Регламент кассового обслуживания в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте

Скачать 308.02 Kb.

Название	Регламент кассового обслуживания в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте
страница	1/2
Тип	Регламент

filling-form.ru > Договоры > Регламент

1 2

Приложение 2

к Договору банковского счета юридического лица/индивидуального предпринимателя/физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации частной практикой

в АКБ «ТЕНДЕР-БАНК» (ЗАО)

Регламент кассового обслуживания

в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте

Кассовое обслуживание Клиента осуществляется Банком в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации на основании следующих кассовых документов (комплектов документов):

- объявления на взнос наличными 0402001, состоящего из объявления 0402001, квитанции 0402001 и ордера 0402001;

- препроводительной ведомости к сумке 0402300, состоящей из ведомости к сумке 0402300, накладной к сумке 0402300 и квитанции к сумке 0402300;

- приходного кассового ордера 0402008;

- расходного кассового ордера 0402009;

- денежного чека.

Кассовое обслуживание осуществляется в валюте Счета.
Кассовое обслуживание осуществляется в подразделении Банка по месту открытия Счета (далее – обслуживающее подразделение).
Услуга по приему и пересчету наличной валюты Российской Федерации (далее – наличные деньги) может осуществляться в иных подразделениях Банка:

- в головном офисе Банка и (или) внутренних структурных подразделениях, организационно подчиненных Банку (если обслуживающее подразделение подчинено Банку);

- в филиале и (или) внутренних структурных подразделениях, организационно подчиненных тому же региональному филиалу Банка (если обслуживающее подразделение подчинено указанному филиалу).

Особенности представления Банком услуги по приему от Клиента наличных денег в иных подразделениях Банка предусмотрены в пункте 12 настоящего Регламента.

Для осуществления кассовых операций с наличными деньгами Банком принимаются и выдаются денежные знаки, имеющие силу законного средства наличного платежа на территории Российской Федерации, не содержащие признаков подделки, без повреждений и дефектов (далее – денежные знаки Банка России, годные к обращению). Банком также принимаются денежные знаки, имеющие повреждения, указанные в пунктах 1-3 Указания Банка России от 26.12.2006 № 1778-У «О признаках платежеспособности и правилах обмена банкнот и монеты Банка России» (далее – Указание Банка России № 1778-У) и Приложении 22 к Положению Банка России № 318-П (далее – ветхие банкноты и дефектная монета Банка России).
Для сдачи в кассу подразделения Банка наличных денег Клиент осуществляет их подготовку, предварительно подсчитав и рассортировав денежные знаки Банка России по достоинствам на годные к обращению и ветхие банкноты, годную к обращению и дефектную монету Банка России, руководствуясь при этом нормативными актами Банка России, указанными в пункте 1.4 настоящего Регламента.

В случае сдачи наличных денег в опломбированной сумке или другом средстве для упаковки наличных денег, обеспечивающем сохранность наличных денег и не позволяющем осуществить его вскрытие без видимых следов нарушения целости (кейс, специальный мешок, сейф-пакет, далее - сумка), Клиент принимает меры по недопущению случаев несоответствия суммы вложенных наличных денег и/или номера сумки, указанным в ведомости к сумке 0402300, накладной к сумке 0402300 и квитанции к сумке 0402300.

Для осуществления кассовых операций с наличной иностранной валютой (далее – иностранная валюта) Банком принимаются и выдаются банкноты, находящиеся в обращении и являющиеся законным средством наличного платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств), не имеющие дефектов и повреждений. Банком также принимаются банкноты иностранных государств (группы иностранных государств), имеющие допустимые повреждения, предусмотренные Правилами приема поврежденных банкнот иностранных государств (группы иностранных государств) в АКБ «ТЕНДЕР-БАНК» (ЗАО) (далее – Правила Банка). Правила Банка доводятся до сведения Клиента в соответствии с пунктом 2.3 Договора.

Банк не осуществляет операции по приему и выдаче монеты иностранного государства (группы иностранных государств).

Для сдачи в кассу подразделения Банка иностранной валюты Клиент осуществляет ее подготовку, предварительно подсчитав и рассортировав банкноты по номиналам. При наличии банкнот, имеющих допустимые повреждения, Клиент отсортировывает данные банкноты от банкнот, не имеющих дефектов и повреждений, руководствуясь Правилами Банка.
Неплатежеспособными денежными знаками Банком признаются денежные знаки, не содержащие признаков подделки:

банкноты и монета Банка России, не имеющие силы законного средства наличного платежа на территории Российской Федерации, или имеющие повреждения, не указанные в пунктах 1-3 Указания Банка России № 1778-У (в том числе расслоенные банкноты, или банкноты с отпечатанным словом «Образец», отдельные части монет, конструкция которых предусматривает наличие диска и кольца);
банкноты иностранных государств, не подлежащие приему в соответствии с Правилами Банка, в том числе утратившие силу законного средства наличного платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств).

Кассовые операции по приему наличных денег осуществляются Банком в следующем порядке.

2.1. Наличные деньги, в т.ч. упакованные в сумку, поступившие от Клиента в течение времени, установленного для обслуживания клиентов, пересчитываются и их сумма зачисляется на Счет в тот же рабочий день.

В случае организации в подразделении Банка работы по приему сумок с наличными деньгами после окончания времени обслуживания клиентов, а также в выходные и нерабочие праздничные дни, наличные деньги из сумок, поступивших от Клиента в указанный период работы, пересчитываются и зачисляются на Счет на следующий рабочий день.
Для сдачи наличных денег, упакованных в сумку, Клиент представляет в подразделение Банка в соответствии с формой, прилагаемой к Правилам приема от Клиента наличных денег, упакованных в сумку (Приложение 2.1 к настоящему Регламенту):

- образцы пломб с четкими оттисками пломбиров Клиента и/или его работников, которым предоставлено право формировать сумки с наличными деньгами;

- описание вида упаковки (пакета) в случае использования Клиентом для упаковки наличных денег сейф-пакетов - номерных сумок, предназначенных для одноразового использования.

Полистный (поштучный) пересчет наличных денег в присутствии Клиента осуществляется Банком в случае приема наличных денег от Клиента по объявлению на взнос наличными 0402001.
В случае приема наличных денег, упакованных в сумку, по препроводительной ведомости к сумке 0402300, их полистный (поштучный) пересчет осуществляется Банком в отсутствие Клиента, доставившего сумку.
Банком зачисляется на Счет фактически принятая сумма наличных денег.

В случае расхождения суммы наличных денег, сдаваемых Клиентом, с суммой, указанной в объявлении на взнос наличными 0402001/препроводительной ведомости к сумке 0402300, в том числе при выявлении неплатежеспособных, сомнительных или имеющих признаки подделки денежных знаков, указанные документы оформляются в следующем порядке:

При приеме и пересчете наличных денег способом, указанным в пункте 2.4 настоящего Регламента, объявление на взнос наличными 0402001 переоформляется на фактически принятую сумму.
При приеме и пересчете наличных денег способом, указанным в пункте 2.5 настоящего Регламента, оформляется акт вскрытия сумки и пересчета вложенных наличных денег, предусмотренный в ведомости к сумке 0402300 и накладной к сумке 0402300. При этом пломба со шпагатом от вскрытой сумки/вскрытый сейф-пакет не обезличивается, хранится у работника подразделения Банка в течение 10 календарных дней со дня пересчета наличных денег, поступивших от Клиента в данной сумке, и предъявляется Клиенту на обозрение по его требованию.

В случае выявления неплатежеспособных, сомнительных или имеющих признаки подделки денежных знаков Банка России Банком также осуществляются действия, предусмотренные в пункте 6 настоящего Регламента.

В подтверждение приема наличных денег Клиенту выдается квитанция 0402001/квитанция к сумке 0402300 с оттиском печати кассы подразделения Банка. При выявлении Банком сомнительных или имеющих признаки подделки денежных знаков в пересчитанной сумме наличных денег, сдаваемой Клиента по объявлению на взнос наличными 0402001, Клиенту также выдается справка о приеме на экспертизу сомнительных денежных знаков (задержании имеющих признаки подделки денежных знаков) 0402159.

Ордер 0402001/накладная к сумке 0402300 выдается Клиенту после зачисления на Счет суммы фактически принятых наличных денег.

Банк несет ответственность за сохранность сумок с наличными деньгами Клиента с момента их принятия в установленном порядке, а также за правильность и своевременность пересчета и зачисления на Счет, указанный в приходном кассовом документе, сумм пересчитанных наличных денег.
Банк не несет ответственности перед Клиентом за недостачу или наличие неплатежеспособных, сомнительных или имеющих признаки подделки денежных знаков в принятых Банком сумках с наличными деньгами, если на принятых сумках отсутствуют какие-либо повреждения или дефекты (заплаты, наружные швы, разрывы ткани, повреждение замков, неотжатые или поврежденные пломбы, разрыв шпагата и др.), а оттиски пломбиров на пломбах/описание вида упаковки (пакета) соответствуют заверенным Банком образцам.

Кассовые операции по выдаче наличных денег осуществляются Банком в следующем порядке.

3.1. Банк вправе осуществлять выдачу наличных денег полными и неполными пачками банкнот по суммам, указанным на верхних накладках пачек банкнот; отдельные корешки, банкноты - полистным пересчетом, монету Банка России - полными и неполными мешками с монетой по надписям на ярлыках к мешкам с монетой, отдельные монеты Банка России - поштучным пересчетом.

3.2. Выдача наличных денег со Счета Клиента осуществляется Банком в сумме, указанной в денежном чеке, оформленном Клиентом в соответствии с порядком заполнения и пользования чеками, предусмотренным на оборотной стороне обложки к денежной чековой книжке.

3.3. Денежный чек действителен для предъявления в Банк в течение 10 календарных дней со дня его выписки, не считая дня выписки.

3.4. При недостаточности денежных средств на Счете Клиент вправе представить в подразделение Банка Распоряжение о получении наличных денег при недостаточности денежных средств на Счете по форме, утвержденной Банком (далее – Распоряжение о получении наличных денег) (Приложение 2.2 к настоящему Регламенту).

При этом Клиент обязуется не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления денежных средств на Счет, представить в подразделение Банка денежный чек на получение наличных денег. В случае непредставления Клиентом денежного чека в указанный срок, Распоряжение о получении наличных денег аннулируется Банком.

3.5. При наличии предварительной письменной заявки о получении со Счета наличных денег (далее – предварительная заявка), оформленной Клиентом в произвольной форме или по форме Банка (Приложение 2.3 к настоящему Регламенту) и представленной Клиентом в подразделение Банка в сроки, установленные Тарифами Банка, подготовка суммы наличных денег необходимой для выдачи, осуществляется Банком заранее. Предварительная заявка может быть передана Клиентом в подразделение Банка на бумажном носителе либо с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, а также иных электронных каналов связи (электронная почта или факсимильная связь).

В случае использования Клиентом для передачи предварительной заявки электронной почты или факсимильной связи из передаваемой информации должно быть исключено наименование/Ф.И.О. Клиента. Предварительная заявка, передаваемая в подразделение Банка с использованием электронной почты, вкладывается Клиентом в сообщение в сканированном виде. Сканированная/факсимильная копия заявки должна содержать подпись руководителя Клиента или уполномоченного лица, имеющего право распоряжаться денежными средствами на Счете, без указания его фамилии и инициалов.

Банк информирует Клиента о реквизитах средств связи (адрес электронной почты, номер факса), используемых в обслуживающем подразделении для приема предварительных заявок, путем размещения соответствующей информации на сайте Банка в сети Интернет по адресу: www.tenderbank.ru и/или на информационном стенде в офисе Банка.

Стороны принимают на себя ответственность за действия работников, имеющих доступ к электронным каналам связи.

3.6. Пересчет суммы наличных денег, полученной в кассе подразделения Банка, осуществляется Клиентом в следующем порядке:

3.6.1. Клиент пересчитывает, не отходя от кассы, под наблюдением кассового работника Банка всю сумму полученных наличных денег, упакованных в полные и неполные пачки банкнот, по надписям на верхних накладках к указанным пачкам с проверкой количества корешков, правильности и целости упаковки пачек банкнот и оттисков клише, отдельные корешки, банкноты - полистным пересчетом; монету Банка России - по надписям на ярлыках к мешкам с монетой, отдельные монеты Банка России - поштучным пересчетом.

3.6.2. Клиент производит полистный, поштучный пересчет и проверку всей полученной суммы наличных денег, предварительно пересчитанной в порядке, предусмотренном в пункте 3.6.1 настоящего Регламента, в отдельном помещении под наблюдением работника Банка.

3.6.3. В случае выявления Клиентом излишка или недостачи денежных знаков Банка России при пересчете полученной им суммы наличных денег составляется в одном экземпляре – экземпляре Банка соответствующий акт:

- акт пересчета денежной наличности клиентом по форме Банка (если расхождение выявлено при пересчете наличных денег в соответствии с пунктом 3.6.1 настоящего Регламента);

- акт по форме 0402145 (если расхождение выявлено в пачке банкнот, мешке с монетой при пересчете наличных денег в соответствии с пунктом 3.6.2 настоящего Регламента).

При этом выявленная излишняя сумма наличных денег должна быть возвращена Клиентом в кассу подразделения Банка по приходному кассовому ордеру 0402008, недостающая сумма наличных денег выдается Клиенту из кассы подразделения Банка по расходному кассовому ордеру 0402009.

Кассовые операции по приему иностранной валюты осуществляются в следующем порядке:

4.1. Прием иностранной валюты осуществляется полистным пересчетом по приходному кассовому ордеру 0402008, оформленному в 2 (двух) экземплярах, в присутствии Клиента.

4.2. На Счет Клиента зачисляется сумма фактически принятой иностранной валюты.

В случае расхождения суммы иностранной валюты, вносимой Клиентом, с суммой, указанной в приходном кассовом ордере 0402008, в том числе при выявлении неплатежеспособных, сомнительных или имеющих признаки подделки банкнот иностранного государства (группы иностранных государств), Банк переоформляет приходный кассовый ордер 0402008 на принимаемую сумму иностранной валюты.

В случае выявления неплатежеспособных, сомнительных или имеющих признаки подделки банкнот иностранного государства (группы иностранных государств) Банком осуществляются действия, предусмотренные в пункте 6 настоящего Регламента.

4.3. В подтверждение приема иностранной валюты Клиенту выдается экземпляр приходного кассового ордера 0402008 с оттиском печати кассы подразделения Банка.

При выявлении Банком сомнительных или имеющих признаки подделки банкнот иностранного государства (группы иностранных государств) в пересчитанной сумме наличной иностранной валюты, сдаваемой Клиентом, Клиенту также выдается справка о приеме на экспертизу сомнительных денежных знаков (задержании имеющих признаки подделки денежных знаков) 0402159.

Кассовые операции по выдаче иностранной валюты осуществляются Банком в следующем порядке:

Выдача иностранной валюты осуществляется Банком полистным пересчетом по расходному кассовому ордеру 0402009, оформленному в 2 (двух) экземплярах, в соответствии с информацией, указанной Клиентом в Письме о получении наличной иностранной валюты (Приложение 2.4 к настоящему Регламенту).
В случае отсутствия в Письме о получении наличной иностранной валюты покупюрного состава банкнот иностранная валюта выдается Клиенту номиналами банкнот, имеющимися в кассе подразделения Банка на дату исполнения указанного Письма.

При отсутствии у Банка возможности выдать Клиенту наличные денежные средства в иностранной валюте в соответствии с указанием последнего о выдаче определенного номинала банкнот в определенном количестве, выдача денежных средств производится купюрами того номинала банкнот, который имеется в кассе Банка на момент выдачи.

В подтверждение выдачи иностранной валюты Клиенту выдается экземпляр расходного кассового ордера с оттиском печати кассы подразделения Банка.
Пересчет иностранной валюты, полученной в кассе подразделения Банка, осуществляется Клиентом полистно.
В случае выявления Клиентом излишка или недостачи банкнот иностранного государства (группы иностранных государств) в сумме иностранной валюты, полученной и пересчитанной им в подразделении Банка в соответствии с пунктом 5.4 настоящего Регламента, составляется акт пересчета денежной наличности клиентом по форме Банка.

При этом выявленная излишняя сумма иностранной валюты должна быть возвращена Клиентом в кассу подразделения Банка по приходному кассовому ордеру 0402008, недостающая сумма иностранной валюты выдается Клиенту из кассы подразделения Банка по расходному кассовому ордеру 0402009.

6. В случае выявления Банком неплатежеспособных, сомнительных или имеющих признаки подделки денежных знаков при приеме и пересчете наличных денег Клиента способами, указанными в пунктах 2.4, 2.5 настоящего Регламента, либо при приеме и пересчете наличной иностранной валюты в соответствии с пунктом 4.1 настоящего Регламента:

6.1. На неплатежеспособных банкнотах Банка России кассовый работник Банка проставляет оттиск штампа «В обмене отказано», наименование и номер (при наличии) подразделения Банка, дату, фамилию, инициалы и подпись.

Кассовый работник Банка возвращает Клиенту неплатежеспособные денежные знаки, выявленные при приеме и пересчете наличных денег или наличной иностранной валюты:

- способом, указанным в пункте 2.4 или в пункте 4.1 настоящего Регламента, по окончании совершения операции;

- способом, указанным в пункте 2.5 настоящего Регламента, на основании заявления Клиента. Невостребованные Клиентом неплатежеспособные денежные знаки Банка России хранятся в подразделении Банка в течение одного года со дня их выявления, а затем уничтожаются Банком.

6.2. Сомнительные денежные знаки Клиенту не возвращаются и направляются на экспертизу в учреждение Банка России в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

В случае признания направленных на экспертизу сомнительных денежных знаков:

6.2.1. Платежеспособными денежными знаками (денежные знаки, принимаемые Банком в соответствии в пунктами 1.4 и 1.6 настоящего Регламента), Банк зачисляет их сумму на Счет, на который они вносились при задержании, и представляет Клиенту копию акта экспертизы денежных знаков 0402156.

6.2.2. Подлинными, но неплатежеспособными денежными знаками, подразделение Банка предоставляет Клиенту копию акта экспертизы денежных знаков 0402156, на основании заявления Клиента возвращает ему указанные денежные знаки.

6.2.3. Денежными знаками, имеющими признаки подделки, подразделение Банка представляет Клиенту копию акта экспертизы денежных знаков 0402156.

6.3. Денежные знаки, имеющие признаки подделки, Клиенту не возвращаются и передаются Банком в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, сотрудникам территориальных органов внутренних дел (далее – ОВД). При этом Банк сообщает Клиенту по его просьбе наименование ОВД, сотрудникам которого переданы задержанные денежные знаки, имеющие признаки подделки. Для решения дальнейших вопросов Клиент обращается непосредственно в ОВД, в которое переданы денежные знаки.

Клиент обеспечивает представление в подразделение Банка его представителями документов, удостоверяющих личность, и оригиналов иных документов, необходимых в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации для их идентификации, перед осуществлением операций.
Банк не несет ответственности за выдачу/прием наличных денег и (или) иностранной валюты неуполномоченному лицу/от неуполномоченного лица в случае несвоевременной замены и (или) отмены Клиентом ранее представленной доверенности.
Банк обеспечивает Клиенту возможность полистного пересчета полученной в кассе подразделения Банка суммы наличных денег и (или) иностранной валюты.

Банк не принимает претензий от Клиента, если при приеме наличные деньги или наличная иностранная валюта не были пересчитаны Клиентом полистно (поштучно) в соответствии с положениями пунктов 3.6.1, 3.6.2 и 5.4 настоящего Регламента.

Банк не осуществляет кассового обслуживания Клиента в случаях нарушения Клиентом законодательства Российской Федерации, в том числе кассовые операции, при которых Клиент, не внося наличные деньги или наличную иностранную валюту, предъявляет одновременно приходный и расходный кассовые документы.
Клиент самостоятельно обеспечивает сохранность наличных денег и (или) наличной иностранной валюты при сдаче/доставке их в/из подразделение(я) Банк(а). В случае осуществления указанных операций представителем Клиент обеспечивает его охрану при транспортировке денежных средств, в случае необходимости, предоставляет транспортное средство.
Представление Банком Клиенту услуги по приему и пересчету наличных денег, в т.ч. упакованных в сумку, в подразделениях Банка, указанных в пункте 1.3 настоящего Регламента, осуществляется в соответствии с настоящим Регламентом с учетом следующего:

12.1. При осуществлении кассовых операций представителем Клиента на основании доверенности доверенность представляется Клиентом в обслуживающее подразделение.

12.2. Для организации приема наличных денег, упакованных в сумку, образцы пломб/ описание вида упаковки (пакета), оформленные Клиентом в соответствии с пунктом 2.3 настоящего Регламента, представляются им непосредственно в те подразделения Банка, в которые Клиент планирует сдавать наличные деньги, упакованными в сумку/сейф-пакет.

12.3. Ордера 0402001, накладные к сумкам 0402300 выдаются Клиенту (его представителю) в подразделениях Банка, в которые сдавались наличные деньги, без проставления им подписи, подтверждающей прием указанных документов.

Предоставление указанных ниже услуг оформляется отдельными трехсторонними договорами, заключаемыми между Банком, Клиентом и указанной организацией:

- услуга по сбору сумок с наличными деньгами Клиента и их доставке в кассу подразделения Банка, оказываемая организацией, входящей в систему Банка России, или кредитной организацией, уставом которой такое право ей предоставлено;

- услуга по перевозке наличных денег для выполнения разменных операций обслуживающим подразделением, оказываемая организацией, входящей в систему Банка России, или кредитной организацией, уставом которой такое право ей предоставлено;

- услуга по сбору сумок с наличными деньгами Клиента, обработке наличных денег и их доставке в кассу подразделения Банка, оказываемая организацией, входящей в систему Банка России.

Приложение 2.1

к Регламенту кассового обслуживания в валюте

Российской Федерации и в иностранной валюте
Правила приема от Клиента

наличных денег, упакованных в сумку

Клиент представляет в кассу подразделений Банка, в которые планирует сдавать наличные деньги в сумках, карточку с образцами пломб с четкими оттисками пломбиров Клиента и его работников, имеющих право формировать сумку, либо описание вида упаковки (пакета) заверенную(-ое) уполномоченным лицом (образцы прилагаются к настоящим Правилам).

На оттисках пломбиров должны быть обозначены номер и сокращенное наименование Клиента или его фирменный знак.

Клиент самостоятельно приобретает сейф-пакеты для упаковки сдаваемых наличных денег с учетом требований Банка, изложенных в пункте 6 настоящих Правил.

На сдаваемых сумках должно быть указано сокращенное наименование Клиента и порядковый номер сумки.
Наличные деньги, сдаваемые Клиентом в сумке, должны быть просчитаны и рассортированы на годные к обращению и ветхие банкноты, на годную к обращению и дефектную монету Банка России.

На каждую сумку с наличными деньгами Клиентом оформляется препроводительная ведомость к сумке 0402300. Ведомость к сумке 0402300 вкладывается в сумку, накладная к сумке 0402300 и квитанция к сумке 0402300 предъявляются работнику Банка.

3.1. Сумка с наличными деньгами пломбируется таким образом, чтобы ее вскрытие было невозможно без видимых следов нарушения целости сумки и пломбы. Пломба должна находиться как можно ближе к замку, а концы шпагата от завязанного в пазу пломбы узла иметь длину не более 2 см.

3.2. В случае упаковки наличных денег в сейф-пакет объем вложенных наличных денег не должен препятствовать надёжной фиксации защитного клапана сейф-пакета при его заклеивании.

После закладки наличных денег внутрь сейф-пакета, необходимо:

- аккуратно удалить воздух из сейф-пакета;

- с запечатываемой части сейф-пакета удалить клеезащитную ленту;

- совместить слой клейкого вещества с индикаторной полосой, расположенной на внутренней стенке сейф-пакета;

- разгладить рукой место склеивания от середины к краям.

Информация, необходимая для отправки, наносится шариковой ручкой на лицевую сторону сейф-пакета.

Работник Банка принимает сумку с наличными деньгами с проверкой целости упаковки, наличия на пломбах целых и четких оттисков пломбиров Клиента/работников Клиента, сформировавших сумку, соответствия их имеющимся образцам и проверяет правильность заполнения препроводительных документов.

При сдаче Клиентом наличных денег, упакованных в сейф-пакет, работник Банка проверяет целостность сейф-пакета:

оболочка сейф - пакета не должна иметь механических повреждений;
сварные швы сейф-пакета не должны иметь надрезов, разрывов материала, буквы по сварным швам должны быть видны отчетливо;
микрошрифт по периметру сейф-пакета не должен иметь повреждений;
лента безопасности должна быть однотонная цветная без повреждений и надписи «ПОПЫТКА ВСКРЫТИЯ» или т.п. по всей длине ленты;
идентификационные номера сейф-пакета под лентой безопасности и на лицевой стороне сейф-пакета должны быть идентичны;
номер и защитная сетка под ним в поле с индивидуальным номером сейф-пакета должны быть без повреждений (целостность номера и сетки).

В случае выявления несоответствия записей в накладной к сумке 0402300 и квитанции к сумке 0402300, сумка от Клиента не принимается. Внесение исправлений в накладную к сумке 0402300 и квитанцию к сумке 0402300 не допускается.
В случае выявления нарушения целости сумки, отсутствия на пломбах четких и целых оттисков пломбиров Клиента/работников Клиента, сформировавших сумку, несоответствия образцов оттисков пломбиров, имеющимся в Банке образцам (несоответствия упаковки и/или оформления сейф-пакета описанию вида упаковки (пакета)) кассовый работник в присутствии контролирующего работника и Клиента, предъявившего сумку, вскрывает ее и принимает находящиеся в сумке наличные деньги полистным (поштучным) пересчетом. В случае выявления при пересчете наличных денег недостачи или излишка, неплатежеспособных, сомнительных или имеющих признаки подделки денежных знаков, Банком оформляется акт вскрытия сумки и пересчета вложенных наличных денег, предусмотренный в ведомости к сумке 0402300, накладной к сумке 0402300 и квитанции к сумке 0402300, который подписывается кассовым и контролирующим работниками Банка и Клиентом. Обнаруженные сомнительные и/или имеющие признаки подделки денежные знаки изымаются и Клиенту не возвращаются. Клиенту выдается подписанная и заверенная печатью Банка квитанция к сумке 0402300 с оформленным актом вскрытия сумки и пересчета вложенных наличных денег, а также порожние сумки. Указанный акт является обязательным и бесспорным для обеих Сторон.

При отсутствии на сумке с наличными деньгами каких-либо повреждений, при условии полного соответствия необходимых параметров оформления сумки данным сопроводительных документов, работник Банка принимает сумку с наличными деньгами и выдает Клиенту подписанную и заверенную печатью Банка квитанцию к сумке 0402300, а также порожние сумки.

В случае выявления при последующем пересчете наличных денег, изъятых из сумки Клиента, недостачи или излишка, неплатежеспособных, сомнительных или имеющих признаки подделки денежных знаков, Банком оформляется акт вскрытия сумки и пересчета вложенных наличных денег, предусмотренный в ведомости к сумке 0402300 и накладной к сумке 0402300. Обнаруженные сомнительные и имеющие признаки подделки денежные знаки изымаются и Клиенту не возвращаются. Указанный акт является обязательным и бесспорным для обеих Сторон.

6. Требования к сейф-пакетам, предназначенным для упаковки, транспортировки и временного хранения наличных денег

6.1. Сейф-пакеты должны:

- соответствовать описанию вида упаковки (пакета), предоставленному Клиентом в подразделение Банка в качестве образца;

- обеспечивать защиту объекта вложения (денежной наличности и других ценностей) от несанкционированного изъятия в пределах заданных механических и защитных свойств;

- обеспечивать невозможность повторного использования после вскрытия;

- обеспечивать сохранение в течение всего периода использования графической и текстовой информации, нанесенной на его поверхность;

- изготавливаться из высокопрочного непрозрачного полиэтилена или биоразлагаемого материала без просечек – материалов, имеющих санитарно-эпидемиологические заключения (сертификаты ГОСТ Р) на соответствие требованиям гигиенической безопасности, а также сертификаты (заключения) о пожарной безопасности. Сейф-пакет должен исключать возможность нанесения какого-либо вреда работникам (травм, отравлений и т.п.) при обращении с ним;

- сохранять свои функциональные свойства при хранении их в течение шести месяцев в сухом помещении при температуре воздуха +(15…35)⁰С и относительной влажности не более 80%, без воздействия прямых солнечных лучей. Хранение сейф-пакетов в одном помещении с химически активными или агрессивными веществами (кислоты, химические реактивы, растворители и др.) должно быть исключено.

6.2. Допускается использование пакетов разных типовых размеров при условии сохранения прочностных характеристик изделия.

Конструкция сейф-пакета должна обеспечивать качественную заклейку горловины лентой безопасности.

Сейф-пакет должен иметь прямоугольную форму, при этом меньшая сторона должна являться основанием.

В верхней части лицевой стенки сейф-пакета на расстоянии 10…20 мм ниже ленты безопасности может размещаться наружный накладной карман-клапан, предназначенный для размещения в нем сопроводительных документов.

Толщина материала сейф-пакета должна быть не менее (90±10)мкм.

Ширина сварки боковых кромок сейф-пакета должна быть (2±0,5)мм. Сварные швы не должны иметь прожженных мест или пропусков. Прочность сварных швов должна быть не ниже прочности материала сейф-пакета. Сейф-пакет должен обладать необходимой механической прочностью, препятствующей несанкционированному доступу к объекту вложения и должен обеспечивать целостность оболочки в процессе транспортирования с полной загрузкой. Прочность материала должна обеспечивать отсутствие повреждений целости сейф-пакета, острыми углами упаковки с ценностями, заложенной в него. Допускается возникновение незначительной деформации пакета острыми углами вложенных упаковок с ценностями, без образования сквозных отверстий. Сейф - пакеты должны иметь сплошную неповторяющуюся нумерацию, дублируемую с помощью штрих-кода (при его наличии).

На лицевой и оборотной сторонах сейф-пакета должна быть предусмотрена возможность нанесения текстографической информации.

Конструкция горловины должна предусматривать ее разрушение при попытке несанкционированного вскрытия.

Места расположения и геометрические размеры основных элементов текста и графики должны оставаться постоянными для сейф-пакетов любого размера.

6.3. Для защиты от несанкционированного вскрытия (актов незаконного вмешательства) сейф-пакетов должна использоваться номерная лента безопасности шириной не менее 30мм.

Конструкция горловины, ширина и длина ленты безопасности, а также качество нанесенного на нее клея должны в максимально возможной степени защищать сейф-пакет от несанкционированного вскрытия (отклеивание с последующим заклеиванием, заваривание и т.п.). При этом попытка или факт вскрытия должны определяться по визуальным признакам (разрывы или растяжение материала горловины и проявление защитного текста на ленте безопасности).

Лента безопасности должна иметь скрытые графические символы для обнаружения факта несанкционированного вскрытия и обладать следующими свойствами:

- прочно удерживать лицевые стенки в месте склеивания в условиях механических и термических воздействий, связанных с перемещением максимально загруженного сейф-пакета;

- устойчивостью к воздействию низких и высоких температур, химических растворителей, в месте воздействия которых лента безопасности должна необратимо изменять свой цвет либо на ее поверхности должна устойчиво проявляться повторяющаяся надпись «ПОПЫТКА ВСКРЫТИЯ» или т.п.

Клеевой слой должен сохранять прочность прикрепления в температурном режиме (-50…+60)⁰С при относительной влажности воздуха 90%, а также в условиях воздействия прямых солнечных лучей или попадания влаги. Остаточная липкость клеевого слоя не должна удерживать повторно наклеенную ленту безопасности после ее отрывания.

(штамп Клиента, адрес, телефон, № банковского счета)
О О

ОБРАЗЦЫ

оттисков пломбиров лиц, имеющих право формировать сумки с наличными деньгами для доставки их в кассу

_________________________________________________ (сокращенное наименование подразделения)

АКБ «ТЕНДЕР-БАНК» (ЗАО)

Пломбир № _________ (оттиск пломбы)

Пломбир № _________ (оттиск пломбы)

Пломбир № _________ (оттиск пломбы)

З А В Е Р Я Ю

________________________________________________

(должность руководителя Клиента)
______________________ ___________________

(Фамилия, И.О.) (подпись)

М.П.^¹

________________________________________________

(должность руководителя и наименование подразделения

АКБ «ТЕНДЕР-БАНК» (ЗАО))

__________________________ Пломбир № ___________

(Фамилия, И.О.) (подпись)
_____ _______________ 20__ г.

1 2

	Договор открытия и обслуживания банковского счета в валюте российской... Если не указано иное, термины и определения, используемые в настоящем Договоре открытия и обслуживания банковского счета в валюте...		Методические указания по заполнению платежного поручения в иностранной... К автоматизации выгрузки платежей в иностранной валюте в систему swift при оформлении и отправке в ОАО «бинбанк» собственных платежей...
	Правила расчетно-кассового обслуживания от «07» августа 2017 года №21/747 R3 Настоящие Правила определяют порядок расчетно-кассового обслуживания в рублях и иностранной валюте корпоративных Клиентов		Рекомендации по оформлению «Заявлений на перевод» в иностранной валюте... Настоящие Рекомендации предназначены для клиентов акб «софия» (зао), имеющих счета в иностранной валюте, а также работников Банка,...
	Перечень документов необходимых, для открытия расчетных, текущих...		Настоящим уведомляем Вас о правилах проведения клиентских платежей... Клиентские переводы (мт 103) в иностранной валюте в обязательном порядке должны содержать следующие данные на англ яз
	Пакетный тарифный план «растем!» расчетно-кассового обслуживания... Настоящий тарифный план включает в себя комиссии за расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц (за исключением кредитных организаций)...		Правила осуществления в ао кб «соколовский» переводов денежных средств... В настоящих Правилах осуществления в ао кб «Соколовский» переводов денежных средств в валюте Российской Федерации и иностранной валюте...
	Правила осуществления переводов денежных средств в валюте российской... В настоящих Правилах осуществления переводов денежных средств в валюте Российской Федерации и иностранной валюте по поручению физических...		Методические рекомендации по оформлению платежных документов в иностранной... Тствии с действующим законодательством Российской Федерации, предназначены для выполнения работниками акб мособлбанк ОАО (далее –...

Регламент кассового обслуживания в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте

ОБРАЗЦЫ

З А В Е Р Я Ю

Похожие: