за 1 квартал 2011-2012 г.г.
(тыс. руб.)
№ строки
|
Наименование статьи
|
Данные за 1 квартал 2011 года
|
Данные за 1 квартал 2012 года
|
1
|
2
|
3
|
4
|
1
|
Процентные доходы, всего,
в том числе:
|
659 230
|
709 138
|
1.1
|
От размещения средств в кредитных организациях
|
23 449
|
11 842
|
1.2
|
От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)
|
533 250
|
613 352
|
1.3
|
От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)
|
0
|
0
|
1.4
|
От вложений в ценные бумаги
|
102 531
|
83 944
|
2
|
Процентные расходы, всего,
в том числе:
|
300 857
|
277 472
|
2.1
|
По привлеченным средствам кредитных организаций
|
5 857
|
5 412
|
2.2
|
По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)
|
294 908
|
272 059
|
2.3
|
По выпущенным долговым обязательствам
|
92
|
1
|
3
|
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)
|
358 373
|
431 666
|
4
|
Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе:
|
-6 339
|
11 934
|
4.1
|
Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам
|
-267
|
-806
|
5
|
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери
|
352 034
|
443 600
|
6
|
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток
|
-6 136
|
-7 957
|
7
|
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи
|
0
|
0
|
8
|
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения
|
-1 323
|
-1 205
|
9
|
Чистые доходы от операций с иностранной валютой
|
4 049
|
12 867
|
10
|
Чистые доходы от переоценки иностранной валюты
|
-18 628
|
-41 806
|
11
|
Доходы от участия в капитале других юридических лиц
|
10
|
12
|
12
|
Комиссионные доходы
|
188 790
|
192 139
|
13
|
Комиссионные расходы
|
12 350
|
13 143
|
14
|
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи
|
0
|
0
|
15
|
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения
|
5 932
|
675
|
16
|
Изменение резерва по прочим потерям
|
-31 220
|
-49
|
17
|
Прочие операционные доходы
|
44 356
|
61 314
|
18
|
Чистые доходы (расходы)
|
525 514
|
646 447
|
19
|
Операционные расходы
|
324 963
|
368 210
|
20
|
Прибыль (убыток) до налогообложения
|
200 551
|
278 237
|
21
|
Начисленные (уплаченные) налоги
|
45 431
|
67 893
|
22
|
Прибыль (убыток) после налогообложения
|
155 120
|
210 344
|
Экономический анализ прибыльности или убыточности кредитной организации - эмитента исходя из динамики приведенных показателей
|
Чистая прибыль Банка за 2011 год составила 477,9 млн. рублей, что превышает аналогичный показатель за 2010 года на 71,9%. На рост чистой прибыли оказали влияние рост доходов Банка.
Чистые доходы Банка в 2011 году возросли по сравнению с 2010 годом на 28,2% и составили 2,5 млрд. рублей. В структуре чистых доходов преобладают чистые процентные доходы, доля которых в общей сумме чистых доходов составляет 65,6%.
Чистые комиссионные доходы в 2011 году увеличились по сравнению с 2010 годом на 18,5% и составили 835 млн. рублей. Доля чистых комиссионных доходов в чистых доходах Банка достигла в 2011 году 33,5%.
Чистая прибыль Банка в I квартале 2012 года по сравнению с I кварталом 2011 года выросла на 55,2 млн. рублей и составила 210,3 млн. рублей. Чистые доходы Банка увеличились на 23%, в том числе чистые процентные доходы выросли на 20,5%.
В I квартале восстановлено резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам на сумму 11,9 млн. руб.
|
Отдельные (несовпадающие) мнения органов управления кредитной организации - эмитента относительно причин, которые привели к убыткам или прибыли кредитной организации – эмитента, и (или) степени их влияния на результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента и аргументация, объясняющая их позицию
Отдельных (несовпадающих) мнений органов управления относительно причин, которые привели к убыткам или прибыли нет.
Особые мнения членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента или членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента (настаивающих на отражении в ежеквартальном отчете таких мнений) относительно причин, которые привели к убыткам или прибыли кредитной организации – эмитента, и (или) степени их влияния на результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента, отраженные в протоколе собрания (заседания) совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента или коллегиального исполнительного органа, на котором рассматривались соответствующие вопросы, и аргументация членов органов управления кредитной организации - эмитента, объясняющая их позиции
Особого мнения членов совета директоров, отраженного в протоколе заседания, относительно упомянутых причин и степени их влияния на изменение размера прибыли у отдельных органов управления нет.
4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность собственных средств (капитала)35
Сведения о выполнении обязательных нормативов деятельности кредитной организации – эмитента за последний отчетный период:
Отчетная дата
|
Условное обозначение (номер) норматива
|
Название норматива
|
Допустимое значение норматива
|
Фактическое значение норматива
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
01.01.2012
|
H1
|
Достаточности капитала
|
Min 10% (K>5 млн.евро)
Min 11% (K<5 млн.евро)
|
19.6
|
|
Н2
|
Мгновенной ликвидности
|
Min 15%
|
47.2
|
|
Н3
|
Текущей ликвидности
|
Min 50%
|
78.7
|
|
Н4
|
Долгосрочной ликвидности
|
Max 120%
|
77.6
|
|
Н6
|
Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков
|
Max 25%
|
23.9
|
|
Н7
|
Максимальный размер крупных кредитных рисков
|
Max 800%
|
103.7
|
|
H9.1
|
Максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных акционерам (участникам)
|
Max 50%
|
0.0
|
|
H10.1
|
Совокупная величина риска по инсайдерам
|
Max 3%
|
1.1
|
|
H12
|
Использование собственных средств для приобретения акций (долей) др. юр. лиц
|
Max 25%
|
0.0
|
01.04.2012
|
H1
|
Достаточности капитала
|
Min 10% (K>5 млн.евро)
Min 11% (K<5 млн.евро)
|
19.7
|
|
Н2
|
Мгновенной ликвидности
|
Min 15%
|
43.3
|
|
Н3
|
Текущей ликвидности
|
Min 50%
|
79.9
|
|
Н4
|
Долгосрочной ликвидности
|
Max 120%
|
79.4
|
|
Н6
|
Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков
|
Max 25%
|
23.5
|
|
Н7
|
Максимальный размер крупных кредитных рисков
|
Max 800%
|
100.7
|
|
H9.1
|
Максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных акционерам (участникам)
|
Max 50%
|
0.0
|
|
H10.1
|
Совокупная величина риска по инсайдерам
|
Max 3%
|
1.3
|
|
H12
|
Использование собственных средств для приобретения акций (долей) др. юр. лиц
|
Max 25%
|
0.0
|
Сведения о выполнении обязательных нормативов, дополнительно установленных Центральным банком Российской Федерации (Банком России) для кредитных организации - эмитентов облигаций с ипотечным покрытием за последний отчетный период36:
Облигации с ипотечным покрытием банком не выпускались.
Причина невыполнения обязательных нормативов и меры, принимаемые кредитной организацией – эмитентом по приведению их к установленным требованиям37
За время своего существования ОАО “ЧЕЛИНДБАНК” выполнял обязательные экономические нормативы, поддерживал ликвидность на достаточном уровне, имел высокую платёжеспособность, случаи задержки платежей или неисполнения обязательств отсутствовали. Изменение значений различных нормативов является следствием изменения структуры активов и пассивов.
|
Экономический анализ ликвидности и платежеспособности кредитной организации - эмитента, достаточности собственного капитала кредитной организации - эмитента для исполнения краткосрочных обязательств и покрытия текущих операционных расходов кредитной организации - эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей с описанием факторов, которые, по мнению органов управления кредитной организации - эмитента, оказали наиболее существенное влияние на ликвидность и платежеспособность кредитной организации - эмитента в отчетном периоде
За период с отчётности на 01.01.2008 г. по 01.04.2012 г. нормативы ликвидности находились в пределах установленных Банком России допустимых значений .
Банком своевременно принимались меры, направленные на повышение ликвидности и создания запаса ликвидности. В настоящее время Банк оценивает состояние ликвидности как комфортное, с возможностью некоторого сокращения.
На изменения норматива мгновенной ликвидности (Н2) оказывает влияние в основном изменение остатков на расчётных и текущих счетах юридических лиц и величины абсолютно ликвидных активов. Все ресурсы до востребования, подверженные изменениям, размещаются в активы, удовлетворяющие требованиям мгновенной ликвидности. Так, требования Банка сократились на 701 млн. рублей (находились в диапазоне от 4 331 млн. рублей до 3 630 млн. рублей), а обязательства выросли на 1 196 млн. рублей (находились в диапазоне от 7 196 млн. рублей до 8 392 млн. рублей).
На изменения норматива текущей ликвидности (Н3) оказывает влияние опережающий темп роста обязательств со сроком востребования в течение ближайших 30 календарных дней по сравнению с темпом роста активов с аналогичными сроками погашения. Это объясняется увеличением остатков на счетах до востребования и сроком до 30 календарных дней и размещением данных ресурсов в ликвидные активы. При этом темп роста обязательств в 1.45 раза опережает темп роста ликвидных активов, так активы выросли на 1 446 млн. руб.(от 6 514 млн.руб. до 7 960 млн.руб.), а обязательства на 2 090 млн. руб. (от 7 871 млн.руб. до 9 961 млн.руб.).
|
