V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках) кредитной организации - эмитента
5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации - эмитента44
Описание структуры органов управления кредитной организации - эмитента и их компетенции в соответствии с уставом (учредительными документами) кредитной организации – эмитента:
Структура органов управления:
1. Общее собрание акционеров
Компетенция:
Высшим органом управления Банком является общее собрание акционеров. Общее годовое собрание акционеров проводится в срок, не ранее чем через два месяца и не позднее чем через 6 месяцев после окончания финансового года. Проводимые помимо годового общие собрания акционеров являются внеочередными.
К компетенции общего собрания акционеров Банка относятся следующие вопросы:
- внесение изменений и дополнений к Уставу Банка или утверждение Устава Банка в новой редакции;
- реорганизация Банка;
- ликвидация банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;
- определение количественного состава Совета директоров Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий;
- определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;
- увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций или путем размещения дополнительных акций в случаях, предусмотренных Уставом Банка ;
- уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций;
- образование исполнительных органов Банка, досрочное прекращение их полномочий;
- избрание членов ревизионной комиссии (ревизора) Банка и досрочное прекращение их полномочий;
-утверждение аудитора Банка;
- утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли, в том числе выплата (объявление) дивидендов, и убытков Банка по результатам финансового года;
- определение порядка ведения общего собрания акционеров;
-дробление и консолидация акций;
- принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность в соответствии со статьей 83 Федерального закона "Об акционерных обществах"; установление предельной суммы, на которую могут быть совершены такие сделки в период до следующего годового собрания акционеров, включая сделки по предоставлению Банком кредитов лицам, признаваемым заинтересованными в совершении таких сделок, а также сделки по купле-продаже имущества и ценных бумаг Банка, сторонами по которой выступают Банк и заинтересованное лицо (лица);
- принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных Федеральным законом "Об акционерных обществах";
- приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных федеральным законодательством;
- принятие решения о размещении посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акции эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, составляющие более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций;
- принятие решения об участии в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;
- утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка (общего собрания акционеров, Совета директоров Банка, Правления Банка, Генерального директора, Ревизионной комиссии (ревизора) Банка);
- решение иных вопросов, предусмотренных Федеральным законом "Об акционерных обществах".
- Вопросы, отнесенные к компетенции общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение исполнительным органам Банка.
- Вопросы, отнесенные к компетенции общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение Совету директоров Банка, за исключением вопросов, предусмотренных Федеральным законом "Об акционерных обществах".
2. Совет директоров банка
Компетенция:
Совет директоров Банка (далее - «Совет») осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных Уставом Банка и федеральным законодательством к компетенции общего собрания акционеров.
Совет действует на основании Положения о Совете директоров Банка, утверждаемого общим собранием акционеров.
К компетенции Совета относятся следующие вопросы:
- определение приоритетных направлений деятельности Банка, утверждение стратегического плана развития Банка, контроль за выполнением основных показателей стратегического плана;
- созыв годового и внеочередного общих собраний акционеров;
- утверждение повестки дня общего собрания акционеров;
- определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета Банка в соответствии с Уставом, Положением об общем собрании акционеров и Положением о Совете директоров Банка и связанные с подготовкой и проведением общего собрания акционеров;
- предварительное утверждение годового отчета Банка не позднее, чем за 30 дней до даты проведения общего годового собрания акционеров;
- увеличение уставного капитала банка путем размещения дополнительных акций в пределах количества и категорий (типов) объявленных акций; утверждение решения о выпуске ценных бумаг, утверждение проспекта ценных бумаг; утверждение порядка осуществления акционерами преимущественного права приобретения дополнительных акций, подведение итогов осуществления акционерами преимущественного права приобретения дополнительных акций; определение количества акций, приобретаемых каждым участником закрытой подписки; утверждение отчета об итогах выпуска;
- внесение изменений и дополнений в Устав Банка по вопросам, отнесенным к компетенции Совета (внесение изменений, связанных с изменением уставного капитала, количества размещенных и объявленных акций Банка);
- размещение банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом "Об акционерных обществах". Решение Совета о размещении Банком облигаций, конвертируемых в акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, принимается единогласно всеми членами Совета, при этом не учитываются голоса выбывших членов Совета;
- определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом "Об акционерных обществах";
- приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом "Об акционерных обществах";
- рекомендации по размеру выплачиваемых членам ревизионной комиссии (ревизору) Банка вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудиторов;
- рекомендации общему годовому собранию акционеров по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;
- принятие решений об использовании резервного фонда и иных фондов Банка;
- создание и функционирование эффективного внутреннего контроля в соответствии с Положением о Совете директоров Банка;
- создание, открытие и закрытие обособленных подразделений Банка (филиалов, представительств), утверждение Положений об обособленных подразделениях (филиалах, представительствах) и внесение в них изменений; внесение изменений и дополнений в устав банка, связанных с открытием (закрытием) обособленных подразделений (филиалов, представительств), изменением их наименования, места нахождения (адреса);
- одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных главой Х Федерального закона "Об акционерных обществах";
- одобрение сделок, предусмотренных главой XI Федерального закона "Об акционерных обществах";
- передача полномочий Генеральному директору Банка на подписание трудового договора (контракта) от имени Банка с членами Правления Банка;
- утверждение регистратора Банка и одобрение условий договора с ним, а также принятие решения о расторжении договора с ним (включая договор о выполнении функций счетной комиссии);
- разработка и утверждение Кодекса корпоративного управления; утверждение Положения об информационной политике Банка;
- рассмотрение бизнес-планов, одобрение плана доходов и расходов (бюджета) банка на год;
- иные вопросы, предусмотренные законодательством Российской и настоящим Уставом.
Вопросы, отнесенные к компетенции Совета Банка, не могут быть переданы на решение исполнительным органам Банка.
3. Единоличный исполнительный орган - Генеральный директор и коллегиальный исполнительный орган - Правление банка
Правление банка.
К компетенции Правления Банка относятся вопросы руководства текущей деятельностью Банка за исключением вопросов, отнесенных к компетенции общего собрания акционеров и Совета директоров Банка.
К компетенции Правления относится:
- назначение на должность Главного бухгалтера Банка, его заместителей, а также руководителей, заместителей руководителей филиалов Банка, главных бухгалтеров филиалов Банка и их заместителей; назначение кандидатов на эти должности производится по согласованию с Банком России;
- принятие решения о выпуске депозитных и сберегательных сертификатов Банка;
открытие и закрытие внутренних структурных подразделений (дополнительных офисов, операционных касс, обменных пунктов, кредитно-кассовых офисов, операционных офисов);
- утверждение финансового плана Банка на финансовый год, контроль за выполнением финансового плана (ежеквартально);
- принятие решения о проведении банковских операций и других сделок (в том числе по предоставлению кредитов и займов) на сумму, превышающую 5 и более процентов собственных средств (капитала) банка на последнюю отчетную дату;
- принятие решения о совершении банковских операций и других сделок, порядок и процедуры проведения которых не установлены внутренними документами банка, или вынесении на рассмотрение Совета директоров Банка вопроса о целесообразности осуществления указанных операций или других сделок;
- принятие решения о совершении банковских операций и других сделок при наличии отклонений от предусмотренных внутренними документами порядка и процедур и превышении структурными подразделениями внутрибанковских лимитов совершения операций и других сделок (за исключением банковских операций и других сделок, требующих одобрения общим собранием акционеров или Советом директоров Банка);
- принятие решений о классификации (реклассификации) ссудной задолженности в случае предоставления льготных, переоформленных (в том числе пролонгированных), недостаточно обеспеченных и необеспеченных кредитов (займов), просроченных ссуд, а также классификации (реклассификации) прочих финансовых активов и внебалансовых инструментов в целях формирования резервов на возможные потери;
- утверждение внутренних документов Банка, утверждение которых не входит в компетенцию общего собрания акционеров и Совета директоров Банка;
- установление ответственности за выполнение решений Совета директоров Банка, реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля;
- делегирование полномочий на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям соответствующих структурных подразделений Банка и контроль за их исполнением;
- проверка соответствия деятельности Банка внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля, и оценка соответствия содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности Банка;
- распределение обязанностей подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля;
рассмотрение материалов и результатов периодических оценок эффективности внутреннего контроля;
создание эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям. Системы передачи и обмена информацией включают в себя все документы, определяющие операционную политику и процедуры деятельности Банка;
создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения;
принятие решения о совершении сделок, связанных с приобретением, отчуждением и возможностью отчуждения акций (паев, долей) в уставном капитале других коммерческих организаций (кроме сделок, в которых имеется заинтересованность членов Правления, и крупных сделок, которые одобряются в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах»);
- принятие решения об участии в некоммерческих организациях, за исключением случаев, указанных в Федеральном законе «Об акционерных обществах»;
- иные вопросы, предусмотренные законодательством Российской Федерации и Уставом.
Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным исполнительным органом Банка - Генеральным директором.
Компетенция.
Генеральный директор осуществляет также функции Председателя Правления Банка.
Генеральный директор без доверенности действует от имени Банка, в том числе:
- осуществляет оперативное руководство деятельностью Банка;
- имеет право первой подписи финансовых документов;
- издает приказы и издает указания, обязательные для исполнения всеми работниками банка;
- распоряжается имуществом Банка для обеспечения его текущей деятельности в пределах прав, установленных Уставом Банка, в том числе совершает сделки, связанные с приобретением и отчуждением или возможностью отчуждения Банком прямо или косвенно имущества, стоимость которого составляет не более 1 процента балансовой стоимости активов Банка, определенной по данным его бухгалтерской отчетности на последнюю отчетную дату.
- представляет интересы Банка в Российской Федерации и в иностранных государствах;
- - утверждает штаты, заключает трудовые договоры и контракты с работниками Банка, применяет к этим работникам меры поощрения и налагает на них взыскания;
- является членом Совета директоров Банка, руководит работой Правления Банка, организует проведение заседаний Правления, председательствует на заседаниях Правления; подписывает протоколы этих заседаний;
- заключает контракты с членами Правления Банка по поручению Совета директоров Банка;
- назначает своих заместителей, распределяет обязанности между ними, определяет их полномочия, выдает им доверенности;
- принимает решения о предъявлении от имени Банка претензий и исков к юридическим и физическим лицам;
- совершает сделки от имени банка, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом "Об акционерных обществах" и Уставом Банка;
- выдает доверенности на право представительства от имени Банка, в том числе доверенности с правом передоверия любому работнику Банка, в том числе на выполнение части функций, закрепленных в Уставе Банка за единоличным исполнительным органом, а также выдает доверенности заместителю Генерального директора на заверение документов персонифицированного учета, включая индивидуальные сведения о трудовом стаже и зарплате работников Банка;
- открывает в банках счета;
- организует ведение бухгалтерского учета и составление отчетности Банка;
- организует систему безопасности Банка;
- несет персональную ответственность за создание условий по защите сведений, составляющих государственную тайну;
- по согласованию с Советом директоров банка издает приказ о назначении на должность начальника службы внутреннего контроля Банка и об его освобождении от занимаемой должности;
- исполняет другие функции, необходимые для достижения целей деятельности Банка и обеспечения его нормальной работы в соответствии с действующим законодательством, Уставом Банка, Положением о Генеральном директоре Банка, за исключением функций, закрепленных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом за другими органами управления Банком.
|
Сведения о наличии кодекса корпоративного поведения (управления) кредитной организации - эмитента либо иного аналогичного документа:
Кодекс корпоративного управления ОАО "ЧЕЛИНДБАНК" утвержден Советом Банка 22.12.2004 г., изменения и дополнения внесены 09.02.2006 г.
|
Сведения о внесенных за последний отчетный период изменениях в устав и внутренние документы кредитной организации – эмитента:
В Устав банка, а также во внутренние документы банка, регулирующие деятельность его органов, в отчетном квартале изменения не вносились.
|
Сведения о наличии внутренних документов кредитной организации - эмитента, регулирующих деятельность ее органов управления:
В банке действуют следующие внутренние документы, регулирующих деятельность его органов управления:
Положение об общем годовом собрании акционеров ОАО «ЧЕЛИНДБАНК»
Положение о Совете директоров ОАО «ЧЕЛИНДБАНК»
Положение о Правлении ОАО «ЧЕЛИНДБАНК»
Положение о Генеральном директоре ОАО «ЧЕЛИНДБАНК»
|
|
5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента45
|
