя и Ответчика.
В случае возникновения конфликтной ситуации в рамках сервиса «В2В» дополнительно к указанным участникам в состав экспертной комиссии рекомендуется привлекать работников юридической службы Банка.
Кроме того, в случае необходимости, могут привлекаться независимые эксперты и технические специалисты, в том числе из организаций-изготовителей ПО.
В течение 5 (пяти) рабочих дней с момента формирования экспертной комиссии Стороны предоставляют экспертной комиссии следующие материалы:
заявление Заявителя с изложением сути претензии;
письменный отказ Ответчика в удовлетворении претензии Заявителя;
оспариваемые ЭД, подписанные ЭП, а также квитанции на эти ЭД;
заверенные распечатки сертификатов ключей проверки ЭП абонентов Сторон и полный набор сертификатов ключей проверки ЭП абонентов Банка и Клиента, запросов на указанные сертификаты от сертификата ключа проверки ЭП, соответствующего заверенной распечатке, до сертификата ключей проверки ЭП, соответствующих ключам ЭП, с использованием которых формировалась ЭП спорного ЭД и ЭП квитанции на него на дискетах или иных носителях информации (usb flash drive и другое) в виде файлов;
ранее оформленные Сторонами Уведомления об изменении параметров подключения к системе ДБО.
Кроме того, Банк предоставляет экспертной комиссии:
эталонную ПЭВМ (персональный компьютер, свободный от вирусов и программных закладок) для автоматизированного рабочего места разбора конфликтной ситуации;
полученный от производителя средств ЭП инсталляционный комплект эталонного ПО, предназначенного для проверки ЭП оспариваемого ЭД;
другие материалы, имеющие отношение к сути рассматриваемой претензии.
Стороны обязаны способствовать работе экспертной комиссии и своевременно предоставлять все необходимые материалы.
Экспертная комиссия на территории Банка рассматривает спорную ситуацию. При этом проверка корректности ЭП на оспариваемых ЭД осуществляется в следующем порядке:
в присутствии членов экспертной комиссии администратор АРМ Банка устанавливает на автоматизированное рабочее место разбора конфликтной ситуации (эталонную ПЭВМ) эталонное ПО с предоставленного экспертной комиссии инсталляционного комплекта;
экспертная комиссия убеждается в работоспособности эталонного ПО;
экспертная комиссия с помощью эталонного ПО производит проверку корректности ЭП, которой подписан оспариваемый ЭД;
экспертная комиссия не позднее 10 (десяти) рабочих дней после получения всех материалов, указанных в пункте 13.1.7 настоящих Условий, большинством голосов членов принимает решение о виновности той или иной Стороны и оформляет его в виде акта, который оформляется на бумаге и подписывается всеми членами экспертной комиссии.
Акт экспертной комиссии является окончательным и пересмотру не подлежит. Предписываемые данным актом действия обязательны для Сторон.
Акт экспертной комиссии является основанием для предъявления претензий к лицам, виновным в возникновении конфликта.
В случае невозможности принятия решения экспертной комиссией, а также в случае несогласия одной из Сторон с принятым экспертной комиссией решением, уклонения одной из Сторон от формирования экспертной комиссии, препятствования участию второй Стороны в работе экспертной комиссии, Стороны вправе передать спор на рассмотрение в Арбитражный суд по месту нахождения Банка.
Порядок разрешения конфликта в связи с отказом Стороны от факта направления/подписания электронного документа.
В данном разделе описана процедура разрешения конфликта, вызванного отказом одной из Сторон от ЭД: Заявитель утверждает, что его абонент не подписывал принятый и исполненный Ответчиком ЭД, а Ответчик утверждает обратное.
Запрашивается спорный ЭД от Ответчика. В случае отказа Ответчика предоставить спорный ЭД - конфликт разрешается в пользу Заявителя.
Проверяется корректность ЭП абонента для предоставленного ЭД в соответствии с пунктом 13.4 настоящих Условий. Если ЭП признается некорректной, конфликт разрешается в пользу Заявителя.
В остальных случаях конфликт разрешается в пользу Ответчика.
Порядок разрешения конфликта в связи с отказом Стороны от факта получения электронного документа.
В данном разделе описана процедура разрешения конфликта, вызванного отказом одной из Сторон от факта получения ЭД: Заявитель утверждает, что созданный им ЭД с корректными ЭП в соответствии с правилами эксплуатации системы ДБО был передан Ответчику и принят последним, а Ответчик отрицает факт приема данного ЭД.
Запрашивается спорный ЭД и соответствующая ему квитанция о его доставке от Заявителя. В случае отказа предъявить спорный ЭД или квитанцию о его приеме конфликт разрешается в пользу Ответчика.
Проверяется корректность ЭП абонента Заявителя в ЭД в соответствии с пунктом 13.4 настоящих Условий. В случае некорректности ЭП конфликт разрешается в пользу Ответчика.
Проверяется корректность ЭП абонента Ответчика в квитанции в соответствии с пунктом 13.4 настоящих Условий. В случае некорректности ЭП конфликт разрешается в пользу Ответчика.
Проверяется соответствие квитанции ЭД. В случае несоответствия квитанции ЭД конфликт разрешается в пользу Ответчика.
В остальных случаях конфликт разрешается в пользу Заявителя.
Порядок проверки корректности электронной подписи на электронном документе.
В данном разделе описана процедура проверки корректности ЭП абонента для ЭД. Данная процедура используется при разрешении вопроса о подлинности ЭД или квитанций на них.
От Стороны, предоставившей ЭД, запрашивается сертификат ключа проверки ЭП, с использованием которого была сформирована ЭП для спорного ЭД и/или квитанции. Проверяется ЭП спорного ЭД на автоматизированном рабочем месте разбора конфликтных ситуаций в соответствии с пользовательской документацией. Если программа не признает ЭП корректной на момент её создания, то принимается решение о некорректности ЭП ЭД.
Если у одной из Сторон возникают сомнения в принадлежности сертификата ключа проверки ЭП абоненту, производится процедура проверки принадлежности этого сертификата ключа проверки ЭП в соответствии с пунктом 13.5 настоящих Условий.
В случае если сертификат ключа проверки ЭП признается не принадлежащим данному абоненту, ЭП ЭД признается некорректной.
В остальных случаях принимается решение о корректности ЭП абонента для ЭД.
Порядок проверки принадлежности сертификата ключа проверки ЭП абоненту.
В данном разделе описана процедура проверки принадлежности абоненту сертификата ключа проверки ЭП (действующего или выведенного из действия и хранящегося в архиве).
Для проверки принадлежности сертификата ключа проверки ЭП абоненту – сотруднику Клиента у Банка запрашивается заверенная распечатка сертификата ключа проверки ЭП абонента Клиента и полный набор сертификатов ключей проверки ЭП абонента Клиента и запросов на сертификаты от сертификата ключа проверки ЭП, соответствующего заверенной распечатке, до сертификата ключа проверки ЭП, принадлежность которого проверяется. Если заверенная распечатка сертификата ключа проверки ЭП абонента Клиента или набор сертификатов ключей проверки ЭП Банком не предъявляется или имеются разрывы в цепочке запрос-сертификат, конфликт разрешается в пользу Клиента.
Если предъявляется полный набор сертификатов ключей проверки ЭП и заверенная распечатка сертификата ключа проверки ЭП абонента Клиента, то сначала проверяется соответствие первого сертификата ключа проверки ЭП заверенной распечатке сертификата ключа проверки ЭП абонента Клиента. В случае совпадения их содержимого осуществляется проверка всей цепочки запросов на сертификаты и сертификатов ключей проверки ЭП на автоматизированном рабочем месте разбора конфликтных ситуаций системы управления сертификатами «Клиент ВТБ». По результатам проверки принимается решение о принадлежности или не принадлежности сертификата ключа проверки ЭП абоненту – сотруднику Клиента.
Для проверки принадлежности сертификата ключа проверки ЭП абоненту – сотруднику Банка у Клиента запрашивается заверенная Банком распечатка сертификата Центра сертификации Банка, сертификат ключа проверки ЭП Центра сертификации Банка и сертификат ключа проверки ЭП абонента – сотрудника Банка, чья ЭП оспаривается. В случае отказа Клиента представить вышеуказанные документы, конфликт разрешается в пользу Банка.
Если Клиентом предъявляются необходимые документы, то сначала проверяется соответствие сертификата ключа проверки ЭП Центра сертификации Банка его заверенной распечатке. В случае совпадения их содержимого осуществляется проверка корректности ЭП Центра сертификации Банка для сертификата ключа проверки ЭП абонента – сотрудника Банка на автоматизированном рабочем месте рассмотрения конфликтных ситуаций системы управления сертификатами «Клиент ВТБ». По результатам проверки принимается решение о принадлежности или не принадлежности сертификата ключа проверки ЭП абоненту – сотруднику Банка.
Порядок ограничения IP-адресов
В рамках сервиса «Интернет-Клиент» системы ДБО Клиент может ограничить IP-адреса, используемые для установления связи с Банком.
В целях ограничения IP-адресов Клиент подает в Банк по месту обслуживания инициирующий документ – Заявление на ограничение IP-адресов по форме Приложения 11 к настоящим Условиям за подписью руководителя организации и с оттиском печати. Копия Заявления на ограничение IP-адресов с отметкой Банка возвращается Клиенту.
Банк не принимает к исполнению Заявление на ограничение IP-адресов в случае если оно заполнено неразборчиво или не полностью, содержит ошибки.
Настройки по ограничению IP-адресов у Клиента осуществляются в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты предоставления Заявления на ограничение IP-адресов.
Предоставление сервиса «В2В»
Клиент осуществляет работу в системе ДБО в рамках сервиса «В2В» в соответствии с пользовательской документацией.
В рамках сервиса «В2В» Клиент в системе ДБО направляет другим Клиентам Банка запросы на организацию электронного документооборота. Срок установления электронного документооборота между Клиентами зависит от срока ответа Клиентов на указанные запросы.
Банк не контролирует отправляемые Клиентом электронные документы и не несет ответственности за содержание электронных документов, отправляемых Клиентом другим участникам электронного документооборота / получаемых Клиентом от других участников электронного документооборота с использованием сервиса «В2В». Юридическая значимость документов, направляемых участниками электронного документооборота с использованием сервиса «В2В», устанавливается соответствующими соглашениями между участниками электронного документооборота. Всю ответственность за электронный документ, его содержание и все вытекающие последствия после его создания и/или отправки несет Клиент, создавший и направивший этот документ в рамках сервиса «В2В».
Банк не несет ответственность за последствия исполнения Клиентом электронных документов, полученных им посредством сервиса «В2В» от неуполномоченных лиц.
Документы, отправляемые Клиентом с использованием сервиса «В2В», не должны содержать в себе информацию и/или сведения, составляющие охраняемую законом тайну (в том числе, но не ограничиваясь, государственную, коммерческую, служебную, права на результаты интеллектуальной деятельности и средства индивидуализации, и прочее).
Банк оставляет за собой право приостановить предоставление Клиенту сервиса «В2В» в случае:
использования Клиентом сервиса «В2В» для обмена документами, не отвечающими требованиям п. 15.5 настоящих Условий;
задержки уплаты Клиентом более чем на 1 (один) календарный месяц вознаграждения Банка за предоставление сервиса «В2В».
Взимание вознаграждения Банком за предоставление сервиса «В2В» осуществляется согласно Тарифам. Банк взимает вознаграждение за предоставление Клиенту сервиса «В2В» вне зависимости от наличия или отсутствия обмена электронными документами между Клиентом и другими участниками электронного документооборота.
|
