Библиодосье
Скачать 1.04 Mb.
|
ЭКОНОМИКА И БАНКИ ПРИМОРСКОГО КРАЯ: ПОИСК ОПТИМАЛЬНОГО РЕШЕНИЯ* О вопросах инвестиционного развития Приморского края как центра интеграции России в Азиатско-Тихоокеанский регион В.В. Рудько-Силиванов, доктор экономических наук, начальник Главного управления Банка России по Приморскому краю Как известно, в последние годы Правительство Российской Федерации много внимания уделяет формированию условий для ускоренного развития регионов Дальнего Востока. Дальневосточный федеральный округ (ДФО) получает значительные финансовые ресурсы на инфраструктурные проекты, без которых практически невозможно выполнить принятые программы социально-экономического развития макрорегиона. Приморский край, как центр интеграции России в Азиатско-Тихоокеанский регион, находится в эпицентре тех изменений, которые сегодня происходят в макрорегионе. Несмотря на достаточно сложную макроэкономическую ситуацию, темпы роста основных показателей социально-экономического развития Приморского края выше среднероссийских. Например, ВРП края в 2013 г. вырос до 603 млрд. руб. - 102,1% к 2012 г. (прирост ВВП по России 1,3%). Однако рост экономики замедляется: в 2012 г. прирост ВРП составлял 5,1%; снижаются темпы роста промышленного производства в крае - 105,2% в 2013 г. по сравнению с 112,2% в 2012 г. (табл. 1). Таблица 1 Основные социально-экономические показатели Приморского края  Источник: [3]. Таблица 2 Структура инвестиций в основной капитал в Приморском крае  Источник: [1]. Инвестиционная активность в экономике Приморского края в 2013 г. согласно статистическим данным была ниже, чем годом ранее (табл. 2). Инвестиции в основной капитал в прошлом году составили чуть более половины показателя 2012 г., очевиден двукратный размер снижения инвестиций в регион средств федерального бюджета. Это во многом объясняется завершением строительных работ на объектах саммита АТЭС-2012. Вместе с тем степень износа основных фондов в Приморском крае составляет порядка 60%. В этой связи необходимо создавать стимулы для обновления основных фондов, техники путем снижения налогового бремени для нового оборудования. С 2013 г. организации уже не платят налог с движимого имущества, принятого на учет после 1 января 2013 г., но этого недостаточно. Представляется необходимым вернуть льготу по капитальным вложениям, которая существовала ранее (т. е. разрешить уменьшать прибыль на стоимость капитальных вложений помимо амортизации). С другой стороны, большая часть инвестиций в машины и оборудование приходится на импортную продукцию. Например, в 2013 г. в Приморском крае в товарной структуре импорта машины и оборудование составили 55%. Но в свете поставленных правительством целей, с одной стороны, импортозамещения, а с другой обновления фондов важно стимулировать ускоренное развитие внутреннего производства (которое на сегодня может не столько замещать, сколько дополнять импорт оборудования). Что касается иностранных инвестиций, то ситуация складывается существенно лучше - их объем увеличился за 2013 г. в 4,1 раза по сравнению с 2012 г. В экономике края иностранные инвестиции составляют более 900 млн. дол. США (табл. 3). Важнейшими инвесторами являются Япония (68,4%), Германия (25,7%), Китай (1,8%), Республика Корея (1,4%). Приморский край занимает второе место в ДФО (после Сахалинской области) по объему поступивших иностранных инвестиций. Таблица 3 Страновая структура иностранных инвестиций в Приморском крае (млн дол. США)  Источник: [2]. Безусловно, это положительный момент, но не будем строить себе иллюзий: очевидная проблема для наших регионов Дальнего Востока это высочайшая конкуренция с другими странами АТР. Для ее решения предложено создать льготные условия для инвестирования и ведения бизнеса - в том числе формирование так называемых территорий опережающего развития, ориентированных на экспорт продукции в страны АТР. В Приморском крае определено восемь таких зон: Михайловский агропромышленный парк, Надеждинский промышленный парк, Нефтехимический кластер, Многофункциональная портовая зона, Портовая особая экономическая зона, Игорная зона «Приморье», ОЭЗ промышленно-производственного типа, Научно-образовательная зона на базе ДВФУ [4]. Аналогичные механизмы используются в Китае, Японии, Сингапуре. Но здесь важно выстроить работу так, чтобы эти особые экономические зоны соответствовали лучшим мировым стандартам по налогам, транспортным издержкам, административным барьерам. Время покажет, насколько выполнимы эти условия. Вернемся к современному состоянию экономики Приморского края. Важным показателем является финансовый результат предприятий (в том числе и для банков, ресурсная база которых формируется за счет средств данной группы клиентов). Сальдированный финансовый результат крупных и средних организаций края в 2013 г. сократился по сравнению с 2012 г. на 15,6%, составив 20,9 млрд. руб. В I квартале 2014 г. это падение продолжилось (в сравнении с соответствующим периодом 2013 г. на 42,1%). И хотя в целом предприятия края сформировали положительный финансовый результат, следует заметить, что объемы прибыли и убытков различаются незначительно: сумма прибыли 10,6 млрд. руб., а сумма убытка 8,4 млрд. руб. Формально 67,7% от общего числа организаций являются прибыльными, но учитывая небольшую разницу между объемами прибылей и убытков, становится понятно, что состояние в экономической системе региона не вполне устойчивое. Кроме того, в 2013 г. увеличилась просроченная кредиторская и дебиторская задолженность, ухудшилось качество структуры расчетов: удельный вес просроченной кредиторской задолженности по сравнению с 2012 г. вырос с 4,1 до 5,2%, просроченной дебиторской задолженности - с 4,1 до 4,9%. Банковский сектор является частью экономической системы, поэтому в первую очередь, на него влияет состояние дел в экономике. Рассмотрим основные показатели развития банковского сектора Приморского края. За 2013 г. объем кредитования юридических лиц и индивидуальных предпринимателей составил почти 387 млрд. руб. Продолжается процесс замещения бюджетного финансирования банковским кредитованием. Однако инвестиционные возможности банков региона практически достигли предела, поскольку темпы наращивания кредитных вложений в экономику заметно опережают темпы наращивания банками собственных средств (капитала). Совокупный капитал банков Приморского края составляет порядка 11 млрд. руб. - это около 2% по отношению к ВРП края (по России данный показатель - 10,6%). В целом тенденцией последних лет стало увеличение активов банковского сектора Приморского края за счет роста кредитования. Вместе с тем за I квартал 2014 г. совокупные активы/пассивы увеличились менее чем на 1%, остатки по кредитам и прочим размещенным средствам - на 1,5%, привлеченные средства - на 1,8%. Это низкие темпы прироста. Более того, негативной тенденцией стал отток вкладов населения - их объем снизился на 3,7% (табл. 4). Причем в большей степени эта тенденция коснулась наших региональных банков. Таблица 4 Некоторые показатели деятельности банковского сектора Приморского края (млн руб.)  Источник: по данным Главного управления Банка России по Приморскому краю. В настоящее время в банковском секторе края в общей задолженности по кредитам и прочим размещенным средствам на долю кредитов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям приходится 61,4%, населению - 32,2%. В отличие от общероссийской тенденции за 2013 г. средневзвешенные процентные ставки в региональных банках увеличились: по рублевым корпоративным кредитам с 11,6 до 12,2%, а по кредитам физическим лицам - с 19,5 до 20,8%. И это при том, что уровень рентабельности продукции1 в реальном секторе экономики составил 5,8%, а уровень рентабельности активов2 - 0,2%. На фоне роста объема общего кредитного портфеля доля просроченных платежей в совокупной ссудной задолженности в целом по банковскому сектору Приморского края возросла: за 2013 г. - с 2,3 до 2,8% (по России 3,5%), за I квартал 2014 г. - до 3% (по России 3,6%). Наибольший удельный вес невозвращенной в срок задолженности приходится на филиалы инорегиональных банков (58,3% в I квартале 2014 года). В условиях замедления роста экономики нельзя исключать ухудшения качества корпоративных кредитных портфелей. Субъекты малого и среднего предпринимательства (МСП) на фоне роста негативных ожиданий бизнеса проявляли слабую экономическую активность. В 2013 г. большинство предпринимателей взяли курс на удержание позиций на рынке, а не на развитие новых направлений деятельности с привлечением банковского кредитования. Тем не менее доля кредитов, выданных в 2013 г. субъектам МСП Приморского края, составила 31% в общем объеме выданных юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям кредитов и номинально увеличилась по отношению к предыдущему году на 6%. Несмотря на это, большинство руководителей компаний МСП отмечают еще пока низкую доступность финансовых ресурсов как в плане непосредственного получения кредитов, так и их высокой стоимости. Государство, со своей стороны, пытается предоставить помощь в разрешении этой проблемы. В начале мая текущего года подписано распоряжение о создании Агентства кредитных гарантий, которое будет выдавать гарантии для поддержки малого и среднего предпринимательства. Пока речь идет о первоочередной гарантийной поддержке инвестиционных проектов МСП, занятых в неторговых видах деятельности. Планируется выдача гарантий на 880 млрд. руб. в ближайшие пять лет. Предполагается, что этот механизм позволит понизить кредитные ставки. В свою очередь, Министерство экономического развития Российской Федерации предлагает нарастить долю МСП в закупках госкомпаний, доведя ее за два года с нынешних 10 до 25%, а Министерство финансов Российской Федерации готово обнулить налоги для вновь зарегистрированных индивидуальных предпринимателей, работающих в производственной, социальной или научной сферах. Банк России тоже проводит специализированный эксперимент по рефинансированию кредитных организаций под кредиты малому и среднему бизнесу (процентная ставка по кредитам ОАО «МСП Банк», обеспеченным залогом прав требования по межбанковским кредитам на цели финансирования предприятий малого и среднего бизнеса на срок до 1 года, составляет 4% годовых) и приступает к внедрению специального инструмента, который позволит предоставлять банкам рефинансирование на длительный срок под залог инвестиционных кредитов. Но все это пока в большей степени проекты, нежели реальные шаги, тем более в отношении регионального банковского, а также малого и среднего бизнеса. Несмотря на определенные сложности, наш регион интересен не только отечественным банкам, но и зарубежным партнерам. Например, в настоящее время на территории Приморского края действуют филиалы и представительства банков с иностранным участием капитала из Китая, Японии, Франции, Италии, Люксембурга, Кипра, США, Великобритании, Австрии, Чехии, Венгрии, а также представительство иностранного банка - Хоккайдо Банк, Лтд. (Япония). Это яркий показатель того, что регион имеет значительный потенциал. В числе позитивных моментов хотелось бы также отметить, что столица Приморского края - город Владивосток - в текущем году вновь попал в глобальный рейтинг инновационных городов (в подгруппу влиятельных городов). Он занял 381е место из 445. Владивосток стал единственным дальневосточным городом, вошедшим в рейтинг [5]. Самыми инновационными городами признаны Сан-Франциско и Нью-Йорк. В заключении следует отметить, что хотя Дальний Восток (в том числе Приморский край) решено сориентировать на внешние рынки, представляется, что без стимулирования и использования внутреннего спроса на местную продукцию все равно не обойтись. Развивать собственную территорию полностью за счет инвесторов извне, как это показывает опыт других государств, в том числе и Китая, нельзя. Необходимо создавать на территории края комфортные условия ведения бизнеса для собственных инвесторов, которые, обладая денежными ресурсами, могли бы их без риска вкладывать в серьезные проекты. В этой связи, поддерживая предложения специалистов и политиков, полагаем, что сегодня недостаточно ограничиваться формированием территорий опережающего развития с предоставлением им специальных налоговых режимов и дополнительных социальных привилегий. В целях мобилизации инициативы населения для ускоренного экономического развития Дальнего Востока и Приморского края необходимо вводить льготные условия приложения труда на территории всего макрорегиона. 1Отношение прибыли (убытка) от продаж к затратам на производство проданных товаров, продукции, работ, услуг. 2Отношение прибыли (убытка) до налогообложения ко всем активам. Список литературы 1. Инвестиционная и строительная деятельность за 2013 год. 2013: Статистический бюллетень /Приморскстат, 2014. 32 с. 2. Об иностранных инвестициях в экономику Приморского края. 2014: Аналитическая записка /Приморскстат, 2014. 28 с. 3. Экономика и социальная сфера Приморского края. 2014: Бюллетень / Приморскстат, 2013. 80 с. 4. Инвестиционный портал Приморского края. http://www.invest.primorsky.ru. 5. Информационный портал РИА PrimaMedia. http://www.primamedia.ru. ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ В СЕЛЬСКОХОЗЯЙСТВЕННОЙ ОТРАСЛИ: ОЦЕНКА, ПРОГНОЗ, МЕХАНИЗМЫ СТИМУЛИРОВАНИЯ (НА ПРИМЕРЕ ПРИМОРСКОГО КРАЯ)* А.А. Кравченко, кандидат экономических наук, доцент; О.О. Сергеева (Дальневосточный федеральный университет) Динамичное и эффективное развитие инвестиционной деятельности является необходимым условием стабильного функционирования и развития экономики. Масштабы, структура и эффективность использования инвестиций во многом определяют результаты хозяйствования на различных уровнях экономической системы, состояние, перспективы развития и конкурентоспособность национального хозяйства. Сельское хозяйство - отрасль, которая является малоприбыльной и малопривлекательной для капиталовложений, но от ее развития зависит рост всей экономики. Если государство заинтересовано в стабильной и сильной экономике, то оно должно на законодательном и исполнительном уровнях способствовать созданию благоприятного инвестиционного климата в сельскохозяйственной отрасли. Поэтому вопрос привлечения инвестиций в сельское хозяйство остается одним из ключевых в развитии экономики. Основным видом инвестиций в сельское хозяйство России являются инвестиции в основной капитал.  За период с 1995 по 2012 гг. прослеживается нестабильная динамика инвестирования в сельскохозяйственную отрасль Приморского края. В 2006 г. произошел резкий рост объемов инвестирования, темп прироста составил 92,9 % по сравнению с 2005 г. На рисунке 1 видно, что рост объема инвестиций в 2006 г. произошел за счет увеличения прибыли предприятий. В кризисный период с 2007-2010 гг. объем прибыли уменьшился, но параллельно вырос объем бюджетных средств, который помог избежать банкротства сельскохозяйственных организаций. Из структуры инвестиций видно, что увеличение объема инвестиций в основной капитал за период с 2011-2012 гг. произошло за счет привлеченных средств, а именно бюджетных средств, которые ежегодно увеличиваются.  Увеличение бюджетного финансирования инвестиций в основной капитал сельскохозяйственных организаций произошло благодаря реализации Государственной программы развития сельского хозяйства и регулирования рынков сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия на 2008-2012 гг. Внешнее финансирование инвестиций также играет немаловажную роль в развитие сельскохозяйственной отрасли. Однако основная часть иностранных инвестиций приходится на финансовую деятельность - 75,1 %, на сельское хозяйство всего 7,5%.  Основными инвесторами в экономику Приморского края являются Германия, Республика Корея, Китай и Япония. На долю этих стран приходится 95 % от общего объема иностранных инвестиций (рис. 2). За период с 2005 по 2012 гг. прослеживается нестабильная динамика поступления иностранных инвестиций в сельскохозяйственную отрасль (табл. 2). В 2008 г. произошел резкий рост объемов инвестирования, в 12,3 раза по сравнению с предшествующим годом. В 2009 г. произошло первое резкое снижение объемов инвестирования, в 3,9 раза по сравнению с предшествующим годом.  Несмотря на рост инвестиций за последние несколько лет, положение в сельскохозяйственной отрасли остается тяжелым. Для стабилизации производственного потенциала и дальнейшего развития АПК необходим дальнейший рост привлекаемых инвестиций. Для определения оптимального объема инвестиций в сельскохозяйственную отрасль Приморского края проведем прогнозный расчет требуемых объемов инвестиций до 2020 г. на основании прогнозируемого объема производства и оптимального параметра капиталоемкости продукции отрасли. Для определения прогнозируемого объема производства воспользуемся краевой программой развития сельского хозяйства и регулирования рынков сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия на 2013-2020 гг. (табл. 3).  Из полученных результатов видно, что объем инвестиций необходимый для стабильного функционирования сельскохозяйственной отрасли превышает объем инвестиций, которые запланированы в государственной программе развития сельского хозяйства и регулирования рынков сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия на 2013-2020 гг. Так, потребность в инвестициях на 2013 г. составляет 129,12 млн р., что в 1,2 раза больше объема инвестиций предоставляемого по государственной программе развития сельского хозяйства. Бюджетные средства являются основным источником инвестиций в сельское хозяйство Приморского края. Тем не менее из полученных результатов видно, что государство не в состояние самостоятельно обеспечить стабилизацию производственного потенциала сельскохозяйственной отросли. Для этих целей необходимо привлечение сторонних инвестиций. Наиболее перспективным источником являются иностранные инвестиции. Для увеличения объема привлекаемых иностранных инвестиций в сельское хозяйство, необходимо создание благоприятного инвестиционного климата в сельскохозяйственной отрасли. В 2013 г. Приморский край вошел в группу регионов средней инвестиционной привлекательности первого уровня и занял 10 место из 15 регионов данного уровня. Проведя SWOT анализ были определены слабые стороны Приморского края относительно других регионов с точки зрения инвестиционной привлекательности: наличие административных барьеров; отсутствие маркетинга территории, направленного на позиционирование Приморского края как региона наибольшего благоприятствования для инвесторов. Для устранения административных барьеров разработаны ряд законов в области государственной поддержки инвестиционной деятельности и налогового обложения субъектов инвестиционной деятельности: 1. Закон Приморского края от 10 мая 2006 г. «О государственной поддержке инвестиционной деятельности в Приморском крае». 2. Закон Приморского края от 19 декабря 2013 г. «Об установлении пониженной ставки налога на прибыль организаций, подлежащего зачислению в краевой бюджет, для отдельных категорий организаций». 3. Государственные гарантии Приморского края по обеспечению возврата заемных денежных средств, привлекаемых для реализации инвестиционных проектов. 4. Содействие подготовке и реализации проектов государственно-частного партнерства на территории Приморского края. 5. В среднесрочной перспективе формирование земельных участков с готовой дорожной и инженерной инфраструктурой с целью сокращения сроков и затрат инвестора на этапе предоставления земельных участков для строительства и выдачи разрешений на строительство. В настоящий момент к механизмам стимулирования привлечения инвестиций в регион можно отнести перечисленные выше законы. Для повышения уровня маркетинга территории в настоящий момент функционирует инвестиционный портал Приморского края; создан каталог инвестиционных проектов Приморского края, включивший в себя 160 приоритетных проектов. Наиболее перспективными проектами для привлечения инвестиций в сельскохозяйственную отрасль Приморского края являются 7 проектов по производству экологически чистой продукции. Данные проекты могут оказать влияние на развитие экономики региона путем: - привлечения иностранных инвестиций в отрасль; - создания крупных конкурентоспособных предприятий на мировом продовольственном рынке; - создания высокопроизводительных рабочих мест; - увеличения налоговых отчислений в краевой бюджет; - строительства жилых комплексов; - обеспечения потребностей населения в экологически чистой пищевой продукции; - обеспечения продовольственной безопасности региона. Таким образом, в последние годы государственная политика РФ направлена на достижение главной цели агропродовольственной политики - создание высокотехнологического агропромышленного комплекса с эффективным механизмом функционирования. В последние годы основное финансирование сельскохозяйственной отрасли происходит за счет бюджетных средств, что позволяет продолжать функционировать сельскохозяйственным организациям. Однако для эффективного функционирования данной отрасли необходимо привлечение дополнительных инвестиций, такой вывод можно сделать исходя из результатов прогнозного расчета потребности в инвестициях. В этих целях государственная политика оказывает регулирующее воздействие на инвестиционный процесс, который способствует созданию благоприятного инвестиционного климата в сельскохозяйственной отрасли, что в свою очередь приводит к привлечению дополнительных инвестиций в отрасль. |
Похожие:
 | Предлагаемое библиодосье к «круглому столу» на тему «Несчастные случаи с обучающимися: правовые аспекты» подготовлено по запросу... |