11. РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН
ЗАО «ХОЛМСККОМБАНК»
694620, Сахалинская обл., г.Холмск, ул.Победы, 16;
ИНН:6509006951;
БИК: 046423716;
к/с № 30101810300000000716 в РКЦ г.Холмск;
контактный телефон (42433) 66095;
факс (42433) 66130;
E-mail: bank_kholmsk@sakhalin.ru
Уполномоченное лицо
________________________ Леньшина В.Е.
|
КЛИЕНТ
Ознакомлен и согласен с:
- настоящим Договором;
- правилами предоставления услуг по банковским картам «Мастер Кард»;
- тарифами Банка;
КЛИЕНТ:
Ф.И.О. ___________________________________
___________________________________
___________________________________
Подпись __________________________________
|
Приложение
к Договору о предоставлении в пользование
международной банковской карты MASTERCARD
ПРАВИЛА ПОЛЬЗОВАНИЯ БАНКОВСКИМИ КАРТАМИ MasterCard International ЗАО «Холмсккомбанк»
1. Определения
Международная банковская карта MasterCard - является средством безналичных расчетов, пользование которой регулируется действующим российским законодательством, иными правовыми и нормативными актами, правилами международной платежной ассоциации MasterCard International, «Договором о предоставлении в пользование международной банковской карты MASTERCARD», а также настоящими Правилами.
Карта - является собственностью Банка и предоставляется в пользование Держателю Карты.
Держатель Карты - физическое лицо, обладающее гражданской дееспособностью в полном объеме, которому Банком выпущена и предоставлена в пользование Карта, чье имя указано на лицевой стороне, а подпись проставлена на оборотной стороне Карты.
Персональный Идентификационный Номер - 4-х значное число, закодированное на магнитной полосе Карты. ПИН предоставляется Держателю при выдаче Карты в специальном конверте.
Перевыпуск карты – это выпуск новой карты по истечении срока действия старой.
Банк – ЗАО «Холмсккомбанк»
Банк предоставляет в пользование следующие виды карт MasterCard: Maestro, Standard, Gold. Карта предоставляется Держателю в пользование на основании Договора, заключенного с Банком, оплаты комиссии за ведение КС. На КС подлежат зачислению суммы денежных средств, внесенные Держателем как в наличной, так и в безналичной форме.
2. Использование карты
2.1. Карта выпускается сроком на 3 (Три) года и является действующей до последнего дня того месяца года, в котором истекает срок ее действия. Срок действия указан на лицевой стороне карты.
2.2. Держатель является единственным лицом, имеющим право пользоваться Картой, выпущенной на его имя. Держатель несет перед Банком полную финансовую ответственность за все платежи, совершенные по Карте. Ни при каких обстоятельствах Карта не может быть передана третьему лицу, равно как и ее номер не должен стать известным третьему лицу, за исключением случаев использования Карты ее Держателем для осуществления платежа.
2.3. При получении Карты Держатель должен сразу же поставить на ее обороте свою подпись шариковой ручкой. Карта выдается вместе со специальной формой контрольного образца подписи (распиской). Данную форму Держатель должен подписать одновременно с проставлением своей идентичной подписи на Карте и вернуть оригинал формы Банку.
2.4. Держатель при совершении платежа по Карте должен подписать оттиск с Карты (слип) или распечатку терминала электронной оплаты, удостоверившись в соответствии суммы, проставленной на документе, сумме операции. Держатель не имеет права подписывать слип или распечатку терминала, в которых не проставлена сумма операции.
2.5. При получении кассового аванса в пунктах выдачи наличных денег Держателю необходимо предъявить документ, удостоверяющий личность. При оплате товаров и услуг в некоторых случаях также может потребоваться предъявление документа, удостоверяющего личность.
2.6. В случае если Держатель возвращает приобретенные ранее по Карте товары и билеты, и Предприятие, в котором была совершена покупка, не возражает против такого возврата, производится операция кредитования Карты на сумму покупки. Возврат товаров и билетов не может быть произведен в обмен на наличные деньги.
2.7. Держатель должен сохранять все документы, связанные с операциями по Карте, и предъявлять их Банку по его требованию.
3. Расчеты и выписки
3.1. За пользование Картой с Держателя взимаются комиссии в соответствии с Тарифами Банка.
3.3. Банк ежемесячно предоставляет Держателю выписки по Карте.
3.4. В случае обнаружения Держателем расхождений между операциями/суммами, указанными в выписке, с фактически произведенными или оплаченными Держатель должен информировать Банк по существу выявленных расхождений путем подачи письменного заявления в сроки, установленные договором с Держателем. При отсутствии от Держателя письменного заявления в течение вышеуказанного срока выписка считается подтвержденной, и последующие претензии рассматриваться не будут.
3.5. Пополнение КС осуществляется путем внесения наличных денежных средств в кассы Банка, филиалов Банка и дополнительных офисов Банка либо безналичным переводом на КС Держателя карты (в графе назначение платежа следует указать «Для зачисления на КС Ф.И.О.»).
3.6. В случае совершения Держателем операций с использованием Карты на сумму, превышающую остаток средств на СКС, и поступления в Банк соответствующих Документов. Банк производит расчеты с международной платежной системой MasterCard International, несмотря на отсутствие денежных средств на КС. В указанном случае считается, что Банк предоставил Держателю кредит в форме технического (неразрешенного) овердрафта со дня осуществления такого платежа с начислением процентов, предусмотренных в Тарифах Банка или отдельном соглашении между Банком и Держателем.
3.7. Сумма кредита подлежит возврату Держателем Банку с уплатой процентов в течение 5 (Пяти) рабочих дней от даты образования задолженности, если иной срок не установлен в отдельном письменном соглашении о предоставлении кредита между Банком и Держателем.
3.8. В случае непогашения задолженности и неуплаты соответствующих процентов в срок, установленный в п. 7.3. настоящих Правил, карта Держателя блокируется. Карта объявляется недействительной, и все расходы Банка по блокировке, постановке в международный стоп-лист и изъятию карты из обращения относятся на КС.
4. Потеря, хищение, несанкционированное использование карты
4.1. Держатель должен предпринимать все возможные меры для предотвращения потери, хищения Карты и ее несанкционированного использования.
4.2. Если Держатель обнаружил пропажу Карты или ему стало известно о ее несанкционированном использовании, Держатель должен немедленно сообщить об этом в Банк.
4.3. При получении Банком устного сообщения Держателя о потере или хищении Карты фиксируется точное время и дата получения сообщения. Карта немедленно блокируется для использования в электронных устройствах с проведением авторизации. Стоимость блокировки и изъятия Карты устанавливается Тарифами Банка и списывается со счета Держателя. Держатель несет ответственность за все операции, проведенные с использованием его карты. Ответственность Держателя за операции, проведенные с его картой, прекращается после оформления Держателем заявления на блокировку карты и внесения этой карты в международный стоп-лист. Для карт Maestro внесение в международный стоп-лист не производится. Сроки внесения карты в международный стоп-лист определяются международной платежной системой MasterCard International.
4.4. Устное сообщение Держателя о потере, хищении и несанкционированном использовании Карты должно быть подтверждено письменным заявлением в течение 10 (Десяти) рабочих дней.
4.5. При обнаружении Карты, ранее заявленной потерянной или похищенной, Держатель должен немедленно сообщить об этом в Банк. После обнаружения Карты Держатель не имеет права ее использовать до соответствующих указаний Банка. В противном случае ответственность за возможные последствия лежит на Держателе.
5. Прекращение действия карты
5.1. Банк имеет право при невыполнении Держателем настоящих Правил приостановить, а также ограничить действие Карты Держателя в отношении всех или отдельных видов платежей и потребовать ее возврата.
5.2. Держатель имеет право по своему усмотрению до истечения срока действия Карты отказаться от ее дальнейшего использования. В этом случае Держатель обязан возвратить Карту Банку. Держатель несет ответственность за все платежи, произведенные по Карте, до завершения окончательного расчета с Банком.
5.3. При окончательном расчете по возвращаемой Карте возврат средств Держателя производится по истечении 30 (Тридцати) календарных дней с момента сдачи Карты в Банк.
6. Законодательство
6.1. Все положения настоящих Правил, а также все, что связано с использованием Карты, регулируется правовыми нормами международной платежной системой MasterCard International и законодательством Российской Федерации.
8.Заключительные положения
8.1. Банк обеспечивает обслуживание Держателя на уровне стандартов, принятых в международной платежной системе MasterCard International и в соответствии с их правовыми нормами.
8.2. Держатель обязуется неукоснительно выполнять настоящие Правила.
8.3. Банк несет ответственность за сохранение тайны по финансовым операциям Держателя. Информация по финансовым операциям может стать известной исключительно в порядке, установленном законодательством РФ.
8.4. Держатель обязан информировать Банк обо всех изменениях адреса, номеров телефонов, банковских реквизитов и других данных, указанных Держателем в заявлении Держателя на выпуск карты.
8.5. Банк имеет право в соответствии с законодательством Российской Федерации проверить достоверность сведений, предоставляемых Держателем, а также подлинность предъявляемых документов, удостоверяющих личность.
8.6. Банк имеет право отказать Держателю в первичном выпуске или продлении Карты без объяснения причин.
8.7. Банк не несет перед Держателем юридической и финансовой ответственности за ситуации, находящиеся вне сферы их контроля, связанные со сбоями в работе систем оплаты, расчетов, обработки и передачи данных, а также, если Карта не была принята к оплате третьей стороной.
8.8. Банк не несет перед Держателем ответственности, если правила совершения валютных операций иностранного государства, а также установленные лимиты на суммы кассовых авансов могут в какой-либо степени затронуть интересы Держателя.
8.9. Банк имеет право изменять и дополнять настоящие Правила пользования банковскими картами с уведомлением Держателя не позднее, чем за 10 (десять) календарных дней до предполагаемого изменения. Банк информирует Держателя об изменении настоящих Правил путем размещения соответствующей информации в общедоступных для Держателя местах (на стендах Банка в операционных кассах Банка, в сети Интернет).
С ПРАВИЛАМИ ОЗНАКОМЛЕН ________________________________ _________________________
ФИО ПОДПИСЬ
ОПИСЬ
Документов, при открытии расчетного счета
<>
Наименование
л/сч № <<nns>>
№
п/п
|
Наименование документа
|
Примечание
|
Да
|
Нет
|
1
|
Сообщение об открытии (закрытии) счета с ФНС, УПФР РФ
|
|
|
2
|
Квитанция о принятии электронного сообщения
|
|
|
3
|
Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати
|
|
|
4
|
Договор банковского счета
|
|
|
5
|
Заявление на открытие расчетного счета
|
|
|
6
|
Приложение 33 к ПВК по ПОД/ФТ от 03.02.2016г.
|
|
|
7
|
Вопросник Фатка физического лица (ФЛ, Бенефициарного владельца, доверенных лиц и д.р.)
|
|
|
8
|
Вопросник ПДЛ (Приложение 4) к ПВК по ПОД/ФТ от 03.02.2016г.
|
|
|
9
|
Проверка по списку недействительных Российских паспортов
|
|
|
10
|
Копия паспорта (ФЛ, Бенефициарного владельца, доверенных лиц и д.р.)
|
|
|
11
|
Анкета клиента ФЛ ( Бенефициарного владельца, доверенных лиц и д.р)
|
|
|
12
|
Свидетельство ИНН (при наличии)
|
|
|
13
|
Документы, удостоверяющие личность в случае открытия счета третьим лицом, либо наличия права распоряжения счетом у третьего лица оригинал доверенности, удостоверенной нотариально, или нотариальная копия такой доверенности, копия паспорта третьего лица
|
|
|
Иные документы
|
|
|
|
|
|
|
Приложение 24
к Правилам внутреннего контроля по ПОД/ФТ
ЗАО «Холмсккомбанк»
от 03 февраля 2016 года
|
