О правилах осуществления перевода денежных средств
Скачать 0.56 Mb.
|
6.3. Прием, проверка и отправка документов по аккредитиву.6.3.1. Ответственный исполнитель по аккредитиву принимает от клиента документы для проверки. К документам клиент прилагает письмо-поручение (Приложение 25), оформленное в двух экземплярах. Ответственный исполнитель проверяет:
6.3.1. В случае, если представленные документы соответствуют перечню, содержащемуся в письме-поручении ответственный исполнитель по аккредитиву ставит отметку о принятии документов. Первый экземпляр письма-поручения передается клиенту, второй экземпляр вместе с копиями документов подшивается в досье по аккредитиву. 6.3.1.2. В случае, если представленные документы не соответствуют перечню, содержащемуся в письме-поручении ответственный исполнитель возвращает документы и письмо-поручение клиенту. 6.3.2. Ответственный исполнитель по аккредитиву проверяет документы на соответствие условиям аккредитива, UCP500 и требованиям международной практики. 6.3.3. Если документы представлены в банк в соответствии с условиями аккредитива, UCP500 и требованиям международной практики ответственный исполнитель по документарным операциям оформляет сопроводительное письмо, прикладывает к нему документы и запечатывает в конверт и передает документы для отправки секретарю банка. Копия сопроводительного письма и копии документов подшиваются в досье по аккредитиву. 6.3.3.1. В день отправки документов ответственный исполнитель по аккредитиву составляет в 2-х экземплярах распоряжение операционному отделу на списание со счета клиента комиссии за проверку документов по аккредитиву. Первый экземпляр передается в операционный отдел, второй- подшиваются в досье по аккредитиву. 6.3.3.2. В случае, если согласно условиям аккредитива комиссию за проверку документов по аккредитиву оплачивает приказодатель, то отделы банка взаимодействуют аналогично разделу 5.1.9. настоящего положения. 6.3.4. Возмещение расходов банка, связанных с курьерской доставкой документов по аккредитиву, производится по факту оплаты курьерской доставки аккредитивов на основании распоряжения ответственного исполнителя по аккредитиву. 6.3.4.1. В случае, если согласно условиям аккредитива услуги курьерской почты оплачивает бенефициар – клиент Банка, ответственный исполнитель по аккредитиву составляет в 2-х экземплярах распоряжение операционному отделу о взыскании суммы почтовых расходов с клиента. Первый экземпляр передается в операционный отдел, второй- подшиваются в досье по аккредитиву. 6.3.4.2. В случае, если услуги курьерской почты оплачивает покупатель, ответственный исполнитель по аккредитиву составляет текст с требованием оплатить почтовые расходы и передает его в отдел корреспондентских отношений. Ответственный исполнитель отдела корреспондентских отношений в тот же день осуществляет тестирование и отправку сообщения по системе SWIFT. Копию сообщения ответственный исполнитель отдела корреспондентских отношений заверяет личным штампом, подписью и передает ответственному исполнителю по аккредитиву. Ответственный исполнитель по аккредитиву подшивает копию сообщения в досье по аккредитиву. При поступлении средств на корреспондентский счет банка ответственный исполнитель отдела корреспондентских отношений передает указанный документ ответственному исполнителю по аккредитиву для идентификации назначения платежа и уточнения счета получателя. 6.3.5. Если документы представлены в банк с расхождениями с условиями аккредитива, UCP500 и требованиям международной практики, ответственный исполнитель по аккредитиву направляет письмо клиенту, где сообщает об имеющихся в представленных документах несоответствиях. Документы остаются в банке до получения инструкций от клиента. Клиент может представить в банк:
Ответственный исполнитель по аккредитиву действует в соответствии с инструкциями клиента. 6.4. Оплата по аккредитиву. Зачисление средств по аккредитиву осуществляется не позднее операционного дня, следующего за днем зачисления средств на корреспондентский счет банка. Копия платежного документа помещается в досье по аккредитиву. Одновременно осуществляется списание с внебалансового счета. 6.5. Отзыв аккредитива.6.5.1. Сообщение об отзыве аккредитива поступает в отдел корреспондентских отношений по системе SWIFT. В день поступления сообщения ответственный исполнитель отдела корреспондентских отношений передает сообщение об отзыве аккредитива ответственному исполнителю по аккредитиву. 6.5.2. Ответственный исполнитель по аккредитиву проверяет текст и передает копию сообщения клиенту под роспись. Сообщение об отзыве аккредитива с подписью клиента подшивается в досье по аккредитиву. Клиент может представить в банк:
Ответственный исполнитель по аккредитиву действует в соответствии с инструкциями клиента. 6.5.5. В случае согласия клиента на отзыв аккредитива ответственный исполнитель по аккредитиву (если согласно п. 6.1.3. настоящего Положения аккредитив учитывался на счете 90907) на основании письма клиента составляет в 2-х экземплярах распоряжение операционному отделу о снятии аккредитива с внебалансового учета. Один экземпляр распоряжения подшивается в досье по аккредитиву, второй передается в операционный отдел. Глава 7. Расчеты инкассовыми поручениями 7.1. Инкассовые поручения применяются при расчетах по инкассо в случаях, предусмотренных договором, и расчетах по распоряжениям взыскателей средств. Получателем средств может являться банк. 7.2. Реквизиты, форма (для инкассового поручения на бумажном носителе), номера реквизитов инкассового поручения установлены приложениями 1, 4 и 5 к Положению 383-П. 7.3. Инкассовое поручение составляется, предъявляется, принимается к исполнению и исполняется в электронном виде, на бумажном носителе. 7.4. Применение инкассовых поручений при расчетах по инкассо осуществляется при наличии в договоре банковского счета между клиентом и банком условия о списании денежных средств с его банковского счета и представлении клиентом в банк сведений о получателе средств, имеющем право предъявлять инкассовые поручения к его банковскому счету, об обязательстве плательщика и основном договоре, в том числе в случаях, предусмотренных федеральным законом. Право предъявления инкассовых поручений к банковскому счету клиента может быть подтверждено получателем средств посредством представления в банк соответствующих документов. Если получателем средств является банк, условие о списании денежных средств с банковского счета клиента предусматривается договором банковского счета и (или) иным договором между банком и клиентом на основании составляемого банком банковского ордера. 7.5. В целях исполнения распоряжения взыскателя средств, не являющегося инкассовым поручением, предъявленного непосредственно в банк, банк самостоятельно составляет инкассовое поручение. 7.6. Инкассовое поручение взыскателя средств может быть предъявлено в банк через банк получателя средств. Инкассовое поручение, предъявляемое через банк получателя средств, действительно для представления в банк получателя средств в течение 10 календарных дней со дня его составления. Банк получателя средств, принявший инкассовое поручение в целях взыскания денежных средств, обязан предъявить инкассовое поручение в банк. Глава 8. Расчеты в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование). 8.1. При осуществлении безналичных расчетов в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямом дебетовании) банк, на основании договора с плательщиком осуществляет списание денежных средств с банковского счета плательщика с его согласия (акцепта плательщика) по распоряжению получателя средств (далее - требование получателя средств). 8.2. Право получателя средств предъявлять требования к банковскому счету клиента предусматривается договором между банком и клиентом- плательщиком. 8.3. Требование получателя средств может направляться непосредственно в банк или через банк, непосредственно, обслуживающий получателя средств. 8.4. Порядок работы с документами, требующими акцепта плательщика. Акцепт клиента-плательщика может быть дан до поступления требования получателя средств (заранее данный акцепт плательщика) или после его поступления в банк. 8.4.1.Заранее данный акцепт Клиента-плательщика может быть дан в договоре между банком плательщика и плательщиком и (или) оформляется в виде отдельного заявления «О заранее данном акцепте», на бумажном носителе по форме приложения 6 к данному Положению в двух экземплярах, один из которых остается у ответственного исполнителя ведущего счет плательщика, второй, с отметками банка возвращается плательщику или в виде дополнительного соглашения к договору банковского счета. Заранее данный акцепт должен быть дан до предъявления распоряжения получателя средств. Заранее данный акцепт может быть дан в отношении одного или нескольких банковских счетов Клиента, одного или нескольких получателей средств, одного или нескольких распоряжений получателя средств. Заранее данный акцепт плательщика в виде отдельного документа на бумажном носителе оформляется собственноручной подписью (собственноручными подписями) и оттиском печати (при наличии) плательщика согласно образцам, заявленным банку в карточке. 8.4.2. В случае отсутствия заранее данного акцепта плательщика банк передает поступившее требование получателя средств для акцепта плательщику не позднее дня, следующего за днем поступления требования получателя средств. Получение акцепта плательщика осуществляется банком на бумажном носителе с составлением заявления об акцепте (отказе от акцепта) плательщика по форме приложения 7 к настоящему положению. Распоряжения получателей средств помещаются в очередь ожидающих акцепта распоряжений. При поступлении заявления об акцепте (отказе от акцепта) плательщика банком выполняются процедуры приема к исполнению, предусмотренные для распоряжений пунктами 2.3 - 2.7 и 2.13 настоящего Положения. При получении отказа от акцепта плательщика или при неполучении акцепта плательщика в 5-ти дневный срок, если более короткий срок не предусмотрен договором, распоряжение получателя средств подлежит возврату получателю через обслуживающий его банк. При получении частичного акцепта плательщика банк передает отправителю экземпляр заявления об акцепте (отказе от акцепта) плательщика на бумажном носителе с указанием даты, проставлением штампа банка и подписи уполномоченного лица банка не позднее рабочего дня, следующего за днем получения частичного акцепта плательщика. При отказе от акцепта плательщика или неполучении акцепта плательщика банк направляет отправителю распоряжения уведомление (приложение 8 ) на бумажном носителе об отказе от акцепта плательщика или о неполучении акцепта плательщика с указанием даты и проставлением на уведомлении на бумажном носителе штампа банка и подписи ответственного исполнителя банка, не позднее рабочего дня, следующего за днем отказа от акцепта плательщика, или рабочего дня, не позднее которого должен быть получен акцепт плательщика. Поступление заявления об акцепте (отказе от акцепта) подтверждается плательщику непосредственно после поступления заявления об акцепте (отказе от акцепта) плательщика. 8.5. Акцепт плательщика может быть дан в отношении одного или нескольких получателей средств, одного или нескольких требований получателя средств. 8.6. При акцепте плательщика требование получателя средств исполняется в сумме акцепта плательщика. 8.7. Допускается акцепт плательщика в части суммы требования получателя средств (частичный акцепт плательщика), если иное не предусмотрено договором между банком и клиентом- плательщиком. 8.8. В случае частичного акцепта плательщика банк указывает на это при подтверждении получателю средств исполнения его требования. |
Похожие:
 | Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 15 июня 2012 года n 11) устанавливает правила осуществления перевода... |  | |
| В соответствии с требованиями Положения 383-п ЦБ рф от 19. 06. 2012 «О правилах осуществления перевода денежных средств», реестр... | | |
| | ||
| Целью настоящего Положения является определение порядка организации деятельности Банка по осуществлению перевода денежных средств... | | Целью настоящего Положения является определение порядка организации деятельности Банка по осуществлению перевода денежных средств... |
| АО) являются внутренним нормативным документом Банка и регламентируют порядок осуществления Банком, в том числе его филиалами, дополнительными... | | Поле 101- статус лица, оформившего расчетный документ – налогоплательщик юридическое лицо |