О правилах осуществления перевода денежных средств
Скачать 0.56 Mb.
|
Глава 6. Работа с аккредитивами, если Банк является исполняющим банком6.1. Авизование аккредитива.6.1.1. Текст аккредитива поступает в отдел корреспондентских отношений по системе SWIFT. В день поступления аккредитива ответственный исполнитель отдела корреспондентских отношений передает текст аккредитива ответственному исполнителю по аккредитиву . 6.1.2. Ответственный исполнитель по аккредитиву в течение трех рабочих дней проверяет подлинность (тестов, ключей) и соответствие текста аккредитива UCP 500. 6.1.3. При соответствии условий аккредитива UCP500 ответственный исполнитель по документарным операциям оформляет в 2-х экземплярах бланк авизования документарного аккредитива (Приложение 22) и передает клиенту текст аккредитива и бланк под роспись. Текст аккредитива и один экземпляр бланка с подписью клиента подшивается в досье по аккредитиву. В случае, если Банк выполняет в соответствии с условиями аккредитива функции исполнения, ответственный исполнитель по аккредитиву в день авизования аккредитива составляет распоряжение бухгалтерии открыть в программе «Операционный день» счет 90907. После открытия счета ответственный исполнитель по аккредитиву составляет в 2-х экземплярах распоряжение операционному отделу о постановке на внебалансовый учет полученного аккредитива. Первый передается в операционный отдел, второй экземпляр распоряжения подшивается в досье по аккредитиву. 6.1.3.1. В случае, если согласно условиям аккредитива комиссию за авизование аккредитива оплачивает бенефициар – Клиент банка, ответственный исполнитель по аккредитиву составляет в 2-х экземплярах распоряжение операционному отделу на списание со счета клиента комиссии за авизование аккредитива. Первый передается в операционный отдел, второй экземпляр распоряжения подшивается в досье по аккредитиву 6.1.3.2. В случае, если согласно условиям аккредитива комиссию за авизование аккредитива оплачивает приказодатель, то отделы банка взаимодействуют аналогично разделу 5.1.9. настоящего Положения. 6.1.4. В случае, если условия полученного аккредитива предварительные, неполные или неясные, ответственный исполнитель по аккредитиву передает клиенту под роспись, без ответственности со своей стороны, заполненный бланк предварительного авизования аккредитива (в 2-х экземплярах) (Приложение 23) и копию полученного сообщения. Один экземпляр, подписанный клиентом, возвращается ответственному исполнителю для подшивки в досье по аккредитиву. Внебалансовый учет и комиссия за предварительное авизование аккредитива взимаются аналогично разделу 6.1.3., 6.1.3.1., 6.1.3.2. настоящего положения. 6.1.5. В случае, если клиент не согласен с какими-либо условиями аккредитива, он в течении трех рабочих дней со дня авизования аккредитива представляет в Банк письмо с просьбой направить запрос в соответствующий банк. 6.1.6. В случае, если клиент не согласен с какими-либо комиссиями, связанными с авизованием аккредитива, он в течение трех рабочих дней со дня авизования аккредитива представляет в Банк соответствующее письмо. В этом случае ответственный исполнитель в соответствии с UCP 500 взыскивает свое комиссионное вознаграждение с банка-эмитента. Данная операция производится по аналогии с п. 5.1.9. данного Положения. 6.2. Авизование изменений условий аккредитива.6.2.1. Текст изменения по аккредитиву поступает в отдел корреспондентских отношений по системе SWIFT. В день поступления сообщения ответственный исполнитель отдела корреспондентских отношений передает текст аккредитива ответственному исполнителю по аккредитиву. 6.2.2. Ответственный исполнитель по аккредитиву в течение трех дней проверяет подлинность (тестов, ключей) и соответствие текста аккредитива UCP 500. 6.2.3. В случае, если условия изменения к аккредитиву точны и соответствуют UCP500 ответственный исполнитель по аккредитиву оформляет в 2-х экземплярах бланк авизования изменений к документарному аккредитиву (Приложение 24) и передает клиенту текст изменения аккредитива и бланк под роспись. Текст изменения и один экземпляр бланка с подписью клиента подшиваются в досье по аккредитиву. Ответственный исполнитель по аккредитиву составляет в 2-х экземплярах распоряжение бухгалтерии на списание со счета клиента комиссии за изменение условий аккредитива. Первый передается в операционный отдел, второй экземпляр распоряжения подшивается в досье по аккредитиву В дальнейшем ответственный исполнитель по аккредитиву действует в соответствии с п.6.1.3.1.-6.1.6. настоящего Положения. |
Похожие:
 | Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 15 июня 2012 года n 11) устанавливает правила осуществления перевода... |  | |
| В соответствии с требованиями Положения 383-п ЦБ рф от 19. 06. 2012 «О правилах осуществления перевода денежных средств», реестр... | | |
| | ||
| Целью настоящего Положения является определение порядка организации деятельности Банка по осуществлению перевода денежных средств... | | Целью настоящего Положения является определение порядка организации деятельности Банка по осуществлению перевода денежных средств... |
| АО) являются внутренним нормативным документом Банка и регламентируют порядок осуществления Банком, в том числе его филиалами, дополнительными... | | Поле 101- статус лица, оформившего расчетный документ – налогоплательщик юридическое лицо |