*Инструкция № 113И
№
|
Вопрос
|
|
В п. 4.20 113-И содержится закрытый перечень операций, документы по которым оформляются и выдаются в порядке, установленном Положением Банка России № 199-П. Переводы без открытия счета (далее по тексту - переводы) в этот перечень не включены. Следовательно, документы по таким переводам оформляются и выдаются в порядке, установленном 113-И. Т.е. выдача перевода
производится на основании заявления клиента, операция отражается в Реестре,
при этом физ. лицу в подтверждение совершения операции выдается Документ.
Согласно п. 4.19 113-И Документ распечатывается в единственном экземпляре.
Так как операция по выдаче перевода в соответствии с п. 4.20. не подпадает
под требования к оформлению, установленные 199-П, расходный кассовый ордер при ее совершении, очевидно, не оформляется (и это хорошо, так как позволяет сократить время обслуживания клиентов). Таким образом, по итогам совершения операции, у физ. лица остается Документ, подтверждающий совершение рассматриваемой операции и содержащий подпись ответственного сотрудника Банка, у Банка документ, подтверждающий получение клиентом денежных средств по переводу и содержащий подпись клиента, отсутствует.
Вопрос: вправе ли Банк оформлять Документ, предусмотренный 113-И в двух экземплярах, при условии, что на экземпляре Банка клиент будет проставлять свою подпись. Кроме того, в 1433-У (это изменения в 199-П) есть пункт 1.73. в нем редакция п. 9.2. 199-П "Операции по приему и выдаче наличной иностранной валюты... осуществляются по приходным и расходным кассовым ордерам". Не ясно, как эта формулировка соотносится с вышеизложенной логикой 113-И и с п.2.6.1. 199-П (в редакции п. 1.29 1433-У).
|
|
Необходимы разъяснения для правильности формирования отчета по форме №0409601 "Отчет о движении наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте".
В соответствии с новым перечнем документов, удостоверяющих личность, и предъявляемых кассиру обменного пункта при совершении валютно-обменных операций, просим Вас разъяснить порядок отнесения физического лица к резиденту и нерезиденту по следующим документам:
разрешение на временное проживание - для лиц без гражданства.;
вид на жительство - для лиц без гражданства.
иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства - для лиц без
гражданства.
свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной исполнительной власти по миграционной службе - для беженцев.
удостоверение беженца - для беженцев.
водительское удостоверение.
Также просим дать разъяснения о правомерности отнесения сумм при валютно-обменных операциях в случае непредставления документов, удостоверяющих личность, либо документов, по которым невозможно однозначно определить является физическое лицо резидентом или нерезидентом, как операции, совершенные с физическими лицами-резидентами.
| |
