Научно-практическое пособие паламарчук анатолий владимирович о некоторых аспектах

1 Информационно-аналитический доклад «Состояние законности и правопорядка в Российской Федерации и работа органов прокуратуры. 2007 год». Ч. I // Академия Генеральной прокуратуры Российской Федерации. М., 2008. С. 60.

2 См.: Эриашвили Н. Д. Банковское право. М., 2007. С. 12 – 15.

3 См.: Теоретическая экономика. Политэкономия: Учебник / Под ред. Г.П. Журавлевой, Н.Н. Мильчаковой М., 1997. С. 355 – 357.

4 См.: Васильев А. О некоторых особенностях ответственности банков за нарушение законодательства о противодействии легализации доходов от преступной деятельности и финансированию терроризма // Банковское право. 2005. № 2.

5 Тураджева Е.Л. Обоснование путей совершенствования механизмов правового регулирования банковской системы и банковской деятельности: Автореферат дис. …канд. юрид. наук. М., 2004. С. 14 – 15.

6 Голубев С.А., Паламарчук А.В. Правовое регулирование банковской деятельности // Закон. 2005. № 12. С. 38.

7См.: Тураджева Е.Л. Обоснование путей совершенствования механизмов правового регулирования банковской системы и банковской деятельности: Дис. …канд. юрид. наук. М., 2004. С. 17.

8Тураджева Е.Л. Указ. соч. С. 37.

9 См.: Положение ЦБ РФ от 21.09.2001 № 153-П (ред. от 16.12.2003) «Об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции».

10 Комментарий (постатейный) к Федеральному закону «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» / Под ред. В.В. Сергеева. М., 2005. С. 7-8.

11 См.: А. Евпланов. Деньги несут в банки // Российская бизнес-газета. 2008. 19 февраля.

12 Указ Президента от 17.12.1997 № 1300 (ред. от 10.01.2000) «Об утверждении Концепции национальной безопасности Российской Федерации». Российская газета. 1997. 26 декабря.

13 Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Постатейный комментарий к Федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». М., 2002.

14 См.: Гогин А.А. Роль банков в противодействии преступной деятельности // Банковское право. 2006. № 3.

15 Financial Action Task Force (FATF).

16 Заявление Правительства РФ № 983п-П13, ЦБ РФ № 01-01/1617 от 05.04.2005 «О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года» // Вестник Банка России. 2005. № 19.

17 См.: А. Михайлов. Последняя тайна Европы // Итоги. 2007. 27 февраля.

18 См.: Вишневский А.А. Банковское право Англии. М., 2000. С. 28-38.

19 См.: Постановление Конституционного Суда РФ от 14.05.2003. № 8-П «По делу о проверке конституционности пункта 2 статьи 14 Федерального закона «О судебных приставах» в связи с запросом Лангепасского городского суда Ханты-Мансийского автономного округа».

20 См.: Постановление Правительства РФ от 17.04.2002. № 245 (ред. от 25.10.2004) «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом».

21 См.: Положение о порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» утв. ЦБ РФ 20.12.2002 № 207-П (ред. от 17.08.2004).

22 См.: Жубрин Р.В. Установление обстоятельств, способствующих легализации преступных доходов // Законность. 2006. № 10.

23 См.: Казарина А.Х. Предмет и пределы прокурорского надзора за исполнением законов (сфера предпринимательской и иной экономической деятельности). М., 2005. С. 234.

24 См.: Постановления ФАС Московского округа от 23.10.2003 № КА-А40/8434-03; от 11.03.2004 № КА-А40/1261-04; от 28.04.2005, 21.04.2005 № КА-А40/3153-05; от 04.12.2006, 11.12.2006 № КА-А40/9517-06 по делу № А40-18158/06-72-134.

25 См.: Постановление Правительства РФ от 10.08.2005 № 501 «О Федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном на осуществление функций по контролю и надзору за деятельностью кредитных историй».

26 См.: Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В. Правовые проблемы потребительского кредитования на современном этапе // Закон. 2005. № 12. С. 55.

27 Звягин Ю. Андрей Козлов: Потребительское кредитование растет вместе с рисками // Росс. бизнес-газета. 2005. 7 июня.

28 См.: Российская газета. 2008. 24 мая.

29 См.: Российская газета. 2008. 21 мая.

30 См.: Курбатов А.Я. Правовые проблемы потребительского кредитования // Банковское право, 2007. № 3.

31 См.: Реналь Р. Садыков, Ришат Р. Садыков. Банковское кредитование потребителей: юридические и экономические особенности; Курбатов А.Я. Правовые проблемы потребительского кредитования // Банковское право. 2007. № 3.

32 Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В. Правовые проблемы потребительского кредитования на современном этапе // Закон. 2005. №12. С. 58.

33 См.: Кредит: взять и отдать // Российская газета. 2008. 19 марта.

34 См.: Вишневский А.А. Банковское право Англии. М., 2000. С. 209 – 212.

35 См.: Кредит: взять и отдать // Российская газета. 2008. 19 марта.

36 Потребительское кредитование: сравнительный анализ опыта России и Прибалтики // Юридическая работа в кредитной организации. 2006. № 1.

37 См.: Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В. Правовые проблемы потребительского кредитования на современном этапе // Закон. 2005. № 12. С. 61.

38 См.: Кристиан Гавальда, Жан Стуфле. Банковское право. Учреждения – Счета – Операции – Услуги / Перевод с французского. М., 1996. С. 275.

39 См.: Роспотребнадзор предложил банкам мировое соглашение // Коммерсант. 2007. 15 ноября.

40 Письмо Центрального банка Российской Федерации от 01.06.2007 № 78-Т «О применении пункта 5.1 Положения Банка России от 26 марта 2004 года № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности».

41 Кредит без тайн, телевизор без помех // Российская газета. 2007. 27 октября.

42 Федеральный закон от 25 октября 2007 г. № 234 «О внесении изменений в Закон Российской Федерации «О защите прав потребителей» и часть вторую Гражданского кодекса Российской Федерации».

43 См.: Постановление Конституционного Суда Российской Федерации от 03. 07. 2001. № 10-П.

44 Письмо Ассоциации российских банков от 16.11.06 № А-01/1Е-576 «О неправомерном толковании территориальными управлениями Роспотребнадзора норм законодательства, регулирующих правоотношения сторон договора потребительского кредита»; Письмо Ассоциации российских банков от 20.06.2007 № А-02/5-328 «О применении письма ЦБ РФ от 01.06.2007 № 78-Т».

45См.: Положение Центрального банка Российской Федерации от 31.08.1998 № 54-П «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)» (ред. от 27.07.2001) // Вестник Банка России. 2001. № 73.

46 См.: Постановление ФАС Уральского округа от 08.08.2006 № Ф09-6703/06-С1 по делу № А60-5173/06-С9.

47 См.: Даниленко С. Некоторые проблемы правового регулирования объекта банковской тайны // Хозяйство и право. 2007. № 10; Курбатов А.Я. Правовые проблемы потребительского кредитования // Банковское право. 2007. № 3 и др.

48 См.: Казарина А.Х. Предмет и пределы прокурорского надзора за исполнением законов (сфера предпринимательской и иной экономической деятельности. М., 2005. С. 60.

49 См.: Гаврилов В.В. Сущность прокурорского надзора в СССР. Саратов. 1984. С. 6.

50 См.: Бессарабов В.Г. Прокурорский надзор. М., 2006., Муравьев Н.В. Прокурорский надзор в его устройстве и деятельности.

51 См.: Березовская С.Г. Прокурорский надзор в советском государственном управлении. М., 1954. С.51.

52 См., например: Березовская С.Г. Прокурорский надзор в СССР. М., 1966. С. 72; Гаврилов В.В. Прокурорский надзор за исполнением законов об охране социалистической собственности в торговле: Автореф. дис. … канд. юрид. наук. Саратов, 1972. С. 7; Коробейников Б.В. Основные понятия общего надзора: Сб. Вопросы теории и практики прокурорского надзора. Ч.2. М., 1975. С. 26 и др.

53 См.: Бровин Г.И. Прокурорский надзор за исполнением законности в исправительно-трудовых колониях и его роль в повышении эффективности деятельности колоний: Автореф. дис. … канд. юрид. наук. Свердловск, 1967. С. 8.

54 См.: Мелкумов В.Г. Советская прокуратура и проблемы прокурорского надзора. Душанбе, 1970. С. 113.

55 См., например, Коробейников Б.В. Предупреждение преступлений в народном хозяйстве методами общего надзора прокуратуры // Проблемы прокурорского надзора, М., 1972, С. 139; Емельянов С.А. Предупреждение правонарушений средствами общего надзора. М., 1980, С. 17; Гаврилов В.В. Сущность прокурорского надзора в СССР. Саратов, 1984, С. 10-40 и др.

56 См.: Казарина А.Х. Указ. соч. С. 62.

57 См.: А.Ю. Винокуров. Полномочия прокуроров по надзору за исполнением законов // Законность. 2006. № 4.

58 См.: Прокурорский надзор. Российская прокуратура в правовом демократическом государстве: Учебник / Под ред. А.Я. Сухарева. М., 2008. С. 173.

59 См.: Добрынин Н.Н. Конституционно-правовые аспекты функционирования банковской системы Российской Федерации и проблема адаптации к вступлению в ВТО // Государство и право. 2008. № 2. С. 102.

60 См.: Паламарчук А.В. Прокурорский надзор за исполнением законов о банках и банковской деятельности // Законность. 2008. № 1. С. 2 – 5.

61 См.: Соколова И.А. Прокурорский надзор за исполнением законодательства о банках и банковской деятельности. М., 1999. С. 35.

62 Казарина А.Х. Предмет и пределы прокурорского надзора за исполнением законов (сфера предпринимательской и иной экономической деятельности). М., 2005. С. 177.

63 См.: Письмо Роспотребнадзора от 12.07.2007 № 0100/7062-07-32 «Об оптимизации практики применения Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при проведении административного расследования по делам, связанным с защитой прав потребителей в сфере потребительского кредитования».

64 Даев В.Г., Маршунов М.Н. Основы теории прокурорского надзора. Л., 1990.

65 Бессарабов В. Г. Прокуратура в системе государственного контроля Российской Федерации: Дис. … д-ра. юрид. наук. М., 2001.

66 Новиков С.Г., Рагинский М.Ю. Прокуратура в системе советского государственного аппарата // Правоведение. 1974. № 3. С. 45.

67 Казарина А.Х. Предмет и пределы прокурорского надзора за исполнением законов (сфера предпринимательской и иной экономической деятельности). М., 2005.

68 Шалумов М.С. Прокуратура в современном Российском государстве. Кострома, 2001.

69 См.: Бахрах Д.Н., Росинский Б.В., Старилов Ю.Н. Административное право. М., 2004. С.384; Лунев А.Е. Обеспечение законности в советском государственном управлении. М., 1963. С. 34-38; Казарина А.Х. Указ. соч. С. 123.

70 Клочков В. В. Деятельность прокуратуры: типология, классификация // Прокуратура. Законность. Государственный контроль. М., 1995. С.31.

71 Ключевский В. Русская история: полный курс лекций. В 3 кн. Кн. 3. М., 1995. С. 32.

72 Утверждено постановлением Правительства Российской Федерации от 30.06.2004 № 322 (в ред. постановлений Правительства РФ от 23.05.2006 № 305, от 14.12.2006 № 767).

73 Cм.: ФАС против банков и не только // Http: www.nbj.ru/news/detail.php?ID=13797&phrase_id=164088

74 См.: Genproc.gov.ru

75 Федеральный закон от 28.05.2001 № 62-ФЗ.

76См.: Постановление Правительства РФ от 23.06.2004 № 307 (ред. от 27.10.2007) «Об утверждении Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу».

77 Вестник прокуратуры Самарской области. 2006. № 3. 2006. С. 31.

78 Выступление Генерального прокурора Российской Федерации на расширенном заседании коллегии Генеральной прокуратуры РФ 19 февраля 2008 г. // Нttp: www.genproc.gov.ru/ru/news/index.shtml?id=7414

79 Постановление ФАС Московского округа от 04.12.2006 № КА-А40/9517-06 по делу № А40-18158/06-72-134.

80 См.: Казарина А.Х. Правозащитная деятельность прокуратуры и ее влияние на режим законности // Вестник Академии Генеральной прокуратуры Российской Федерации. 2007. № 2 (2). С. 9.

81 См.: Рябцев В.П. Адекватность представлений о российской прокуратуре за рубежом // Законность. 2007. № 4. С. 45.

82 Выступление Генерального прокурора Российской Федерации на расширенном заседании коллегии Генеральной прокуратуры РФ 19 февраля 2008 г. // http: www.genproc.gov.ru/ru/news/index.shtml?id=7414

83 Концепция судебной реформы в Российской Федерации. М., 1992. С. 59.

84 Мыцыков. А. Смысл реформ – повышение эффективности надзора // Законность. 2007. № 1.

85 Прокурорский надзор. Российская прокуратура в правовом демократическом государстве: Учебник / Под ред. А. Я. Сухарева. М.: Норма, 2008. С. 412.

86 См.: Казарина А.Х. Прокурорский надзор. Экономика. Законность. М., 2007. С. 200.

87 См.: Винокуров А.Ю. Полномочия прокурора по надзору за исполнением законов // Законность. 2006. № 4.

88 См.: Бачило. И.Л. Мониторинг правовой системы – путь к укреплению правового государства // Вестник Совета Федерации. 2006. № 4-5. С. 14.

89 См.: Ю.А. Тихомиров. Роль правового мониторинга в обеспечении эффективности правовой системы // Вестник Совета Федерации. 2006. № 4-5. С. 22.

90 См.: Миронов С.М. Теория и практика мониторинга правового пространства и правоприменительной практики // Вестник Совета Федерации. 2006. № 4-5. С. 5.

91 См.: Миронов С.М. Указ. соч. С. 1.

92 См.: Миронов С. М. Указ. соч. С. 8.

93 Прокурорский надзор. Российская прокуратура в правовом демократическом государстве: Учебник / Под ред. А.Я. Сухарева. М.: Норма, 2008. С. 209.

94 См.: Вестник Банка России. 2007. № 8 (952). С. 5.

95 См., например: Соколова И.А. Прокурорский надзор за исполнением законов о банках и банковской деятельности. М. 1999; Бут Н.Д., Викторов И.С., Паламарчук А.В. Организация и проведение надзорных проверок по исполнению законодательства о банках и банковской деятельности. М., 1999 и др.

96 В результате вмешательства органов прокуратуры абзац отменен решением Совета директоров ЦБ РФ от 26.03.2007 (протокол № 6).

97 Указание ЦБ РФ от 01. 12 .2003 № 1346-У утратило силу с 01. 01. 2007 года в связи с изданием Указания ЦБ РФ от 11. 12. 2006 № 1755-У.

98 См.: Казарина А.Х. Прокурорский надзор. Экономика. Законность. М., 2007. С. 224.

99 См.: Коробейников Б.В. Методика, тактика и организация общего надзора / Социалистическая законность. М., 1987. С.77.

100 См.: Ястребов В.Б., Григоренко В.Н., Рябцев В.П., Чернова К.Т. Вопросы борьбы с преступностью. М., 1987. С.77.

101 Прокурорский надзор. Российская прокуратура в правовом демократическом государстве: Учебник / Под ред. А.Я. Сухарева. М.: Норма, 2008. С. 41.

102 Прокурорский надзор. Российская прокуратура в правовом демократическом государстве: Учебник / Под ред. А.Я. Сухарева. М.: Норма, 2008. С. 41.

103 См.: Басков В.И. Прокурорский надзор, М., 1996. С.489.

104 См.: Берензон А.Д. Основные направления совершенствования общего надзора советской прокуратуры: Дис. … д-ра. юрид. наук. М., 1977. С.146.

105 Савицкий В. М. Очерк теории прокурорского надзора. М., 1975. С. 27.