3.2 Результаты освоения ППССЗ
Результаты освоения ППССЗ СПО по специальности 38.02.07 Банковское дело (базовой подготовки) в соответствии с целью программы определяются приобретаемыми выпускником компетенциями, т.е. его способностью применять знания, умения и личные качества в соответствии с задачами профессиональной деятельности. Результаты освоения ППССЗ СПО по специальности 38.02.07 Банковское дело по формированию профессиональных компетенций приведены в таблице 3.
Результаты освоения ППССЗ
Таблица 3
Вид профессиональной деятельности
|
Код компетенции
|
Наименование профессиональных компетенций
|
Результат освоения
|
Ведение расчетных операций
|
ПК 1.1.
|
Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов
|
Иметь практический опыт осуществления расчетно-кассового обслуживания клиентов.
Уметь оформлять договоры банковского счета с клиентами, открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; проверять правильность и полноту оформления расчетных документов; оценивать состояние расчетного счета клиента и вести картотеку неоплаченных расчетных документов; прогнозировать кассовые обороты, составлять календарь выдачи наличных денег и рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе; проверять соблюдение клиентами кассовой дисциплины; рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание.
Знать: нормативные правовые документы, регулирующие организацию безналичных расчетов; содержание и порядок формирования юридических дел клиентов, открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств; порядок планирования операций с наличностью; порядок лимитирования остатков денежной наличности в кассах клиентов и проведения банком проверок соблюдения клиентами кассовой дисциплины.
|
|
ПК 1.2.
|
Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах.
|
Иметь практический опыт осуществления безналичных платежей с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах.
Уметь выполнять и оформлять расчеты платежными поручениями, аккредитивами в банке плательщика и в банке поставщика, платежными требованиями в банке поставщика и в банке плательщика, инкассовыми поручениями, чеками; отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов; исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов.
Знать виды платежных документов, порядок проверки их соответствия условиям и формам расчетов; формы расчетов и технологии совершения расчетных операций; порядок заполнения расчетных документов; типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов.
|
|
ПК 1.3.
|
Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней
|
Иметь практический опыт осуществления расчетного обслуживания счетов бюджетов различных уровней.
Уметь оформлять открытие счетов по учету доходов и средств бюджетов всех уровней; оформлять и отражать в учете операции по зачислению средств на счета бюджетов различных уровней; оформлять и отражать в учете возврат налогоплательщикам сумм, ошибочно перечисленных налогов и других платежей.
Знать порядок нумерации лицевых счетов учета средств бюджетов; порядок и особенности проведения операций по счетам бюджетов различных уровней.
|
|
ПК 1.4.
|
Осуществлять межбанковские расчеты
|
Иметь практический опыт осуществления межбанковских расчетов.
Уметь исполнять и оформлять операции по корреспондентскому счету, открытому в РКЦ Банка России; проводить расчеты между кредитными организациями и расчеты банка со своими филиалами; контролировать и выверять расчеты по корреспондентским счетам; вести учет расчетных документов, не оплаченных в срок из-за отсутствия средств на корреспондентском счете.
Знать системы межбанковских расчетов; порядок проведения и учет расчетов по корреспондентским счетам, открываемым в РКЦ Банка России; порядок проведения и учет расчетов между кредитными организациями и между филиалами внутри одной кредитной организации; типичные нарушения при совершении межбанковских расчетов.
|
|
ПК 1.5.
|
Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям
|
Иметь практический опыт осуществления международных расчетов по экспортно-импортным операциям.
Уметь проводить и отражать в учете расчеты по экспортно-импортным операциям банковскими переводами, в порядке документарного инкассо и документарного аккредитива; проводить конверсионные операции по счетам клиентов, рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за них; осуществлять контроль за репатриацией валютной выручки
Знать правила проведения и формы международных расчетов; международных расчетов, их отражение в учете; порядок и отражение в учете переоценки средств в иностранной валюте и расчета размеров открытых валютных позиций; порядок выполнения уполномоченным банком функций агента валютного контроля; меры, направленные на предотвращение использования транснациональных операций для преступных целей.
|
|
ПК 1.6.
|
Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт
|
Иметь практический опыт обслуживания расчетных операций с использованием различных видов платежных карт;
Уметь консультировать клиентов по расчетным операциям с использованием различных видов платежных карт; оформлять выдачу клиентам платежных карт; оформлять и отражать в учете расчетные и налично-денежные операции при использовании платежных карт в валюте РФ и иностранной валюте; использовать специализированное программное обеспечение для совершения операций с платежными картами;
Знать виды платежных карт и операции, проводимые с их использованием; условия и порядок выдачи платежных карт; технологии и порядок учета расчетов с использованием платежных карт, документальное оформление операций с платежными картами; типичные нарушения при совершении операций с платежными картами.
|
Осуществление кредитных операций
|
ПК 2.1.
|
Оценивать кредитоспособность клиентов
|
Иметь практический опыт оценки кредитоспособности клиентов.
Уметь анализировать финансовое положение заемщика - юридического лица и платежеспособность физического лица; оценивать технико-экономическое обоснование кредита; проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения кредитов и качество и достаточность обеспечения возвратности кредита; составлять заключение о возможности предоставления кредита
Знать правовую основу кредитных операций и обеспечения кредитных обязательств; требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику; состав и содержание основных источников информации о клиенте; методы оценки платежеспособности физического лица и определения класса кредитоспособности юридического лица, системы кредитного скоринга.
|
|
ПК 2.2.
|
Осуществлять и оформлять выдачу кредитов.
|
Иметь практический опыт осуществления и оформления выдачи кредитов
Уметь консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов; составлять график платежей по кредиту и процентам, контролировать своевременность и полноту их поступления; оформлять комплект документов на открытие счетов и выдачу кредитов различных видов; формировать и вести кредитные дела; составлять акты по итогам проверок сохранности обеспечения
Знать способы и порядок предоставления и погашения различных видов кредитов; способы обеспечения возвратности кредита, виды залога; содержание кредитного договора, порядок его заключения, изменения условий и расторжения; состав кредитного дела и порядок его ведения; способы и порядок начисления и погашения процентов по кредитам
|
|
ПК 2.3.
|
Осуществлять сопровождение выданных кредитов.
|
Иметь практический опыт осуществления сопровождения выданных кредитов.
Уметь:
оформлять и отражать в учете операции по выдаче кредитов физическим и юридическим лицам, погашению ими кредитов; оформлять и вести учет обеспечения по предоставленным кредитам, просроченных кредитов и просроченных процентов и их списания; вести мониторинг финансового положения клиента; оценивать качество обслуживания долга и кредитный риск по выданным кредитам
Знать порядок осуществления контроля своевременности и полноты поступления платежей по кредиту и учета просроченных платежей; меры, принимаемые банком при нарушении условий кредитного договора; типичные нарушения при осуществлении кредитных операций; порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов.
|
|
ПК 2.4.
|
Проводить операции на рынке межбанковских кредитов.
|
Иметь практический опыт проведения операций на рынке межбанковских кредитов.
Уметь определять возможность предоставления межбанковского кредита с учетом финансового положения контрагента; оценивать достаточность обеспечения возвратности межбанковского кредита; пользоваться оперативной информацией о ставках по рублевым и валютным межбанковским кредитам; оформлять и отражать в учете сделки по предоставлению и получению кредитов на рынке межбанковского кредита, а также начисление и взыскание процентов по кредитам
Знать порядок оформления и учета межбанковских кредитов; основные условия получения и погашения кредитов, предоставляемых Банком России.
|
|
ПК 2.5.
|
Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.
|
Иметь практический опыт формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам.
Уметь рассчитывать и отражать в учете сумму формируемого резерва и резерва по портфелю однородных кредитов.
Знать порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по выданному кредиту; отражение в учете формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам.
|
Ведение кассовых операций
|
ПК 3.1
|
Выполнять и оформлять приходные и расходные кассовые операции.
|
Иметь практический опыт выполнения и оформления приходных и расходных кассовых операций.
Уметь оформлять банковские документы для проведения кассовых операций; осуществлять необходимые мероприятия с инкассаторскими работниками и представителями организаций; осуществлять выдачу и сдачу наличных денег, ценностей, бланков, обработку, формирование и упаковку наличных денег; получать и оформлять подкрепление операционной кассы; выполнять и оформлять переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов; отражать в бухгалтерском учете (в том числе средствами автоматизированных банковских систем) приходные и расходные кассовые операции; принимать для зачисления на счета физических лиц, выдавать с этих счетов наличную валюту РФ и наличную иностранную валюту, осуществлять перевод из РФ или выплачивать наличную иностранную валюту и валюту Российской Федерации по переводам в Российскую Федерацию без открытия банковского счета в пользу физического лица.
Знать функции и задачи отдела кассовых операций; порядок приема, выдачи наличных денег клиентам и отражения в бухгалтерском учете приходных и расходных кассовых операций; порядок кассового обслуживания кредитных организаций в учреждениях Банка России; технологию проведения платежей физических лиц без открытия банковского счета; порядок обработки, формирования, упаковки и хранения наличных денег и кассовых документов; порядок получения подкрепления операционной кассы и внутренних структурных подразделений уполномоченных банков денежной наличностью и другими ценностями и сдачи излишков денежной наличности.
|
|
ПК 3.2
|
Выполнять операции с наличными деньгами при использовании программно-технических средств.
|
Иметь практический опыт. выполнения операций с наличными деньгами при использовании программно-технических средств
Уметь принимать наличные деньги полистным и поштучным пересчетом с использованием технических средств; загружать в кассовые терминалы и банкоматы и изымать из них наличные деньги; изымать из автоматического сейфа сумки с наличными деньгами; отражать в бухгалтерском учете операции с наличными деньгами при использовании программно-технических средств.
Знать правила эксплуатации банкоматов, кассовых терминалов и автоматических сейфов.
|
|
ПК 3.3
|
Выполнять и оформлять операции с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками Банка России и иностранных государств
|
Иметь практический опыт выполнения и оформления операций с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками Банка России и иностранных государств.
Уметь выявлять сомнительные, неплатежеспособные и имеющие признаки подделки денежные знаки и заполнять при их выявлении необходимые документы; отражать в бухгалтерском учете операции с сомнительными неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками.
Знать признаки платежеспособности и подлинности банкнот и монеты Банка России и иностранных государств; порядок оформления и ведения учета операций с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками.
|
|
ПК 3.4
|
Выполнять и оформлять операции с памятными монетами и драгоценными металлами
|
Иметь практический опыт выполнения и оформления операций с памятными монетами и драгоценными металлами.
Уметь осуществлять покупку и продажу памятных монет; заполнять документы по операциям с памятными монетами и драгоценными металлами; осуществлять визуальный контроль, пересчет и взвешивание слитков драгоценных металлов; принимать и выдавать драгоценные металлы в физической форме; отражать в бухгалтерском учете операции с памятными монетами и с драгоценными металлами.
Знать порядок получения памятных и инвестиционных монет в Банке России; порядок приема, хранения и выдачи драгоценных металлов банками; порядок определения массы драгоценных металлов и исчисления их стоимости; порядок лицензирования операций с драгоценными металлами.
|
1.
|
ПК 3.5
|
Осуществлять контроль кассовых операций
|
Иметь практический опыт осуществления контроля кассовых операций.
Уметь проверять правильность оформления документов по приему и выдаче наличных денег, ценностей, бланков; вести книгу учета принятых и выданных ценностей; оформлять документы по результатам экспертизы; оформлять документы на излишки и недостачи при пересчете наличных денег, изъятых из сумок; сличать данные контрольного пересчета и взвешивания с данными сопроводительных документов; проводить ревизию наличных денег; осуществлять внутрибанковский последующий контроль кассовых операций и заключение операционного дня по операциям с наличной валютой и чеками.
Знать требования к технической укрепленности помещений для совершения операций с наличными денежными средствами и другими ценностями; общие требования к организации работы по ведению кассовых операций; операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю; типичные нарушения при совершении кассовых операций.
|
|
ПК 3.6
|
Выполнять и оформлять операции с наличной иностранной валютой и чеками
|
Иметь практический опыт выполнения и оформления операций с наличной иностранной валютой и чеками.
Уметь осуществлять и оформлять операции по покупке и продаже наличной иностранной валюты, по размену денежных знаков иностранных государств, замене и покупке поврежденных денежных знаков иностранных государств, операции с чеками, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте; принимать наличную иностранную валюту и чеки для направления на инкассо; обеспечивать работу обменного пункта в начале операционного дня.
Знать правовые основы операций с наличной иностранной валютой и чеками; порядок открытия и закрытия обменных пунктов, установления банком валютных курсов, кросс-курсов обмена валюты, комиссии за проведение операций с наличной иностранной валютой; порядок проведения операций с наличной иностранной валютой и их отражения в бухгалтерском учете; типичные нарушения при совершении операций с наличной иностранной валютой и чеками.
|
Ведение операций по банковским вкладам (депозитам).
|
ПК 4.1.
|
Консультировать клиентов по депозитным операциям
|
Иметь практический опыт консультирования клиентов по депозитным операциям
Уметь устанавливать контакт с клиентами; идентифицировать клиентов; информировать клиентов о видах и условиях депозитных операций, помогать в выборе оптимального для клиента вида депозита.
Знать правовые основы организации депозитных операций с физическими и юридическими лицами, обеспечения защиты прав и интересов клиентов, порядок лицензирования операций по вкладам (депозитных операций) и организации работы по привлечению денежных средств во вклады (депозиты); принципы и финансовые основы системы страхования вкладов; элементы депозитной политики банка; приемы и методы коммуникации; виды, условия и порядок проведения операций по вкладам (депозитных операций); виды вкладов, принимаемых банками от населения.
|
|
ПК 4.2.
|
Выполнять и оформлять депозитные операции с физическими лицами в валюте Российской Федерации и иностранной валюте
|
Иметь практический опыт выполнения и оформления депозитных операций с физическими лицами в валюте РФ и иностранной валюте.
Уметь оформлять документы по предоставлению права распоряжения вкладом на основании доверенности третьему лицу, по завещательным распоряжениям вкладчиков; открывать и закрывать лицевые счета по вкладам; оформлять договоры банковского вклада; выполнять и оформлять операции по приему дополнительных взносов во вклады и выплате части вклада, разовые и длительные поручения вкладчиков на перечисление (перевод) денежных средств со счетов по вкладам в безналичном порядке; зачислять суммы поступивших переводов во вклады; осуществлять пролонгацию договора по вкладу, внутрибанковский последующий контроль операций по вкладам; исчислять и выплачивать проценты по вкладам; отражать в учете операции по вкладам.
Знать технику оформления вкладных операций; стандартное содержание договора банковского вклада, порядок распоряжения вкладами; порядок обслуживания счетов по вкладам, оказания дополнительных услуг, начисления и уплаты процентов по вкладам, отражения в бухгалтерском учете операций по вкладам; типичные нарушения при совершении операций по вкладам.
|
|
ПК 4.3.
|
Выполнять и оформлять депозитные операции с юридическими лицами.
|
Иметь практический опыт выполнения и оформления депозитных операций с юридическими лицами.
Уметь открывать и закрывать лицевые счета по депозитам; оформлять депозитные договоры и бухгалтерские документы; исчислять и выплачивать проценты по депозитам; взимать плату за выполнение операций по вкладам и оказание услуг; отражать в учете операции по депозитам.
Знать стандартное содержание депозитного договора; виды и режимы депозитных счетов, открываемых в банке клиентам в зависимости от категории владельцев средств, сроков привлечения, видов валют; типичные нарушения при совершении депозитных операций (операций по вкладам);порядок депонирования части привлеченных денежных средств в Банке России, начисления и уплаты процентов по депозитам, отражения в бухгалтерском учете депозитных операций.
|
|
ПК 4.4
|
Выполнять и оформлять операции по привлечению во вклады драгоценных металлов
|
Иметь практический опыт выполнения и оформления операций по привлечению во вклады драгоценных металлов.
Уметь открывать и закрывать обезличенные металлические счета в различных драгоценных металлах; оформлять договоры обезличенного металлического счета, документы по операциям приема и выдачи драгоценных металлов в обезличенной и физической форме по обезличенным металлическим счетам; начислять и выплачивать проценты по обезличенным металлическим счетам; определять размер и взыскивать комиссионные сборы и прочие вознаграждения, связанные с ведением металлических счетов; отражать в бухгалтерском учете операции с драгоценными металлами.
Знать порядок лицензирования операций с драгоценными металлами; виды операций и сделок, совершаемых кредитными организациями с драгоценными металлами; условия зачисления на обезличенный металлический счет и возврата со счета драгоценных металлов; порядок выплаты вознаграждений, связанных с ведением обезличенного металлического счета, изменением индивидуальных характеристик драгоценных металлов; порядок регулирования открытой позиции в драгоценных металлах, отражения в бухгалтерском учете операций с драгоценными металлами и переоценки счетов по учету драгоценных металлов; типичные нарушения при совершении операций с драгоценными металлами.
|
|
ПК 5.1
|
Определять и выбирать оптимальную организационно-правовую форму организации
|
Иметь практический опыт: определения организационно-правовых форм организаций.
Уметь находить и использовать необходимую экономическую информацию; выбрать оптимальную организационно-правовую форму организации для конкретной предпринимательской деятельности; подготовить учредительные документы и зарегистрировать предприятие; заполнять первичные документы по предпринимательской деятельности; использовать основные права, обязанности и ответственность системы налогообложения РФ; выбрать нужный банк и открыть необходимый банковский счет;
Знать: организационно-правовые формы предпринимательства; основные модели организационных структур предприятия; об организации производства и инновационной деятельности на предприятии; экономическое и юридическое содержание собственности и ответственности; принципы успешных продаж товаров; основные ценные бумаги, виды их доходности, рынки ценных бумаг и механизмы их функционирования; основной инструментарий бухгалтерского учета.
|
|
ПК 5.2
|
Определять состав материальных, трудовых и финансовых ресурсов организации
|
Иметь практический опыт определения состава материальных, трудовых и финансовых ресурсов организации.
Уметь заключать необходимый трудовой договор; рассчитывать потребность в основных и оборотных средствах предприятия, амортизацию основных средств, нормативы производственных запасов и оборачиваемости капитала, потребность в трудовых ресурсах предприятия, производительность труда, затраты предприятия, потребность в финансах предприятия, объемы и сроки необходимого кредита и получить его в банке, основные налоги; выбирать нужный банк и открывать необходимый банковский счет; готовить документы на получение банковского кредита.
Знать экономические и правовые основы наемного труда, и его оплаты; структуру капитала предприятия; виды затрат предприятия; пути снижения издержек; основные виды доходов, пути их повышения; источники; основные элементы системы страхования; методы управления финансами и денежными потоками на предприятии; формы безналичных платежей для конкретной финансовой ситуации.
|
|
ПК 5.3
|
Применять маркетинговый инструментарий в предпринимательской деятельности
|
Иметь практический опыт применения маркетингового инструментария в предпринимательской деятельности.
Уметь формировать маркетинговую политику предприятия; выбирать и использовать инструментарий маркетинговой деятельности в целях достижения запланированных результатов; выявлять, количественно оценивать и реализовывать существующие и потенциальные возможности предприятия и рынка с целью сбалансирования спроса и предложения; организовывать производство товаров после исследования потребностей и спроса; находить новые товары и услуги, полнее удовлетворяющих спрос, обеспечивающий интересы потребителей; формировать ценовую политику предприятия; оценивать качественные преимущества товаров (услуг); учитывать конкурентные возможности хозяйствующих партнеров; разрабатывать и осуществлять план маркетинга – микса.
Знать свойства, признаки, закономерности функционирования маркетинговой системы; функции, задачи, виды, формы и типы маркетинга; стадии процесса маркетинга; инструментарий маркетинговых исследований и разработки плана маркетинга; способы обеспечения устойчивых конкурентных преимуществ предприятия на рынке.
|
|
ПК 5.4
|
Планировать деятельность организации
|
Иметь практический опыт планирования деятельности организации.
Уметь разрабатывать бизнес-план собственного предпринимательского проекта; рассчитывать прибыль предприятия и определить факторы ее роста; рассчитывать рентабельность предприятия, точку его безубыточности; выполнять простой финансово-экономический анализ; планировать налогообложение предпринимательской деятельности; оценивать сравнительную эффективность вариантов инвестиционных проектов; определять количественное влияние факторов на все разделы бизнес-плана.
Знать факторы, влияющие на стабильность развития предприятия; специфику разных видов деятельности; основные этапы создания собственного дела; основные методы оценки эффективности инвестиций; механизмы распределения прибыли на предприятии.
|
|
