ПОРЯДОК ПОДКЛЮЧЕНИЯ К СИСТЕМЕ, ПЕРВИЧНОЙ ГЕНЕРАЦИИ И СМЕНЫ КЛЮЧЕЙ
На основании предоставленного Клиентом заявления по форме Приложения №1 и документов необходимых для идентификации Клиента, Банк осуществляет проверку документов Клиента и идентификацию Клиента и Владельца ключа Клиента.
Для присоединения к настоящим Условиям Клиент должен удовлетворять следующим требованиям:
Иметь заключенный с Банком договор банковского счета.
Представить в Банк документы, идентифицирующие Клиента и владельцев Ключей КА Клиента и подтверждающие их полномочия, заверенные надлежащим образом.
Заполнить в заявлении все обязательные поля, обязательные к заполнению, в том числе:
номер сотового телефона, для направления Клиенту уведомлений.
Кодовое слово.
В случае удовлетворения требованиям и положительной идентификации Клиента ответственный сотрудник Банка принимает заявление на присоединение к Условиям, проставляет отметку о дате принятия и передает второй экземпляр заявления с отметкой Клиенту.
На основании зарегистрированного заявления о присоединении, Банк передает Клиенту чистые карту хранения Ключей КА с картридером и инструкцию по генерации ключей по акту приема – передачи в виде Приложения 2 к настоящим условиям.
Клиент самостоятельно либо с помощью специалистов Банка производит генерацию ключей КА и отправки запросов на сертификат в Банк. Клиент должен указать свой E-mail адрес, на который ему будет отправлена ссылка на новый сертификат.
После отправки по Системе запроса на сертификат в Банк Владелец КА посредством Системы распечатывает, собственноручно подписывает и передает в Банк Акт приема–передачи сертификата ключа (далее — «Акт приема-передачи»).
На основании подписанного обеими Сторонами Акта приема-передачи Банк регистрирует запрос на сертификат Владельца КА в центре сертификации Банка (Система автоматически направляет Владельцу КА электронную версию Сертификата), что является фактом, подтверждающим завершение процедуры подключения Клиента к Системе.
Сертификат ключа подписи выдается Владельцу КА центром сертификации Банка сроком на один год.
При возникновении ситуаций, указанных в п.5.3.1, п.5.3.2, п.5.3.3 настоящих Условий, Клиент обязан прислать запрос на новый сертификат не позднее чем за один полный рабочий день до истечения срока действия предыдущих ключей КА. Запрос на сертификат предоставляется средствами Системы в электронном виде
Банк не несет ответственности за неисполнение или непринятие к исполнению платежного документа в случае, если это было вызвано истечением срока действия Сертификата и Клиент не прислал запрос на новый Сертификат в сроки, установленные п.4.9.
Банк обязан до 14-00 рабочего дня, следующего за днем, когда был прислан запрос на сертификат, на основании подписанного надлежащим образом Акта признания открытой (публичной) части ключа, зарегистрировать Сертификат в центре сертификации Банка.
Банк обязан консультировать Клиента по телефону по поводу всех этапов смены ключей, оказывать помощь при генерации новых ключей, а также уведомлять Клиента по телефону или посредством Системы в случае возникновения проблем при регистрации запросов Клиентов на сертификаты ключей подписи.
ОБЕСПЕЧЕНИЕ БЕЗОПАСНОСТИ ЭЛЕКТРОННЫХ РАСЧЕТОВ
В связи с переходом на электронный документооборот в рамках Договора Стороны признают возникновение дополнительных рисков, связанных с использованием КА и передачей электронных документов по открытым каналам связи.
Защита от несанкционированного доступа в Систему обеспечивается посредством проверки подлинности:
предъявленных Владельцем КА идентификационных параметров с применением криптографических методов (аутентификация). Если процесс проверки проходит успешно, пользователь получает доступ в Систему.
Проверка Кода аутентификации Электронного документа при его отправке/приеме.
Ключ КА подлежит замене:
по истечении одного года с даты выдачи сертификата открытого ключа подписи его владельцу – плановая замена (за месяц до указанного срока Система ежедневно напоминает Клиенту о необходимости замены ключа КА);
при смене руководителя Клиента (лица, обладающего правом первой подписи);
при смене владельца сертификата открытого ключа подписи (Владельца КА);
при физическом повреждении носителей ключевой информации и пр.
В случаях компрометации и/или возникновения угрозы компрометации ключей КА, то есть если:
проверка КА дает отрицательный результат;
в протоколе приема переданного Клиентом пакета электронных документов присутствует запись об отказе в приеме документов по причине отрицательного результата проверки КА;
в выписке, полученной из банка по системе «Интернет-Клиент», присутствует запись о списании средств со счета Клиента при отсутствии поручения Клиента;
возникают ситуации, свидетельствующие о попытках несанкционированного доступа к системе «Интернет-Клиент», об утрате, физическом повреждении или кратковременной потере контроля за носителями ключей.
Клиент немедленно сообщает Ответственному сотруднику Банка (по телефону) о возникновении любой из вышеперечисленных ситуаций, а Банк немедленно приостанавливает операции по электронным документам Клиента;
в иных случаях, дающих основание предполагать, наличие угрозы компрометации Ключа КА.
В случае компрометации и/или угрозы компрометации Клиент обязан незамедлительно сообщить в Банк по телефону службы поддержки Банка, указанному в Приложении № 6 (указав кодовое слово), в целях блокировки операций посредством Системы.
В течение 3-х рабочих дней после передачи сообщения по телефону Клиент на бланке организации направляет в Банк письменное объяснение случившегося, заверенное надлежащим образом подписями должностных лиц и печатью Клиента. При необходимости в письме может содержаться распоряжение Банку о приостановлении дальнейших операций по счетам с использованием электронных документов.
При неполучении в течение 3-х рабочих дней от Клиента письменного подтверждения о приостановлении операций Банк возобновляет операции по электронным документам Клиента.
Клиент обязан предпринимать адекватные меры при попытках посторонних лиц получить доступ к системе "Интернет-Клиент".
Клиент обязан соблюдать правила соблюдения мер информационной безопасности. Правила расположены на сайте Банка, по адресу http://www.ptkb.ru/corp/distantsionnoe-upravlenie/informatsionnaya/.
ПОРЯДОК ОБСЛУЖИВАНИЯ
Разработчик Системы обеспечивает Банку технологическую возможность Авторизации Клиента в Сервисе.
Для формирования и передачи ЭД Клиентом заполняются соответствующие поля соответствующих форм в Системе.
Прием Системой ЭД осуществляется круглосуточно.
Моментом поступления в Банк ЭД считается момент регистрации Расчетного документа с указанием времени и даты записи ЭД в реестр Системы. Время определяется по времени системных часов аппаратных средств Банка.
ЭД должен обладать корректным Ключом аутентификации.
Банк вправе отказать в регистрации и/или исполнении ЭД в следующих случаях:
если неправильно заполнены реквизиты Электронного документа;
при блокировке Счета на сумму ареста (за исключением случаев, когда сумма остатка покрывает сумму ареста и позволяет провести платеж), в этом случае используется алгоритм расчета доступного остатка и режим работы счета;
при отсутствии/недостаточности Доступного остатка денежных средств на Счете Клиента для выполнения ЭД Клиента, включая уплату соответствующего комиссионного вознаграждения Банку согласно Тарифам и/или условиям договора, на основании которого Клиенту открыт Счет;
при выявлении признаков несоответствия Электронного документа законодательству Российской Федерации, настоящим Условиям, иным Договорам между Банком и Клиентом.
Банк уведомляет Клиента о регистрации ЭД и о результатах проверки КА данного ЭД посредством сообщения Клиенту соответствующего статуса ЭД. Статус «Принят» означает, что ЭД считается переданным Клиентом и принятым к исполнению Банком.
ЭД Клиентов исполняются в сроки, установленные законодательством Российской Федерации и договором между Банком и Клиентом, определяющим порядок проведения операций по соответствующему Счету.
Обработка и исполнение Банком ЭД осуществляется в установленный Приказом Председателя Правления операционный день. Документы, принятые после операционного дня, проводятся и отправляются следующим операционным днем Банка.
В случае нарушения противолегализационного законодательства (Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, нормативных актов Банка России и пр.) Банк имеет право, после предварительного предупреждения, отправленного по Системе, электронной почте, иным возможным способом:
отказать Клиенту в приеме от него распоряжения на проведение операции по банковскому счету (вкладу) по Системе «Интернет-Клиент» и затребовать от него предоставления оформленного расчетного документа на бумажном носителе по общепринятой технологии, либо заявления в адрес банка о перечислении с его банковского счета денежных средств/предоставлении информации по счетам;
не производить платеж до предоставления вышеуказанных документов на бумажном носителе.
отключить Клиента от Системы, наложив запрет на управление счетом посредством Системы «Интернет-Клиент» и потребовать от клиента оформления расчетных документов на бумажных носителях.
Неполучение Клиентом предупреждения по Системе (иным способом) не дает Клиенту оснований требовать от Банка исполнения его распоряжения, переданного по системе, без представления в Банк надлежащим образом оформленного его бумажного эквивалента;
В соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» Банк приостанавливает операции с денежными средствами и иным имуществом, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического лица, на два рабочих дня с даты, когда распоряжения Клиентов об их осуществлении должны быть выполнены, в случае, если:
хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности;
юридическое лицо – участник операции, прямо или косвенно находится в собственности или под контролем организации или лица, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности;
физическое или юридическое лицо – участник операции, действует от имени или по указанию организации или лица, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности.
ОТМЕНА И ВОЗВРАТ ЭЛЕКТРОННЫХ ДОКУМЕНТОВ
Клиент имеет право отменить отправленный в Банк ЭД, передав в Банк заявление об отмене ЭД в письменном виде. Отмена ЭД Клиентом при помощи Системы невозможна.
В целях недопущения исполнения ЭД, до момента поступления в Банк письма Клиента об отзыве ЭД, Клиент обязан известить ответственного сотрудника Банка по телефону, указав кодовое слово.
Если Клиент передает в Банк Заявление об отмене или отзыве ЭД, отправленного им в Банк, Банк приложит разумные усилия для выполнения требования Клиента.
Банк вправе отказать в отмене или отзыве ранее переданного Клиентом ЭД в случае наступления состояния безотзывности перевода денежных средств, в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ. В этом случае Клиент имеет право направить посредством Системы «Интернет-Клиент» просьбу отправить письмо-отзыв в банк-корреспондент. Оплата письма-отзыва производится согласно тарифам Банка.
В случае отмены или возврата ЭД Банк не возвращает комиссионное вознаграждение, полученное от Клиента (за перевод на счета, открытые в других банках), если отмененный/возвращенный ЭД был зарегистрирован в Системе.
ПРИОСТАНОВКА И ОГРАНИЧЕНИЕ ОБСЛУЖИВАНИЯ
Приостановление обслуживания Клиента в Системе подразумевает блокировку доступа Клиента в Систему и прекращение приема ЭД от Клиента к рассмотрению (исполнению).
Банк вправе, без предварительного уведомления Клиента, временно приостановить доступ Клиента к Системе в следующих случаях:
задолженности по оплате услуг Банка по настоящим Условиям.
обоснованного подозрения на факт компрометации Ключа КА Клиента.
нарушения Клиентом противолегализационного законодательства.
Банк, не позднее следующего рабочего дня после приостановления обслуживания в Системе, уведомляет Клиента удобным для Банка способом с использованием контактных данных Клиента.
Клиент вправе приостановить обслуживание в Системе, обратившись в Банк с письменным заявлением (Приложение № 3) к ответственному сотруднику, или, в случае компрометации ключей КА Клиента, по телефону службы поддержки, указанному в Приложении №6, указав кодовое слово.
Банк не возмещает убытки Клиента, возникшие в связи с приостановлением обслуживания.
Для возобновления обслуживания в Системе после приостановления обслуживания Клиента в Системе, Клиенту необходимо обратиться в Банк лично, оформив Заявление (Приложение №3). Смотри пункт 8.4.
В случае блокирования операций на основании заявления Клиента, Банк взимает плату за разблокировку операций в Системе.
Работа Системы может быть приостановлена для проведения профилактических работ и обновлений, о чем Банк предварительно, не менее чем за 3 часа, уведомляет Клиента в порядке, предусмотренном разделом настоящих Условий.
Работа Системы может быть приостановлена без предварительного уведомления Клиента в случае возникновения необходимости применения мер по управлению информационными и финансовыми рисками, когда непринятие указанных мер может повлечь возникновение угрозы безопасности работы Системы, в том числе угрозу безопасности совершения платежей и/или информационной безопасности.
Оплата за услуги Банка предусмотренные настоящим разделом Условий, осуществляются Клиентом в соответствии с тарифами Банка.
ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ БАНКА
Банк обязуется:
Обладать техническим и программным оборудованием, необходимым для эксплуатации Системы "Интернет-Клиент", в исправном состоянии и количестве, достаточном для надлежащего обслуживания Клиента, располагать квалифицированными кадрами, необходимыми для работы с Клиентом с использованием Системы.
Передать Клиенту во временное пользование сертификаты и ключи, документацию, необходимые для начала работы с электронными документами по акту приема-передачи (Приложение № 2).
Произвести генерацию и передачу сертификата Клиенту в срок, не превышающий двух рабочих дней с даты поступления в Банк Заявления на подключение к Системе и Договора о дистанционном банковском обслуживании, подписанных Клиентом.
Обеспечить обучение полномочных представителей Клиента правилам работы с Системой при условии наличия у них соответствующей профессиональной подготовки. Время и место обучения определяются Банком по согласованию с Клиентом
Принимать к исполнению в тот же день электронные документы, поступившие от Клиента, при условии:
получения их в сроки, установленные Банком для обслуживания Клиентов через Систему.
прохождения контроля:
целостности распоряжений;
структурного контроля распоряжений;
значений реквизитов распоряжений;
достаточности денежных средств на счете Клиента для исполнения его распоряжений.
В случае приема документов после окончания операционного дня Банка документ принимается к исполнению на следующий день. В случае поступления неправильно оформленного документа Банк имеет право не принимать такой документ к исполнению.
Предоставлять Клиенту выписки по счетам в соответствии с условиями заключенных между Сторонами договоров банковского счета, текущего валютного счета и др.
Оформлять и представлять Клиенту копии электронных документов, на основании которых совершены операции по счетам, на бумажных носителях (в соответствии с Договором банковского счета).
Консультировать Клиента по вопросам эксплуатации Системы.
Своевременно информировать Клиента об изменениях, касающихся деятельности Банка.
Извещать Клиента не менее чем за 14 календарных дней:
о внесении изменений в работу Системы;
о предстоящей односторонней остановке Банком расчетов с использованием электронных документов. Все документы в этом случае должны представляться в Банк и Клиенту на бумажных носителях в общем порядке
Обеспечивать конфиденциальность информации по расчетам Клиента (за исключением случаев, установленных действующим законодательством).
Хранить полученные от Клиента ЭД в течение предусмотренных законодательством Российской Федерации сроков для хранения аналогичных документов.
Предоставить Клиенту возможность получения актуальной и достоверной информации о переданных Клиентом ЭД, операциях по его Счетам, состоянии его Счетов и иную информацию в порядке, предусмотренном настоящими Условиями. Актуализация информации об остатках денежных средств на Счете в Системе может проводиться в течение 2 (двух) рабочих дней с момента совершения последней операции по Счету.
Банк имеет право:
В случае возникновения обоснованных подозрений в подлинности электронных платежных документов или форс-мажорных обстоятельств:
затребовать от Клиента оформления платежного документа на бумажном носителе по общепринятой технологии, заверенного необходимыми подписями и печатью;
не производить платеж до оформления бумажного документа, о чем обязан сообщить Клиенту не позднее дня получения электронного документа;
не исполнять полученный электронный платежный документ до подтверждения Клиентом по телефону (с использованием кодового слова) факта его направления в банк в случаях, когда списание со счета Клиента производится на текущий либо карточный счет физического лица (40817, 40820) или на счет вклада «до востребования» физического лица (42301, 42601). При невозможности связаться с Клиентом в целях подтверждения направления им такого электронного платежного документа Банк исполняет распоряжение Клиента в сроки, обусловленные договором.
В рамках реализации Правил противолегализационного контроля (на основании требований Федерального закона от 7 августа 2001г. №115 - ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма») после предварительного предупреждения, отправленного по Системе, электронной почте, иным возможным способом:
отказать Клиенту в приеме от него распоряжения на проведение операции по банковскому счету (вкладу) по Системе и затребовать от него оформления платежного документа на бумажном носителе по общепринятой технологии, заверенного необходимыми подписями и печатью;
не производить платеж до представления документа на бумажном носителе. Неполучение Клиентом предупреждения по Системе (иным способом) не дает Клиенту оснований требовать от Банка исполнения его распоряжения, переданного по Системе, без представления в Банк надлежащим образом оформленного его бумажного эквивалента;
отключить Клиента от Системы, наложив запрет на дистанционное управление счетом.
Принудительно (в одностороннем порядке) произвести отключение Клиента от Системы:
в случае неуплаты комиссии за обслуживание в Системе (временное отключение - до поступления оплаты);
В случае, если Клиент не произвел смену Ключа КА в соответствии с п. 5.3 настоящих Условий (временное отключение – до момента регистрации нового ключа КА).
в случае расторжения договора банковского счета.
В одностороннем порядке вносить изменения в Систему «Интернет-Клиент», не ухудшающие функциональные возможности и надежность работы программно-технического обеспечения Системы.
В случае возникновения у Банка технических неисправностей или других обстоятельств, препятствующих использованию электронных документов в расчетах, приостановить на неопределенный срок обслуживание Клиента в Системе. При этом Банк обязан незамедлительно уведомить Клиента через любые возможные средства связи (телефон, факс, E-mail) о возникшем сбое (неисправности) и предполагаемых сроках его устранения. Обмен платежными документами между Банком и Клиентом в этом случае должен осуществляться в общем порядке – посредством бумажных носителей.
Производить комплекс технических мероприятий по поддержанию Системы в режиме нормальной эксплуатации.
Требовать от Клиента представления документов на бумажном носителе, эквивалентных по смыслу и содержанию переданным Клиентом ЭД.
В случаях и порядке, установленных валютным законодательством Российской Федерации, потребовать от Клиента представления на бумажном носителе подтверждающих документов.
Не принимать к исполнению новые ЭД до получения запрошенных им документов.
|
