Глава 4. Порядок процедур отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений
4.1. Отзыв распоряжения осуществляется до наступления безотзывности перевода денежных средств.
Заявление об отзыве служит основанием для возврата (аннулирования) Банком распоряжения.
4.1.1. Отзыв распоряжения, переданного в целях осуществления перевода денежных средств по банковскому счету Клиента, осуществляется на основании заявления об отзыве в электронном виде или на бумажном носителе, представленного Клиентом в Банк. Заявление об отзыве на бумажном носителе принимается Банком в 2 (двух) экземплярах.
В заявлении об отзыве указывается номер, дата, сумма распоряжения, наименование и номер банковского счета Клиента, дата предоставления распоряжения в Банк, а в случае если распоряжение было предоставлено в Банк с реестром, номер и дату реестра.
Составление заявления об отзыве и процедуры его приема к исполнению осуществляются Банком в порядке, аналогичном порядку, предусмотренному для заявления об акцепте (отказе от акцепта) плательщика пунктом 3.8.2 пункта 3.8. Правил.
Банк не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления заявления об отзыве, направляет Клиенту уведомление об отзыве одним из следующих способов:
в электронном виде – с использованием системы «Интернет-Банк»,
на бумажном носителе уполномоченному лицу Клиента Банка под расписку на экземпляре уведомления об отзыве, который остается в Банке для помещения в документы дня,
с указанием даты, возможности (невозможности в связи с наступлением безотзывности перевода денежных средств) отзыва распоряжения и проставлением на распоряжении на бумажном носителе штампа Банка и подписи уполномоченного лица Банка.
4.1.2. Отзыв распоряжения получателя средств, предъявленного в Банк через банк получателя средств, осуществляется через банк получателя средств. Банк получателя средств осуществляет отзыв распоряжения получателя средств путем направления в банк плательщика заявления об отзыве, составленного на основании заявления об отзыве получателя средств в электронном виде или заявления получателя средств на бумажном носителе, с проставлением даты поступления заявления получателя средств, штампа банка получателя средств и подписи уполномоченного лица банка получателя средств.
Отозванные через банк получателя средств распоряжения, предъявленные получателями средств к банковским счетам Клиентов через банк получателя средств, возвращаются Банком в банк получателя средств заказным письмом с уведомлением или в электронном виде.
4.1.3. Отзыв распоряжения получателя/ взыскателя средств, предъявленного получателем средств (его представителем) непосредственно в Банк, осуществляется на основании заявления об отзыве получателя средств на бумажном носителе, с проставлением даты поступления заявления получателя средств, штампа Банка и подписи уполномоченного лица Банка.
Отозванные получателями/ взыскателями средств распоряжения, предъявленные к банковским счетам Клиентов, возвращаются Банком получателю/ взыскателю средств заказным письмом с уведомлением, в электронном виде или под расписку на экземпляре запроса об отзыве, который остается в Банке для помещения в сшив РКО Клиента Банка.
4.1.4. Отзыв распоряжения, переданного с использованием электронного средства платежа, осуществляется Клиентом посредством отмены операции с использованием электронного средства платежа.
4.2. Возврат (аннулирование) неисполненных распоряжений осуществляется Банком не позднее рабочего дня, следующего за днем, в который возникло основание для возврата (аннулирования) распоряжения, включая поступление заявления об отзыве.
При возврате (аннулировании) распоряжений Банком выполняются процедуры, предусмотренные пунктом 2.13 Положения 383-П при отрицательном результате процедур приема к исполнению распоряжения. Возврат (аннулирование) распоряжения может осуществляться при первом отрицательном результате выполняемых процедур приема к исполнению распоряжения.
Регистрация возвращенных (аннулированных) распоряжений Клиентов Банка, поступивших в Банк в электронном виде, ведется Банком в соответствующем ПО, общая регистрация при этом не производится.
Регистрация возвращенных (аннулированных) распоряжений Клиентов Банка, поступивших в Банк на бумажных носителях, Банком не осуществляется.
Обязательной регистрации подлежат возвращенные (аннулированные) распоряжения взыскателей средств. Обязательная регистрация ведется Банком в электронном виде с возможностью воспроизведения ее на бумажном носителе.
4.3. Банк возвращает без исполнения инкассовые поручения получателю/ в Банк получателя в случае отсутствия в Банке сведений о получателе средств/ кредиторе, имеющем право предъявлять инкассовые поручения к банковскому счету плательщика.
4.4. Для возврата неисполненных распоряжений взыскателей средств, предъявленных к банковскому счету Клиента Банка на основании исполнительного листа, взыскатель средств может направить в Банк, заявление об отзыве распоряжений, составленное на бумажном носителе в одном экземпляре письменного заявления, составленного взыскателем (его представителем, действующим на основании соответствующей доверенности) в произвольной форме, с указанием: наименования должника; фамилии и инициалов, или наименования взыскателя; реквизитов исполнительного документа, а также наименования органа, вынесшего решение, подлежащее принудительному исполнению либо с указанием даты, суммы распоряжения, наименования и номера банковского счета плательщика.
4.5. В случае прекращения договора банковского счета распоряжения возвращаются Клиенту Банка, банковский счет которого закрывается. Распоряжения, предъявленные к банковскому счету Клиента Банка взыскателем средств, возвращаются взыскателю средств.
Возврат Клиенту Банка распоряжений на бумажном носителе выполняется Банком в сопровождении письма в течение 2 банковских дней после дня закрытия банковского счета.
В письме указываются сумма, номер, дата распоряжения и наименование плательщика. На оборотной стороне возвращаемых экземпляров распоряжений проставляются отметка «Возврат без исполнения в связи с закрытием банковского счета» / «Возврат без исполнения в связи с закрытием банковского счета по 859 ст. ГК РФ», дата закрытия счета, штамп и подписи бухгалтерского и контролирующего работников Банка. Письмо составляется в двух экземплярах.
Клиент Банка получает распоряжения на бумажном носителе под расписку в письме, экземпляр которой остается в Банке.
На оборотной стороне возвращаемых экземпляров распоряжений взыскателей средств проставляются: отметка «Возврат без исполнения в связи с закрытием банковского счета»/»Возврат без исполнения в связи с закрытием банковского счета по 859 ст. ГК РФ», дата закрытия счета, штамп и подписи бухгалтерского и контролирующего работников Банка. Распоряжения направляются вместе с первым экземпляром сопроводительного письма взыскателю средств заказным письмом с уведомлением.
Сопроводительное письмо произвольной формы составляется в 2 (двух) экземплярах и подписывается руководителя Банка или иными уполномоченными лицами Банка. Второй экземпляр письма с экземплярами распоряжений/ описью распоряжений остается в Банке.
4.6. Возврат экземпляра распоряжения на бумажном носителе, если распоряжение было направлено в электронном виде, но его возврат не может быть осуществлен Банком в электронном виде в связи с отсутствием обмена электронными сообщениями с Клиентом Банка, выполняется в соответствии с данной главой настоящего Порядка.
4.7.При невозможности возврата распоряжений взыскателей, платежных требований, инкассовых поручений в случае ликвидации банка получателя (взыскателя) или отсутствия информации о местонахождении получателя средств (взыскателя) они подлежат хранению вместе с юридическим делом Клиента, счет которого закрывается.
4.8. Частичный отзыв (аннулирование) распоряжений не допускается.
4.9. При возврате принятых, но не исполненных по тем или иным причинам распоряжений взыскателей / расчетных документов отметки банков, подтверждающие их прием к исполнению, перечеркиваются Банком. На оборотной стороне первого экземпляра распоряжения взыскателя / платежного требования / инкассового поручения делается отметка о причине возврата, проставляются дата возврата, штамп Банка, а также подписи бухгалтерского и контролирующего работника. В журнале регистрации распоряжений взыскателей средств делается запись с указанием даты возврата.
4.10. Настоящая глава распространяется:
на отзыв и возврат (аннулирование) распоряжения о получении наличных денежных средств с банковского счета юридического лица при недостаточности денежных средств на банковском счете;
на отзыв и возврат (аннулирование) распоряжений банками-посредниками;
на процедуры, указанные в пункте 4.2 настоящих Правил, выполняемые Банком, действующим в качестве банка получателя средств, при исполнении распоряжения.
Глава 5. Процедуры исполнения распоряжений.
5.1. Процедуры исполнения распоряжений включают:
исполнение распоряжений посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика, зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, выдачи наличных денежных средств получателю средств либо учета информации об осуществленных переводах электронных денежных средств, осуществляется Банком в следующем порядке:
распоряжения, принятые в операционное время исполняются текущим операционным днем,
распоряжения, принятые в послеоперационное время исполняются Банком следующим рабочим днем, за исключением платежей в пользу клиентов банка
частичное исполнение распоряжений;
подтверждение исполнения распоряжений.
5.2. Особенности исполнения отдельных распоряжений:
5.2.1. В случае если одна из сторон платежа – нерезидент, то распоряжение Клиента принимается к исполнению с отметкой сотрудника Банка, в должностные обязанности которого входит осуществление валютного контроля:
в электронном виде с использованием ПО или
на первом экземпляре распоряжения, предоставленного в Банка на бумажном носителе.
5.2.2. Распоряжения взыскателей (исполнительных и налоговых органов), выставленные к расчетным счетам, открытым в иностранной валюте, в валюте Российской Федерации, принимаются Банком к исполнению одновременно с направляемым взыскателями поручением Банку на продажу валюты.
5.2.3. Для своевременного перечисления денежных средств по исполнительным и расчетным документам, предоставленным в Банк взыскателями средств, документы, полученные Банком, незамедлительно принимаются к исполнению. Сроки рассмотрения документов для их исполнения – не позднее следующего операционного дня, следующего за днем получения документов, если иное не предусмотрено действующим законодательством.
В целях уменьшения операционных рисков Банка до момента принятия решения по исполнению расчетных и исполнительных документов сотрудник исполняющего подразделения Банка бронирует денежные средства на счетах Клиента в сумме, указанной в выше перечисленных документах.
В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя, Банк имеет право задержать исполнение для проверки подлинности исполнительного документа и достоверности сведений, не более чем на семь дней.
После принятия решения сотрудник исполняющего подразделения Банка снимает бронирование денежных средств на счетах Клиента, исполняет / возвращает без исполнения расчетные и исполнительные документы с соблюдением норм действующего законодательства и настоящими Правилами.
5.2.4. Банк вправе самостоятельно определять маршруты проведения безналичного перевода.
5.3. Уточнение реквизитов распоряжений:
|
