|
АКЦИОНЕРЛЫК КОММЕРЦИЯ «АК БАРС» БАНКЫ
(ачык акционерлык җәмгыяте)
АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «АК БАРС»
(публичное акционерное общество)
|
|
УТВЕРЖДЕНО
Решением Правления
ПАО «АК БАРС» БАНК
от «28» февраля 2017г.
Протокол № 12/17
РЕГЛАМЕНТ
предоставления брокерских услуг
ПАО «АК БАРС» БАНК
г. Казань 2017
П-3315 от 01.03.2017г.
1. термины и определения
Для целей настоящего Регламента далее по тексту применяются следующие термины и определения:
Ценные бумаги - эмиссионные ценные бумаги (в том смысле, в каком они определяются Федеральным Законом от 22.04.1996г. №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»).
Организованный рынок ценных бумаг (ОРЦБ) - совокупность отношений, связанных с заключением и исполнением сделок с Ценными бумагами по установленным процедурам.
Неорганизованный рынок ценных бумаг (НОРЦБ) – внебиржевой рынок.
Уполномоченные участники ОРЦБ - ПАО Московская Биржа (далее Московская Биржа); депозитарии, регистраторы, эмитенты, расчетно-клиринговые организации, органы государственной и местной власти, организации и учреждения, уполномоченные на основании нормативных документов, регламентирующих операции с Ценными бумагами, а также договоров и соглашений с Московской Биржей, и/или Брокером, осуществлять регистрацию, учет, контроль или регулирование операций с Ценными бумагами.
Договор – Договор об оказании брокерских услуг на рынке ценных бумаг, заключенный между Банком и Инвестором, условия которого содержатся в Правилах оказания брокерских услуг на рынке ценных бумаг, в Регламенте предоставления брокерских услуг в ПАО «АК БАРС» БАНК и в заявлении, составленном по форме, указанной в Приложении № 17 (для физических лиц) либо в Приложении № 18 (для юридических лиц) к настоящему Регламенту.
Брокер (Банк) – ПАО “АК БАРС” БАНК, имеющий лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности и статус официального дилера по Ценным бумагам на основании договоров и соглашений с уполномоченными участниками ОРЦБ, предоставляющим ПАО “АК БАРС” БАНК полномочия осуществлять брокерское обслуживание Инвесторов на ОРЦБ.
Инвестор (Клиент) - юридическое либо физическое лицо, заключившее с Брокером Договор об оказании брокерских услуг на рынке ценных бумаг.
Инвестор-ОФР (Клиент-ОФР) - применительно к данному документу под организациями финансового рынка (ОФР) понимается: кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, осуществляющие брокерскую деятельность, и (или) деятельность по управлению ценными бумагами, и (или) депозитарную деятельность, управляющие по договору доверительного управления имуществом, негосударственные пенсионные фонды, акционерные инвестиционные фонды, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, клиринговые организации имеющие соответствующие лицензии (в целях применения порядка осуществления Банком финансовых операций и процедуры идентификации с целью определения принадлежности Клиента к лицам со статусом США в соответствии с FATCA страховые компании относятся к юридическим лицам).
Уполномоченный представитель Инвестора (Клиента) - лицо, которое на основании учредительных документов либо оформленных в соответствии с действующим законодательством РФ доверенностей уполномочено представлять интересы Инвестора и подавать от имени Инвестора документы, предусмотренные настоящим Регламентом.
Лицевой счет Инвестора (Клиента) - счет по брокерским операциям на балансовом счете, открытом согласно Договору об оказании брокерских услуг на рынке ценных бумаг в ПАО «АК БАРС» БАНК для учета средств и расчетов по операциям с определенными видами Ценных бумаг Инвестора.
Система QUIK - система автоматизированного сбора клиентских заявок (далее - Система) является частью аппаратно-программного комплекса, предназначенного для предоставления информации и сбора заявок на совершение торговых операций на Московской Бирже.
Территориальное структурное подразделение ПАО «АК БАРС» БАНК – филиал или дополнительный офис ПАО «АК БАРС» БАНК.
Уполномоченный сотрудник территориального структурного подразделения ПАО «АК БАРС» БАНК – сотрудник, уполномоченный по привлечению и оформлению на брокерское обслуживание в территориальном структурном подразделении.
Уполномоченный депозитарий – предоставляет депозитарные и сопутствующие им услуги, позволяя оперировать различными видами ценных бумаг, обращающихся на фондовом рынке. Депозитарий осуществляет все виды операций, разрешенных на российском рынке ценных бумаг, как с документарными, так и с бездокументарными ценными бумагами.
Клиринговая организация - юридическое лицо, имеющее право осуществлять клиринговую деятельность на основании лицензии на осуществление клиринговой деятельности в соответствии с Федеральным законом №7-ФЗ от 07.02.2011г.
Уполномоченный орган – Центральный банк Российской Федерации, федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный на осуществление функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный по контролю и надзору в области налогов и сборов.
Биржевая информация – цифровые данные и иные сведения не конфиденциального характера о ходе и итогах торгов на Московской бирже (включая торговый код ценной бумаги, величину стандартного лота, шага цены ценной бумаги и иные подобные условия проведения торгов ценной бумагой, установленные решением Московской биржи), раскрываемые (предоставляемые) в режиме реального времени, с задержкой или в виде итогов торгов, обработанные и систематизированные с помощью программно-технических средств и оборудования Московской биржи, содержащиеся в базе данных Московской биржи.
Термины, специально настоящим Регламентом не определенные, используются в значениях, установленных нормативными документами, регулирующими обращение Ценных бумаг, и иными нормативными правовыми актами РФ.
2. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Настоящий Регламент определяет порядок взаимоотношений между Брокером и Инвестором в рамках Договора.
Брокерские услуги предоставляются в соответствии с законодательством РФ, включая нормативные правовые акты в сфере финансовых рынков, Правила, внутренние документы депозитарных, расчетных и клиринговых организаций, уполномоченных Московской биржей, а также саморегулируемых организаций, членом которых является Брокер. Брокерские услуги предоставляются на фондовом рынке ПАО «Московская биржа» и на НОРЦБ.
Настоящий Регламент размещен для всеобщего доступа на WEB-сайте Брокера - www.akbars.ru. Условия Договора содержатся в Правилах оказания брокерских услуг на рынке ценных бумаг.
Правила оказания брокерских услуг на рынке ценных бумаг не являются публичной офертой в смысле статьи 426 и п. 2 статьи 437 Гражданского кодекса РФ. Брокер вправе по своему усмотрению отказать в заключении Договора без объяснения причин такого отказа.
Все приложения к настоящему Регламенту являются его неотъемлемой частью:
2.5.1. Анкета юридического/физического лица – Приложение 1/Приложение 2;
2.5.2. Поручение Инвестора на отзыв денежных средств – Приложение 3;
2.5.3. Поручение Инвестора на совершение сделки с ценными бумагами – Приложение 4;
2.5.4. Декларация об общих рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг– Приложение 5;
2.5.5. Декларация о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг – Приложение 6;
2.5.6. Анкета для целей идентификации признаков лица со статусом США – Приложение 7/Приложение 8;
2.5.7. Запрос о необходимости предоставления сведений о взаимодействии Клиента с иностранным налоговым органом – Приложение 9;
2.5.8. Памятка о необходимости предоставления формы для Федеральной налоговой службы США – Приложение 10;
2.5.9. Согласие Банку на обработку персональных данных (информации) с целью их (её) передачи уполномоченным государственным органам Российской Федерации, а также с целью трансграничной передачи иностранному налоговому органу, включая Internal Revenue Service of the United States (Федеральную налоговую службу США) и (или) иностранным налоговым агентам, уполномоченным иностранным налоговым органом на удержание иностранных налогов и сборов на условиях, в порядке и объеме определенных законодательством Российской Федерации – Приложение 11/Приложение 12;
2.5.10. Запрос о необходимости предоставления информации, позволяющей подтвердить или опровергнуть предположение об отнесении Клиента к категории иностранных налогоплательщиков – Приложение 13/Приложение 14;
2.5.11. Анкета организации финансового рынка (ОФР) в соответствии с нормами и положениями законодательства FATCA – Приложение 15.
2.5.12. Подтверждение индивидуального идентификационного номера (TIN) – Приложение 16.
2.5.13. Заявление (для физического лица) - Приложение 17.
2.5.14. Заявление (для юридического лица) - Приложение 18.
2.5.15. Уведомление об открытии счета - Приложение 19.
2.6. Брокер уведомляет Инвестора о рисках до начала совершения соответствующих операций за счет Инвестора путем ознакомления с Декларациями о рисках (приложение 5 /приложение 6 настоящего Регламента) в момент принятия Брокером Заявления (Приложение 17/Приложение 18 настоящего Регламента).
При внесении изменений в текст Деклараций о рисках Брокер уведомляет об этом Инвесторов, которые ранее были ознакомлены с данными Декларациями, путем раскрытия соответствующей информации на WEB–сайте – www.akbars.ru. Изменения считаются принятыми если Инвестор письменно не заявит о своих возражениях Брокеру в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня раскрытия соответствующей информации.
2.7. Для заключения Договора Инвестор направляет Брокеру оферту в виде подписанного Инвестором Заявления по форме, составленной согласно Приложению №17 к настоящему Регламенту (в случае, если Инвестором является физическое лицо) либо Заявление по форме, составленной согласно Приложению №18 к настоящему Регламенту (в случае, если Инвестором является юридическое лицо), далее – Заявление, с приложенными к нему:
- анкетой по форме, составленной согласно Приложению №2 к настоящему Регламенту (в случае, если Инвестором является физическое лицо) либо по форме, составленной согласно Приложению № 1 (в случае, если Инвестором (Клиентом) является юридическое лицо);
- полного комплекта надлежаще оформленных документов в соответствии с требованиями настоящего Регламента.
Факт принятия Брокером заявления Инвестора подтверждается сотрудником Брокера в Заявлении в разделе для служебных отметок. Принятие Брокером Заявления не означает факт заключения договора.
2.8. При получении Брокером документов Инвестора, предусмотренных п.2.7 настоящего Регламента, после принятия Брокером решения об открытии Инвестору брокерского счета Брокер в течение 3 (трех) рабочих дней уведомляет об этом Инвестора путем направления ему Уведомления об открытии счета, составленного по форме Приложения № 19 к настоящему Регламенту.
Любое уведомление (требование, запрос и т.п.) считается полученным Инвестором, если оно было направлено по контактным реквизитам Инвестора, указанным в Заявлении, если иные контактные реквизиты не были сообщены Брокеру в порядке, предусмотренном Договором. При этом любое уведомление (требование, запрос и т.п.) считается полученным Инвестором в случае его передачи по электронной почте, факсу, телексу, телефонограммой, иным видом связи в этот же рабочий день. При этом передача уведомления по адресу электронной почты (в формате Word), указанному Инвестором в заявлении Инвестора, будет считаться равносильной передаче оригинала уведомления, а также достаточным доказательством (пригодным для предъявления при разрешении споров, в том числе в судебном порядке) передачи уведомления.
В случае направления уведомления (требования, запроса и т.п.) почтовым способом уведомление (требование, запрос и т.п.) считается полученным Инвестором через 5 (Пять) рабочих дней с даты его отправления, указанной на почтовом штемпеле. Инвестор самостоятельно обеспечивает контроль за использованием средств связи и несет полную ответственность за предоставление доступа к номерам телефона/факса, адресам электронной почты неуполномоченному лицу.
Договор считается заключенным с момента получения Инвестором уведомления Брокера об открытии брокерского счета в порядке, предусмотренном настоящим пунктом.
2.9. При осуществлении брокерской деятельности на рынке ценных бумаг Брокеру следует:
лично исполнять поручения на совершение сделки с ценными бумагами Инвесторов, за исключением случая передоверия совершения сделок другому брокеру, если оно предусмотрено в Договоре с Инвестором или брокер вынужден к этому силой обстоятельств для охраны интересов своего Инвестора с уведомлением последнего;
исполнять обязательства по заключенным с Инвесторами Договорам, действуя добросовестно и исключительно в интересах Инвесторов;
исполнять поручения на совершение сделки с ценными бумагами Инвесторов в порядке их поступления, действуя исключительно в интересах Инвесторов, и обеспечивать наилучшие условия исполнения поручений на совершение сделки с ценными бумагами Инвесторов в соответствии с условиями поручений;
при заключении Договора письменно ознакомить Инвестора с рисками, связанными с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, которые указаны в Приложении 5 и в Приложении 6;
доводить до сведения Инвесторов всю необходимую информацию, связанную с осуществлением поручений на совершение сделки с ценными бумагами Инвесторов и исполнением обязательств по договору купли-продажи ценных бумаг, в том числе не рекомендовать Инвестору сделку, не приняв мер для того, чтобы Инвестор мог понять характер связанных с ней рисков;
информировать Инвесторов, предоставляя услуги последним, о правах и гарантиях, предоставляемых им в соответствии с Федеральным Законом от 05.03.1999г. №46-ФЗ "О защите прав и законных интересов Инвесторов на рынке ценных бумаг";
обеспечить сохранность и отдельный учет ценных бумаг Инвесторов в соответствии с требованиями нормативных правовых актов в сфере финансовых рынков;
принимать меры по обеспечению конфиденциальности имени (наименования) Инвестора, его платежных реквизитов и иной информации, полученной в связи с исполнением обязательств по Договору с Инвестором, за исключением информации, подлежащей представлению в Банк России и иные органы в пределах их компетенции, установленной законодательством Российской Федерации, в случае, если Договор с Инвестором содержит условие о коммерческой тайне;
добросовестно исполнять обязательства по договорам купли-продажи ценных бумаг и иным договорам, непосредственно связанным с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;
доводить до сведения Инвесторов и контрагентов всю необходимую информацию, связанную с исполнением обязательств по договору купли-продажи ценных бумаг;
в случае возникновения конфликта интересов, немедленно уведомлять Инвесторов о возникновении такого конфликта интересов и предпринимать все необходимые меры для его разрешения в пользу Инвестора;
совершать сделки купли-продажи ценных бумаг по поручению на совершение сделки с ценными бумагами Инвесторов в первоочередном порядке по отношению к собственным сделкам брокера;
соблюдать требования законодательства Российской Федерации и нормативных правовых актов в сфере финансовых рынков;
не осуществлять манипулирование рынком.
не совершать на НОРЦБ сделки, в рамках которых выступающий в качестве Брокера Банк совершает сделки в отношении себя лично, за исключением случаев предварительного согласия Инвестора на совершение конкретной сделки (в виде отдельного документа) с указанием существенных условий сделки.
|
