Методические рекомендации по оформлению платежных документов в иностранной валюте по счетам клиентов акб мособлбанк ОАО г. Москва 2014г
Скачать 249.66 Kb.
|
Акционерный коммерческий банк МОСКОВСКИЙ ОБЛАСТНОЙ БАНК открытое акционерное общество (АКБ МОСОБЛБАНК ОАО) МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ОФОРМЛЕНИЮ ПЛАТЕЖНЫХ ДОКУМЕНТОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ ПО СЧЕТАМ КЛИЕНТОВ АКБ МОСОБЛБАНК ОАО г. Москва 2014г. СОДЕРЖАНИЕ
1.1. Настоящие Методические рекомендации по оформлению платежных документов в иностранной валюте по счетам клиентов АКБ МОСОБЛБАНК ОАО (далее - Методические рекомендации) разработаны в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, предназначены для выполнения работниками АКБ МОСОБЛБАНК ОАО (далее – Банк) контрольных функций и предоставляются в помощь Клиентам (юридическим, физическим лицам, индивидуальным предпринимателям), имеющим в Банке счета в иностранной валюте. 1.2. Поручение на перевод средств в иностранной валюте инициируется Клиентом путем предоставления на исполнение Банку Заявления на перевод (далее - Заявление) по единой унифицированной форме, приведенной в Приложении №1 (для физических лиц) и в Приложении №2 (для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей). Формат данного бланка Заявления максимально приближен к единым международным стандартам. 1.3. Оформление Заявлений в соответствии со стандартами необходимо для: - снижения риска ошибочного исполнения Заявлений; - повышения скорости обработки и исполнения Банком Заявлений; - снижения затрат вследствие уменьшения количества расследований по Заявлениям; - повышения уровня автоматизации процесса обработки Заявлений. 2. Подготовка к заполнению Заявления 2.1. Перед заполнением Заявления внимательно изучите содержание данных Методических рекомендаций. Если у Вас возникли какие-либо вопросы или неясности, Вы можете оперативно связаться с работниками Валютного управления (Валютного отдела филиала) для уточнения всех необходимых деталей. 2.2. Готовьте Ваши Заявления в точном соответствии с правилами, изложенными в настоящих Методических рекомендациях. В этом Вам могут помочь приведенные примеры. 2.3. Приводимые в примерах номера счетов и другие данные могут быть использованы только в качестве иллюстрации. 3. Описание полей Заявления и особенности их заполнения 3.1. Обращаем Ваше внимание на то, что все поля в Заявлении классифицирутся по нескольким признакам: a) по особенности заполнения поля делятся на: - заполняемые Клиентом; - заполняемые работниками Банка. Поля, заполняемые Клиентом, выделены желтым цветом. Остальные поля являются служебными и предназначены для соответствующих отметок работников Банка. Заполнение служебных полей Клиентами не допускается. В Приложениях № 1 и №2 приведен бланк Заявления с указанием цифрового номера (кода), присвоенного каждому отдельному полю Заявления. Эти цифровые номера (коды) указаны только в бланке Заявления в Методических рекомендациях с целью удобства описания правил заполнения данного Заявления. Внимательно изучите, какие номера полей могут заполняться Клиентом. Это поля со следующими номерами: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 12, 13, 14. Внимание! Заполнение полей с номерами 11,15, 16, 17, 18 КЛИЕНТОМ НЕ ДОПУСКАЕТСЯ. Эти поля заполняются только работниками Банка. б) по обязательности заполнения: Среди полей, которые заполняются Клиентом, выделяются обязательные и необязательные поля. Классификация и описание данных полей приводятся ниже. Следует заметить, что в случае не заполнения Клиентом одного или нескольких обязательных полей, данное Заявление не может быть принято Банком для исполнения. Заявление не будет принято Банком, если не заполнено одно из следующих полей: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 10,12 (один из пунктов: 12a или 12b или 12c), и 13 в) по типу заполнения: Все поля делятся на заполняемые только на английском языке, либо латиницей и поля, в которых допускается произвольное заполнение (в том числе и на русском языке). Только на английском языке должны быть заполнены следующие поля (заполнение этих полей на русском языке НЕ допускается): 7, 8, 9. 3.2. Заявление можно условно разделить на три части: - Заголовок, в котором содержится информация о номере, дате и порядке исполнения данного Заявления (поля с 1 по 3); - Основная часть, состоящая из полей, которые содержат платежные инструкции Банку по исполнению перевода (поля 4-10); - Дополнительная часть, в которой содержится необходимая информация о документах, подтверждающих законность проведения данного платежа, указаны счета для списания суммы платежа и оплаты комиссионного вознаграждения, а также приведено место для подписания данного Заявления ответственными лицами Клиента-перевододателя (поля 11-14). Номера описываемых полей смотрите в приложениях № 1 и 2. 3.3. Описание полей:
|
Похожие:
 | Настоящие Рекомендации предназначены для клиентов акб «софия» (зао), имеющих счета в иностранной валюте, а также работников Банка,... | | При осуществлении перевода в иностранной валюте необходимо заполнить бланк заявления установленного образца. Ниже приведены особенности... |
 | | ||
| Настоящие Рекомендации предназначены для Клиентов ОАО «альфа-банк», работающих по системе «Клиент «Альфа-Банк» и разработаны в соответствии... | | Настоящие Рекомендации предназначены для Клиентов ОАО «альфа-банк», работающих по системе «Клиент «Альфа-Банк» и разработаны в соответствии... |
| Настоящие Рекомендации предназначены для Клиентов ОАО «Альфа-Банк», работающих по системе «Клиент «Альфа-Банк» и разработаны в соответствии... | | К автоматизации выгрузки платежей в иностранной валюте в систему swift при оформлении и отправке в ОАО «бинбанк» собственных платежей... |
| Настоящие Рекомендации предназначены для Клиентов ОАО «альфа-банк» – банков-респондентов, работающих по системе «Клиент «Альфа-Банк»... | | Клиентские переводы (мт 103) в иностранной валюте в обязательном порядке должны содержать следующие данные на англ яз |