4.2.6. Сведения о деятельности отдельных категорий эмитентов эмиссионных ценных бумаг
4.2.6.1. Сведения о деятельности эмитентов, являющихся акционерными инвестиционными фондами
Сведения не приводятся, так как Эмитент не является акционерным инвестиционным
фондом.
4.2.6.2. Сведения о деятельности эмитентов, являющихся страховыми организациями
Сведения не приводятся, так как Эмитент не является страховой организацией.
4.2.6.3. Сведения о деятельности эмитентов, являющихся кредитными организациями
Сведения не приводятся, так как Эмитент не является кредитной организацией.
4.2.6.4. Сведения о деятельности эмитентов, являющихся ипотечными агентами
Сведения не приводятся, так как Эмитент не является ипотечным агентом.
4.2.7. Дополнительные сведения об эмитентах, основной деятельностью которых является добыча полезных ископаемых
Добыча полезных ископаемых, включая добычу драгоценных металлов и драгоценных камней, не является основной деятельностью Эмитента. У Эмитента отсутствуют подконтрольные организации, ведущие деятельность по добыче полезных ископаемых.
4.2.8. Дополнительные сведения об эмитентах, основной деятельностью которых является оказание услуг связи
Сведения не приводятся, так как основной деятельностью Эмитента не является оказание услуг связи.
4.3. Планы будущей деятельности эмитента
Краткое описание планов эмитента в отношении будущей деятельности и источников будущих доходов, в том числе планов, касающихся организации нового производства, расширения или сокращения производства, разработки новых видов продукции, модернизации и реконструкции основных средств, возможного изменения основной деятельности.
На сегодняшний день ОАО «ПКБ» является одним из лидеров российского рынка коллекторских услуг, входя в TOП-3. Компания представлена на территории всех федеральных округов Российской Федерации и обладает самой развитой филиальной сетью. С момента основания, с каждым годом финансовые показатели деятельности неизменно улучшаются, что является свидетельством существенного потенциала ее дальнейшего развития.
Стратегические цели ОАО «ПКБ» в 2015 году:
• Увеличение основных финансовых показателей.
• Промышленный запуск новой операционной платформы для Софт, Филд и Лигал направлений.
• Запуск полноценного института управления портфелями.
• Увеличение объема инвестиции на покупку новых портфелей.
• Полноценный запуск Skip-traсing. Формирование баз данных.
• Качественный и количественный рост Legal направления. Повышение эффективности данного канала.
• Запуск казначейства. Привлечение более дешевого финансирования компании (облигации, международные финансовые структуры, российские банки).
• Форсирование развития западной площадки Колл-центра.
Источниками будущих доходов ОАО «ПКБ» будут являться, в первую очередь, доходы от взыскания проблемных активов собственного портфеля.
Планы, касающиеся организации нового производства, разработки новых видов продукции, модернизации и реконструкции основных средств, возможного изменения основной деятельности в среднесрочной перспективе отсутствуют.
4.4. Участие эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях
Наименование группы, холдинга, концерна или ассоциации: Некоммерческая организация «Национальная Ассоциация Профессиональных Коллекторских Агентств» (НАПКА).
Срок участия эмитента: с 01.05.2007 г.
Роль (место) и функции эмитента в организации: Член Ассоциации. Принимает участие в мероприятиях, проводимых Ассоциацией (научных семинарах, совещаниях руководящих работников отрасли). Член Совета Директоров НАПКА.
В случае если результаты финансово-хозяйственной деятельности эмитента существенно зависят от иных членов банковской группы, банковского холдинга, холдинга или ассоциации, указывается на это обстоятельство и проводится подробное изложение характера такой зависимости: результаты финансово-хозяйственной деятельности Эмитента существенно не зависят от иных членов ассоциации.
4.5. Дочерние и зависимые хозяйственные общества эмитента
У Эмитента отсутствуют дочерние и зависимые хозяйственные общества.
4.6. Состав, структура и стоимость основных средств эмитента, информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо всех фактах обременения основных средств эмитента
4.6.1. Основные средства
Информация о первоначальной (восстановительной) стоимости основных средств и сумме начисленной амортизации за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет.
Наименование группы объектов основных средств
|
Первоначальная (восстановительная) стоимость, тыс. руб.
|
Сумма начисленной амортизации, тыс. руб.
|
Отчетная дата: 31.12.2009 г.
|
Машины и оборудование
|
4 760
|
3 935
|
Транспортные средства
|
0
|
0
|
ИТОГО
|
4 760
|
3 935
|
Наименование группы объектов основных средств
|
Первоначальная (восстановительная) стоимость, тыс. руб.
|
Сумма начисленной амортизации, тыс. руб.
|
Отчетная дата: 31.12.2010 г.
|
Машины и оборудование
|
4 852
|
4 169
|
Транспортные средства
|
0
|
0
|
ИТОГО
|
4 852
|
4 169
|
Наименование группы объектов основных средств
|
Первоначальная (восстановительная) стоимость, тыс. руб.
|
Сумма начисленной амортизации, тыс. руб.
|
Отчетная дата: 31.12.2011 г.
|
Машины и оборудование
|
5 375
|
4 480
|
Транспортные средства
|
783
|
106
|
ИТОГО
|
6 158
|
4 586
|
Наименование группы объектов основных средств
|
Первоначальная (восстановительная) стоимость, тыс. руб.
|
Сумма начисленной амортизации, тыс. руб.
|
Отчетная дата: 31.12.2012 г.
|
Транспортные средства
|
783
|
360
|
Машины и оборудование (кроме офисного)
|
5 546
|
4 121
|
Производственный и хозяйственный инвентарь
|
350
|
60
|
ИТОГО
|
6 679
|
4 541
|
Наименование группы объектов основных средств
|
Первоначальная (восстановительная) стоимость, тыс. руб.
|
Сумма начисленной амортизации, тыс. руб.
|
Отчетная дата: 31.12.2013 г.
|
Транспортные средства
|
2 267
|
666
|
Машины и оборудование (кроме офисного)
|
5 594
|
4 750
|
Производственный и хозяйственный инвентарь
|
562
|
166
|
ИТОГО
|
8 423
|
5 582
|
Сведения о способах начисления амортизационных отчислений по группам объектов основных средств: амортизация объектов основных средств производится линейным способом.
Результаты последней переоценки основных средств и долгосрочно арендуемых основных средств, осуществленной в течение 5 последних завершенных финансовых лет либо с даты государственной регистрации эмитента, если эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет: переоценка основных средств и долгосрочно арендуемых основных средств Эмитента за 5 последних завершенных финансовых лет не проводилась.
Сведения о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, стоимость которых составляет 10 и более процентов стоимости основных средств эмитента, и иных основных средств по усмотрению эмитента: у Эмитента отсутствуют планы по приобретению, замене, выбытию основных средств, стоимость которых составляет 10 и более процентов стоимости его основных средств.
Сведения обо всех фактах обременения основных средств эмитента (с указанием характера обременения, даты возникновения обременения, срока его действия и иных условий по усмотрению эмитента): факты обременения основных средств Эмитента отсутствуют.
4.7. Подконтрольные эмитенту организации, имеющие для него существенное значение
Эмитент не имеет подконтрольных организаций, имеющих для него существенное значение.
V. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности эмитента
5.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности эмитента
Динамика показателей, характеризующих результаты финансово-хозяйственной деятельности эмитента, в том числе ее прибыльность и убыточность, за 5 последних завершенных финансовых лет, либо за каждый завершенный финансовый год, если эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет.
Наименование показателя
|
2009
|
2010
|
2011*
|
2012*
|
2013
|
Норма чистой прибыли,%
|
7,30
|
16,79
|
19,31
|
31,89
|
31,64
|
Коэффициент оборачиваемости активов, раз
|
0,41
|
0,48
|
0,53
|
0,61
|
0,46
|
Рентабельность активов, %
|
3,01
|
8,00
|
10,15
|
19,56
|
14,64
|
Рентабельность собственного капитала, %
|
20,76
|
33,07
|
30,64
|
25,57
|
21,59
|
Сумма непокрытого убытка на отчетную дату, руб.
|
0,00
|
0,00
|
0,00
|
0,00
|
0,00
|
Соотношение непокрытого убытка на
отчетную дату и балансовой стоимости активов, %
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
* - при расчете показателей 2011-2012 гг. использовались скорректированные данные за указанные периоды, приведенные в бухгалтерской отчетности за 2013г. и 9 мес. 2014 г., в связи с выявлением существенных ошибок в бухгалтерской отчетности за 2011-2012 гг. Корректировки отражены согласно ПБУ 22/2010 и относятся к дебиторской задолженности, нераспределенной прибыли и кредиторской задолженности.
Для расчета приведенных показателей использовалась методика, рекомендованная «Положением о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг», утвержденного приказом ФСФР России от 04.10.2011 № 11-46/пз-н.
Экономический анализ прибыльности/убыточности эмитента исходя из динамики приведенных показателей.
Основная деятельность Эмитента направлена на получение дохода от уступленных прав требования по кредитным договорам и от услуг по взысканию проблемной задолженности, при этом за весь рассматриваемый период Эмитент характеризуется прибыльностью от своей деятельности.
Норма чистой прибыли отражает долю прибыли в общей выручке компании. Можно отметить, что показатель нормы чистой прибыли Эмитента в период 2010-2012 гг. увеличивался поступательными темпами с 7,3% до 31,9%, что было связано с фазой активного расширения деятельности компании и выхода в новые регионы присутствия, преимущественно в Центральной части России. Норма чистой прибыли Эмитента по итогам 2013 года составила 31,6% по сравнению с 31,9% годом ранее, что было преимущественно связано с консолидацией деятельности Эмитента на достигнутых уровнях.
Коэффициент оборачиваемости активов отражает интенсивность использования компанией всей совокупности имеющихся активов. За большую часть рассматриваемого периода коэффициент оборачиваемости активов Эмитента характеризуется достаточной стабильностью, значения показателей преимущественно находятся в районе 0,5%, лишь в 2012 году значение коэффициента превысило 0,6%, что было связано с резким ростом показателя чистой прибыли Эмитента (более 95% по сравнению с предыдущим годом).
Рентабельность активов характеризует отдачу от использования всех активов компании. Показатель рентабельности активов Эмитента в период 2009-2012 гг. рос интенсивными темпами, увеличившись с 3,0% до 19,6%. Также стоит отметить, что значение показателя в 2013 году по сравнению с предыдущим годом снизилось на 5 п.п. до 14,6%, что было связано с более интенсивным ростом активов эмитента по сравнению с чистой прибылью. Тем не менее, значения показателя рентабельности активов Эмитента за весь рассматриваемый период свидетельствует о высоком уровне отдачи от совокупных активов компании.
Рентабельность собственного капитала показывает, насколько эффективно используется вложенный в компанию капитал. Значения показателя рентабельности собственного капитала Эмитента за рассматриваемый период исторически выше 20% (по итогам 2013 года 21,6%), что свидетельствует об очень высокой эффективности использования капитала компании, а также отражает эффективность выбранной компанией политики рефинансирования полученной за год прибыли в дальнейшее развитие компании.
Сумма непокрытого убытка Эмитента на все указанные отчетные даты равна 0 руб., в связи с отсутствием убытков в деятельности Эмитента за рассматриваемый период. Соответственно, показатель «Соотношение непокрытого убытка на отчетную дату и балансовой стоимости активов» за рассматриваемый период не рассчитывался.
Информация о причинах, которые, по мнению органов управления эмитента, привели к убыткам/прибыли эмитента, отраженным в бухгалтерской (финансовой) отчетности за 5 завершенных финансовых лет, предшествующих дате утверждения проспекта ценных бумаг, либо за каждый завершенный финансовый год, если эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет.
По мнению органов управления Эмитента, достичь прибыльности деятельности компании за рассматриваемый период удалось как за счет экстенсивных методов, таких как расширение регионального присутствия компании на территории РФ, так и за счет интенсивных методов, таких как повышения эффективности основных направлений деятельности и оптимизации затрат в период активного расширения компании. Дальнейшее повышение прибыльности Эмитента планируется достичь за счет еще большего повышения эффективности деятельности. Также важным фактором повышения прибыльности компании, по мнению органов управления Эмитента, является наблюдаемый в настоящее время постоянный рост спроса на услуги коллекторских агентств.
В случае если мнения указанных органов управления эмитента относительно упомянутых причин и/или степени их влияния на результаты финансово-хозяйственной деятельности эмитента не совпадают, указывается мнение каждого из таких органов управления эмитента и аргументация, объясняющая их позицию.
Мнения органов управления Эмитента относительно упомянутых причин и/или степени их влияния на показатели финансово-хозяйственной деятельности Эмитента совпадают.
В случае если член совета директоров (наблюдательного совета) эмитента или член коллегиального исполнительного органа эмитента имеет особое мнение относительно упомянутых причин и/или степени их влияния на результаты финансово-хозяйственной деятельности эмитента, отраженное в протоколе собрания (заседания) совета директоров (наблюдательного совета) эмитента или коллегиального исполнительного органа, на котором рассматривались соответствующие вопросы, и настаивает на отражении такого мнения в проспекте ценных бумаг, указывается такое особое мнение и аргументация члена органа управления эмитента, объясняющая его позицию.
Ни один из членов Совета директоров Эмитента не имеет особого мнения относительно упомянутых причин и/или степени их влияния на показатели финансово-хозяйственной деятельности Эмитента.
5.2. Ликвидность эмитента, достаточность капитала и оборотных средств
Динамика показателей, характеризующих ликвидность эмитента, за 5 последних завершенных финансовых лет, либо за каждый завершенный финансовый год, если эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет.
Наименование
показателя
|
2009
|
2010
|
2011*
|
2012*
|
2013
|
Чистый оборотный
капитал, тыс. руб.
|
1 976 927
|
2 198 610
|
2 177 745
|
2 290 474
|
3 341 735
|
Коэффициент текущей
ликвидности
|
6,43
|
45,15
|
10,96
|
23,04
|
24,64
|
Коэффициент быстрой
ликвидности
|
6,42
|
45,07
|
10,95
|
22,93
|
24,53
|
* - при расчете показателей 2011-2012 гг. использовались скорректированные данные за указанные периоды, приведенные в бухгалтерской отчетности за 2013г. и 9 мес. 2014 г., в связи с выявлением существенных ошибок в бухгалтерской отчетности за 2011-2012 гг. Корректировки отражены согласно ПБУ 22/2010 и относятся к дебиторской задолженности, нераспределенной прибыли и кредиторской задолженности.
Для расчета приведенных показателей использовалась методика, рекомендованная «Положением о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг», утвержденным приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 04 октября 2011 года № 11-46/пз-н.
Экономический анализ ликвидности и платежеспособности эмитента, достаточности собственного капитала эмитента для исполнения краткосрочных обязательств и покрытия текущих операционных расходов эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей с описанием факторов, которые, по мнению органов управления эмитента, оказали наиболее существенное влияние на ликвидность и платежеспособность эмитента в отчетном периоде.
Чистый оборотный капитал показывает, какая доля оборотных активов финансируется за счет собственных оборотных средств компании. Динамика данного показателя Эмитента за 5 последних завершенных финансовых лет свидетельствует, что компания характеризуется высокой степенью обеспеченности оборотного капитала за счет собственных источников (порядка 90%). При этом можно отметить, что среднегодовой темп прироста Чистого оборотного капитала Эмитента за 5 последних лет составил более 11%.
Коэффициент текущей ликвидности характеризует общую обеспеченность краткосрочной задолженности Эмитента оборотными средствами для ведения хозяйственной деятельности и своевременного погашения его срочных обязательств. А коэффициент быстрой ликвидности позволяет оценить, какую долю текущих краткосрочных обязательств компания может погасить в наиболее короткий срок. Можно отметить, что за 5 последних завершенных финансовых лет значения данных показателей Эмитента исторически выше общепринятой нормы (от 2 до 3), что, с одной стороны, свидетельствует об очень высокой платежеспособности Эмитента, но, с другой, стороны может говорить о нерациональной структуре использования собственных оборотных средств компании. Вместе с тем, стоит отметить, что высокие значения коэффициентов текущей и быстрой ликвидности Эмитента объясняются спецификой основной деятельности компании по получению дохода от уступленных прав требования по кредитным договорам, покупка которых по бухгалтерскому учету отражается как финансовые вложения, что, в свою очередь, ведет к высокой доле оборотных активов Эмитента в общей структуре активов компании.
В случае если мнения указанных органов управления эмитента относительно упомянутых факторов и/или степени их влияния на показатели финансово-хозяйственной деятельности эмитента не совпадают, указывается мнение каждого из таких органов управления эмитента и аргументация, объясняющая их позицию.
Мнения органов управления Эмитента относительно упомянутых причин и/или степени их влияния на показатели финансово-хозяйственной деятельности Эмитента совпадают.
В случае если член совета директоров (наблюдательного совета) эмитента или член коллегиального исполнительного органа эмитента имеет особое мнение относительно упомянутых факторов и/или степени их влияния на показатели финансово-хозяйственной деятельности эмитента, отраженное в протоколе собрания (заседания) совета директоров (наблюдательного совета) эмитента или коллегиального исполнительного органа, на котором рассматривались соответствующие вопросы, и настаивает на отражении такого мнения в проспекте ценных бумаг, указывается такое особое мнение и аргументация члена органа управления эмитента, объясняющая его позицию.
Ни один из членов Совета директоров Эмитента не имеет особого мнения относительно упомянутых причин и/или степени их влияния на показатели финансово-хозяйственной деятельности Эмитента.
5.3. Размер и структура капитала и оборотных средств эмитента
5.3.1. Размер и структура капитала и оборотных средств эмитента
Размер и структура капитала эмитента за 5 последних завершенных финансовых лет, либо за каждый завершенный финансовый год, если эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет.
Наименование показателя
|
2009
|
2010
|
2011*
|
2012*
|
2013
|
Уставный капитал, тыс. руб.**
|
118
|
118
|
118
|
194
|
194
|
Общая стоимость акций (долей) эмитента, выкупленных эмитентом для последующей перепродажи (передачи), тыс. руб.
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
Доля акций (долей) эмитента, выкупленных эмитентом для последующей перепродажи (передачи) от размещенных акций (уставного капитала), %
|
0,00
|
0,00
|
0,00
|
0,00
|
0,00
|
Резервный капитал, тыс. руб.
|
200 025
|
295 506
|
499 403
|
719 785
|
1 194 853
|
Добавочный капитал, тыс. руб.
|
44 478
|
44 478
|
44 478
|
635 388
|
635 388
|
Нераспределенная чистая прибыль, тыс. руб.
|
95 482
|
203 897
|
250 536
|
502 834
|
537 666
|
Общая сумма капитала, тыс. руб.
|
340 103
|
543 999
|
794 535
|
1 858 201
|
2 368 101
|
* - при расчете показателей 2011-2012 гг. использовались скорректированные данные за указанные периоды, приведенные в бухгалтерской отчетности за 2013г. и 9 мес. 2014 г., в связи с выявлением существенных ошибок в бухгалтерской отчетности за 2011-2012 гг. Корректировки отражены согласно ПБУ 22/2010 и относятся к дебиторской задолженности, нераспределенной прибыли и кредиторской задолженности.
**Соответствие размера уставного капитала эмитента, приведенного в настоящем пункте, учредительным документам эмитента: соответствует.
Структура и размер оборотных средств эмитента в соответствии с бухгалтерской (финансовой) отчетностью эмитента за 5 последних завершенных финансовых лет, либо за каждый завершенный финансовый год, если эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет.
Наименование показателя
|
Единица измерения
|
2009
|
2010
|
2011*
|
2012*
|
2013
|
Запасы
|
тыс. руб.
|
2 462
|
3 595
|
3 037
|
11 098
|
15 152
|
в %
|
0,11
|
0,16
|
0,13
|
0,46
|
0,44
|
Налог на добавленную стоимость по приобретенным ценностям
|
тыс. руб.
|
0
|
0
|
8
|
0
|
0
|
в %
|
0,00
|
0,00
|
0,00
|
0,00
|
0,00
|
Дебиторская задолженность
|
тыс. руб.
|
53 650
|
43 450
|
51 458
|
77 643
|
76 792
|
в %
|
2,29
|
1,93
|
2,15
|
3,24
|
2,20
|
Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов)
|
тыс. руб.
|
2 238 962
|
2 141 192
|
2 306 612
|
2 272 118
|
3 344 458
|
в %
|
95,63
|
95,23
|
96,26
|
94,89
|
96,02
|
Денежные средства и денежные эквиваленты
|
тыс. руб.
|
46 185
|
60 177
|
35 175
|
33 324
|
45 812
|
в %
|
1,97
|
2,68
|
1,47
|
1,39
|
1,32
|
Прочие оборотные активы
|
тыс. руб.
|
0
|
0
|
0
|
217
|
905
|
в %
|
0,00
|
0,00
|
0,00
|
0,01
|
0,03
|
Итого оборотных активов
|
тыс. руб.
|
2 341 259
|
2 248 414
|
2 396 290
|
2 394 400
|
3 483 119
|
в %
|
100,00
|
100,00
|
100,00
|
100,00
|
100,00
|
* - при расчете показателей 2011-2012 гг. использовались скорректированные данные за указанные периоды, приведенные в бухгалтерской отчетности за 2013г. и 9 мес. 2014 г., в связи с выявлением существенных ошибок в бухгалтерской отчетности за 2011-2012 гг. Корректировки отражены согласно ПБУ 22/2010 и относятся к дебиторской задолженности, нераспределенной прибыли и кредиторской задолженности.
Источники финансирования оборотных средств эмитента. Политика эмитента по финансированию оборотных средств, а также факторы, которые могут повлечь изменение в политике финансирования оборотных средств, и оценка вероятности их появления.
На дату утверждения настоящего Проспекта ценных бумаг в качестве основных источников пополнения оборотных средств Эмитент использовал собственные средства (нераспределенная прибыль), средства учредителей (займы), кредиты банковских организаций. Кроме того, политика Эмитента по финансированию оборотных средств предусматривает использование дополнительного источника в форме облигационных займов.
По мнению Эмитента, факторы, которые могут повлечь изменение в политике финансирования оборотных средств, отсутствуют. Вероятность появления таких факторов – минимальная.
5.3.2. Финансовые вложения эмитента
Перечень финансовых вложений эмитента, которые составляют 10 и более процентов всех его финансовых вложений на конец последнего финансового года до даты утверждения проспекта ценных бумаг.
Величина всех финансовых вложений Эмитента на конец последнего финансового года до даты утверждения Проспекта ценных бумаг: на 31.12.2013 г. – 3 344 458 тыс. руб., из них долгосрочные финансовые вложения – 0 руб., краткосрочные финансовые вложения составили 3 344 458 тыс. руб.
Вложения в эмиссионные ценные бумаги.
Финансовые вложения в эмиссионные ценные бумаги, которые составляют 10 и более процентов всех финансовых вложений Эмитента на конец последнего финансового года до даты утверждения данного Проспекта ценных бумаг, отсутствуют. Резерв под обесценение эмиссионных ценных бумаг не создавался.
Вложения в неэмиссионные ценные бумаги.
Финансовые вложения в неэмиссионные ценные бумаги, которые составляют 10 и более процентов всех финансовых вложений Эмитента на конец последнего финансового года до даты утверждения данного Проспекта ценных бумаг, отсутствуют. Резерв под обесценение неэмиссионных ценных бумаг не создавался.
Иные финансовые вложения.
Иные финансовые вложения, которые составляют 10 и более процентов всех финансовых вложений Эмитента на конец последнего финансового года до даты утверждения данного Проспекта ценных бумаг.
1.
|
Объект финансового вложения
|
Переуступка права требования ОАО «Восточный экспресс банк»
|
Размер вложения в денежном выражении
|
1 023 825 474,11 рублей
|
Размер дохода от объекта финансового вложения или порядок его определения
|
IRR = 21,56%; IRR (Внутренняя норма доходности) — специальная ставка дисконта, при которой суммы поступлений и отчислений денежных средств дают нулевую чистую текущую приведенную стоимость, т.е. приведенная стоимость денежных поступлений равна приведенной стоимости отчислений денежных средств
|
Срок выплаты
|
ежедневно в течение 7 лет
|
2.
|
Объект финансового вложения
|
Переуступка права требования ОАО «УРСА Банк» (в 2009 г. объединился с ОАО «МДМ – Банк»)
|
Размер вложения в денежном выражении
|
459 666 408,57 рублей
|
Размер дохода от объекта финансового вложения или порядок его определения
|
IRR = 36,91%; IRR (Внутренняя норма доходности) — специальная ставка дисконта, при которой суммы поступлений и отчислений денежных средств дают нулевую чистую текущую приведенную стоимость, т.е. приведенная стоимость денежных поступлений равна приведенной стоимости отчислений денежных средств
|
Срок выплаты
|
ежедневно в течение 7 лет
|
Информация о величине потенциальных убытков, связанных с банкротством организаций (предприятий), в которые были произведены инвестиции, по каждому виду указанных инвестиций.
На дату утверждения настоящего Проспекта ценных бумаг Эмитент не осуществлял финансовых вложений в организации (предприятия), в связи с чем вероятность получения потенциальных убытков от подобных вложений отсутствует.
В случае если средства эмитента размещены на депозитных или иных счетах в банках и иных кредитных организациях, лицензии которых были приостановлены либо отозваны, а также в случае если было принято решение о реорганизации, ликвидации таких кредитных организаций, о начале процедуры банкротства либо о признании таких организаций несостоятельными (банкротами), приводятся сведения о величине убытков (потенциальных убытков) в связи с наступлением таких событий.
На дату утверждения настоящего Проспекта ценных бумаг средства эмитента не размещены на депозитных или иных счетах в банках и иных кредитных организациях, лицензии которых были приостановлены либо отозваны, в отношении которых было принято решение о реорганизации, ликвидации таких кредитных организаций, о начале процедуры банкротства либо о признании таких организаций несостоятельными (банкротами).
Информация об убытках предоставляется в оценке эмитента по финансовым вложениям, отраженным в бухгалтерской (финансовой) отчетности эмитента за период с начала отчетного года до даты утверждения проспекта ценных бумаг.
По оценке Эмитента убытки за период с начала отчетного года до даты утверждения настоящего Проспекта ценных бумаг по вложениям в эмиссионные ценные бумаги, неэмиссионные ценные бумаги и по иным финансовым вложениям отсутствуют.
Стандарты (правила) бухгалтерской отчетности, в соответствии с которыми эмитент произвел расчеты, отраженные в настоящем пункте проспекта ценных бумаг.
Все расчеты, произведенные в настоящем пункте, произведены в соответствии со стандартами бухгалтерского учета, принятыми в Российской Федерации. |
