РАЗДЕЛ XXXIX.Настоящей доверенностью ________________________________________ ,
(наименование юридического лица)
(ИНН (при наличии) _________________________________________, ОГРН или иной идентификатор юридического лица (для нерезидентов)____________________), именуемое в дальнейшем Доверитель, в лице _______________________________________________________, действующего на основании Устава, уполномочивает гражданина ___________________________________________________________________
________________________________________, зарегистрированного(ую) по адресу: ___________________________________________________; паспорт: номер ___________ выдан ____________________________________________, “ ” _______________ _____ г. дата и место рождения ________________ ИНН (при наличии)____________________, выступать от имени Доверителя перед любыми юридическими и физическими лицами.
В том числе ________________________________________________ предоставляется право:
Представлять интересы Доверителя во всех учреждениях и организациях, в исполнительных органах и органах управления учреждениями, организациями, федеральными и местными органами власти и управления в Российской Федерации и за рубежом, перед эмитентами ценных бумаг, держателями реестров, депозитариями и любыми другими юридическими и физическими лицами;
Заключать любые договоры и любые другие сделки от имени Доверителя, включая договоры купли-продажи, мены ценных бумаг, договоры займа, поручения, комиссии, договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в том числе внебиржевые форвардные контракты;
Заключать от имени Доверителя договоры банковского счета, договоры банковского вклада, распоряжаться по своему усмотрению денежными средствами, находящимися во вкладах и на банковских счетах, открытых в любых кредитных организациях Российской Федерации от имени Доверителя, в том числе, осуществлять наличным и/или безналичным путем приходные и расходные операции по открытым банковским счетам, получать денежные средства вместе с причитающими процентами, получать выписки и иную информацию по банковским счетам, получать возмещения по вкладу, закрывать банковские счета, а также совершать все иные действия, связанные с выполнением настоящего поручения.
Заполнять и подписывать анкету клиента, вносить и регистрировать изменения реквизитов/сведений, указанных в анкете клиента, заполнять/подписывать/подавать новую анкету клиента;
Подписывать согласие на обработку моих персональных данных в полном объеме и в целях заключения, исполнения, изменения, прекращения договоров (сделок), заключенных согласно полномочиям, предусмотренным в настоящей доверенности, в том числе, согласие на обработку моих персональных данных в целях предложения мне дополнительных, новых, измененных, иных услуг лицами, с которыми будут заключены (подписаны) сделки (договоры), а также лицами, с которыми договоры (сделки) подписаны (заключены) не будут, но которые получат право обработки моих персональных данных на основании договоров (сделок), заключенных (подписанных) в соответствии с полномочиями, предусмотренными настоящей доверенностью;
Получать денежные суммы, причитающиеся Доверителю по заключенным договорам и совершенным сделкам, включая договоры купли-продажи, займа, комиссии, поручения;
Подписывать передаточные распоряжения, а также вносить в передаточные распоряжения исправления в случае их ошибочного заполнения;
Подписывать поручения на перерегистрацию ценных бумаг и иные документы, необходимые для перерегистрации прав собственности на ценные бумаги, а также вносить в поручения на перерегистрацию ценных бумаг и в указанные документы исправления в случае их ошибочного заполнения;
Подписывать поручения, заявки, распоряжения и иные аналогичные документы в рамках заключенных договоров;
Проводить перерегистрацию прав собственности по ценным бумагам и совершать все действия, связанные с переоформление прав собственности на ценные бумаги;
Открывать счета депо в любых депозитариях, включая АО «Банк Акцепт», и лицевые счета у любых держателей реестра (регистраторов) владельцев ценных бумаг различных эмитентов, и распоряжаться этими счетами;
Изменять реквизиты счетов депо и лицевых счетов Доверителя в депозитариях и у держателей реестра (регистраторов) владельцев ценных бумаг различных эмитентов, а также вносить изменения в реквизиты зарегистрированных лиц;
Осуществлять междепозитарные переводы и переводы по торговым счетам;
Подавать поручения на вывод и перевод денежных средств и ценных бумаг;
Подписывать любые документы и совершать любые действия, предусмотренные нормативными и иными документами организаторов торговли на рынке ценных бумаг, депозитарных и расчетно-клиринговых организаций;
Подписывать заявления на выдачу любых выписок из реестров владельцев ценных бумаг, включая выдачу выписок из реестров владельцев ценных бумаг по движению ценных бумаг, на выдачу уведомлений (извещений) о проведении операций по переоформлению прав собственности на ценные бумаги;
Подписывать заявления на предоставление информации по счетам депо в депозитариях и лицевым счетам у держателей реестра (регистраторов) владельцев ценных бумаг различных эмитентов;
Получать уведомления (извещения) о проведении операций по переоформлению прав собственности на ценные бумаги и иных операций;
Получать и подписывать отчеты об исполнении поручений;
Осуществлять блокирование и разблокирование операций по счетам депо в депозитариях и лицевым счетам у держателей реестра (регистраторов) владельцев ценных бумаг различных эмитентов, включая подписание соответствующих распоряжений.
______________________________________________________________ вправе совершать прочие необходимые действия, связанные с реализацией указанных полномочий.
Настоящая доверенность дается с правом передоверия и действительна до «___» ________ ___ г. (включительно).
Подпись ___________________________________________________ удостоверяю.
(образец подписи поверенного)
____________ ___________________________ /________________/
должность (подпись) (расшифровка подписи)
М. П.
РАЗДЕЛ XL. РАЗДЕЛ XLI.Форма доверенности от физического лица юридическому лицу
ДОВЕРЕННОСТЬ
г. __________________ дата прописью____________________________
Я, ___________________________________________________________, проживающий(ая) по адресу: _____________________________________________________________________________; паспорт: номер ___________ выдан ____________________________________________, “ ” ______________ ___ г., ИНН (при наличии)____________________________, именуемый(ая) в дальнейшем Доверитель, настоящей доверенностью уполномочиваю ________________________________________________________________________________
(наименование юридического лица)
(ИНН (при наличии) _______________________________, ОГРН или иной идентификатор юридического лица (для нерезидентов)____________________) выступать от моего имени перед любыми юридическими и физическими лицами.
В том числе ______________________________________________________ предоставляется право:
(наименование юридического лица)
Представлять мои интересы во всех учреждениях и организациях, в исполнительных органах и органах управления учреждениями, организациями, федеральными и местными органами власти и управления в Российской Федерации и за рубежом, перед эмитентами ценных бумаг, держателями реестров, депозитариями и любыми другими юридическими и физическими лицами;
Заключать любые договоры и любые другие сделки от моего имени, включая договоры купли-продажи, мены ценных бумаг, договоры займа, поручения, комиссии, договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в том числе внебиржевые форвардные контракты;
Заключать от моего имени договоры банковского счета, договоры банковского вклада, распоряжаться по своему усмотрению денежными средствами, находящимися во вкладах и на банковских счетах, открытых в любых кредитных организациях Российской Федерации от моего имени, в том числе, осуществлять наличным и/или безналичным путем приходные и расходные операции по открытым банковским счетам, получать денежные средства вместе с причитающими процентами, получать выписки и иную информацию по банковским счетам, получать возмещения по вкладу, закрывать банковские счета, а также совершать все иные действия, связанные с выполнением настоящего поручения.
Заполнять и подписывать анкету клиента, вносить и регистрировать изменения реквизитов/сведений, указанных в анкете клиента, заполнять/подписывать/подавать новую анкету клиента;
Подписывать согласие на обработку моих персональных данных в полном объеме и в целях заключения, исполнения, изменения, прекращения договоров (сделок), заключенных согласно полномочиям, предусмотренным в настоящей доверенности, в том числе, согласие на обработку моих персональных данных в целях предложения мне дополнительных, новых, измененных, иных услуг лицами, с которыми будут заключены (подписаны) сделки (договоры), а также лицами, с которыми договоры (сделки) подписаны (заключены) не будут, но которые получат право обработки моих персональных данных на основании договоров (сделок), заключенных (подписанных) в соответствии с полномочиями, предусмотренными настоящей доверенностью;
Получать денежные суммы, причитающиеся мне по заключенным договорам и совершенным сделкам, включая договоры купли-продажи, займа, комиссии, поручения;
Подписывать передаточные распоряжения, а также вносить в передаточные распоряжения исправления в случае их ошибочного заполнения;
Подписывать поручения на перерегистрацию ценных бумаг и иные документы, необходимые для перерегистрации прав собственности на ценные бумаги, а также вносить в поручения на перерегистрацию ценных бумаг и в указанные документы исправления в случае их ошибочного заполнения;
Подписывать поручения, заявки, распоряжения и иные аналогичные документы в рамках заключенных договоров;
Проводить перерегистрацию прав собственности по ценным бумагам и совершать все действия, связанные с переоформление прав собственности на ценные бумаги;
Открывать счета депо в любых депозитариях, включая АО «Банк Акцепт», и лицевые счета у любых держателей реестра (регистраторов) владельцев ценных бумаг различных эмитентов, и распоряжаться этими счетами;
Изменять реквизиты счетов депо и лицевых счетов Доверителя в депозитариях и у держателей реестра (регистраторов) владельцев ценных бумаг различных эмитентов, а также вносить изменения в реквизиты зарегистрированных лиц;
Осуществлять междепозитарные переводы и переводы по торговым счетам;
Подавать поручения на вывод и перевод денежных средств и ценных бумаг;
Подписывать любые документы и совершать любые действия, предусмотренные нормативными и иными документами организаторов торговли на рынке ценных бумаг, депозитарных и расчетно-клиринговых организаций;
Подписывать заявления на выдачу любых выписок из реестров владельцев ценных бумаг, включая выдачу выписок из реестров владельцев ценных бумаг по движению ценных бумаг, на выдачу уведомлений (извещений) о проведении операций по переоформлению прав собственности на ценные бумаги;
Подписывать заявления на предоставление информации по счетам депо в депозитариях и лицевым счетам у держателей реестра (регистраторов) владельцев ценных бумаг различных эмитентов;
Получать уведомления (извещения) о проведении операций по переоформлению прав собственности на ценные бумаги и иных операций;
Получать и подписывать отчеты об исполнении поручений;
Осуществлять блокирование и разблокирование операций по счетам депо в депозитариях и лицевым счетам у держателей реестра (регистраторов) владельцев ценных бумаг различных эмитентов, включая подписание соответствующих распоряжений.
________________________________________________________________вправе совершать прочие
(наименование юридического лица)
необходимые действия, связанные с реализацией указанных полномочий.
Настоящая доверенность дается с правом передоверия и действительна до «___» ________ ___ г. (включительно).
Подпись ________________________________________
г. ____________________________, "___"________ 20___ год. Настоящая доверенность удостоверена мной: ______________, нотариусом г. _______________________.
Доверенность подписана гр. __________________________________________________ в моем присутствии. Личность его установлена, дееспособность проверена. Текст доверенности прочитан вслух.
Зарегистрировано в реестре за № ____________
Взыскано по тарифу ____________________________
Нотариус: ________________________________
Форма доверенности от юридического лица юридическому лицу
ДОВЕРЕННОСТЬ
г. __________________ дата прописью______________________________
РАЗДЕЛ XLII.Настоящей доверенностью ________________________________________________,
(наименование юридического лица)
(ИНН (при наличии) _______________________________, ОГРН или иной идентификатор юридического лица (для нерезидентов)____________________), именуемое в дальнейшем Доверитель, в лице ___________________________________________________________, действующего на основании Устава,
уполномочивает ____________________________________________________________________
(наименование юридического лица)
(ИНН (при наличии) _______________________________, ОГРН или иной идентификатор юридического лица (для нерезидентов)____________________) выступать от моего имени перед любыми юридическими и физическими лицами.
В том числе ______________________________________________________ предоставляется право:
(наименование юридического лица)
Представлять мои интересы во всех учреждениях и организациях, в исполнительных органах и органах управления учреждениями, организациями, федеральными и местными органами власти и управления в Российской Федерации и за рубежом, перед эмитентами ценных бумаг, держателями реестров, депозитариями и любыми другими юридическими и физическими лицами;
Заключать любые договоры и любые другие сделки от моего имени, включая договоры купли-продажи, мены ценных бумаг, договоры займа, поручения, комиссии, договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в том числе внебиржевые форвардные контракты;
Заключать от моего имени договоры банковского счета, договоры банковского вклада, распоряжаться по своему усмотрению денежными средствами, находящимися во вкладах и на банковских счетах, открытых в любых кредитных организациях Российской Федерации от моего имени, в том числе, осуществлять наличным и/или безналичным путем приходные и расходные операции по открытым банковским счетам, получать денежные средства вместе с причитающими процентами, получать выписки и иную информацию по банковским счетам, получать возмещения по вкладу, закрывать банковские счета, а также совершать все иные действия, связанные с выполнением настоящего поручения.
Заполнять и подписывать анкету клиента, вносить и регистрировать изменения реквизитов/сведений, указанных в анкете клиента, заполнять/подписывать/подавать новую анкету клиента;
Подписывать согласие на обработку моих персональных данных в полном объеме и в целях заключения, исполнения, изменения, прекращения договоров (сделок), заключенных согласно полномочиям, предусмотренным в настоящей доверенности, в том числе, согласие на обработку моих персональных данных в целях предложения мне дополнительных, новых, измененных, иных услуг лицами, с которыми будут заключены (подписаны) сделки (договоры), а также лицами, с которыми договоры (сделки) подписаны (заключены) не будут, но которые получат право обработки моих персональных данных на основании договоров (сделок), заключенных (подписанных) в соответствии с полномочиями, предусмотренными настоящей доверенностью;
Получать денежные суммы, причитающиеся мне по заключенным договорам и совершенным сделкам, включая договоры купли-продажи, займа, комиссии, поручения;
Подписывать передаточные распоряжения, а также вносить в передаточные распоряжения исправления в случае их ошибочного заполнения;
Подписывать поручения на перерегистрацию ценных бумаг и иные документы, необходимые для перерегистрации прав собственности на ценные бумаги, а также вносить в поручения на перерегистрацию ценных бумаг и в указанные документы исправления в случае их ошибочного заполнения;
Подписывать поручения, заявки, распоряжения и иные аналогичные документы в рамках заключенных договоров;
Проводить перерегистрацию прав собственности по ценным бумагам и совершать все действия, связанные с переоформление прав собственности на ценные бумаги;
Открывать счета депо в любых депозитариях, включая АО «Банк Акцепт», и лицевые счета у любых держателей реестра (регистраторов) владельцев ценных бумаг различных эмитентов, и распоряжаться этими счетами;
Изменять реквизиты счетов депо и лицевых счетов Доверителя в депозитариях и у держателей реестра (регистраторов) владельцев ценных бумаг различных эмитентов, а также вносить изменения в реквизиты зарегистрированных лиц;
Осуществлять междепозитарные переводы и переводы по торговым счетам;
Подавать поручения на вывод и перевод денежных средств и ценных бумаг;
Подписывать любые документы и совершать любые действия, предусмотренные нормативными и иными документами организаторов торговли на рынке ценных бумаг, депозитарных и расчетно-клиринговых организаций;
Подписывать заявления на выдачу любых выписок из реестров владельцев ценных бумаг, включая выдачу выписок из реестров владельцев ценных бумаг по движению ценных бумаг, на выдачу уведомлений (извещений) о проведении операций по переоформлению прав собственности на ценные бумаги;
Подписывать заявления на предоставление информации по счетам депо в депозитариях и лицевым счетам у держателей реестра (регистраторов) владельцев ценных бумаг различных эмитентов;
Получать уведомления (извещения) о проведении операций по переоформлению прав собственности на ценные бумаги и иных операций;
Получать и подписывать отчеты об исполнении поручений;
Осуществлять блокирование и разблокирование операций по счетам депо в депозитариях и лицевым счетам у держателей реестра (регистраторов) владельцев ценных бумаг различных эмитентов, включая подписание соответствующих распоряжений.
______________________________________________________________вправе совершать прочие
(наименование юридического лица)
необходимые действия, связанные с реализацией указанных полномочий.
Настоящая доверенность дается с правом передоверия и действительна до «___» ________ ___ г. (включительно).
Подпись ___________________________________________________ удостоверяю.
(образец подписи представителя поверенного)
____________ ___________________________ /________________/
должность (подпись) (расшифровка подписи)
М. П.
Приложение № 10 к Регламенту
Оказания брокерских услуг на рынке ценных бумаг
Акционерного общества «Банк Акцепт»
Уведомление о праве получать информацию и документы
Настоящим АО «Банк Акцепт» (далее – «Брокер») уведомляет Клиента о нижеследующем:
1. Согласно ст. 6 Федерального закона «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» от 05.03.99 г. №46-ФЗ Вы вправе потребовать от Брокера следующую информацию и документы:
копию лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;
копию документа о государственной регистрации профессионального участника в качестве юридического лица;
сведения об органе, выдавшем лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (его наименование, адрес и телефоны);
сведения об уставном капитале, о размере собственных средств профессионального участника и его резервном фонде.
2. При приобретении ценных бумаг Брокером по Вашему поручению, Вы вправе потребовать от Брокера следующую информацию и документы:
сведения о государственной регистрации выпуска этих ценных бумаг и государственный регистрационный номер этого выпуска;
сведения, содержащиеся в решении о выпуске этих ценных бумаг и проспекте их эмиссии;
сведения о ценах и котировках этих ценных бумаг на организованных рынках ценных бумаг в течение шести недель, предшествовавших дате предъявления инвестором требования о предоставлении информации, если эти ценные бумаги включены в листинг организаторов торговли, либо сведения об отсутствии этих ценных бумаг в листинге организаторов торговли;
сведения о ценах, по которым эти ценные бумаги покупались и продавались этим профессиональным участником в течение шести недель, предшествовавших дате предъявления инвестором требования о предоставлении информации, либо сведения о том, что такие операции не проводились;
сведения об оценке этих ценных бумаг рейтинговым агентством, признанным в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
3. При отчуждении ценных бумаг Брокером по Вашему поручению, Вы вправе потребовать от Брокера следующую информацию и документы:
ценах и котировках этих ценных бумаг на организованных рынках ценных бумаг в течение шести недель, предшествовавших дате предъявления инвестором требования о предоставлении информации, если эти ценные бумаги включены в листинг организаторов торговли, либо сведения об отсутствии этих ценных бумаг в листинге организаторов торговли;
ценах, по которым эти ценные бумаги покупались и продавались этим профессиональным участником в течение шести недель, предшествовавших дате предъявления инвестором требования о предоставлении информации, либо сведения о том, что такие операции не проводились.
Предоставление вышеуказанной информации и документов является обязанностью Брокера.
Надлежащим предоставлением информации является указание места её размещения, имеющего общий доступ.
За предоставление информации и документов, предусмотренных п.п. 2, 3 в письменной форме, Вы обязаны оплатить Брокеру затраты на ее копирование. Контроль за обоснованностью размеров платы за предоставление информации осуществляет федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
Брокер гарантирует предоставление Клиенту достоверной, полной и не вводящей в заблуждение Клиента информации.
Брокер сообщает, Клиент несет риск последствий не предъявления вышеуказанных требований.
Уведомление получил:
Клиент:________________________________________/__________________________________
(М. П. для юридических лиц)
«___» ______________ 20___ г.
Приложение № 11 к Регламенту
Оказания брокерских услуг на рынке ценных бумаг
Акционерного общества «Банк Акцепт»
Декларация об общих рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг
Цель настоящей Декларации — предоставить Клиенту информацию об основных рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг. Настоящая Декларация не раскрывает информацию обо всех рисках на рынке ценных бумаг вследствие разнообразия возникающих на нем ситуаций.
В общем смысле риск представляет собой возможность возникновения убытков при осуществлении финансовых операций в связи с возможным неблагоприятным влиянием разного рода факторов. Ниже – основные риски, с которыми будут связаны операции Клиента на рынке ценных бумаг.
I. Системный риск
Этот риск затрагивает несколько финансовых институтов и проявляется в снижении их способности выполнять свои функции. В силу большой степени взаимодействия и взаимозависимости финансовых институтов между собой оценка системного риска сложна, но его реализация может повлиять на всех участников финансового рынка.
II. Рыночный риск
Этот риск проявляется в неблагоприятном изменении цен (стоимости) принадлежащих Клиенту финансовых инструментов, в том числе из-за неблагоприятного изменения политической ситуации, резкой девальвации национальной валюты, кризиса рынка государственных долговых обязательств, банковского и валютного кризиса, обстоятельств непреодолимой силы, главным образом стихийного и военного характера, и как следствие, приводит к снижению доходности или даже убыткам. В зависимости от выбранной стратегии рыночный (ценовой) риск будет состоять в увеличении (уменьшении) цены финансовых инструментов. Клиенту следует специально обратить внимание на следующие рыночные риски:
1. Валютный риск
Валютный риск проявляется в неблагоприятном изменении курса рубля по отношению к иностранной валюте, при котором доходы Клиента от владения финансовыми инструментами могут быть подвергнуты инфляционному воздействию (снижению реальной покупательной способности), вследствие чего возможна потеря части дохода, а также убытки. Валютный риск также может привести к изменению размера обязательств по финансовым инструментам, связанным с иностранной валютой или иностранными финансовыми инструментами, что может привести к убыткам или к затруднению возможности рассчитываться по ним.
2. Процентный риск
Проявляется в неблагоприятном изменении процентной ставки, влияющей на курсовую стоимость облигаций с фиксированным доходом. Процентный риск может быть обусловлен несовпадением сроков востребования (погашения) требований и обязательств, а также неодинаковой степенью изменения процентных ставок по требованиям и обязательствам.
3. Риск банкротства эмитента акций
Проявляется в резком падении цены акций акционерного общества, признанного несостоятельным, или в предвидении такой несостоятельности.
Для того чтобы снизить рыночный риск, Клиенту следует внимательно отнестись к выбору и диверсификации финансовых инструментов. Кроме того, внимательно ознакомиться с условиями взаимодействия с Брокером. Это поможет оценить расходы, с которыми будут связаны владение и операции с финансовыми инструментами, а так же убедиться, в том, что они приемлемы для Клиента и не лишают его ожидаемого дохода.
III. Риск ликвидности
Этот риск проявляется в снижении возможности реализовать финансовые инструменты по необходимой цене из-за снижения спроса на них. Данный риск может проявиться, в частности, при необходимости быстрой продажи финансовых инструментов, в убытках, связанных со значительным снижением их стоимости.
IV. Кредитный риск
Этот риск заключается в возможности невыполнения контрактных и иных обязательств, принятых на себя другими лицами в связи с операциями Клиента.
К числу кредитных рисков относятся следующие риски:
1. Риск дефолта по облигациям и иным долговым ценным бумагам
Заключается в возможности неплатежеспособности эмитента долговых ценных бумаг, что приведет к невозможности или снижению вероятности погасить ее в срок и в полном объеме.
2. Риск контрагента
Риск контрагента — третьего лица проявляется в риске неисполнения обязательств перед Клиентом или Брокером со стороны контрагентов. Брокер должен принимать меры по минимизации риска контрагента, однако не может исключить его полностью. Особенно высок риск контрагента при совершении операций, совершаемых на неорганизованном рынке, без участия клиринговых организаций, которые принимают на себя риски неисполнения обязательств.
3. Риск неисполнения обязательств Брокера перед Клиентом
Риск неисполнения Брокером некоторых обязательств перед Клиентом является видом риска контрагента. Законодательство не предусматривает возможности разделения денежных средств Брокера, являющегося кредитной организацией, и денежных средств его Клиентов, в связи с чем Брокер вправе использовать денежные средства Клиента. Таким образом, Клиент принимает на себя риск банкротства Брокера, являющегося кредитной организацией. Такой риск в настоящее время не страхуется.
Клиенту рекомендуется внимательно ознакомиться с проектом договора для того, чтобы оценить, какие полномочия по использованию имущества клиента будет иметь Брокер, каковы правила его хранения, а также возврата.
Брокер является членом НАУФОР. Клиент вправе обратиться в НАУФОР в случае нарушения своих прав и интересов. Государственное регулирование и надзор в отношении деятельности эмитентов, профессиональных участников рынка ценных бумаг, организаторов торговли и других финансовых организаций осуществляется Центральным банком Российской Федерации, к которому Клиент также можете обращаться в случае нарушения своих прав и интересов. Помимо этого, Клиент вправе обращаться за защитой в судебные и правоохранительные органы.
V. Правовой риск
Связан с возможными негативными последствиями утверждения законодательства или нормативных актов, стандартов саморегулируемых организаций, регулирующих рынок ценных бумаг, или иные отрасли экономики, которые могут привести к негативным для Клиента последствиям.
К правовому риску также относится возможность изменения правил расчета налога, налоговых ставок, отмены налоговых вычетов и другие изменения налогового законодательства, которые могут привести к негативным для Клиента последствиям.
VI. Операционный риск
Заключается в возможности причинения убытков Клиенту в результате нарушения внутренних процедур Брокера, ошибок и недобросовестных действий его сотрудников, сбоев в работе технических средств Брокера, его партнеров, инфраструктурных организаций, в том числе организаторов торгов, клиринговых организаций, а также других организаций. Операционный риск может исключить или затруднить совершение операций и в результате привести к убыткам.
Технический риск – риск, связанный с возможностью несения потерь вследствие некачественного или недобросовестного исполнения обязательств участниками фондового рынка или банками, осуществляющими расчеты. Клиенты Брокера получают возможность свести данный риск к минимуму. Брокер принимает все меры для того, чтобы оградить Клиента от данного риска с момента приема поручения до момента исполнения сделки. Клиент самостоятельно несет все возможные неблагоприятные последствия сделки, которые могут проявляться в задержках перерегистрации прав на ценные бумаги, задержках в оплате, отказе контрагента исполнять условия сделки без допустимой условиями договора причины, а также иными причинами.
Риск при Интернет-трейдинге - проведение торговых операций с использованием систем Интернет-трейдинга (в частности QUIK), включая предусмотренные Регламентом программно-технические способы подключения к ним, во многом отличается от торговли посредством подачи Поручений Брокеру в письменном виде, по телефону или иным способом, в том числе, наличием следующих рисков:
- используя систему Интернет-трейдинга, Клиент подвергает себя так называемым системным рискам (неисправности оборудования, сбои в работе программного обеспечения, проблемы со связью, энергоснабжением, иные причины технического характера), в результате чего подача Поручения может оказаться невозможной в определенный момент времени или Поручение может быть не исполнено (частично или полностью) или исполнено не в соответствии с указаниями Клиента;
- при быстроте и легкости совершения операций через систему Интернет-трейдинга для неопытных Клиентов существует риск совершения большого количества убыточных сделок при выборе неверной стратегии, в том числе в случаях, когда функциональные возможности системы Интернет-трейдинга и/или способов подключения к системе Интернет-трейдинга, предоставляемой Брокером, и/или программного обеспечения, используемого Клиентом самостоятельно, позволяет Клиенту обеспечить по его волеизъявлению подачу Поручений в автоматическом режиме;
- существует риск совершения Клиентом случайных ошибок при подаче Поручения посредством системы Интернет-трейдинга (подачи Поручения Клиентом не в соответствии с его действительными намерениями), в том числе по причине недостаточного знания Клиентом порядка эксплуатации системы Интернет-трейдинга и/или недостаточных практических навыков;
- Клиент также подвергается рискам несанкционированного доступа третьих лиц к Рабочему месту пользователя, совершения действий на Рабочем месте пользователя с использованием Ключевого носителя и/или пароля Клиента лицом, не имеющим на то полномочий.
Указанный выше перечень рисков при Интернет-трейдинге посредством системы Интернет-трейдинга не является исчерпывающим.
С целью исключения/снижения описанных выше рисков Брокер имеет право принимать меры технического характера, в том числе, ограничивать возможность подачи через систему Интернет-трейдинга стоп-приказов без дополнительного уведомления Клиента, однако Брокер не в состоянии полностью исключить все возникающие риски.
Клиент принимает указанные в настоящем пункте риски на себя, а также осознает и соглашается, что в случае их реализации, Брокер может совершить по счету Клиента сделку(и) без Поручения Клиента с целью устранения нарушений законодательства РФ, нормативных правовых актов и/или предписаний (распоряжений) органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, а также положений Регламента. Клиент несет риск любых неблагоприятных последствий, вызванных перечисленными выше обстоятельствами и сделками.
Риск при обмене сообщениями с Брокером по телефону – риск подачи сообщения от имени Клиента лицом, не имеющим на то полномочий. Клиент осознает необходимость сохранения конфиденциальной информации, указанной в Уведомлении об открытии счета (Приложение 13 к Регламенту), поскольку использование данной информации лицом, не имеющим соответствующих полномочий при идентификации, может привести к убыткам.
VII. Риски, связанные с индивидуальными инвестиционными счетами
Заключаемый Клиентом договор связан с ведением индивидуального инвестиционного счета, который позволяет Клиенту получить инвестиционный налоговый вычет. Все риски, которые упомянуты в настоящей Декларации, имеют отношение и к индивидуальным инвестиционным счетам, однако существуют особенности, которые необходимо знать для того, чтобы воспользоваться налоговыми преимуществами, которые предоставляют такие счета, и исключить риск лишиться таких преимуществ.
Существует два варианта инвестиционных налоговых вычетов:
1) «на взнос», по которому Клиент может ежегодно обращаться за возвратом уплаченного подоходного налога на сумму сделанного взноса, но должен уплатить подоходный налог на доход, исчисленный при закрытии индивидуального инвестиционного счета;
2) «на изъятие средств со счета», по которому Клиент не сможет получать ежегодный возврат налога, но будет освобожден от уплаты подоходного налога при изъятии средств с индивидуального инвестиционного счета.
Клиент сможет воспользоваться только одним из вариантов инвестиционного налогового вычета, это значит, что если Клиент хотя бы однажды воспользовался инвестиционным вычетом «на взнос», то он не сможет воспользоваться инвестиционным вычетом «на изъятие средств», что может лишить Клиента всех преимуществ этого варианта. Рекомендуем определить предпочтительный вариант с учетом достоинств и недостатков каждого варианта с Брокером и (или) консультантом, специализирующимся на соответствующих консультациях.
Следует иметь в виду также то, что если Клиент прекращает договор ранее трех лет, в этом случае воспользоваться описанными инвестиционными налоговыми вычетами не представляется возможным. В случае если Клиент пользовался вычетом «на взнос», Клиент обязан вернуть государству все суммы возвращенного Клиенту налога.
Брокер не знает о выборе варианта инвестиционного налогового вычета Клиентом и не участвует в отношениях Клиента с налоговой службой.
Обращаем внимание на то, что Клиент можете иметь только один индивидуальный инвестиционный счет. Открытие нескольких индивидуальных инвестиционных счетов у одного или у разных профессиональных участников рынка ценных бумаг приведет к не возможности воспользоваться инвестиционным налоговым вычетом ни по одному из них.
Декларация о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг
Целью настоящей Декларации является предоставление Клиенту информации о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг. Иностранные ценные бумаги могут быть приобретены за рубежом или на российском, в том числе организованном, фондовом рынке. Операциям с иностранными ценными бумагами присущи общие риски, связанные с операциями на рынке ценных бумаг со следующими особенностями.
I . Системные риски
Применительно к иностранным ценным бумагам системные риски, свойственные российскому фондовому рынку дополняются аналогичными системными рисками, свойственными стране, где выпущены или обращаются соответствующие иностранные ценные бумаги. К основным факторам, влияющим на уровень системного риска в целом, относятся политическая ситуация, особенности национального законодательства, валютного регулирования и вероятность их изменения, состояние государственных финансов, наличие и степень развитости финансовой системы страны места нахождения лица, обязанного по иностранной ценной бумаге.
На уровень системного риска могут оказывать влияние и многие другие факторы, в том числе вероятность введения ограничений на инвестиции в отдельные отрасли экономики или вероятность одномоментной девальвации национальной валюты. Общепринятой интегральной оценкой системного риска инвестиций в иностранную ценную бумагу является «суверенный рейтинг» в иностранной или национальной валюте, присвоенный стране, в которой зарегистрирован эмитент, международными рейтинговыми агентствами MOODY’S, STANDARD & POOR'S, FITCH IBCA, однако следует иметь в виду, что рейтинги являются лишь ориентирами и могут в конкретный момент не соответствовать реальной ситуации.
В настоящее время законодательство разрешает российскими инвесторами, в том числе не являющимися квалифицированными, приобретение допущенных к публичному размещению и (или) публичному обращению в Российской Федерации иностранных ценных бумаг как за рубежом, так и в России, а также позволяет учет прав на такие ценные бумаги российскими депозитариями. Между тем, существуют риски изменения регулятивных подходов к владению и операциям, а также к учету прав на иностранные финансовые инструменты, в результате чего может возникнуть необходимость по их отчуждению вопреки планам Клиента.
II. Правовые риски
Иностранные ценных бумаги не всегда являются аналогами российских ценных бумаг. В любом случае, предоставляемые по ним права и правила их осуществления могут существенно отличаться от прав по российским ценным бумагам.
Возможности судебной защиты прав по иностранным ценным бумагам могут быть существенно ограничены необходимостью обращения в зарубежные судебные и правоохранительные органы по установленным правилам, которые могут существенно отличаться от действующих в России. Кроме того, при операциях с иностранными ценными бумагами в большинстве случаев Клиент не сможет полагаться на защиту своих прав и законных интересов российскими уполномоченными органами.
III. Раскрытие информации
Российское законодательство допускает раскрытие информации в отношении иностранных ценных бумаг по правилам, действующим за рубежом, и на английском языке. Правила финансовой отчетности в России, Международные стандарты финансовой отчетности и правила финансовой отчетности, по которой публикуется информация эмитентом иностранных ценных бумаг, имеют отличия. Клиент принимает на себя ответственность за анализ финансовой отчетности на английским языке.
Также российские организаторы торговли могут осуществлять перевод некоторых документов (информации), раскрываемых иностранным эмитентом для удобства Клиента. В этом случае перевод может восприниматься исключительно как вспомогательная информация к официально раскрытым документам (информации) на иностранном языке. Клиенту необходимо учитывать вероятность ошибок переводчика, в том числе связанных с возможным различным переводом одних и тех же иностранных слов и фраз.
Учитывая вышеизложенное, мы рекомендуем Клиенту внимательно рассмотреть вопрос о том, являются ли риски, возникающие при проведении операций на финансовом рынке, приемлемыми для Клиента с учетом инвестиционных целей и финансовых возможностей. Данная Декларация не имеет своей целью заставить отказаться Клиенту от осуществления операций на рынке ценных бумаг, а призвана помочь оценить их риски и ответственно подойти к решению вопроса о выборе инвестиционной стратегии и условий договора с Брокером.
Убедитесь, что настоящая Декларация о рисках понятна, и при необходимости получите разъяснения у Брокера или консультанта, специализирующегося на соответствующих вопросах.
С Декларацией о рисках ознакомлен:
Клиент:_________________________ ____/_____________________________________
(М. П. для юридических лиц)
«___» ____________ 20___ г.
Приложение № 12 к Регламенту
Оказания брокерских услуг на рынке ценных бумаг
Акционерного общества «Банк Акцепт»
Уведомление об использовании Биржевой информации и о мерах ответственности за нарушения при использовании Биржевой информации
При оказании Клиенту услуг по настоящему Регламенту Брокер предоставляет Клиенту, в том числе с использованием программно-технических средств, Биржевую информацию, правообладателем которой является соответствующая Биржа.
Настоящим Брокер уведомляет Клиента, что в соответствии с требованиями правообладателя Биржевой информации Клиент может использовать Биржевую информацию исключительно в целях участия в торгах на соответствующем рынке (принятия решения о выставлении или невыставлении заявки, объявления (подачи) заявок Брокеру для заключения сделок).
Брокер при отчуждении ценных бумаг Клиентом обязуется по требованию Клиента помимо информации, состав которой определен федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, предоставить информацию о ценах и котировках этих ценных бумаг на организованных рынках ценных бумаг в течение шести недель, предшествовавших дате предъявления Клиентом требования о предоставлении информации, если эти ценные бумаги включены в листинг организаторов торговли, либо сведения об отсутствии этих ценных бумаг в листинге организаторов торговли, ценах, по которым эти ценные бумаги покупались и продавались Брокером в течение шести недель, предшествовавших дате предъявления Клиентом требования о предоставлении информации, либо сведения о том, что такие операции не проводились.
Брокер предоставляет Клиенту Биржевую информацию о торгах только на том рынке, на котором Клиент прошел регистрацию, в том числе брокерское обслуживание на котором предоставляется Клиенту в соответствии с условиями Регламента.
Брокер вправе не предоставлять/отказать в предоставлении Биржевой информации о торгах на рынке, на котором Клиент не прошел регистрацию и/или брокерское обслуживание на котором Клиенту не предоставляется.
Биржевая информация предоставляется Брокером Клиенту в объеме, необходимом последнему для участия в торгах на соответствующем рынке, с учетом ограничений, установленных правообладателем Биржевой информации.
В случае использования Клиентом Биржевой информации в целях, отличных от целей, указанных в настоящем Уведомлении, Брокер в соответствии с требованиями правообладателя Биржевой информации применяет к Клиенту одну из следующих мер ответственности:
Предупреждение о нарушении использования Биржевой информации в письменном виде;
Приостановление предоставления Клиенту Биржевой информации до устранения допущенных Клиентом нарушений в отношении использования Биржевой информации;
Прекращение предоставления Клиенту Биржевой информации.
Уведомление получил:
Клиент: ______________________________________/_____________________________________
(М. П. для юридических лиц)
«___» ____________ 20___ г.
Приложение № 13 к Регламенту
Оказания брокерских услуг на рынке ценных бумаг
Акционерного общества «Банк Акцепт»
|
