УСЛОВИЯ ОТКРЫТИЯ/ЗАКРЫТИЯ СЧЕТА
Банк открывает в валюте Российской Федерации и иностранных валютах: расчетные счета; корреспондентские счета; счета доверительного управления; специальные банковские счета (специальные банковские счета банковского платежного агента, банковского платежного субагента, платежного агента, поставщика, торговый банковский счет, клиринговый банковский счет, счет гарантийного фонда платежной системы, номинальный счет, счет эскроу, залоговый счет, специальный банковский счет должника, открываются юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в случаях и в порядке, установленных законодательством Российской Федерации для осуществления предусмотренных им операций соответствующего вида), депозитные счета нотариусов.
Основанием открытия счета является заявление Клиента и заключение ДБС соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и информации, определенных законодательством Российской Федерации, нормативно-правовыми актами Банка России и настоящими Правилами, при условии, что в целях исполнения Федерального закона № 115-ФЗ:
- проведена идентификация Клиента, его представителя, выгодоприобретателя;
- приняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ, когда идентификация бенефициарных владельцев не проводится.
Перечень документов, необходимых для открытия счета Клиенту устанавливается законодательством РФ, нормативно-правовыми актами Банка России (Приложения № 3 - 6 к настоящим Правилам).
Банк имеет право при открытии Счета затребовать дополнительные документы, необходимые в соответствии с действующим законодательством для идентификации Клиента/Представителя.
Все документы, представляемые при открытии банковского счета, должны быть действительны на дату их предъявления.
Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются в Банк с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык.
Документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц - нерезидентов, принимаются Банком при условии их легализации в установленном порядке либо без их легализации в случаях, предусмотренных международными договорами с Российской Федерацией.
Открытие счетов Клиентам производится Банком при условии наличия у Клиента правоспособности.
Банк открывает Клиенту Счет в течение 1 (Одного) рабочего дня после представления в Банк всех документов, установленных законодательством Российской Федерации и внутренними нормативными документами Банка, а также проведения идентификации Клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Номер Счета определяется Банком и может быть изменен Банком в случаях, установленных законодательством РФ, с обязательным уведомлением Клиента.
При открытии нескольких счетов на имя одного Клиента, заявление на открытие счета предоставляется в Банк по каждому счету в отдельности.
Банк отказывает Клиенту в открытии Счета в случаях, если Клиентом не представлены документы, подтверждающие сведения, необходимые для идентификации Клиента, либо представлены недостоверные сведения, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством РФ.
Банк отказывает Клиенту в открытии счета:
при наличии оснований, указанных в Федеральном законе от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а именно:
в случае если счет открывается на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации, а также открывать и вести счета (вклады) на владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы);
в случае наличия подозрений о том, что целью заключения ДБС является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
в случае если счет открывается для использования счетов кредитной организации банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления;
в случае отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;
в случае наличия в отношении физического или юридического лица сведений об участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с Законом № 115-ФЗ.
При наличии оснований, указанных в Налоговом Кодексе РФ, а именно:
- при наличии решения налогового органа о приостановлении операций по счетам налогоплательщика-организации/индивидуального предпринимателя и переводов его электронных денежных средств в Банке.
|
