Правила осуществления перевода денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в акб «спурт» (пао) г. Казань

1.1. Правила осуществления перевода денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в АКБ «СПУРТ» (ПАО) являются внутренним нормативным документом Банка и регламентируют порядок осуществления Банком, в том числе его филиалами, дополнительными и операционными офисами (далее – территориальные подразделения), перевода денежных средств на территории Российской Федерации в валюте Российской Федерации. 3

1.2. Настоящие Правила разработаны в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными документами Банка России и иных регулирующих и надзорных органов, Уставом Банка и внутренними нормативными документами Банка с целью установления правил осуществления перевода денежных средств на территории Российской Федерации в валюте Российской Федерации, в том числе в целях установления: 3

1.3. Правила разработаны на основании следующих нормативно-правовых актов: 3

1.4. Термины и сокращения, используемые в Правилах: 4

1.5.Прием к исполнению распоряжений 6

1.5.1Банк оказывает платежные услуги ежедневно, за исключением выходных и нерабочих праздничных дней, установленных законодательством Российской Федерации, если иное не определено Банком. Клиенты извещаются об изменениях рабочих, выходных и нерабочих праздничных дней путем опубликования информации на сайте Банка в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (http://www.spurtbank.ru/) и/или на доске объявлений в операционном зале Банка, территориальных подразделений Банка. 7

Прием к исполнению распоряжений осуществляется сотрудниками операционного отдела, отдела учета банковских операций Учетно-операционного управления, отдела по работе с физическими лицами, отдела платежных систем и эквайринга и ответственными сотрудниками территориальных подразделений Банка. 7

3.1ОСОБЕННОСТИ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДА ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ И СОСТАВЛЕНИЕ РАСПОРЯЖЕНИЙ 7

3.2ПОРЯДОК ПРИЕМА К ИСПОЛНЕНИЮ, ОТЗЫВА, ВОЗВРАТА 11

3.1Порядок приема к исполнению распоряжений Банком включают следующие процедуры: 11

3.3Удостоверение права распоряжения денежными средствами осуществляется следующим образом: 13

3.4Контроль целостности распоряжений осуществляется следующим образом: 14

3.5Структурный контроль распоряжений 14

3.6Контроль значений реквизитов распоряжений 15

3.7Контроль наличия согласия третьего лица 15

3.8 Контроль наличия акцепта плательщика 15

3.9Контроль в целях соблюдения валютного законодательства. 16

3.10Контроль в целях исполнения требований установленных Правилами внутреннего контроля  по ПОД/ФТ 17

3.11Контроль в целях соблюдения режима работы счета 18

3.12Контроль достаточности денежных средств 19

3.13Особенности приема к исполнению распоряжений при наличии решения о приостановлении операций по банковскому счету Клиента 21

3.14Особенности приема к исполнению распоряжений взыскателей 21

3.15Результат процедур приема к исполнению распоряжения 22

3.16Отзыв распоряжений 23

3.17Возврат (аннулирование) неисполненных распоряжений 24

3.18ПОРЯДОК ИСПОЛНЕНИЯ РАСПОРЯЖЕНИЙ 25

4.1. Исполнение распоряжений о списания денежных средств с банковского счета плательщика - Клиента Банка 25

4.2. Зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств – Клиента Банка 25

4.3. Перевод денежных средств Клиента без открытия банковского счета 26

4.4. Выдача наличных денежных средств физическим лицам 27

4.5. Уточнение реквизитов распоряжения 27

4.6. Частичное исполнение распоряжений 28

4.7. Подтверждение исполнения распоряжений 28