Программа подготовки специалистов среднего звена

Приложение № 4

• 
  оформлять договоры банковского счета с клиентами;
  
• 
  проверять правильность и полноту оформления расчетных документов;
  
• 
  открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;
  
• 
  выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных документов;
  
• 
  оформлять выписки из лицевых счетов клиентов;
  
• 
  рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание;
  
• 
  выполнять и оформлять расчеты платежными поручениями, аккредитивами в банке плательщика и в банке поставщика, платежными требованиями в банке поставщика и в банке плательщика, инкассовыми поручениями, чеками;
  
• 
  отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов;
  
• 
  исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов;
  
• 
  консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям;
  
• 
  использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов;
  
• 
  оформлять открытие счетов по учету доходов и средств бюджетов всех уровней;
  
• 
  оформлять и отражать в учете операции по зачислению средств на счета бюджетов различных уровней;
  
• 
  оформлять и отражать в учете возврат налогоплательщикам сумм ошибочно перечисленных налогов и других платежей;
  
• 
  проводить и отражать в учете расчеты по экспортно-импортным операциям банковскими переводами, в порядке документарного инкассо и документарного аккредитива;
  
• 
  проводить конверсионные операции по счетам клиентов;
  
• 
  рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за проведение международных расчетов и конверсионных операций;
  
• 
  осуществлять контроль за репатриацией валютной выручки;
  
• 
  исполнять и оформлять операции по корреспондентскому счету, открытому в расчетно-кассовом центре Банка России;
  
• 
  проводить расчеты между кредитными организациями;
  
• 
  контролировать и выверять расчеты по корреспондентским счетам;
  
• 
  осуществлять и оформлять расчеты банка со своими филиалами;
  
• 
  вести учет расчетных документов, не оплаченных в срок из-за отсутствия средств на корреспондентском счете;
  
• 
  отражать в учете межбанковские расчеты;
  
• 
  использовать специализированное программное обеспечение для совершения межбанковских расчетов и операций с платежными картами;
  
• 
  консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям, операциям с использованием различных видов платежных карт;
  
• 
  оформлять выдачу клиентам платежных карт;
  
• 
  оформлять и отражать в учете расчетные и налично-денежные операции при использовании платежных карт в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;
  
• 
  использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов, совершения межбанковских расчетов и операций с платежными картами.
  

• 
  нормативные правовые документы, регулирующие организацию безналичных расчетов;
  
• 
  порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;
  
• 
  содержание и порядок формирования юридических дел клиентов;
  
• 
  правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств;
  
• 
  порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов;
  
• 
  формы расчетов и технологии совершения расчетных операций;
  
• 
  содержание и порядок заполнения расчетных документов;
  
• 
  виды платежных документов, порядок проверки их соответствия условиям и формам расчетов;
  
• 
  нормативные правовые документы, регулирующие организацию обслуживания счетов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации;
  
• 
  порядок нумерации лицевых счетов, на которых учитываются средства бюджетов;
  
• 
  порядок и особенности проведения операций по счетам бюджетов различных уровней;
  
• 
  типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов;
  
• 
  нормативные правовые документы, регулирующие операции по международным расчетам, связанным с экспортом и импортом товаров и услуг;
  
• 
  нормы международного права, определяющие правила проведения международных расчетов;
  
• 
  формы международных расчетов: аккредитивы, инкассо, переводы, чеки;
  
• 
  порядок проведения и отражение в учете операций международных расчетов с использованием различных форм;
  
• 
  порядок и отражение в учете переоценки средств в иностранной валюте;
  
• 
  порядок расчета размеров открытых валютных позиций;
  
• 
  порядок выполнения уполномоченным банком функций агента валютного контроля;
  
• 
  меры, направленные на предотвращение использования транснациональных операций для преступных целей;
  
• 
  системы межбанковских расчетов;
  
• 
  порядок проведения и учет расчетов по корреспондентским счетам, открываемым в расчетно-кассовых центрах Банка России;
  
• 
  порядок проведения и учет расчетов между кредитными организациями;
  
• 
  порядок проведения и учет расчетных операций между филиалами внутри одной кредитной организации;
  
• 
  типичные нарушения при совершении межбанковских расчетов;
  
• 
  виды платежных карт и операции, проводимые с их использованием;
  
• 
  условия и порядок выдачи платежных карт;
  
• 
  технологии и порядок учета расчетов с использованием платежных карт, документальное оформление операций с платежными картами;
  
• 
  типичные нарушения при совершении операций с платежными картами.
  

• 
  обязательная аудиторная учебная нагрузка обучающегося – 358 часов, включая теоретическое обучение – 223 часа и практические занятия - 135 часов;
  
• 
  самостоятельная работа обучающегося – 179 часов.
  

• 
  анализировать финансовое положение заемщика - юридического лица и платежеспособность физического лица;
  
• 
  оценивать технико-экономическое обоснование кредита;
  
• 
  проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения кредитов и качество и достаточность обеспечения возвратности кредита;
  
• 
  составлять заключение о возможности предоставления кредита;
  
• 
  консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов;
  
• 
  составлять график платежей по кредиту и процентам, контролировать своевременность и полноту их поступления;
  
• 
  оформлять комплект документов на открытие счетов и выдачу кредитов различных видов;
  
• 
  формировать и вести кредитные дела;
  
• 
  составлять акты по итогам проверок сохранности обеспечения;
  
• 
  оформлять и отражать в учете операции по выдаче кредитов физическим и юридическим лицам, погашению ими кредитов;
  
• 
  оформлять и вести учет обеспечения по предоставленным кредитам, просроченных кредитов и просроченных процентов и их списания;
  
• 
  вести мониторинг финансового положения клиента;
  
• 
  оценивать качество обслуживания долга и кредитный риск по выданным кредитам;
  
• 
  определять возможность предоставления межбанковского кредита с учетом финансового положения контрагента;
  
• 
  оценивать достаточность обеспечения возвратности межбанковского кредита;
  
• 
  пользоваться оперативной информацией о ставках по рублевым и валютным межбанковским кредитам;
  
• 
  оформлять и отражать в учете сделки по предоставлению и получению кредитов на рынке межбанковского кредита, а также начисление и взыскание процентов по кредитам;
  
• 
  рассчитывать и отражать в учете сумму формируемого резерва и резерва по портфелю однородных кредитов.
  
• 
  оценивать влияние факторов внутренней и внешней среды на процессы, происходящие в кредитно-банковской системе экономики;
  
• 
  анализировать показатели, характеризующие тенденции развития и функционирования банковского секторов страны;
  
• 
  рассчитывать на основе типовых методик и действующей нормативно-правовой базы экономические показатели деятельности банка;
  
• 
  уметь рассчитывать основные финансовые показатели, характеризующие эффективность отдельных банковских операций и деятельности кредитной организации в целом.
  

• 
  правовую основу кредитных операций и обеспечения кредитных обязательств;
  
• 
  требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику;
  
• 
  состав и содержание основных источников информации о клиенте;
  
• 
  методы оценки платежеспособности физического лица и определения класса кредитоспособности юридического лица, системы кредитного скоринга;
  
• 
  способы и порядок предоставления и погашения различных видов кредитов;
  
• 
  способы обеспечения возвратности кредита, виды залога;
  
• 
  содержание кредитного договора, порядок его заключения, изменения условий и расторжения;
  
• 
  состав кредитного дела и порядок его ведения;
  
• 
  способы и порядок начисления и погашения процентов по кредитам;
  
• 
  порядок осуществления контроля своевременности и полноты поступления платежей по кредиту и учета просроченных платежей;
  
• 
  меры, принимаемые банком при нарушении условий кредитного договора;
  
• 
  типичные нарушения при осуществлении кредитных операций; порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов;
  
• 
  законодательные и нормативные правовые акты, регламентирующие банковскую деятельность и денежные отношения;
  
• 
  теоретические основы и закономерности организации деятельности коммерческого банка, развития денежного обращения, кредита, валютной системы;
  
• 
  состав и основы кредитно-банковской системы экономики;
  
• 
  порядок, методы, формы и инструменты регулирования банковской деятельности в стране;
  
• 
  содержание банковских операций, порядок формирования доходов и расходов банка, основы управления активами и пассивами банка.
  

• 
  обязательная аудиторная учебная нагрузка обучающегося – 291 час, включая теоретическое обучение – 153 часа и практические занятия - 112 часов;
  
• 
  самостоятельная работа обучающегося – 145 часов.
  

• 
  информировать клиентов о видах и условиях депозитных операций, помогать в выборе оптимального для клиента вида депозита;
  
• 
  оформлять договоры банковского вклада, депозитные договоры и бухгалтерские документы;
  
• 
  использовать автоматизированные банковские системы при осуществлении операций по вкладам (депозитных операций);
  
• 
  открывать и закрывать лицевые счета по вкладам (депозитам);
  
• 
  выполнять и оформлять операции по приему дополнительных взносов во вклады и выплате части вклада;
  
• 
  выполнять разовые и длительные поручения вкладчиков на перечисление (перевод) денежных средств со счетов по вкладам в безналичном порядке;
  
• 
  зачислять суммы поступивших переводов во вклады;
  
• 
  осуществлять пролонгацию договора по вкладу;
  
• 
  исчислять и выплачивать проценты по вкладам (депозитам);
  
• 
  отражать в учете операции по вкладам (депозитам);
  
• 
  проверять соблюдение клиентами порядка работы с денежной наличностью;
  
• 
  рассчитывать прогноз кассовых оборотов;
  
• 
  составлять календарь выдачи наличных денег;
  
• 
  рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе;
  
• 
  устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов, проводить проверки соблюдения клиентами кассовой дисциплины;
  
• 
  порядок планирования операций с наличностью;
  
• 
  порядок установления лимита денежной наличности в кассах клиентов и проведения банком проверок соблюдения клиентами кассовой дисциплины.
  

• 
  правовые основы организации депозитных операций с физическими и юридическими лицами;
  
• 
  принципы и финансовые основы системы страхования вкладов;
  
• 
  элементы депозитной политики банка;
  
• 
  порядок организации работы по привлечению денежных средств во вклады (депозиты);
  
• 
  виды, условия и порядок проведения операций по вкладам (депозитных операций);
  
• 
  виды вкладов, принимаемых банками от населения;
  
• 
  технику оформления вкладных операций;
  
• 
  стандартное содержание договора банковского вклада (депозитного договора), основные условия, права и ответственность сторон;
  
• 
  порядок распоряжения вкладами;
  
• 
  виды и режимы депозитных счетов, открываемых в банке клиентам в зависимости от категории владельцев средств, сроков привлечения, видов валют;
  
• 
  порядок обслуживания счетов по вкладам и оказания дополнительных услуг;
  
• 
  типичные нарушения при совершении депозитных операций (операций по вкладам);
  
• 
  порядок депонирования части привлеченных денежных средств в Банке России;
  
• 
  порядок начисления и уплаты процентов по вкладам (депозитам);
  
• 
  порядок отражения в бухгалтерском учете операций по вкладам (депозитных операций).
  
• 
  порядок планирования операций с наличностью;
  
• 
  порядок установления лимита денежной наличности в кассах клиентов и проведения банком проверок соблюдения клиентами кассовой дисциплины.
  

• 
  обязательная аудиторная учебная нагрузка обучающегося – 165 часов, включая теоретическое обучение – 101 час и практические занятия - 64 часа;
  
• 
  самостоятельная работа обучающегося – 83 часа.
  

Приложение № 5

• 
  учебная практика (на базе основного общего образования: продолжительность 5 недель, семестр 4, 5);
  
• 
  производственная практика по профилю специальности (на базе основного общего образования: продолжительность 5 недель, семестр 4, 6);
  
• 
  производственная практика (преддипломная) (продолжительность 4 недели, семестр 6).
  

• 
  закрепление теоретических знаний, полученных при изучении базовых дисциплин;
  
• 
  развитие и накопления специальных навыков, изучение и участие в разработке организационно-методических и нормативных документов для решения отдельных задач по месту прохождения практики;
  
• 
  усвоение приемов, методов и способов обработки, представления и интерпретации результатов проведенных практических исследований;
  
• 
  приобретение практических навыков в будущей профессиональной деятельности или в отдельных ее разделах.
  

• 
  закрепить знания и умения, приобретаемые обучающимися в результате освоения теоретических курсов;
  
• 
  выработать практические навыки и способствовать комплексному формированию общих и профессиональных компетенций обучающихся.
  

• 
  непосредственное участие студента в деятельности организации;
  
• 
  закрепление теоретических знаний, полученных во время аудиторных занятий, учебной практики;
  
• 
  приобретение профессиональных умений и навыков;
  
• 
  приобщение студента к социальной среде организации с целью приобретения социально-личностных компетенций, необходимых для работы в профессиональной сфере;
  
• 
  сбор необходимых материалов для написания выпускной квалификационной работы