6. ОБЯЗАННОСТИ И ПРАВА БАНКА
6.1. Банк обязуется:
6.1.1. Осуществлять процедуры приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений в соответствии с настоящими Условиями, законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и условиями Договора.
6.1.2. Списывать денежные средства со Счета по распоряжениям в валюте Российской Федерации (если Счет открыт в валюте Российской Федерации), принятым операционным днем Банка, в текущем операционном дне Банка и перечислять их по назначению не позднее следующего рабочего дня, в случаях, предусмотренных режимом Счета. Списывать денежные средства со Счета в текущем операционном дне Банка по распоряжениям на перевод денежных средств в иностранной валюте (если Счет открыт в иностранной валюте), принятым операционным днем Банка, и перечислять по назначению и в сроки, соответствующие требованиям законодательства Российской Федерации, а также банковским правилам и международной практике.
Перечислять по назначению денежные средства текущим операционным днем в соответствии с Тарифами по распоряжению на перевод денежных средств в иностранной валюте с отметкой «срочно», если валюта Счета и валюта платежа совпадают и являются:
долларами США, и соответствующее распоряжение принято Банком до 13.00 часов местного времени;
евро, и соответствующее распоряжение принято Банком до 12.00 часов местного времени;
английскими фунтами стерлингов, и соответствующее распоряжение принято Банком до 11.00 часов местного времени.
В случае предоставления Клиентом распоряжения на перевод денежных средств в иностранной валюте, отличной от валюты Счета, Банк осуществляет конверсию денежных средств в соответствии с Тарифами и в сроки, предусмотренные подпунктом 6.1.3.
6.1.3. Исполнять принятые от Клиента поручения на покупку (продажу) валюты:
текущим операционным днем - по поручениям на покупку (продажу) валюты, принятым в течение операционного дня Банка, установленного для приема поручений на покупку (продажу) валюты, в которых в качестве покупаемой и продаваемой валюты указана валюта Российской Федерации, и/или доллары США, и/или евро;
не позднее следующего операционного дня - по поручениям на покупку (продажу) валюты, принятым после окончания операционного дня Банка, установленного для приема поручений на покупку (продажу) валюты, в которых в качестве покупаемой и продаваемой валюты указана валюта Российской Федерации, и/или доллары США, и/или евро;
в сроки, установленные банковскими правилами и обычаями делового оборота, если в поручениях на покупку (продажу) валюты в качестве покупаемой или продаваемой валюты указана валюта, отличная от долларов США, валюты Российской Федерации или евро.
6.1.4. Зачислять денежные средства на Счет не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк документов, предусмотренных в пункте 5.2, в случаях, предусмотренных режимом Счета в соответствии с настоящими Условиями.
В случае поступления денежных средств в иностранной валюте, отличной от валюты Счета, Банк информирует об этом Клиента и после получения заявки (письма) Клиента с согласием на конверсию денежных средств для зачисления на Счет осуществляет конверсию денежных средств по курсу, определенному Банком в соответствии с Тарифами. В случае получения заявки (письма) Клиента с отказом от зачисления и возврате плательщику денежных средств в иностранной валюте, отличной от валюты счета, Банк осуществляет перечисление поступивших денежных средств по реквизитам плательщика или возврат средств путем направления авторизации на списание средств банку-корреспонденту не позднее следующего рабочего дня (с учетом международных праздничных дней) после дня получения указанного распоряжения Клиента.
6.1.5. Выдавать наличные денежные средства не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк документов на выдачу наличных денежных средств, в случаях, предусмотренных режимом Счета. Настоящий пункт распространяется на операции, осуществляемые в валюте Российской Федерации и свободно конвертируемой валюте. Операции в валюте, отличной от указанных, осуществляются в порядке и сроки, определенные Банком.
6.1.6. Принимать и зачислять на Счет наличные денежные средства в валюте Счета в день поступления наличных денежных средств в кассу Банка в случаях, предусмотренных режимом Счета.
6.1.7. Отправлять в банк плательщика распоряжения, представленные Клиентом в порядке расчетов по инкассо (инкассовые поручения) или в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств - прямого дебетования (платежные требования), в электронном виде через платежную систему Банка России (за исключением инкассовых поручений с приложенным исполнительным документом) или по почте заказным письмом с уведомлением не позднее 2 (второго) рабочего дня, следующего за днем поступления этих документов в Банк. Инкассовые поручения с приложенным исполнительным документом отправляются в банк плательщика по почте заказным письмом с уведомлением.
6.1.8. Принимать и передавать Клиенту для акцепта платежные требования, поступившие в Банк, путем направления последних экземпляров одним из указанных в подпунктах 9.1.2-9.1.6 способов не позднее рабочего дня, следующего за днем их поступления.
Обязательство Банка по передаче платежного требования Клиенту для акцепта считается исполненным, если Клиент информирован одним из способов, указанных в подпунктах 9.1.2-9.1.6.
Клиент акцептует платежное требование или отказывается от акцепта в порядке и сроки, установленные законодательством Российской Федерации.
6.1.9. Передавать Клиенту в порядке и сроки, установленные в подпункте 6.1.8, полученные от банка плательщика извещения о постановке распоряжений в очередь не исполненных в срок распоряжений, а также распоряжения Клиента, по которым не получено согласие плательщика на акцепт.
6.1.10. Направлять в банк плательщика запрос о причине отсутствия оплаты платежных требований и/или инкассовых поручений через систему обмена электронными сообщениями Банка России не позднее 2 (второго) рабочего дня, следующего за днем получения соответствующего письменного запроса Клиента.
6.1.11. По платежам Клиента производить розыск не поступивших на счет получателя денежных сумм, информировать Клиента не позднее 2 (двух) рабочих дней с даты получения письменного ответа от банка получателя или банка-корреспондента. Указанная информация доводится до сведения Клиента через абонентский ящик или выдается уполномоченному представителю Клиента.
6.1.12. Выдавать дубликаты выписок, а также копии расчетных (платежных) документов не позднее 2 (второго) рабочего дня, следующего за днем получения письменного требования Клиента.
6.1.13. Предоставлять сведения, составляющие банковскую тайну, и документы (копии документов), связанные с исполнением Договора, Клиенту или его уполномоченному представителю, а также государственным органам, должностным и иным лицам в случаях и порядке, предусмотренных законодательством Российской Федерации или соглашением Сторон.
6.1.14. Информировать Клиента по его запросам об условиях совершения банковских операций по Договору, а также о правилах оформления распоряжений.
6.1.15. Информировать Клиента в порядке, предусмотренном пунктом 2.5, о введении новых и/или изменении действующих Тарифов, операционного дня (времени) Банка, порядка приема и исполнения распоряжений, форм распоряжений, установленных Банком, бланков и иных форм документов не менее чем за 3 (три) рабочих дня до введения их в действие.
6.1.16. Обеспечивать сохранность денежных средств на Счете.
6.1.17. Перечислить остаток денежных средств, находящихся на Счете, по реквизитам, указанным Клиентом в заявлении о расторжении Договора, не позднее 7 (семи) календарных дней после получения от Клиента указанного заявления, если иное не установлено режимом Счета.
6.1.18. Обязанность Банка по перечислению денежных средств считается исполненной с момента списания денежных средств со Счета и их зачисления на счет получателя (если счет получателя открыт в Банке или банке-респонденте) либо с момента списания денежных средств со Счета и с корреспондентского счета Банка (если счет получателя открыт в другом банке).
6.1.19. Направить Клиенту уведомление об открытии Счета не позднее следующего рабочего дня после открытия Счета способом, указанным в заявлении на открытие Счета.
6.1.20. Уведомить Клиента в возможно короткие сроки о наступлении обстоятельств непреодолимой силы и об их окончании, в том числе об отключении электроэнергии и иных обстоятельствах, возникших не по вине Банка, одним из способов, указанных в подпунктах 9.1.1-9.1.7.
6.1.21. Информировать Клиента о поступивших в Банк исполнительных документах не позднее следующего рабочего дня после дня их получения Банком одним из способов, предусмотренных подпунктами 9.1.2-9.1.6.
6.1.22. Направлять Клиенту уведомление о закрытии Счета почтовым отправлением не позднее 3 (третьего) рабочего дня после закрытия Счета.
6.2. Банк имеет право:
6.2.1. Отказать Клиенту в приеме и исполнении распоряжений в случаях:
оформления соответствующих документов с нарушением установленных требований;
если операция по Счету, совершаемая на основании соответствующего документа, противоречит законодательству Российской Федерации;
если Клиентом не представлены документы (надлежащим образом удостоверенные копии документов), которые являются основанием для проведения операций, регулируемых законодательством Российской Федерации, в случаях, установленных им и/или нормативными документами Банка России, а также в случае непредставления документов, указанных в подпункте 7.1.11;
если операция по Счету относится к сомнительным операциям в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными документами Банка России, и распоряжение, на основании которого она совершается, передано в Банк с использованием системы «Клиент-Банк». Банк отказывает в проведении таких операций посредством использования системы «Клиент-Банк» после направления предварительного предупреждения способом, указанным в подпункте 9.1.3, а в случае невозможности направления предупреждения по системе «Клиент-Банк» – одним из способов, указанных в подпунктах 9.1.2., 9.1.4.-9.1.6. При этом для совершения операции по Счету Банк принимает от Клиента надлежащим образом оформленные распоряжения на бумажном носителе;
предусмотренных законодательством Российской Федерации.
6.2.2. Не принимать к исполнению/возвращать без исполнения распоряжения Клиента в случае:
непредставления Клиентом сведений и документов, требующихся для идентификации Клиента, либо обновления идентификационных сведений, либо повторной идентификации, осуществляемых Банком в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) и Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также при предоставлении Клиентом недостоверных или недействительных сведений и документов;
осуществления Клиентом расчетов (переводов) в пользу получателя либо на счет получателя, в отношении которого имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ порядке сведения о причастности получателя к экстремистской деятельности или терроризму, либо о прямом или косвенном нахождении получателя средств в собственности или под контролем организаций или лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, либо о том, что получатель действует от имени или по указанию таких организаций или лиц;
проведения Клиентом операции или сделки, содержащей признаки и критерии, указанные в пункте 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (запутанный или необычный характер сделки, не имеющий очевидного экономического смысла или очевидной законной цели);
несоответствия сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;
выявления неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ;
иных обстоятельств, дающих основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма);
несоответствия распоряжения Клиента режиму Счета.
6.2.3. Приостановить операции по Счету или отказать Клиенту в приеме и исполнении распоряжений, а также документов на прием и выдачу наличных денежных средств в случае наличия в Банке противоречивых данных (спора) о полномочиях должностных лиц Клиента, возникновения спора между участниками и/или руководителем Клиента по поводу избрания/освобождения от занимаемой должности (наличия соответствующих полномочий) руководителя, сомнений в подлинности документов, подтверждающих полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, до урегулирования спора, а также в случае окончания срока полномочий должностных лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
6.2.4. Приостановить исполнение распоряжений Клиента в случае наступления обстоятельств непреодолимой силы, к которым относятся в том числе отключение электроэнергии и иные обстоятельства, возникшие не по вине Банка.
6.2.5. Отказать Клиенту в предоставлении услуг, не связанных с проведением операций по Счету, в случае если средств на Счете недостаточно для уплаты Банку комиссионного вознаграждения в соответствии с Тарифами.
6.2.6. В одностороннем порядке:
вводить новые Тарифы, вносить изменения и дополнения в действующие Тарифы;
изменять операционный день (время) Банка, время и порядок приема распоряжений, а также документов на прием и выдачу наличных денежных средств;
расторгнуть Договор в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
6.2.7. Запрашивать у Клиента документы (надлежащим образом удостоверенные копии документов), которые:
являются основанием для проведения операций, регулируемых законодательством Российской Федерации, в случаях, установленных им и/или нормативными документами Банка России;
содержат сведения, необходимые для идентификации третьих лиц (выгодоприобретателей), при осуществлении операций по сделкам, в которых Клиент действует в интересах третьих лиц (выгодоприобретателей) на основании договора поручения, агентского договора и иных соглашений.
6.2.8. Использовать и обрабатывать представленные о Клиенте и иных лицах, в том числе лицах, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, персональные данные любым удобным для Банка способом, в том числе с помощью автоматизированных информационных систем.
6.2.9. Отказать Клиенту в приеме и/или исполнении поручений на покупку (продажу) валюты.
6.2.10. Не выдавать Клиенту и его представителям какие-либо документы и информацию о Клиенте и Счете с даты расторжения Договора.
|
