Правила осуществления перевода денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в акб «спурт» (пао) г. Казань

3.2ПОРЯДОК ПРИЕМА К ИСПОЛНЕНИЮ, ОТЗЫВА, ВОЗВРАТА

1. 
   Порядок приема к исполнению распоряжений Банком включают следующие процедуры:
   

• 
  регистрация распоряжений;
  

• 
  удостоверение права распоряжения денежными средствами;
  
• 
  контроль целостности распоряжений;
  
• 
  структурный контроль распоряжений;
  
• 
  контроль значений реквизитов распоряжений;
  
• 
  контроль наличия согласия третьего лица по распоряжениям плательщика, расходование денежных средств которого возможно только при наличии согласия третьего лица в соответствии с федеральным законом;
  
• 
  контроль наличия заранее данного акцепта или получение акцепта плательщика при поступлении распоряжений получателей средств, требующих акцепта плательщика;
  
• 
  контроль в целях соблюдения валютного законодательства;
  

1. 
   Все поступающие в Банк распоряжения подлежат регистрации. Регистрация распоряжений осуществляется следующим образом:
   

1. 
   при приеме распоряжений Клиентов на бумажном носителе - путем указания даты поступления на самом распоряжении (штамп сотрудника Банка, указанного в п.1.5.1 настоящих Правил);
   
2. 
   при приеме распоряжений Клиентов в электронном виде - путем указания даты поступления на самом распоряжении (средствами системы ДБО);
   
3. 
   при приеме распоряжений получателей средств на бумажном носителе – путем указания даты поступления на самом распоряжении (штамп сотрудника Банка, указанного в п.1.5.1 настоящих Правил);
   
4. 
   при приеме распоряжений получателей средств на бумажном носителе (платежное требование, инкассовое поручение) – сотрудник Группы ДОП/ТП Банка:
   

5. 
   при приеме распоряжений взыскателей средств по контрольным (исполнительным) документам на бумажном носителе – порядок регистрации определен Порядком при приеме КИД АКБ «Спурт» (ПАО);
   
6. 
   при приеме распоряжений подразделений Банка на бумажном носителе – путем проставления подписи сотрудника Банка, указанного в п.1.5.1 настоящих Правил, на самом распоряжении;
   
7. 
   при приеме распоряжений получателей (взыскателей) средств в электронном виде - средствами АБС Банка, путем формирования отчетов о полученных электронных документах по телекоммуникационным каналам связи (ТКС) с проставлением подписи должностного лица;
   

2. 
   Распоряжения, полученные Банком в течение операционного времени, указанного в п. 1.5. настоящих Правил, считаются поступившими текущим рабочим днем. Распоряжения, полученные Банком по окончании операционного времени, считаются поступившими следующим рабочим днем.
   

1. 
   При приеме распоряжений в электронном виде осуществляется Банком посредством:
   

• 
  проверки электронной подписи, аналога собственноручной подписи и (или) кодов, паролей, иных средств, позволяющих подтвердить, что распоряжение в электронном виде составлено уполномоченным на это лицом (лицами);
  
• 
  запроса по отдельным распоряжениям Клиентов дополнительного подтверждения или разъяснения. Подтверждение запрашивается по системе ДБО или иным образом (в т.ч. по телефону) в день получения распоряжения. В этом случае распоряжение принимается к исполнению после получения требуемого подтверждения, при неполучении требуемого подтверждения по поступившему распоряжению от Клиента - Банк уведомляет Клиента об отказе в исполнении зарегистрированного распоряжения не позднее следующего рабочего дня.
  
• 
  отказ от исполнения зарегистрированного распоряжения Клиента в случае выявления признаков нарушения безопасности при использовании системы ДБО, в т.ч. если Банк имеет основания считать, что выполнение распоряжения может повлечь убытки Банка либо Клиента, или распоряжение противоречит нормам законодательства РФ. При этом Банк уведомляет Клиента об отказе в исполнении зарегистрированного распоряжения не позднее следующего рабочего дня.
  

2. 
   При приеме распоряжений на бумажном носителе (за исключением распоряжения физического лица об осуществлении перевода денежных средств по банковским счетам и без открытия банковского счета на бумажном носителе) ответственным исполнителем Банка, принявшим распоряжение – визуально (без применения специальных знаний и технических средств), посредством проверки наличия и соответствия собственноручной подписи (собственноручных подписей) и оттиска печати (при наличии) образцам, заявленным Банку в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
   
3. 
   Прием распоряжений клиентов - юридических лиц на бумажном носителе осуществляется от лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами или от представителей Клиентов, уполномоченных на представление распоряжений в Банк, на основании выданной на их имя доверенности, уполномоченным на подписание доверенности, с проставлением оттиска печати клиента, с указанием Ф.И.О. (при его наличии) представителя Клиента, сведений документа, удостоверяющего его личность, состава полномочий с указанием места их выполнения, срока действия доверенности, даты ее совершения.
   
4. 
   Прием распоряжений Клиентов – индивидуальных предпринимателей на бумажном носителе осуществляется от индивидуального предпринимателя или от его представителя, уполномоченного на представление распоряжений в Банк, на основании выданной на его имя доверенности, за подписью лица, имеющего право распоряжаться счетом, с проставлением оттиска печати Клиента (при ее наличии), с указанием Ф.И.О. (при его наличии) представителя Клиента, сведений документа, удостоверяющего его личность, состава полномочий (на право получения выписок по счету, предъявления к оплате платежных поручений, получения справок, на сдачу и получение наличных денежных средств), с указанием места их выполнения, срока действия доверенности, даты ее совершения.
   

5. 
   Представители Клиентов, уполномоченные на представление распоряжений в Банк, представляют уполномоченному лицу Банка доверенности и паспорта для заверки копии паспорта представителя Клиента и заполняют анкету – физического лица.
   
6. 
   При приеме распоряжений физического лица об осуществлении перевода денежных средств по банковским счетам и без открытия банковского счета на бумажном носителе – визуально (без применения специальных знаний и технических средств), посредством идентификации физического лица на основании документа, удостоверяющего его личность, и проверки наличия собственноручной подписи физического лица.
   

1. 
   Контроль целостности распоряжения в электронном виде осуществляется ответственными сотрудниками соответствующего подразделения Банка посредством проверки неизменности реквизитов распоряжения.
   
2. 
   Контроль целостности распоряжения на бумажном носителе осуществляется ответственными сотрудниками соответствующего подразделения Банка посредством визуальной проверки отсутствия в распоряжении внесенных изменений (исправлений).
   
3. 
   Распоряжения на бумажном носителе заполняются с применением пишущих или электронно-вычислительных машин шрифтом черного цвета, за исключением чеков, которые заполняются ручками с пастой, чернилами черного, синего или фиолетового цвета (допускается заполнение чеков на пишущей машинке шрифтом черного цвета). Подписи на распоряжениях проставляются ручкой с пастой или чернилами черного, синего или фиолетового цвета. Оттиск печати и оттиск штампа Банка, проставляемые на распоряжения, должны быть четкими.
   
4. 
   При заполнении распоряжений на бумажном носителе не допускается выход текстовых и цифровых значений реквизитов за пределы полей, отведенных для их проставления. Значения реквизитов должны читаться без затруднения. Подписи, печати и штампы должны проставляться в предназначенных для них полях бланков распоряжений.
   
5. 
   Исправления, дописки, помарки и подчистки, а также использование корректирующей жидкости в расчетных документах не допускаются.
   

1. 
   Структурный контроль распоряжений осуществляется ответственными сотрудниками соответствующего подразделения Банка следующим образом:
   

• 
  при приеме распоряжений в электронном виде - посредством проверки установленных реквизитов и максимального количества символов в реквизитах распоряжения. Максимальное количество символов установлено Приложением № 11 к Положению № 383-П;
  

• 
  при приеме распоряжений на бумажном носителе - посредством проверки соответствия распоряжения установленной форме (Приложения № 1, 2, 10 к Положению № 383-П);
  
• 
  при приеме к исполнению распоряжений на бумажном носителе с использованием технологий кодирования (цифрового, штрихового) – посредством проверки расположения кодов в месте, свободном от указания реквизитов.
  

1. 
   Акцепт плательщика может быть дан Банку следующим образом:
   

• 
  заранее – как в виде указания на акцепт в договоре между Банком и плательщиком, так и в виде отдельного документа (заявления) по форме, установленной Банком (Приложение 4);
  

• 
  в последующем порядке – в виде получения акцепта плательщика как при отрицательном результате контроля наличия заранее данного акцепта, так и при несоответствии распоряжения получателя средств условиям заранее данного акцепта.
  

2. 
   Заранее данный акцепт плательщика должен быть дан Банку до предъявления распоряжения получателя средств. При наличии заранее данного акцепта плательщик вправе изменить его условия или отозвать заранее данный акцепт в порядке, установленном договором, до поступления распоряжения в банк плательщика.
   
3. 
   Для получения акцепта плательщика в последующем порядке Банк передает Клиенту последний экземпляр распоряжения, требующего акцепта плательщика, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления распоряжения в Банк. Акцепт плательщика должен быть дан в течение пяти рабочих дней (не считая дня поступления распоряжения в Банк), если более короткий срок не предусмотрен в договоре между Банком и плательщиком.
   
4. 
   Заявление об акцепте (отказе от акцепта) плательщика составляется плательщиком по форме, установленной Банком (Приложение 5).
   
5. 
   При поступлении заранее данного акцепта или заявления об акцепте (отказе от акцепта) плательщика Банк производит процедуры приема к исполнению, предусмотренные для распоряжений настоящими Правилами.
   
6. 
   Положительным результатом контроля наличия акцепта плательщика считается:
   
7. 
   наличие заранее данного акцепта плательщика и соответствие распоряжения получателя средств условиям заранее данного акцепта;
   
8. 
   получение акцепта плательщика в последующем порядке.
   
9. 
   При положительном результате контроля наличия акцепта плательщика Банк производит контроль достаточности средств на счете плательщика.
   
10. 
    Отрицательным результатом контроля наличия акцепта плательщика считается:
    
11. 
    получение отказа от акцепта плательщика в установленный срок;
    
12. 
    неполучение акцепта плательщика в установленный срок.
    
13. 
    При отрицательном результате контроля наличия акцепта плательщика Банк возвращает (аннулирует) распоряжение получателя средств.
    
14. 
    При частичном акцепте плательщика платежного требования при недостаточности денежных средств на счете плательщика в очередь не исполненных в срок распоряжений помещается платежный ордер, составленный банком на основании поступившего Заявления об акцепте (отказе от акцепта) плательщика и платежное требование, частично акцептованное плательщиком.
    
15. 
    При возврате (аннулировании) распоряжения получателя средств в случае отрицательного результата контроля наличия акцепта плательщика Банк направляет отправителю распоряжения уведомление о возврате (аннулировании) распоряжения.
    

1. 
   Процедура контроля соблюдения валютного законодательства проводится по распоряжению о переводе денежных средств, в случае если данный перевод признается валютной операцией. Распоряжение, подлежащее проверке на соответствие требованиям законодательства РФ по осуществлению валютных операций, передается лицу, уполномоченному Банком на выполнение функций агента валютного контроля.
   
2. 
   Проверка соблюдения валютного законодательства включает в себя следующие этапы:
   

• 
  проверка соответствия операции режиму работы счета Клиента;
  
• 
  проверка наличия в распоряжении Клиента кода вида валютной операции и иных необходимых в соответствии с действующим законодательством РФ реквизитов;
  
• 
  проверка наличия документов, подтверждающих правомерность осуществления валютной операции и проверка соответствия кода вида валютной операции назначению платежа и представленным документам.
  

3. 
   При положительном результате контроля распоряжения в целях соблюдения валютного законодательства лицо, уполномоченное Банком, проставляет на распоряжении отметку валютного контроля, дату, свою подпись и передает распоряжение ответственному исполнителю для проведения дальнейших процедур приема к исполнению.
   
4. 
   Распоряжение по переводу денежных средств, признаваемой валютной операцией, принимается ответственным исполнителем для их дальнейшей обработки только при наличии на них отметки о прохождении валютного контроля. При отрицательном результате контроля соблюдения валютного законодательства распоряжение Клиента Банком не принимается к исполнению и возвращается отправителю (аннулируется) в порядке, предусмотренном пунктом 3.16. настоящих Правил.
   

1. 
   Контроль распоряжения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – в целях ПОД/ФТ) осуществляется Банком в соответствии с внутренним Правилами ПОД/ФТ Банка .
   
2. 
   При приеме распоряжения ответственный исполнитель, в случаях, установленных Правилами ПОД/ФТ, проводит необходимые процедуры идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца.
   
3. 
   Ответственный исполнитель оценивает операцию по переводу денежных средств в соответствии с ее содержанием как операцию (сделку), подлежащую обязательному контролю в целях ПОД/ФТ или необычную операцию (сделку), при наличии критериев или условий, установленных Правилами ПОД/ФТ. При выявлении операций (сделок), относящихся к категории операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, сведения об указанных операциях (сделках) , передается ответственным исполнителем Ответственному сотруднику по ПОД/ФТ, для исполнения дальнейших процедур в соответствии с Правилами ПОД/ФТ.
   
4. 
   Для исполнения требований, установленных в целях ПОД/ФТ, Банк вправе в порядке и случаях, установленных Правилами и договором банковского счета:
   

• 
  запрашивать у Клиента необходимую информацию,
  
• 
  отказать в приеме распоряжений Клиента,
  
• 
  отказать в исполнении распоряжения Клиента,
  
• 
  применить меры по замораживанию (блокированию) денежных средств на счете Клиента,
  
• 
  приостановить операцию с денежными средствами по счету Клиента,
  
• 
  расторгнуть в одностороннем порядке договор банковского счета по основаниям, предусмотренным п. п. 5.2 и 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08. 2001 г. N 115-ФЗ.
  

1. 
   Контроль в целях соблюдения режима работы счета осуществляется ответственным исполнителем по операциям зачисления или списания денежных средств по банковским счетам Клиента, режим которых определен законодательством РФ или внутренними документами Банка, за исключением банковских счетов в иностранной валюте, контроль соблюдения режима которых осуществляется в соответствии с пунктом 3.8.настояших Правил.
   
2. 
   Ответственный исполнитель при приеме к исполнению распоряжения проверяет соответствие характера операции режиму работы банковского счета для следующих видов счетов:
   

• 
  специальные банковские счета платежного агента, банковского платежного агента (субагента), поставщика. Режим работы данных счетов определяется в соответствии с Федеральными Законами от 03.06.2009 № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемых платежными агентами» и N 161-ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе»;
  
• 
  счета организаций, в отношении которых осуществляется процедура наблюдения, внешнего управления, конкурсного производства. Режим работы данных счетов определяется в соответствии с Федеральным Законом от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»;
  
• 
  депозитные счета (вклады). Режим работы данных счетов определяется внутренним документом Банка «Положением о порядке оформления операций по вкладам физических лиц»;
  
• 
  текущие счета физических лиц. При осуществлении безналичных расчетов по текущим счетам физическими лицами могут применяться установленные законодательством формы безналичных расчетов с учетом особенностей, предусмотренных настоящими Правилами и Положением ЦБ РФ №383-П.
  

1. 
   По специальному банковскому счету платежного агента могут осуществляться следующие операции:
   

• 
  зачисление принятых от физических лиц наличных денежных средств;
  
• 
  зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета платежного агента;
  
• 
  списание денежных средств на специальный банковский счет платежного агента или поставщика;
  
• 
  списание денежных средств на банковские счета.
  

2. 
   По специальному банковскому счету поставщика могут осуществляться операции:
   

• 
  зачисление денежных средств, списанных со специального банковского счета платежного агента;
  
• 
  списание денежных средств на банковские счета.
  

3. 
   По специальному банковскому счету банковского платежного агента (субагента) могут осуществляться следующие операции:
   

• 
  зачисление принятых от физических лиц наличных денежных средств;
  
• 
  зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета банковского платежного агента (субагента);
  
• 
  списание денежных средств на банковские счета поставщикам услуг.
  

4. 
   Проведение операций, нарушающих режим специального банковского счета, как на зачисление, так и на списание денежных средств строго запрещено.
   
5. 
   Контроль за соблюдением режимов функционирования специальных банковских счетов платежного агента, банковского платежного агента (субагента), поставщика закрепляется за ответственными исполнителями, осуществляющими обслуживание данных счетов. Дополнительный контроль закрепляется за начальниками Операционного отдела, руководителями операционных и дополнительных офисов Банка.
   

3. 
   При отрицательном результате контроля распоряжение не принимается к исполнению и возвращается отправителю (аннулируется) в порядке, предусмотренном пунктом 3.16. настоящих Правил.
   

1. 
   При положительном результате осуществления процедур, указанных в пунктах 3.2-3.10 Банк производит контроль достаточности денежных средств на банковском счете плательщика.
   
2. 
   Контроль достаточности денежных средств на счете плательщика осуществляется при приеме каждого распоряжения однократно путем сопоставления остатка денежных средств на банковском счете плательщика и общей суммы представленных распоряжений.
   
3. 
   Достаточность денежных средств на банковском счете плательщика определяется исходя из остатка денежных средств, находящихся на банковском счете плательщика на начало дня, и с учетом:
   

• 
  сумм денежных средств, списанных с банковского счета плательщика и зачисленных на банковский счет плательщика до определения достаточности денежных средств на банковском счете плательщика;
  

• 
  сумм наличных денежных средств, выданных с банковского счета плательщика и зачисленных на банковский счет плательщика до определения достаточности денежных средств на банковском счете плательщика.
  

4. 
   В случаях, предусмотренных законодательством или договором, достаточность денежных средств на банковском счете плательщика определяется с учетом:
   

• 
  сумм денежных средств, подлежащих списанию с банковского счета плательщика и (или) зачислению на банковский счет плательщика на основании распоряжений, принятых к исполнению и не исполненных до определения достаточности денежных средств на банковском счете плательщика;
  

• 
  сумм кредита, предоставляемого банком плательщика в соответствии с договором при недостаточности денежных средств на банковском счете плательщика (овердрафт);
  
• 
  иных сумм денежных средств в соответствии с федеральным законом или договором.
  

5. 
   При достаточности денежных средств на банковском счете плательщика распоряжения подлежат исполнению в последовательности поступления распоряжений в Банк, получения акцепта от плательщика, если законодательством или договором не предусмотрено изменение указанной последовательности. При приостановлении операций по банковскому счету плательщика в соответствии с федеральным законом указанные распоряжения помещаются в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций.
   
6. 
   При недостаточности денежных средств на банковском счете плательщика - юридического лица, индивидуального предпринимателя и кредитной организации после осуществления контроля достаточности денежных средств на банковском счете распоряжения не принимаются Банком к исполнению и возвращаются (аннулируются) отправителям распоряжений не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления распоряжения либо за днем получения акцепта плательщика, за исключением:
   

• 
  распоряжений четвертой и предыдущей очередности списания денежных средств с банковского счета, установленной федеральным законом;
  
• 
  распоряжений плательщиков пятой очередности списания денежных средств с банковского счета, установленной федеральным законом, по налоговым обязательствам и обязательным платежам (страховым взносам) во внебюджетные фонды РФ, производимые на основании платежных поручений;
  
• 
  распоряжений взыскателей средств пятой очередности списания денежных средств с банковского счета, установленной федеральным законом;
  
• 
  распоряжений, принимаемых Банком к исполнению или предъявляемых Банком в соответствии с законодательством или договором.
  

7. 
   Принятые к исполнению указанные распоряжения помещаются Банком в очередь не исполненных в срок распоряжений для дальнейшего осуществления контроля достаточности денежных средств на банковском счете плательщика и исполнения распоряжений в срок и в порядке очередности списания денежных средств с банковского счета, которые установлены федеральным законом. В каждом распоряжении, помещенном в очередь не исполненных в срок распоряжений, Банк указывает дату помещения распоряжения в очередь:
   

• 
  в платежных поручениях Клиента – в правом верхнем углу;
  
• 
  в распоряжениях взыскателей средств – в специально отведенном для этого поле.
  

8. 
   При приостановлении в соответствии с федеральным законом операций по банковскому счету плательщика распоряжения, находящиеся в очереди не исполненных в срок распоряжений, на которые распространяется приостановление, помещаются в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций. При отмене приостановления операций по банковскому счету плательщика указанные распоряжения подлежат исполнению при достаточности денежных средств на банковском счете плательщика или помещаются в очередь не исполненных в срок распоряжений при недостаточности денежных средств на банковском счете плательщика в последовательности помещения распоряжений в очередь до приостановления операций по банковскому счету плательщика.
   
9. 
   При недостаточности денежных средств на банковском счете плательщика - физического лица распоряжения, если иное не предусмотрено законодательством или договором, не принимаются Банком к исполнению и возвращаются (аннулируются) не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления распоряжения. Очередь не исполненных в срок распоряжений к банковским счетам плательщиков - физических лиц не ведется. Документы Взыскателей к банковским счетам Клиентов - физических лиц принимаются Банком в соответствии с требованиями Федерального Закона от 02.10.2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» и учитываются внесистемно.
   
10. 
    Достаточность денежных средств по принятым к исполнению распоряжениям в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета определяется Банком исходя из суммы предоставленных Клиентом денежных средств.
    
11. 
    Очереди распоряжений (очередь не исполненных в срок распоряжений, очередь ожидающих акцепта распоряжений, очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций) Банк ведет в электронном виде. Помещение распоряжения в очередь не является отрицательным результатом соответствующей процедуры приема к исполнению распоряжения.
    
12. 
    Банк уведомляет Клиента о помещении распоряжения в очередь распоряжений путем приложения к выписке из банковского счета экземпляра распоряжения на бумажном носителе с указанием даты помещения его в очередь в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем помещения распоряжения в очередь.
    

1. 
   При приостановлении в соответствии с законодательством РФ операций по банковскому счету Клиента, распоряжения к этому счету, прошедшие с положительным результатом все процедуры контроля, установленные Банком и на которые распространяется приостановление операций, помещаются в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций. На распоряжении, помещенном в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций, ответственный исполнитель указывает дату помещения распоряжения в очередь.
   
2. 
   При поступлении в Банк решения уполномоченного органа о приостановлении операций по банковскому счету Клиента, распоряжения, помещенные ранее в очередь распоряжений, не исполненных в срок, на которые распространяется приостановление операций, переносятся в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций.
   
3. 
   При поступлении в Банк решения уполномоченного органа о снятии приостановления операций по банковскому счету Клиента, ответственный исполнитель проводит контроль достаточности денежных средств на банковском счете Клиента.
   
4. 
   При положительном результате процедуры контроля достаточности денежных средств распоряжения, находящиеся в очереди распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций, подлежат исполнению.
   
5. 
   При отрицательном результате процедуры контроля достаточности денежных средств распоряжения, находящиеся в очереди распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций, помещаются в очередь распоряжений, не исполненных в срок.
   
6. 
   При помещении распоряжения Клиента в очередь не исполненных в срок распоряжений банк оповещает об этом клиента путем отправки уведомления по системе ДБО, либо путем возврата последнего экземпляра распоряжения на бумажном носителе с отметкой банка в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем помещения распоряжения в очередь не исполненных в срок распоряжений.
   
7. 
   При помещении распоряжения получателя средств, предъявленного в банк плательщика через банк получателя средств, в очередь не исполненных в срок распоряжений сотрудник банка направляет уведомление банку получателя средств для передачи получателю средств (Приложение № 6 к Правилам). При помещении распоряжения взыскателя средств, предъявленного в банк в виде электронного документа, а в случае невозможности передачи путем передачи электронного документа либо путем передачи письменного извещения (Приложение № 6 Правил).
   

1. 
   Поступающие в Банк распоряжения и документы взыскателей на бумажном носителе осуществляется в соответствии с Порядком при приеме КИД АКБ «Спурт» (ПАО) на бумажном носителе и незамедлительно передаются в структурные подразделения Банка (филиалы, дополнительные офисы, отделы) для проведения процедур приема к исполнению, установленных Правилами.
   
2. 
   Документы взыскателей на бумажном носителе сканируются и передаются в работнику юридического управления/юрисконсульту ТП для осуществления правовой экспертизы. Работник юридического управления/юрисконсульт ТП в первоочередном порядке проводит процедуры приема документов, оценивая юридическую правомерность взыскания и правильность оформления документа. Порядок документооборота и лица, ответственные за его осуществление, установлен Порядком при приеме КИД АКБ «Спурт» (ПАО). Документы, успешно прошедшие правовую экспертизу, незамедлительно передаются в структурные подразделения Банка (филиалы, дополнительные офисы, отделы) для составления на их основании распоряжения и проведения процедур приема к исполнению, предусмотренных пунктами 3.6., 3.9., 3.10 и 3.11 Правил.
   
3. 
   В целях уменьшения операционных рисков Банка до момента принятия решения по исполнительным документам, ответственное лицо исполняющего подразделения Банка осуществляет предварительную блокировку денежных средств на счетах Клиента в сумме, указанной в выше перечисленных документах.
   
4. 
   Распоряжения взыскателей, поступивших в электронном виде, распечатываются ответственным исполнителем на бумажном носителе в количестве, необходимом для документооборота.
   
5. 
   На всех поступивших распоряжениях проставляется дата поступления в Банк. Регистрация распоряжений взыскателей осуществляется в Журнале регистрации распоряжений взыскателей средств.
   
6. 
   При возникновении обстоятельств, препятствующих своевременному выполнению процедур приема к исполнению распоряжений и документов взыскателей средств, ответственный исполнитель оперативно информирует руководителя своего структурного подразделения для принятия решения о возможности его исполнения
   
7. 
   Уведомление взыскателя о приеме к исполнению распоряжения и/или документа осуществляется в порядке, предусмотренном пунктом 3.14. настоящих Правил.
   
8. 
   Распоряжения Взыскателя не принятые к исполнению (аннулированные) подлежат обязательной регистрации в Книге учета возврата (аннулирования) распоряжений, ведение которой осуществляется в бумажном и/или электронном виде. Уведомление Взыскателя о неисполнении (аннулировании) распоряжения осуществляется Банком в порядке, предусмотренном пунктом 3.16. настоящих Правил.
   

1. 
   В поступившем распоряжении Банк указывает дату поступления распоряжения в Банк. Распоряжение считается принятым Банком к исполнению при положительном результате выполнения процедур приема к исполнению, предусмотренных для соответствующего вида распоряжения. Банк однократно подтверждает положительный результат выполнения всех процедур приема распоряжений к исполнению.
   
2. 
   При положительном результате процедур приема к исполнению распоряжения Клиента, поступившего в электронном виде, Банк принимает распоряжение к исполнению и направляет Клиенту уведомление о приеме распоряжения к исполнению путем присвоения распоряжению в системе ДБО соответствующего статуса («Обработан»), позволяющего Клиенту идентифицировать распоряжение, дату приема его к исполнению и дату исполнения распоряжения (аннулирования распоряжения). При отрицательном результате процедур приема к исполнению распоряжения Клиента, поступившего в электронном виде, Банк не принимает распоряжение к исполнению и направляет отправителю распоряжения уведомление о непринятии распоряжения путем присвоения распоряжению в системе ДБО соответствующего статуса («Ошибка»).
   
3. 
   При положительном результате процедур приема к исполнению распоряжения Клиента на бумажном носителе Банк принимает распоряжение к исполнению, подтверждает прием распоряжения к исполнению путем проставления на последнем экземпляре распоряжения даты приема к исполнению, штампа Банка и подписи уполномоченного лица Банка, и возвращает его Клиенту в момент приема либо не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления распоряжения в Банк путем приложения к выписке из банковского счета. При отрицательном результате процедур приема к исполнению распоряжения Клиента на бумажном носителе Банк не принимает распоряжение к исполнению и возвращает его Клиенту с проставлением на последнем экземпляре распоряжения даты возврата, отметки Банка о причине возврата, штампа Банка и подписи уполномоченного лица Банка. Возврат распоряжения производится при его приеме либо не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления распоряжения в Банк путем приложения к выписке из банковского счета.
   
4. 
   При отрицательном результате приема распоряжения получателя средств, поступившего в электронном виде, Банк не принимает распоряжение к исполнению и направляет отправителю распоряжения уведомление в электронном виде о неисполнении распоряжения с указанием даты, информации, позволяющей отправителю распоряжения идентифицировать аннулированное распоряжение, и причины отказа не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления распоряжения в Банк (форматы уведомлений и порядок их направления установлены действующим законодательством).
   
5. 
   При отрицательном результате приема распоряжения получателя средств, поступившего на бумажном носителе, Банк не принимает распоряжение к исполнению и возвращает его отправителю распоряжения с проставлением на оборотной стороне первого экземпляра распоряжения даты возврата, отметки банка о причине возврата, штампа банка и подписи уполномоченного лица Банка не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк распоряжения.
   
6. 
   При положительном результате процедур приема к исполнению распоряжения, переданного в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, Банк принимает распоряжение к исполнению и незамедлительно после выполнения процедур приема к исполнению распоряжения представляет отправителю распоряжения экземпляр распоряжения на бумажном носителе (квитанции) с проставлением даты приема и отметок Банка. При отрицательном результате процедур приема к исполнению распоряжения, переданного в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, Банк не принимает распоряжение к исполнению и незамедлительно после выполнения процедур приема к исполнению распоряжения возвращает его отправителю распоряжения.
   
7. 
   При невозможности отправки уведомления в электронном виде, уведомление направляется Банком получателю средств, в соответствии с Порядком взаимодействия структурных подразделений банка при приеме, регистрации и исполнении контрольных (исполнительных) документов на бумажном носителе АКБ «Спурт» (ПАО) не позднее следующего рабочего дня.
   
8. 
   Клиент обязан предоставить Банку достоверную информацию для связи с ним, а в случае ее изменения своевременно предоставить обновленную информацию. Обязанность Банка по направлению Клиенту уведомлений или извещений, предусмотренных законодательством РФ и настоящим Положением, считается исполненной при направлении уведомления или извещения в соответствии с имеющейся у Банка информацией для связи с Клиентом.
   
9. 
   Порядок предъявления претензий и адрес Банка, включая для предоставления информации для связи с Банком, доведен до сведения Клиентов в договорах банковского счета и п.п.6.3- 6.6 настоящих Правил.
   

1. 
   Отзыв распоряжения осуществляется до наступления безотзывности перевода денежных средств, то есть до момента списания Банком денежных средств с банковского счета Клиента на основании данного распоряжения. Отзыв распоряжения осуществляется на основании заявления об отзыве, представленного отправителем распоряжения в Банк в электронном виде или на бумажном носителе в свободной форме с содержанием информации, позволяющей идентифицировать распоряжение. При приеме заявлений об отзыве Банк производит процедуры приема к исполнению, предусмотренные для распоряжений настоящими Правилами.
   
2. 
   Отзыв распоряжения Клиента - получателя средств осуществляется путем представления им в Банк заявления об отзыве. Банк осуществляет отзыв распоряжения Клиента – получателя средств путем направления в банк плательщика заявления об отзыве, составленного Банком на основании заявления об отзыве Клиента – получателя средств, с проставлением даты поступления заявления Клиента – получателя средств, штампа Банка и подписи уполномоченного лица Банка.
   
3. 
   Банк не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления заявления об отзыве, уведомляет Клиента о результатах приема заявления об отзыве:
   

• 
  при поступлении заявления об отзыве на бумажном носителе - путем проставления на экземпляре данного заявления, принадлежащем Клиенту, даты, отметки о возможности (невозможности в связи с наступлением безотзывности перевода денежных средств) отзыва распоряжения, штампа Банка и подписи уполномоченного лица Банка;
  

• 
  при поступлении заявления об отзыве в электронном виде - путем присвоения ему в системе ДБО соответствующего статуса («Обработан»/«Ошибка»).
  

4. 
   Банк не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления заявления об отзыве, уведомляет получателя средств о результатах приема заявления об отзыве:
   

• 
  о возможности отзыва его распоряжения - путем возврата распоряжения с указанием даты, отметки о невозможности исполнения распоряжения (в связи с получением заявления об отзыве), штампа Банка и подписи уполномоченного лица Банка;
  
• 
  о невозможности отзыва его распоряжения - путем направления ему уведомления на бумажном носителе с указанием даты, отметки о невозможности отзыва распоряжения (в связи с наступлением безотзывности перевода денежных средств), штампа Банка.
  

5. 
   Заявление об отзыве служит основанием для возврата (аннулирования) Банком распоряжения.
   
6. 
   Банк не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления заявления об отзыве, уведомляет Клиента об исполнении отзыва распоряжения:
   

• 
  по распоряжениям, поступившим в электронном виде - путем присвоения распоряжению в системе ДБО соответствующего статуса («Ошибка»);
  
• 
  по распоряжениям, поступившим на бумажном носителе – путем возврата распоряжения с указанием на оборотной стороне первого экземпляра распоряжения даты возврата, отметки о причине возврата, штампа Банка и подписи уполномоченного лица Банка.
  

7. 
   Отзыв Клиентом поручения (заявки) на покупку (продажу) валюты допускается только по согласованию с Банком, до момента заключения Банком сделки покупки (продажи) валюты с третьим лицом на валютном рынке под поручение (заявку) Клиента
   

1. 
   Возврат (аннулирование) неисполненных распоряжений производится Банком в случае отрицательного результата выполняемых процедур приема к исполнению распоряжений, а также при исполнении заявления об отзыве распоряжений.
   
2. 
   Порядок возврата (аннулирование) неисполненных распоряжений  и уведомления Клиентов в целях исполнения требований установленных Правилами внутреннего контроля по ПОД/ФТ производится Банком в соответствии с Порядком  организации  в АКБ «Спурт» (ПАО) работы  по отказу  в приеме электронных документов по системе дистанционного банковского обслуживания. 
   

1. 
   Банк уведомляет Клиентов и получателей денежных средств о возврате (аннулировании) распоряжений в порядке, изложенном в п.3.16.4. настоящих Правил.
   
2. 
   Все возвращаемые (аннулированные) распоряжения подлежат регистрации. Регистрация случаев возврата (аннулирования) распоряжений осуществляется следующим образом:
   

• 
  по распоряжениям Клиентов, поступившим в электронном виде – средствами системы ДБО;
  
• 
  по распоряжениям получателей средств, поступившим на бумажном носителе – отметка о возврате (аннулировании) распоряжений получателей (взыскателей) в журналах регистрации;
  
• 
  по распоряжениям получателей средств, поступившим в электронном виде – средствами АБС Банка – путем отправления уведомления в Банк получателя денежных средств;