Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Скачать 2.04 Mb.
|
9. Программа проверки внутреннего контроля 9.1. Программа проверки внутреннего контроля обеспечивает осуществление контроля за исполнением в Кооперативе требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, правил внутреннего контроля, программ его осуществления и иных организационно-распорядительных документов Кооператива, принятых в целях организации внутреннего контроля, и предусматривает: а) проведение на регулярной основе, но не реже одного раза в полугодие, внутренних проверок выполнения в Кооперативе правил внутреннего контроля, требований Федерального закона и иных нормативных правовых актов; б) представление Председателю Кооператива по результатам проверок письменных отчетов, содержащих сведения обо всех выявленных нарушениях законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, правил внутреннего контроля и иных организационно-распорядительных документов организации, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля; в) принятие мер, направленных на устранение выявленных по результатам проверок нарушений. 9.2. Мониторинг систем внутреннего контроля и реализации правил внутреннего контроля осуществляется в Кооперативе регулярно специальным должностным лицом. 9.3. Председатель Кооператива не реже одного раза в полугодие организует проверки систем внутреннего контроля и реализации правил внутреннего контроля. Приказом Председателя Кооператива устанавливаются сроки, порядок проверки и состав комиссии, осуществляющей проверку систем внутреннего контроля и реализации правил внутреннего контроля. Результаты проверок комиссии оформляются отчетом, который содержит: а) сведения обо всех выявленных нарушениях законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, правил внутреннего контроля и иных организационно-распорядительных документов Кооператива, принятых в целях организации внутреннего контроля; б) сведения о мерах, необходимых для устранения нарушений; в) иные сведения. Председатель Кооператива по результатам проверок принимает решение по устранению выявленных нарушений и контролирует их исполнение. 10. Программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - программа хранения информации) 10.1. Кооператив обеспечивает хранение в течение не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом следующих документов: 10.1.1. содержащих сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце, полученных на основании Федерального закона, иных принятых в целях его исполнения нормативных правовых актов Российской Федерации, а также правил внутреннего контроля; 10.1.2. содержащих сведения об операциях (сделках), сведения о которых представлялись в Федеральную службу по финансовому мониторингу, и сообщений о таких операциях (сделках); 10.1.3. сведения, касающиеся операций, подлежащих документальному фиксированию в соответствии со статьей 7 Федерального закона и настоящим документом; 10.1.4. сведения по операциям, по которым составлялись внутренние сообщения; 10.1.5. внутренние сообщения; 10.1.6. результаты изучения оснований и целей выявленных необычных операций (сделок); 10.1.7. относящихся к деятельности клиента, в том числе деловая переписка и иные документы; 10.1.8. полученных в результате применения правил внутреннего контроля. 10.2. Кооператив осуществляет хранение информации и документов таким образом, чтобы они могли быть своевременно доступны Федеральной службе по финансовому мониторингу, а также иным органам государственной власти в соответствии с их компетенцией в случаях, установленных законодательством Российской Федерации, и с учетом обеспечения возможности их использования в качестве доказательства в уголовном, гражданском и арбитражном процессе. 10.3. Учет и хранение информации и документов, полученных в результате реализации правил внутреннего контроля и программ его осуществления, осуществляет специальное должностное лицо. 10.4. Изъятие документов и предоставление информации производится в порядке, установленном законодательством РФ. 11. Программа изучения клиента при приеме на обслуживание и обслуживании Программа изучения клиента предусматривает проведение мероприятий, направленных на получение информации о клиенте, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона. Изучение клиента проводится как в отношении клиентов- юридических лиц, так и в отношении клиентов- индивидуальных предпринимателей. В соответствии с подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ Кооперативы, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов - юридических лиц получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данным Кооперативом, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, а также на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов. При этом под определением деловой репутации клиента, предусмотренной указанным подпунктом, понимается его оценка, основывающаяся на общедоступной информации. Для реализации программы изучения клиента Кооператив осуществляет проведение следующих мероприятий:
- изучение учредительных документов клиентов - юридических лиц; - устный опрос клиента с занесением установленной информации в анкету (досье) клиента; - использование внешних доступных Кооперативу на законных основаниях источников информации (например, средства массовой информации, Internet); - иные меры по усмотрению Кооператива. Достаточным объемом информации о целях и о характере предполагаемых деловых отношений следует считать такую информацию, которая позволяет определить вышеуказанные цели и характер. Обновление сведений в рамках изучения клиента осуществляется в порядке и сроки, установленные п. 3.3.6 настоящих Правил. 12. Программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции 12.1. Кооператив вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с настоящими Правилами. 12.2. Кооператив вправе отказать в заключении договора с клиентом (физическим или юридическим лицом) в следующих случаях: - отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; - непредставления физическим или юридическим лицом документов, необходимых для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона, либо представления недостоверных документов; - наличия в отношении физического или юридического лица сведений об участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с Федеральным законом. 12.3. Отказ от выполнения операций в соответствии с настоящим разделом Правил не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности Кооператива, осуществляющего операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров. О фактах отказа по основаниям, предусмотренным в настоящем разделе, Кооператив информирует уполномоченный орган в соответствии с требованиями действующего законодательства и в порядке, предусмотренном программой документального фиксирования информации. 12.4. Кооператив документально фиксирует и представляет в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа по основаниям, указанным в настоящей программе, от проведения операций в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения указанных действий, в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. 13. Программа, регламентирующая порядок работы по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона 13.1. Порядок и периодичность проведения мероприятий по проверке наличия или отсутствия сведений о причастности своих клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца к экстремистской деятельности или терроризму, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6 и пунктом 2 статьи 7(4) Федерального закона; Кооператив не реже чем один раз в три месяца проверяет наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информирует о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Центральным Банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Согласно абзацу второму пункта 2 статьи 6 Федерального закона сведения об организациях и физических лицах, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее - Перечень), подлежат размещению в сети Интернет на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу. Мониторинг Кооперативом официального сайта Федеральной службы по финансовому мониторингу в целях получения информации об организациях или физических лицах, включенных в Перечень, исключенных из Перечня, либо информации об изменении сведений об организациях и физических лицах, включенных в Перечень, должен осуществляться в ежедневном режиме и обеспечивать своевременное применение мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, организации или лица, включенного в Перечень, либо своевременную отмену таких мер. 13.2. порядок взаимодействия с лицами, в отношении которых должны быть применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества; Характер действий Кооператива при обращении клиента, в отношении которого применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, зависит от характера распоряжения или вопроса, с которым обращается данный клиент. В случае, если клиент обращается за разъяснением причин замораживания (блокирования) принадлежащих ему денежных средств или иного имущества, Кооператив руководствуется статьей 4 Федерального закона N 115-ФЗ, допускающей информирование клиента об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции. При обращении клиента с требованием об осуществлении операции по зачислению денежных средств на его счет действия Кооператив основываются на положениях пункта 10 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, согласно которым Кооператив не вправе отказать клиенту в совершении данной операции. Если клиент Кооператива, в отношении которого данной организацией применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, обращается с требованием об осуществлении операции, не связанной с зачислением денежных средств на его счет, Кооператив, руководствуясь абзацем первым пункта 10 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, обязано приостановить совершение операции на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее совершении должно быть выполнено. 13.3. порядок выплаты ежемесячного гуманитарного пособия за счет замороженных (блокированных) денежных средств или иного имущества, принадлежащих получателю пособия; Механизм приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом согласно Федеральному закону будет применяться только в случае совершения физическим лицом, включенным в перечень, операций с денежными средствами или иным имуществом, направленных на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем 10000 рублей, а также в случае если хотя бы одной из сторон операции является юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, включенного в перечень, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица. В целях обеспечения жизнедеятельности физического лица, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) его денежных средств или иного имущества, а также проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принимается решение о назначении этому лицу ежемесячного гуманитарного пособия в размере, не превышающем 10 000 рублей. Выплата указанного пособия осуществляется за счет замороженных (блокированных) денежных средств или иного имущества, принадлежащих получателю пособия. Организации и (или) физические лица, состоящие с организацией или физическим лицом, в отношении которых принято решение о замораживании (блокировании) их денежных средств или иного имущества, в гражданско-правовых, трудовых либо иных порождающих обязательства имущественного характера отношениях и понесшие имущественный ущерб в результате замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества, вправе обратиться в суд с гражданским иском к лицу, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) его денежных средств или иного имущества, о возмещении имущественного ущерба. В случае удовлетворения судом указанного иска взысканная сумма и судебные расходы возмещаются за счет замороженных (блокированных) денежных средств или иного имущества, принадлежащих ответчику. Указанный раздел применяется в случаях, когда у Кооператива имеются в наличии денежные средства, принадлежащие получателю пособия. В случае если взаимоотношение Кооператива и клиента (пайщика) осуществляется только в рамках предоставляемых ему средств, взаимоотношения по указанным правоотношениям регулируются соответствующими договорными отношениями. Применение мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества должно прекращаться незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об исключении организации или физического лица из перечня. 13.4. информирование о мерах, принятых Федеральной службой по финансовому мониторингу. В соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона Кооператив обязан принимать меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте Росфинмониторинга информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее - перечень), либо со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте Росфинмониторинга решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень (далее - решение межведомственного органа). Кооператив обязан принимать меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества по отношению ко всем организациям или физическим лицам, включенным в Перечень, либо указанным в решении межведомственного органа. Кооператив представляет в уполномоченный орган следующую информацию и в следующие сроки: о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых межведомственным координационным органом принято решение, предусмотренное частью 1 статьи 7.4 Федерального закона - незамедлительно; о наличии в результате проверки своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества - в течение 5 рабочих дней, следующих за днем окончания соответствующей проверки. Данная информация предоставляется в уполномоченный орган в порядке, установленном Центральным Банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. |
Похожие:
 | «Положения о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию)... |  | Утвердить правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию... |
| Программа идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев | | В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма |
| В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма | | Банк России устанавливает требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию)... |
| Базельского комитета по банковскому надзору и Вольфсбергских принципах, и определяют основные цели, задачи, требования внутреннего... | | Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) пайщиками доходов, полученных преступным путем |
| Положение об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных... | | Банк России устанавливает требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию)... |