Правила осуществления перевода денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в акб «спурт» (пао) г. Казань

Скачать 0.81 Mb.

Название	Правила осуществления перевода денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в акб «спурт» (пао) г. Казань
страница	2/7
Тип	Документы

filling-form.ru > бланк заявлений > Документы

1 2 3 4 5 6 7

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Правила осуществления перевода денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в АКБ «СПУРТ» (ПАО) являются внутренним нормативным документом Банка и регламентируют порядок осуществления Банком, в том числе его филиалами, дополнительными и операционными офисами (далее – территориальные подразделения), перевода денежных средств на территории Российской Федерации в валюте Российской Федерации.

Настоящие Правила являются публичным документом и подлежат размещению на сайте Банка в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (http://www.spurtbank.ru/) для информирования клиентов.

1.2. Настоящие Правила разработаны в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными документами Банка России и иных регулирующих и надзорных органов, Уставом Банка и внутренними нормативными документами Банка с целью установления правил осуществления перевода денежных средств на территории Российской Федерации в валюте Российской Федерации, в том числе в целях установления:

порядка составления распоряжений на перевод денежных средств;
порядка выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений на перевод денежных средств;
порядка исполнения распоряжений;
иных положений об организации деятельности Банка по осуществлению перевода денежных средств.

Отношения Банка и Клиента регулируются действующим законодательством Российской Федерации, настоящими Правилами, иными внутренними нормативными документами Банка и Договором.

В случае изменения действующего законодательства, внесения изменений в нормативные документы Банка России и иных органов, до приведения настоящих Правил в соответствие с такими изменениями, настоящие Правила действуют в части, не противоречащей законодательству Российской Федерации, нормативным документам Банка России и иных регулирующих и надзорных органов.

В случае изменения названий и/или версий документов, указанных в настоящих Правилах, перечень документов считается действительным и соответствующим новым названиям и/или версиям.

1.3. Правила разработаны на основании следующих нормативно-правовых актов:

Внешние нормативные документы (с изменениями и дополнениями):

Гражданский кодекс РФ;
Налоговый кодекс РФ;
Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 г. № 395-1;
Федеральный закон от 07.08.2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
Федеральный закон от 10.12.2003 г. №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»;
Федеральный закон от 12.10.2007 г. №229-ФЗ «Об исполнительном производстве»;
Федерального закон « О национальной платежной системе» от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ;
Федеральный закон «О финансовой аренде (лизинге)» от 29.10.1998 г. № 164-ФЗ

- Положение ЦБ РФ «О правилах осуществления перевода денежных средств» от 19.06.2012 г. № 383-П (далее – Положение № 383-П);

Указание Банка России "О порядке составления и применения банковского ордера" от 24.12.2012 N 2945-У;
Положение о платежной системе Банка Росси" от 29.06.2012 N 384-П (далее – Положение № 384-П);

Положение ЦБ РФ «О Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» от 16.07.2012 г. № 385-П (далее – Положение № 385-П);
Положение о порядке направления в банк отдельных документов налоговых органов, а также направления банком в налоговый орган отдельных документов банка в электронной форме в случаях, предусмотренных законодательством Российской федерации о налогах и сборах от 6 ноября 2014 г. N 440-П (далее – Положение № 440-П);

Прочие нормативные акты и инструкции Банка России, регламентирующие порядок осуществления расчетов по банковским счетам и бухгалтерского оформления операций.

Внутренние нормативные документы с дополнениями и изменениями:

Порядок взаимодействия структурных подразделений банка при приеме, регистрации и исполнении контрольных (исполнительных) документов на бумажном носителе АКБ «Спурт» (ПАО) от 26.08.2016г. (далее – Порядок при приеме КИД АКБ «Спурт» (ПАО));

Банковские правила по открытию и закрытию банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов АКБ «Спурт» (ПАО) от 25.03.2016г. (далее - Банковские правила);

Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма АКБ «Спурт» (ПАО) от 23.11.2016г. (далее – Правила ПОД/ФТ);
Процедура управления инцидентами информационной безопасности в системе дистанционного банковского обслуживания (ДБО) АКБ «Спурт» (ПАО) от 26.12.2016г. (далее - Процедура);
Порядок организации в АКБ «Спурт» (ПАО) работы по отказу в приеме электронных документов по системе дистанционного банковского обслуживания от 05.12.2016г. (далее – Порядок по отказу ДБО);
Правила осуществления перевода денежных средств физических лиц в АКБ «Спурт» (ОАО) (в редакции от 01.07.2015г.).
Прочие внутренние нормативные акты.

1.4. Термины и сокращения, используемые в Правилах:

АБС Банка – автоматизированная банковская система АКБ «СПУРТ» (ПАО).
Акцепт – согласие плательщика на исполнение распоряжения.

 Банк – АКБ «СПУРТ» (ПАО), включая его филиалы, обособленные и внутренние структурные подразделения.

 Банковский счет – текущий счет, расчетный счет, счет доверительного управления, специальный банковский счет, и иные счета в Банке, открытые Клиенту на основании договора банковского счета.

 Безотзывность перевода денежных средств - характеристика перевода денежных средств, обозначающая отсутствие или прекращение возможности отзыва распоряжения об осуществлении перевода денежных средств в определенный момент времени. Безотзывность перевода денежных средств, за исключением перевода электронных денежных средств, наступает с момента списания денежных средств с банковского счета плательщика или с момента предоставления плательщиком наличных денежных средств в целях перевода денежных средств без открытия банковского счета.

 Безусловность перевода денежных средств - характеристика перевода денежных средств, обозначающая отсутствие условий или выполнение всех условий для осуществления перевода денежных средств в определенный момент времени. Безусловность перевода денежных средств наступает в момент выполнения определенных плательщиком и (или) получателем средств либо иными лицами условий осуществления перевода денежных средств, в том числе осуществления встречного перевода денежных средств в иной валюте, встречной передачи ценных бумаг, представления документов, либо при отсутствии указанных условий.

 Взыскатель средств - юридическое лицо, индивидуальный предприниматель, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, или физическое лицо (получатель средств), предъявивший распоряжение к Банковскому счету на списание с него денежных средств в свою пользу, а также органы принудительного исполнения, налоговые и иные органы, имеющие право на основании закона предъявлять к Банковскому счету плательщика распоряжения на списание с него денежных средств в свою пользу или в пользу получателей денежных средств.

 ДБО – информационная система дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент», «Интернет Клиент», «Телекард» (предназначенная для удаленного обслуживания Клиента по карточному счету), обеспечивающая, в том числе подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов Клиента, включая Распоряжения.

 Договор – договор между Банком и Клиентом, по которому Банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый Клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения Клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

 Законодательство – действующее законодательство Российской Федерации, включая законы и подзаконные нормативные акты, в том числе нормативные документы Банка России и иных регулирующих и надзорных органов.

 Заявление об отзыве – заявление отправителя распоряжения об отзыве распоряжения, представленного отправителем распоряжения в Банк.

Индивидуальный предприниматель - индивидуальный предприниматель, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.

 Клиент – юридическое лицо, банки и иные кредитные организации, индивидуальный предприниматель и физическое лицо, находящиеся на обслуживании в Банке.

 Окончательность перевода денежных средств - характеристика перевода денежных средств, обозначающая предоставление денежных средств получателю средств в определенный момент времени. Окончательность перевода денежных средств наступает в момент зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств или обеспечения получателю средств возможности получения наличных денежных средств (если плательщик и получатель денежных средств обслуживаются в одном банке) либо в момент зачисления денежных средств на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации (ее филиала) (если плательщик и получатель денежных средств обслуживаются в разных банках).

 Операционный день - операционно-учетный цикл за соответствующую календарную дату, в течение которого все совершенные операции оформляются и отражаются в бухгалтерском учете по балансовым и внебалансовым счетам с составлением ежедневного баланса.

Операционный день включает в себя операционное время, в течение которого совершаются банковские операции и другие сделки, а также период документооборота и обработки учетной информации, обеспечивающий оформление и отражение в бухгалтерском учете операций, совершенных в течение операционного времени, календарной датой соответствующего операционного дня, и составление ежедневного баланса.

 Операционное время – установленный Банком в п.1.5 настоящих Правилах период времени, в течение которого Банк принимает распоряжения текущим операционным (рабочим) днем.

Ответственный исполнитель - сотрудник Банка, осуществляющий банковское обслуживание Клиента, в том числе по исполнению процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений о переводе денежных средств и их исполнения.

 Отправители распоряжений – Клиенты, взыскатели средств, банки, составившие и направившие распоряжение в Банк.

 Очереди распоряжений – очередь не исполненных в срок распоряжений, очередь ожидающих акцепта распоряжений, очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций.

 Очередь не исполненных в срок распоряжений – учетный регистр Банка для накопления информации о распоряжениях, предъявленных к банковским счетам Клиентов и не оплаченных своевременно в связи с отсутствием или недостаточностью средств на банковском счете Клиента.

 Очередь ожидающих акцепта распоряжений - учетный регистр Банка для накопления информации о распоряжениях, ожидающих акцепта Клиента.

 Очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций - учетный регистр Банка для накопления информации о распоряжениях, ожидающих разрешения на проведение операций, в том числе и перемещенных из очереди не исполненных в срок распоряжений, в случае если к моменту приостановления операций по банковскому счету Клиента имелись распоряжения, не оплаченные своевременно в связи с отсутствием или недостаточностью средств на банковском счете Клиента.

 Перевод денежных средств - действия Банка в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика.

 Распоряжение – распоряжение, составленное по формам расчетных документов, установленным Банком России для безналичного перевода денежных средств в валюте Российской Федерации или Банком в соответствии с нормативными актами Банка России, а также установленным Банком форм распоряжений на совершение операций по Банковскому счету и без открытия Банковского счета, или установленным получателем средств по согласованию с Банком.

.

 Тарифы –вознаграждение , взимаемое Банком за совершение банковских операций и оказание Клиентам прочих услуг, размер которого устанавливается на основании Каталога банковских услуг, либо договора с Клиентом.
1.5.Прием к исполнению распоряжений

Банк оказывает платежные услуги ежедневно, за исключением выходных и нерабочих праздничных дней, установленных законодательством Российской Федерации, если иное не определено Банком. Клиенты извещаются об изменениях рабочих, выходных и нерабочих праздничных дней путем опубликования информации на сайте Банка в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (http://www.spurtbank.ru/) и/или на доске объявлений в операционном зале Банка, территориальных подразделений Банка.

Прием к исполнению распоряжений осуществляется сотрудниками операционного отдела, отдела учета банковских операций Учетно-операционного управления, отдела по работе с физическими лицами, отдела платежных систем и эквайринга и ответственными сотрудниками территориальных подразделений Банка.

Операционное время принятия к обработке распоряжений по счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на бумажном носителе в обычный рабочий день начинается в 9 ч.00 мин. и оканчивается в 15 ч.00 мин., в предпраздничный рабочий день соответствующие операции прекращаются на один час раньше.

Операционное время принятия к обработке распоряжений по счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, переданных с использованием системы ДБО, в обычный рабочий день оканчивается в 16 ч.00 мин., в предпраздничный рабочий день соответствующие операции прекращаются на один час раньше.

Прием и регистрация распоряжения, предъявленных после 15 часов на бумажном носителе и после 16 часов по системе ДБО (в предпраздничный рабочий день соответствующие операции прекращаются на один час раньше.), осуществляется следующим рабочим днем.

Операционное время принятия к обработке документов отдела по работе с физическими лицами/ сотрудников по обслуживанию ТП физических лиц на бумажном носителе в обычный рабочий день начинается в 9 ч.00 мин. и оканчивается в 19 ч.00 мин.

1 2 3 4 5 6 7

	Правила осуществления перевода денежных средств по банковским счетам... Правила осуществления перевода денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в аб «интерпрогрессбанк» (зао)...		Правила осуществления перевода денежных средств по банковским счетам... Правила осуществления перевода денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в аб «интерпрогрессбанк» (зао)...
	Правила осуществления переводов денежных средств в валюте российской... В настоящих Правилах осуществления переводов денежных средств в валюте Российской Федерации и иностранной валюте по поручению физических...		Правила открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных... Порядок проведения операций по специальным залоговым банковским счетам, специальным банковским счетам платежных агентов (субагентов),...
	Правила осуществления в ао кб «соколовский» переводов денежных средств... В настоящих Правилах осуществления в ао кб «Соколовский» переводов денежных средств в валюте Российской Федерации и иностранной валюте...		Порядок и условия осуществления в ООО кб «Ренессанс» переводов денежных... Правилам осуществления переводов денежных средств физических лиц без открытия банковских счетов в ООО кб "Ренессанс"
	Правила открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц, индивидуальных... Порядок проведения операций по специальным залоговым банковским счетам, специальным банковским счетам платежных агентов (субагентов),...		Правила открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц, индивидуальных... Порядок проведения операций по специальным залоговым банковским счетам, специальным банковским счетам платежных агентов (субагентов),...
	Приказ №2524 от «29» декабря 2012 г. Правила открытия, ведения и... Порядок проведения операций по специальным банковским счетам платежных агентов (субагентов), банковских платежных агентов (субагентов),...		Приказ №2524 от «29» декабря 2012 г. Правила открытия, ведения и... Порядок проведения операций по специальным банковским счетам платежных агентов (субагентов), банковских платежных агентов (субагентов),...

Правила осуществления перевода денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в акб «спурт» (пао) г. Казань

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Похожие: