Скачать 3.86 Mb.
|
ГЛАВА 4 Арсенал Дэйтрейдера Выбор и Использование Онлайновых Брокеров, Системы Котировок в Реальном Режиме Времени и Домашний Офис Став дэйтрейдером, вы очень скоро узнаете, с какой головной болью связана онлайновая торговля. Что-нибудь обязательно пойдет не так, и тут вы поймете, насколько ваши средства к существованию зависят от надежности вашего онлайнового брокера. С чем сравнить чувство досады и полного бессилия, которое охватит вас в тот момент, когда вы не сможете разместить ордер из-за отказа системы! Запоздалое исполнение, полный отказ системы, завышенные комиссионные и торговые дисбалансы — все это неотъемлемая часть жизни онлайнового дэйт-рейдера. И всегда-то они возникают в самый казалось бы неподходящий момент, когда вы рискуете деньгами. Вы должны настроить себя соответственно. 54 Дэй трейд онлайн ВЫБОР ОНЛАЙНОВОГО БРОКЕРА Самое главное решение из тех, которые предстоит принять дэйтрейдеру, - это выбор правильного онлайно-вого брокера. Проблема в том, что мир инвестиций переполнен онлайновыми брокерскими фирмами. Их более восьмидесяти, и число их растет с каждым месяцем. Как решить, какую из них выбрать, если все они утверждают, что предоставляют те же самые услуги? Ответ прост: первое — стоимость, второе — качество обслуживания. В прошлом году я потратил более $50,000 на брокерские комиссионные. Я провел свыше 5000 сделок и платил менее чем $10 за сделку. Для среднего онлайнового инвестора разница невелика, но для онлайнового дэйтрейдера, который зарабатывает на жизнь торговлей, разница между $8 и $14 комиссионных равносильна разнице между понятиями делать деньги и терять деньги в течение года. По 5000 акций разница составит $30,000 за 12 месяцев. Вот почему, в первую очередь, вы должны обратить внимание на свои издержки. На протяжении последних двух лет я пользовался услугами нескольких онлайновых брокеров. Каждый раз, когда я их менял, причина была не в стоимости их услуг. Я выбирал брокеров, исходя из дешевизны операций. Я провожу так много сделок за год, что вынужден максимально сокращать комиссионные расходы. Если бы мне пришлось выбирать из двух брокерских фирм, одна из которых берет $12 за лимитный ордер3, а другая - $10, то я, скорей всего, выбрал бы ту, которая дешевле. Важно отметить, что при выборе брокерской фирмы вы должны сравнивать фирмы, исходя из стоимости операций по лимитным, а не по рыночным ордерам4. Как вы узнаете позже, секрет прибыльности дэйтрейдера состоит в использовании лимитных ордеров, а не рыночных. 3 Limit Order - оригинал 4 Market Order.- оригинал Арсенал Дэйтрейдера 55 В действительности, во многих онлайновых брокерских фирмах плата за лимитный ордер на пару долларов дороже, чем за рыночный (причины я объясню позже). Поэтому ваше сравнение должно ориентироваться на цену лимитного ордера, а не рыночного. ОТКРЫТИЕ ДВУХ СЧЕТОВ К сожалению, когда вы выбираете онлайнового брокера, не существует реального способа определить, насколько услуги той или иной фирмы будут надежны. Выбор будет делаться методом проб и ошибок. Вот почему у меня нет на этот счет никаких определенных рекомендаций. Никто точно не знает, что произойдет в последующие шесть месяцев. По этой причине я придерживаюсь правила, иметь по крайней мере два открытых счета у двоих различных онлайновых брокеров, для подстраховки. От одного, если с ним возникнут проблемы, я смогу фактически перевести деньги к другому. Таким образом, если я захочу поменять счет, мне не придется терять недели торговли на оформление открытия нового счета. Помните, потеря нескольких дней торговли равносильна потере нескольких тысяч долларов. ПОЛНЫЙ ОТКАЗ СИСТЕМЫ И ЗАПОЗДАЛОЕ ИСПОЛНЕНИЕ Так что же подсказывает вам, что пора сменить онлайнового брокера? Как только счет открыт и вы начинаете активно торговать, ваше внимание со стоимости переключается на качество обслуживания. Индустрия онлайнового маклерства пользуется дурной славой ошибок системы и технологии, и никто не защищен от этих проблем. Со временем она станет лучше, но пока это распространенное явление. Но в некоторых фирмах дело обсто- 56 Дэи треид онлаин ит хуже, чем в других. К сожалению, вы это сможете обнаружить только на собственном опыте. Весьма досадная вещь при онлайновой торговле —запоздалое исполнение. Это происходит тогда, когда вы покупаете акцию, но несколько минут или часов спустя она все еще не записана на ваш счет. Причина задержки? -У вашего онлайнового брокера возникли технические проблемы. При этом, даже если вы уверены, что владеете акцией, продать ее вы не сможете, пока она не будет зачислена на ваш счет. У онлайновых брокеров система установлена таким образом, что она отменит ордер, если компьютер сочтет, что вы пытаетесь продать акцию, еще не записанную на ваш счет (не путать с короткой продажей). Вы теряете прибыль, даже если акция будет выше, чем когда вы ее купили, потому, что вы просто не сможете ее продать. Хуже запоздалого исполнения может быть только полный отказ системы, когда Web-сайт полностью не работает. В этом случае вы вообще не будете иметь доступа к своему счету и самой последней информации до тех пор, пока система не заработает. Эта ситуация очень опасна и может продолжаться от нескольких минут до нескольких часов. Если вы без промедления не получаете отчет об исполнении рыночного ордера, либо по причине запоздалого исполнения, либо из-за полного отказа системы, то вы представления не имеете о цене, по которой вы купили или продали акцию. Или, того хуже, вы вообще не знаете, был ли ордер выполнен или же он потерпел неудачу. Торгуя вялотекущей акцией, вы обычно можете предположить по параметрам рынка, исполнен ли ваш лимитный ордер или нет. Но при использовании рыночного ордера на быстродвижущихся бумагах вы ничего не будете знать о том, когда ордер был исполнен, если не получите отчет через секунды после его введения. Арсенал Дэйтрейдера 57 В такой ситуации я оказывался много раз и чаще всего как раз тогда, когда помещал необычный для меня -рыночный - ордер. Вижу, что акция бежит вверх, помещаю ордер на покупку по рынку, естественно, не подозревая, что у онлайнового брокера технические проблемы. По мере движения акции вверх я продолжаю проверять свой счет, чтобы узнать, по какой цене мой ордер был выполнен. Минуты проходят, акция продолжает идти вверх, но я все еще не получил ответа. Тогда я начинаю беспокоиться, потому что не знаю точно, исполнение ордера задержано или же вообще потерпело неудачу. То ли моя сделка все-таки выполнена по более низкой цене и брокер просто запаздывает с отчетом, то ли у брокера проблемы в системе, означающие, что ордер пока что не выполнен? Второй вариант — полный прокол, потому что акция продолжает идти вверх, и чем позднее ордер будет исполнен, тем дороже мне придется заплатить за акцию. Обиднее всего сознавать, что ты был на правильном пути, но все равно потерял деньги, потому что хренов он-лайновый брокер не смог исполнить твой ордер надлежащим образом. Характерно, что системы обычно отказывают именно в те дни, когда объем торговли бывает большим. Самые большие объемы торговли года обычно бывают во время обвала на бирже, а это означает, что торговля через Интернет будет проходить намного медленней в эти редкие и опасные периоды. Периоды, когда рынок движется по 400 или 500 пунктов вниз. Такое происходило дважды за последние два года и вы должны быть к этому готовы, если вы осмеливаетесь торговать во время случающихся распродаж по явно заниженным ценам. Телереклама часто напоминает, что при желании вы можете соединиться по телефону с живым брокером, вместо того чтобы размещать торговлю в режиме онлайн. И многие надеются, что смогут поставить ордер просто 58 Дэй трейд онлайн по телефону, если система не сработает. Ну что ж, удачи вам дозвониться, когда произошел полный отказ системы - все трейдеры в системе будут пытаться дозвониться в одно и то же время, а у большинства фирм не хватает людей на телефоне. В результате вы успеете состариться в ожидании звонка. Бывало, что я проводил у телефона более 45 минут, ожидая ответа по сделке. С такими трудностями неизбежно сталкивается каждый, кто занимается онлайновой торговлей. Технология все еще находится в стадии становления и склонна время от времени давать сбой. А он, как вы знаете, всегда происходит в самый неподходящий момент. Чтобы успокоить нервишки, я рассуждаю так: 95 процентов времени система работает хорошо, а остальные 5 процентов - это мой подарок системе. Это неизбежность. Это та цена, которую дэйтрейдеры платят за удовольствие торговать, не выходя из дома. ОБСЛУЖИВАНИЕ КЛИЕНТОВ, ПРОБЛЕМЫ БЭК-ОФИСА, НЕДОРАЗУМЕНИЯ ПРИ ИСПОЛНЕНИИ СДЕЛКИ Онлайновая торговля имеет и некоторые другие неприятные аспекты. Время от времени, когда вы активно торгуете, вдруг повышается количество ошибок в исполнении, либо возникают другие недоразумения по вине онлайновых брокеров, например, завышение комиссионных. Может случиться, что исполнение сделки стоит $10, а онлайновый брокер снял с вашего счета $20. Могут произойти и более серьезные вещи - допустим, неправильное исполнение. Или, скажем, вы думали, что имеете право на исполнение ордера на продажу, но этого не произошло. Еще того хуже, 5000 акций, о которых вы и понятия не имеете, вдруг по ошибке оказываются на Арсенал Дэйтрейдера 59 вашем счету. Бывали случаи, когда мне приходилось покупать или продавать акции через два или три дня после совершения сделки. Такое временами случается и вы должны с этим смириться. Мой опыт показывает, что как бы ни была сложна проблема, брокерская фирма в конце концов решает ее надлежащим образом. Правда, это не избавляет вас от стресса на период решения. Торговля вообще чревата стрессами. А иметь дело с бэк-офисом — вообще кошмар. Поэтому в крупных фирмах Уолл-Стрита существуют целые департаменты, единственная функция которых - решать такого рода проблемы. Но в любом случае, главную ответственность за все, что с вами происходит, несете вы сами. Так что не теряйте бдительности. И выше голову! Мудрый научится на чужих ошибках, умный — на своих, и не круглый же вы дурак, чтобы не научиться ничему. В игре - ваши деньги, и будьте готовы за них драться. ХОРОШЕЕ ПРАВИЛО - АККУРАТНО ВЕСТИ У ЧЕТ СДЕЛОК Есть такие меры предосторожности, которые я обычно принимаю, чтобы подстраховаться на случай возможных ошибок. Я настоятельно рекомендую вам следовать моему примеру: 1. Для каждой отдельной сделки заводите карточку 3х5, в которую заносите точное время проведения сделки, номер ордера или подтверждения, количество торгуемых акций, а также курс акции в момент постановки ордера. Запомните, если позже возникнет какое-то недоразумение, это - ваши аргументы против брокера. Может получиться так, что даже спустя неделю вам 60 Дэй трейд онлайн придется вернуться к своим записям и доказать время введения сделки. Вот почему вам просто необходимо аккуратно вести учет. Обычно я сохраняю такие записи несколько месяцев, на всякий случай. Выглядит карточка примерно так, как показано на рис. 4.1. 2. Аккуратно ведите ежедневный протокол торговли (см. табл. 4.2), включающий в себя титульный список проведенных сделок, количество акций, комиссионные расходы, прибыль или убыток по каждой сделке, а также результирующую чистую прибыль или убыток за день. Ваш ежедневный протокол - единственный документ, где зафиксированы ваши результаты - суммы дневной, недельной и месячной прибыли и убытка, помимо записей, хранящихся в брокерской фирме. А вдруг учет, производимый брокерской фирмой, не точен? Если вы возьмете себе за правило регистрировать свои результаты торгов после каждого торгового дня, это станет для вас хорошим ориентиром при перекрестной проверке точности записей онлайнового брокера. Это чрезвычайно важно, потому что в противном случае вы окажетесь во власти бухгалтерии брокерской фирмы. Если вы, как и я, проводите по 400 сделок в месяц, то очень просто потерять счет деньгам. Брокерская фирма пришлет вам месячный финансовый отчет обо всех сделках, отнесенных на ваш счет, но вам никогда не следует в ведении учета полностью полагаться на данные фирмы. Прежде сверьте их со своими записями. Это единственный способ проверить точность брокера. Представьте себе, что сделанная прибыль в $4,000 не отражена на вашем счету в конце месяца. Где искать эти деньги? К счастью, такого со мной еще не случалось, Арсенал Дэйтрейдера 61 но вполне может случиться. Если вы сами не будете вести учет, то никогда не узнаете, где что-то не так. Может, брокерская фирма так напортачила, что эту сумму вовсе не заметила. Неуловимая ошибка - нерешаемая проблема. Последствия? - На счету не будет $4,000. Моя точка зрения такова: если дело касается ваших средств к существованию, не бойтесь перетрудиться, первым контролируя правильность расчетов. Никто не заинтересован в этом так, как вы. Вероятность появления такого рода ошибок незначительна. Но я намного лучше сплю по ночам, зная, что не оставил никаких шансов для ошибок, способных мне навредить. ДОМАШНИЙ ОФИС И ВИРТУАЛЬНЫЙ ТОРГОВЫЙ ЗАЛ Я понял одну важную вещь: обстановка, в которой ты работаешь, очень влияет на результат. Фирмы Уолл-Стрита тратят миллионы на проектирование и дизайн современных торговых залов с тем, чтобы достичь наилучшего уровня проведения своих торгов. Должно быть, вы удивились, что я поднял этот вопрос в книге о дэйтрей-динге, но рабочая обстановка важна и для дэйтрейдера. Вы не сможете торговать на высшем уровне, если обста- 62 Дэй трейд онлайн новка вас раздражает или как-то отвлекает. Это вполне естественно. Вот почему одна из важнейших задач, связанных с торговлей в течение полного рабочего дня, - это создание благоприятной обстановки, особенно, если вы торгуете из собственного дома. Арсенал Дэйтрейдера 63 Использование домашнего офиса, безусловно, самый экономичный способ вести торговлю. При дэйтрейдинге вы вынуждены сокращать свои накладные расходы до минимума, потому что ваши заработки слишком изменчивы. Это означает, что придется поступиться просторным офисом с широким окном, который вы могли бы иметь, работая на бирже, ради более скромного рабочего места у себя дома. При этой работе нет необходимости в шикарном офисе с секретарем в приемной. Особенно в начале вам ни к чему аренда офиса, потому что она съест всю вашу прибыль и окажет слишком сильное давление на вашу торговлю. Конечно, если вы уж очень преуспеете в первые несколько месяцев, тогда ветер в спину, можете и офис арендовать, но на первых порах я бы этого делать не советовал. Слава Богу, сегодняшние технологии позволяют создать виртуальный торговый зал в собственном доме. Вся финансовая информация, которая вам понадобится, доступна с помощью клавиатуры. Все, что вам нужно, это: компьютер, новости по кабельному телевидению, рабочая телефонная линия для соединения с Интернетом и система котировок в реальном режиме времени. Имея все это в наличии, вы - готовы. ТЕХНИЧЕСКОЕ ОСНАЩЕНИЕ ТОРГОВЛИ Что необходимо иметь дэйтрейдеру, чтобы начать торговать 1. Компьютер с модемом: $1,500 2. Доступ в Интернет: $20 в месяц 3. Система просмотра котировок в реальном режиме времени: $80 в месяц плюс биржевые взносы 64 Дэй трейд онлайн 4. Онлайновый счет у онлайновой брокерской фирмы: бесплатно 5. Кабельное телевидение для просмотра CNBC в течение дня НЕСКОЛЬКО СЛОВ О ВЫБОРЕ СИСТЕМЫ КОТИРОВОК АКЦИЙ В наш век технологий вам понадобится совсем немного оборудования для начала дэйтрейдинга. Как только вы получаете доступ в Интернет, вы уже можете начинать торговать. Единственно, обзаведитесь такой очень важной составляющей оснащения как система котировок акций. Большинство систем котировок передаются прямо через Интернет, что значительно сокращает их стоимость. Совершенно необходимо для торговли наличие котировок в реальном режиме времени. Если вы торгуете по информации с задержкой котировок, то могу держать пари, что вы потеряете деньги. Хорошая система обходится в $80 вложений в месяц. Вы, несомненно, слышали рекламу онлайновых брокеров, утверждающих, что они обеспечат вас бесплатными котировками в реальном режиме времени при размещении сделки или открытии счета у них. Разве что в кошмарном сне мне пригрезится та ситуация, когда мне понадобятся системы котировок, предоставляемые бесплатно онлайновыми брокерами. Вы не сможете прибыльно торговать, полагаясь на такие котировки. Почему? - Потому что каждый торговец на Уолл-Стрит пользуется постоянно обновляемыми котировками, которые отражают ежесекундно каждое изменение на рынке. Вы же, наблюдая сразу за 15 акциями, не сможете проследить их текущую торговую активность, потому что вам не удастся уловить появляющиеся посе-кундные изменения. Вы окажетесь вне информационно- Арсенал Дэйтрейдера 65 то потока и в неблагоприятном положении по сравнению с более быстрыми игроками на рынке. А это, как правило, приводит к потере денег. ПСИХОЛОГИЧЕСКОЕ ВОЗДЕЙСТВИЕ ОТ РАБОТЫ ДОМА Работа полный рабочий день дома радикально отличается от деятельности в рабочей обстановке офиса. В психологическом плане — как день от ночи. Но, не попробовав, вы этого не поймете. Многие, недовольные своим местом службы, убеждены, что работа на дому решит все их проблемы. Возможно, они не уживаются с сотрудниками, им надоела каждодневная поездка на работу из пригорода в город, либо им просто не нравится работать под бдительным надзором своего босса. Я работаю из дома более двух лет и действительно получаю удовольствие от этого. Признаюсь, что на самом деле нет ничего приятнее, чем не выходить из дома по утрам, когда погода ужасная. Я могу проснуться в 8:30 или 9:00 утра и полностью подготовиться к открытию биржи, минуя необходимость дальней поездки на работу. Когда я работал на Уолл-Стрит, то выходил из дома на рассвете, спускался в метро и каждый день тратил добрых два часа на дорогу. Точно так же, как и способности к дэйтрейдингу, склонность к работе на дому зависит от определенных личностных качеств и некоторых черт характера. Некоторым людям нужна обстановка коллективного труда. Мне — нет. Слава Богу, понятие "работа дома", будь то дэйтрейдинг или любой другой бизнес, наконец-то перестает вызывать подозрения у широкой общественности. Конечно, всегда найдутся люди, полагающие, что если вы работаете дома, значит, зарабатываете на жизнь незаконным путем. Послушайте моего совета, не обращайте на 66 Дэй трейд онлайн них внимания. Это люди толпы, в основном, работающие на других. Они не предприниматели и они не понимают, что такое риск. И меньше всего они представляют себе, как и какие деньги делает хороший дэйтрейдер. Так как же определить, имеете ли вы склонность к работе на дому? Имеете, раз проявляете интерес к дэйтрей-дингу. Дэйтрйдинг и работа дома идут рука об руку. Это дело - для предпринимателя, независимого, инициативного человека, склонного к риску, которому не надо говорить, что ему делать. В корпоративной Америке всегда много говорят о важности умения работать в команде. Ну, если вы читаете эту книгу, то вероятно, либо не можете работать в команде, либо вам это осточертело и вы устали. Дэйтрейдинг не вознаграждает за умение работать в команде. Если вам нужна обстановка групповой поддержки, вам лучше идти работать по найму, потому что, скорей всего, наедине с самим собой вы долго не продержитесь. ФАКТОР ИЗОЛЯЦИИ Итак, работа на дому имеет и свои недостатки. Каждая серьезная попытка добиться финансовой независимости и разбогатеть не обходится без личных жертв, и дэйт-рейдинг не исключение. Приятное чувство независимости и восторг от получения быстрой прибыли для работающего в одиночку могут быть омрачены некоторыми моментами. С психологической точки зрения, самое трудное испытание — это то, что я называю фактором изоляции. Бывают такие дни, когда вы никого не видите и ни с кем не разговариваете, кроме своих ближайших родственников, занимаясь только торговлей. Вы настолько поглощены рынком, что, возможно, даже и не замечаете этого. Но если не отнестись к этому внимательно, это мо- Арсенал Дэйтрейдера 67 жет отразиться на вашем психическом состоянии. Я слышал страшные истории о людях, которые вкладывали все свои сбережения в бизнес, связанный с работой на дому, но спустя несколько месяцев осознавали, что не могут выносить изоляции. Все кончалось тем, что они бросали прибыльный бизнес по причине, диаметрально противоположной той, которая их в него привела. Они бросали работу на дому не из-за денег, а потому, что больше не могли выносить изоляцию. Обычно это люди независимого склада ума, умеющие рисковать. Вначале такому типу людей изоляция кажется большим преимуществом. Совсем не то, что эта постылая контора с боссом, который постоянно сопит за твоей спиной. Поэтому им вначале нравится идея полной независимости. Но со временем они понимают, насколько трудно быть боссом для себя самого. Исходя из своего опыта, я могу дать только один совет по этому поводу. Я действительно получаю удовольствие от работы дома на протяжении вот уже более двух лет. Испытываешь чувство огромного удовлетворения и душевного спокойствия, зная, что твоя удача полностью в твоих руках. И если для этого нужно работать дома и проводить большую часть времени в изоляции, то так тому и быть. Жизнь коротка, и мало кому удается так в ней устроиться, чтобы делать только то, что нравится. Чтобы узнать, насколько вам подходит торговля на дому, вам нужно самим попробовать. Лично я жду с нетерпением каждого нового дня, который могу посвятить торговле. И если вам нужен пример того, как можно работать дома и любить каждую минуту, проведенную за этой работой, то я к вашим услугам. |
Редактирование страниц осуществляется с использованием визуального редактора. Общий вид редактора показан на рисунке | Тампа. Другая группа, состоявшая из жителей городов-близнецов, членом которой являлся я, стремилась оставить клуб здесь, во владении... | ||
Мир, в котором свои законы и правила. Мир, в котором жизнь зачастую длится 20 минут. Мир бактерий, вирусов и других мельчайших созданий.... | Образец заявления для участия в конкурсе на замещение должности главного научного сотрудника и (или) младшего научного сотрудника... | ||
Эдипов комплекс в истории суицидентов X. и Г. Опыт патологоанатомического психоанализа | Педагогическое мастерство складывается из множества компонентов, среди которых весьма существенное место занимают культура и техника... | ||
Рабочая программа внеурочной деятельности научного клуба младших школьников «Мы и окружающий мир» составленана основе фгос ноо и... | Грегг М. Ферс Тайный мир рисунка Исцеление через искусство Грегг М. Ферс Тайный мир рисунка Перевод с англ -спб Деметра, 2003 -176... | ||
Мир после кризиса. Глобальные тенденции – 2025: меняющийся мир. Доклад Национального разведывательного совета США | Что ждёт страну: развитие или деградация, война или мир, богатство или бедность? Какие меры должно предпринять руководство страной,... |
Поиск Главная страница   Заполнение бланков   Бланки   Договоры   Документы    |