Обоснование оценки степени (уровня) Риска клиента
|
|
|
|
|
|
Наименование клиента: <>
|
№п/п
|
Критерии риска
|
Да
|
Нет
|
Риск по типу клиента и (или) Бенефециарного владельца:
|
1
|
Наличие у Клиента и (ли) Бенефициарного владельца статуса иностранного публичного должностного лица или иных лиц, связанных с ИПДЛ (их супругами, близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными);
|
|
V
|
2
|
Наличие оснований полагать, что представленные Клиентом в целях идентификации документы и информация являются недостоверными;
|
|
V
|
3
|
Ранее принятое в отношении Клиента решение об отказе в выполнении его распоряжения о совершении операции либо об отказе от заключения с ним договора банковского счета (вклада);
|
|
V
|
4
|
Отсутствие информации о финансово-хозяйственной деятельности Клиента – юридического лица в открытых источниках информации;
|
|
V
|
5
|
Регистрация Клиента по адресу, по которому зарегистрировано другое юридическое лицо;
|
|
V
|
6
|
Наличие информации об отсутствии по местонахождению юридического лица его постоянно действующего органа управления или лиц, которые имеют право действовать от имени такого юридического лица без доверенности;
|
|
V
|
7
|
Наличие информации о представлении Клиентом бухгалтерской отчетности с нулевыми показателями при условии проведения операций по счетам, открытым в кредитной организации, связанных с зачислением или списанием денежных средств;
|
|
V
|
8
|
Наличие информации Банка России о том, что в отношении Клиента выявлено наличие перед ним задолженности нерезидентов по контрактам, по которым клиентом были закрыты паспорта сделок в связи с их переводом на обслуживание в другой уполномоченный банк, и в дальнейшем ни в одном из уполномоченных банков эти паспорта сделок не были открыты либо паспорта сделок были закрыты уполномоченным банком самостоятельно поистечении 180 календарных дней после истечения срока действия контракта;
|
|
V
|
9
|
Включение Клиента и (или) Бенефициарного владельца в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
|
|
V
|
10
|
Принятие в отношении Клиента и (или) Бенефициарного владельца межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, решения о замораживании (блокировании) принадлежащих ему денежных средств или иного имущества.
|
|
V
|
11
|
Наличие у Клиента и (или) Бенефициарного владельца принадлежности к лицам, на которых распространяется законодательство иностранного государства о налогообложении иностранных счетов.
|
|
V
|
Страновой риск
|
1
|
В отношении этого иностранного государства (территории) применяются международные санкции, одобренные Российской Федерацией (например, применение Российской Федерацией мер в соответствии с резолюциями Совета Безопасности ООН);
|
|
V
|
2
|
В отношении этого иностранного государства (территории) применяются специальные экономические меры в соответствии с Федеральным законом от 30 декабря 2006 года №281-ФЗ «О специальных экономических мерах»;
|
|
V
|
3
|
Государство (территория) включено (включена) в перечень государств (территорий), которые не выполняют рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), который определяется и опубликовывается в установленном порядке Уполномоченным органом;
|
|
V
|
4
|
Государство (территория) отнесено (отнесена) международными организациями, в том числе международными неправительственными организациями, к государствам (территориям), финансирующим или поддерживающим террористическую деятельность;
|
|
V
|
5
|
Государство (территория) отнесено (отнесена) международными организациями, в том числе международными неправительственными организациями, к государствам (территориям) с повышенным уровнем коррупции и (или) другой преступной деятельности;
|
|
V
|
6
|
Государство (территория) отнесено (отнесена) международными организациями, к государствам (территориям), которые не соблюдают общепринятых стандартов в борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, или являются иностранными государствами или иностранными территориями с повышенным уровнем коррупции;
|
|
V
|
7
|
Государство (территория) отнесено (отнесена) международными организациями, в том числе международными неправительственными организациями, к государствам (территориям), в (на) которых незаконно производятся или переправляются наркотические вещества, а также государства (территории), разрешающие свободный оборот наркотических веществ (кроме государств или территорий, использующих наркотические вещества исключительно в медицинских целях);
|
|
V
|
8
|
Государство (территория) предоставляет льготный налоговый режим и (или) не предусматривает раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций, информация о котором содержится в пунктах 2, 3 Приложения 1 к Указанию Банка России от 7 августа 2003 года № 1317-У «О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (офшорных зонах)».
|
|
V
|
Риск, связанный с проведением Клиентом определенного вида операций
|
1
|
Деятельность Клиента, связанная с благотворительностью или иным видом нерегулируемой некоммерческой деятельности;
|
|
V
|
2
|
Деятельность Клиента, связанная с интенсивным оборотом наличности (в том числе оказание услуг в сфере розничной торговли, общественного питания, розничная торговля горючим на бензоколонках и газозаправочных станциях);
|
|
V
|
3
|
Деятельность Клиента, связанная с производством оружия, или посредническая деятельность Клиента по реализации оружия;
|
|
V
|
4
|
Деятельность по организации и содержанию тотализаторов и игорных заведений (казино, букмекерских контор и др.), по организации и проведению лотерей, тотализаторов (взаимных пари) и иных основанных на риске игр, в том числе в электронной форме, а также деятельность ломбардов;
|
|
V
|
5
|
Деятельность Клиента, связанная с совершением сделок с недвижимым имуществом и оказание посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом;
|
|
V
|
6
|
Туристская деятельность (туроператорская и турагентская деятельность, а также иная деятельность по организации путешествий);
|
|
V
|
7
|
Деятельность, связанная с реализацией, в том числе комиссионной, предметов искусства, антиквариата, мебели, легковых транспортных средств;
|
|
V
|
8
|
Деятельность Клиента, связанная с совершением сделок с драгоценными металлами, драгоценными камнями, а также ювелирными изделиями, содержащими драгоценные металлы и драгоценные камни, и ломом таких изделий;
|
|
V
|
9
|
Осуществление юридическим лицом (его обособленным подразделением), не являющимся кредитной организацией, и индивидуальным предпринимателем операций по снятию денежных средств в наличной форме с банковского счета (банковского вклада) (за исключением снятия денежных средств в наличной форме на оплату труда и компенсаций, в соответствии с трудовым законодательством РФ, на выплату пенсий, стипендий, пособий и других обязательных социальных выплат, предусмотренных законодательством РФ, а также на оплату канцелярских и других хозяйственных расходов, кроме приобретения горюче-смазочных материалов и сельскохозяйственных продуктов);
|
|
V
|
10
|
Осуществление юридическими лицами переводов денежных средств на (в) банковские счета (банковские вклады) физических лиц (за исключением оплаты труда и компенсаций в соответствии с трудовым законодательством РФ, выплаты пенсий, стипендий, пособий и других обязательных социальных выплат, предусмотренных законодательством РФ) с последующим снятием физическими лицами указанных денежных средств в наличной форме или переводами указанных денежных средств на (в) банковские счета (банковские вклады) других лиц;
|
|
V
|
11
|
Совершение Клиентом операций, являющихся в соответствии с настоящими ПВК по ПОД/ФТ операциями повышенной степени (уровня) риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, либо сделок, содержащих признаки, указанные в Приложении 2 к настоящим ПВК по ПОД/ФТ, по которым было принято решение о направлении сведений о них в уполномоченный орган;
|
|
V
|
12
|
Наличие в деятельности Клиента подозрительных операций, сведения по которым представляются в уполномоченный орган**
|
|
V
|
13
|
Операции с юридическим лицом, постоянно действующие органы управления которого, иные органы или лица, которые имеют право действовать от имени такого юридического лица без доверенности, отсутствуют по местонахождению этого юридического лиц;
|
|
|
14
|
Неоднократное совершение (более двух раз) операций и сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом №115-ФЗ;
|
|
|
15
|
Операции с юридическим лицом, в отношении которого имеются сведения о том, что юридическое лицо включено в Перечень юридических лиц – резидентов участников ВЭД, сформированным в соответствии с Письмом №193-Т;
|
|
|
16
|
Осуществление банковских операций и иных сделок с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг) при условии, что операция или деятельность Клиента в дополнение к данному подпункту соответствует также одному или нескольким подпунктам пункта 6.2.5 (абз. 7, 8, 9), 6.2.6 настоящей Программы управления риском.
|
|
|
Примечание: при наличии «Да» в одном из вышеперечисленных пунктов, риск следует считать высоким.
Обоснование оценки степени (уровня) Риска клиента - юридического лица(не являющегося кредитной организацией) и индивидуального предпринимателя и лица, занимающегося частной практикой по результатам проверки анкеты клиента в соответствии с требованиями:
- Положения Банка России от 27декабря 2015 года № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
- Письма Банка России от 13.07.05 г № 99-Т «О Методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
- Информационного письма Федеральной службы по финансовому мониторингу от 18 марта 2009 года №2;
- Положения Банка России от 02 марта 2012 года №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Заключение
|
Риск клиента относится к «высокому»
|
|
Риск клиента относится к «низкому»
|
соответствия вышеперечисленным пунктам, не выявлено.
|
Проверка досье проведена ________________/ Леньшина В.Е. /
Подпись
|
