Догово р обособленного банковского счета (в валюте Российской Федерации)
Скачать 0.71 Mb.
|
II. Перечень сведений и документов, необходимых для идентификации Клиента в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Перечень тарифов и услуг, оказываемых клиентам _______________________ОАО «Сбербанк России» (наименование подразделения) Оформляется в соответствии с тарифами, действующими по месту открытия ОБС.
Порядок обслуживания Счета Клиента 1. Общие положения
а) обосновывающие документы представляются в Банк (по месту открытия Счета) на бумажном носителе в виде полных легко читаемых копий, листы надлежаще заверены Клиентом (уполномоченным лицом Клиента), в том числе подпись лица, заверившего документы должна быть заверена печатью Клиента, с расшифровкой фамилии, имени, отчества, должности данного лица; б) одновременно с представлением обосновывающих документов на бумажных носителях Клиентом представляются копии документов на электронном носителе в виде сканированных цветных копий. Банк не принимает для контроля документы, оформленные с нарушением изложенных требований. Приведенные ниже положения пунктов 1.5-1.13 Порядка имеют приоритет над любыми другими положениями и условиями Договора: 1.5. Контроль целевого назначения расходования денежных средств (Контроль целевого назначения) – контроль осуществляемых расходных операций и платежных документов, представленных для списания денежных средств со Счета Клиента, на соответствие установленным Целям, в том числе, на соответствие согласованной государственной/негосударственной экспертизой проектно-сметной документации по Объекту, договорам (контрактам), счетам (либо заменяющим их документам), актам приемки имущества/выполненных работ, актам приемки в эксплуатацию, накладным, и/или другим документам, составленным по формам, не противоречащим законодательству Российской Федерации и подтверждающим факт установления гражданских прав и обязанностей, и (или) факт выполнения работ/услуг, связанных с исполнением договоров и иных обязательств по строительству Объекта, представляемых Клиентом согласно Договору; Контроль целевого использования денежных средств (Контроль целевого использования) – контроль использования денежных средств Клиентом, на соответствие Целям проекта, а также на соответствие отчету Инжиниринговой компании и согласованной государственной/негосударственной экспертизой документации по проекту: проектно-сметной документации по Объекту, договорам (контрактам), счетам (либо заменяющим их документам), актам приемки имущества/выполненных работ, актам приемки в эксплуатацию, накладным и/или другим документам, составленным по формам, не противоречащим законодательству Российской Федерации и подтверждающим факт установления гражданских прав и обязанностей, в т. ч. факт выполнения работ/услуг, связанных с исполнением договоров и иных обязательств по строительству Объекта, при условии подтверждения Инжиниринговой компанией факта выполнения оплачиваемых работ, услуг, поставки оборудования или материалов. Данный контроль осуществляется в части основных объемов выполненных работ на уровне Клиента; перечень наименований основных объемов выполненных работ определяется Банком и Заказчиком (ОАО «РусГидро») предварительно на ежеквартальной основе, при этом, если указанные стороны не согласовали данный перечень, Банк вправе прекратить осуществление платежей по Счету. 1.6. Все договоры, заключаемые Клиентом по строительству Объекта, в том числе договоры на проведение проектных и изыскательских работ, а также изменения и дополнения к ним, подлежат учету в Реестре договоров по Объекту для обеспечения выполнения Банком функции Контроля целевого назначения и Контроля целевого использования денежных средств. 1.7. Иностранная валюта для оплаты договоров, заключенных Клиентом, приобретенная за счет денежных средств со Счета, зачисляется на соответствующие валютные счета Клиента в Банке, по правилам Банка. 1.8. Банк обязан отказать в перечислении денежных средств со Счета в случае отрицательных результатов контроля (признание платежа Нецелевым). 1.9. При недостаточности у Банка обосновывающих документов – оснований для признания платежа Целевым, в том числе, при несоответствии представленных Клиентом обосновывающих платеж документов имеющейся в распоряжении Банка согласованной государственной/негосударственной экспертизой проектной документации, Банк имеет право мотивированно, с приложением обосновывающих запрос документов обратиться к Заказчику (ОАО «РусГидро») за разъяснениями. Если после получения разъяснений Заказчика оснований для признания платежа Целевым по мнению Банка окажется недостаточно, такой платеж может быть проведен Банком по письменному требованию Заказчика, под его ответственность. 1.10. При проведении операций по Счету Банк соблюдает должную осмотрительность в проверке представляемых Клиентом обосновывающих платеж документов, при этом Банк принимает копии обосновывающих документов, заверенные Клиентом в порядке, определенном Договором, с учетом отчетов Инжиниринговой компании. 1.11. Банк в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня получения обосновывающих документов для проведения платежей осуществляет их проверку и информирует Клиента о своих замечаниях (в случае их наличия) к представленным документам. При этом Клиент не позднее 3 (трех) рабочих дней с даты получения замечаний Банка, направляет в Банк мотивированный ответ в письменном виде. До получения данного ответа перечисление денежных средств со Счета не осуществляется. 1.12. Банк обязан осуществить Контроль целевого использования денежных средств до истечения 60 календарных дней с даты поступления документов на оплату. При наличии спорных вопросов либо недостаточности оснований для идентификации платежа, как Целевого (применительно к целевому использованию), Банк имеет право мотивированно и с приложением обосновывающих документов обратиться к Заказчику (ОАО «РусГидро») за разъяснениями. Если после получения разъяснений Заказчика у Банка будет недостаточно оснований для признания платежа Целевым, платеж может быть проведен Банком только по письменному требованию (решению) Заказчика, под его ответственность. 1.13. Заказчик (ОАО «РусГидро») обязан не позднее 3 (Трех) рабочих дней с даты получения мотивированного запроса Банка предоставлять мотивированный ответ в письменном виде. В том случае, если запрос Банка связан с подтверждением сомнительного платежа, Банк не несёт ответственности перед Клиентом за последствия, связанные с не проведением сомнительного платежа, либо задержкой в его проведении, вследствие непредставления Заказчиком (ОАО «РусГидро») по запросу Банка разрешения на проведение платежа или предоставления Банку запрета по такому платежу или/и за длительность решения вопроса о платеже при условии, что Банк своевременно представил Заказчику все имеющиеся у него документы и сведения в отношении такого платежа, а также указал на имеющиеся замечания или нарушения.
реестров платежей и договоров
3. Порядок осуществления контроля 3.1. При формировании платежного документа Клиент в поле «Назначение платежа» платежного документа перед текстовой частью назначения платежа (в случаях, установленных Инструкцией Банка России от 04.06.2012 г. № 138-И, после информации, заключенной в фигурные скобки) указывает в скобках реквизиты (номер и дату) договора с заказчиком, в рамках которого производится расход. Текстовую часть поля «Назначение платежа» платежного документа Клиент оформляет в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России. 3.2. При поступлении платежного документа Банк сверяет соответствие данных, указанных в платежном документе, а также проверяются следующие позиции и вопросы: сумма платежа (нахождение в пределах остатка лимита соответствующей статьи расходов Сметы-расчета); указание перед текстовой частью назначения платежа в скобках реквизитов договора с заказчиком, в рамках которого производится расход; относимость к Объекту строительства и соответствие сведений, указанных в поле «Назначение платежа» платежного документа, реквизитам обосновывающих документов; наличие относимых к Объекту строительства обосновывающих документов, каковыми являются: контракты (соглашения, договоры), счета (либо заменяющие их документы), акты приемки имущества/выполненных работ, акты приемки в эксплуатацию, накладные, и/или другие документы, составленные по формам, не противоречащим законодательству Российской Федерации, подтверждающие факт принятия решения о перечислении денежных средств; установления гражданских прав и обязанностей; факт выполнения работ/услуг, связанных с исполнением договоров и иных обязательств по строительству Объекта (по усмотрению Банка, исходя из целей функционирования Счета), и которые соответствуют целям Договоров на строительство Объекта (договора подряда/субподряда и пр., соответственно). 3.3. Расходование средств осуществляется только в пределах сумм, предусмотренных соответствующими статьями расходов Сметы-расчета к утвержденному сводному сметному расчету по проекту, составленному на финансирование затрат по строительству Объекта. 3.4. Банк отказывает в исполнении платежа в следующих случаях: при превышении суммы, указанной в платежном документе, остатка лимита соответствующей статьи расхода Сметы-расчета (с учетом возможного отнесения части указанного превышения на счет статьи резерва средств по Смете-расчету, но не оформленного должным образом); при несоответствии реквизитов обосновывающего документа, указанного в платежном документе, Объекту строительства и Смете-расчету; при несоответствии иных позиций и вопросов в представленных документах, в т. ч. предусмотренных пунктом 3.2 Порядка; при отсутствии или предоставлении не надлежаще оформленных обосновывающих документов, относящихся к строительству Объекта; в иных случаях, указанных в п. 3.2.1 Договора. 3.5. Банк в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня получения платежных документов, и обосновывающих документов для проведения платежей осуществляет проверку целевого расходования денежных средств. По результатам проверки Банк: осуществляет расходную операцию – при отсутствии замечаний к платежным и обосновывающим документам; информирует Клиента о своих замечаниях к представленным документам. При этом Клиент не позднее 3 (трех) рабочих дней с даты получения замечаний Банка, направляет в Банк мотивированный ответ в письменном виде. До получения данного ответа списание денежных средств со Счета Клиента не осуществляется. В случае не устранения в указанный срок замечаний, и/или не предоставления Банку документов, подтверждающих целевой характер в соответствии с режимом Счета, не поступивший в обработку платежный документ Банк возвращает Клиенту в сроки, установленные для получения выписки по Счету. Если платежный документ получен Банком в электронном виде на основании договора об электронном документообороте, Банк отказывает Клиенту в приеме от него платежного документа на проведение расходной операции по Счету, платежный документ аннулируется с направлением соответствующего уведомления Банком по системе электронного документооборота; отказывает в исполнении платежа – в случаях, предусмотренных пунктом 3.4 Порядка. При этом Банк осуществляет возврат платежных документов Клиенту без исполнения, с указанием причины возврата. В случае если Банк считает представленные Клиентом документы не надлежаще обоснованными и/или не надлежаще оформленными для списания денежных средств со Счета Клиента, а последний настаивает на списании, Банк в течение 3-х (трех) рабочих дней имеет право обратиться за необходимыми разъяснениями и указаниями к Заказчику. Полученные от Заказчика указания являются обязательными для Банка, и Клиент не вправе предъявлять к Банку какие-либо связанные с этим претензии. 3.6. Время окончания приема от Клиента платежных документов, соответствующих Смете и оформленных Клиентом правильно, для исполнения их текущим рабочим днем установлено Договором. 3.7. Правильность оформления платежных документов и подписи лиц, уполномоченных распоряжаться Счетом, а также полномочия единоличного исполнительного органа и/или лица, подписавшего платежные документы, проверяются Банком в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, требованиями Банка России, банковскими правилами и условиями Договора. 3.8. Клиент назначает уполномоченных лиц, в обязанности которых входит предоставление Банку документов и информации в рамках исполнения Договора. Сведения об уполномоченных лицах (ФИО, должность, контактный телефон) Клиент предоставляет Банку в форме письма за подписью руководителя. |
Похожие:
 | Если не указано иное, термины и определения, используемые в настоящем Договоре открытия и обслуживания банковского счета в валюте... |  | Открытое акционерное общество «Акционерный Банк «россия», Генеральная лицензия Банка России №328, именуемое в дальнейшем «банк»,... |
| Договору банковского счета юридического лица/индивидуального предпринимателя/физического лица, занимающегося в установленном законодательством... | | Для открытия специального банковского счета в валюте Российской Федерации индивидуальному предпринимателю, выступающему в качестве... |
| Положение определяет основные условия и порядок осуществления структурными подразделениями пао кб «РусЮгбанк» операций по переводам... | | «Стороны», а по отдельности «Сторона», заключили настоящий договор банковского счета |
| | Для открытия банковского счета в рублях РФ и/или иностранной валюте юридические лица предоставляют | |
| Предоставляемых юридическими лицами резидентами для открытия отдельного банковского счета в валюте российской федерации в банке втб... | | Оао акб «Связь-Банк» для идентификации и открытия специального банковского счета в валюте Российской Федерации для формирования фонда... |