                 
Д О Г О В О Р
обособленного банковского счета (в валюте Российской Федерации)
№ _________________________
г. ___________________
|
«___» ______________ 20___ г.
|
Открытое акционерное общество «Сбербанк России» (ОАО «Сбербанк России»), именуемое в дальнейшем «Банк», в лице _________________________, действующего на основании _______________, с одной стороны, и _________________________________________, именуемое в дальнейшем «Клиент», в лице ________________________________________________, действующего на основании _____________________________, с другой стороны, совместно именуемые «Стороны», заключили настоящий Договор о нижеследующем:
Предмет Договора
Предметом настоящего договора (далее – Договор) является открытие Банком обособленного банковского счета Клиенту в валюте Российской Федерации №___________________________________ (далее – Счет) и осуществление по нему безналичных расчетов в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Центрального банка Российской Федерации (Банк России), Перечнем тарифов и услуг, оказываемых клиентам Банком и его филиалами (далее – тарифы Банка), а также с учетом условий и ограничений, установленных Договором.
Счет носит целевой характер и предназначен исключительно для финансирования затрат на строительство объекта электроэнергетики на территории Дальнего Востока _________________________________________________________________ (далее – Объект), в том числе оплаты работ, товаров, услуг, уплаты налогов и сборов, для оплаты услуг Банка, а также для осуществления иных платежей, связанных со строительством Объекта.
Взаиморасчеты между Клиентом и его подрядчиками (субподрядчиками, поставщиками), а также иными исполнителями работ по строительству Объекта (далее – Участники строительства), осуществляются исключительно через такие же обособленные банковские счета, открытые в Банке каждому Участнику строительства.
Банк осуществляет банковское сопровождение строительства Объекта (далее – банковское сопровождение Объекта) на основании договора № ОГ-175-43-2013 от 22 апреля 2013 г. о банковском сопровождении работ по строительству объектов электроэнергетики на территории Дальнего Востока, заключенного с ОАО «Федеральная гидрогенерирующая компания – РусГидро» (ОАО «РусГидро») (далее – Заказчик).
Порядок открытия и ведения Счета
Счет открывается Банком по письменному заявлению Клиента на основании Договора с обязательным предоставлением Банку документов, указанных в Приложении № 1 к Договору.
Распоряжения о переводе денежных средств (далее – распоряжения) принимаются в операционное время Банка в соответствии с графиком его работы с обязательной проверкой соответствия формы и содержания распоряжений требованиям нормативных актов Банка России, целевому назначению платежей, а также соответствия подписи(ей) Клиента и/или уполномоченного(ых) лиц(а) Клиента на распоряжениях подписи(ям) в карточке образцов подписей и оттиска печати. Распоряжения принимаются от Клиента либо уполномоченного представителя Клиента, действующего на основании учредительных документов или доверенности (форма № 5, Приложение № 5 к Договору), одновременно с документами, подтверждающими целевое назначение.
Расчеты в валюте Российской Федерации платежными требованиями, инкассовыми поручениями, в том числе в случаях, предусмотренных федеральными законами, между Клиентом и его контрагентами в пределах расчетной системы Банка России/Банка (денежные средства перечисляются с одного банковского счета на другой банковский счет, открытые в Банке) могут осуществляться путем обмена соответствующей информацией между участниками расчетов в электронном виде (при использовании дистанционного банковского обслуживания).
При осуществлении валютных операций, требующих валютного контроля в установленных Банком России случаях, одновременно с надлежащим образом оформленным распоряжением о переводе денежных средств, в Банк представляе(ю)тся документы (копия(и) документов), являющиеся (являющихся) основанием для проведения валютной операции в соответствии с валютным законодательством Российской Федерации и актами органов валютного регулирования.
При осуществлении операций по Счету по сделкам, одновременно с распоряжениями или в установленный пунктом 2.5. Договора срок, представляются Банку сведения и/или документы (копии документов), необходимые для выполнения Банком требований Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и нормативных актов Банка России.
При использовании системы Дистанционного банковского обслуживания (далее – система ДБО) Выписки по Счету, ЭПД ПФ (полноформатные электронные платежные документы), являющиеся основанием для зачисления денежных средств, ЭСИД ПТ/ИП (платежные требования/инкассовые поручения в форме служебно-информационного документа) в электронном виде Банк направляет Клиенту по системе ДБО не позднее следующего рабочего дня в операционное время Банка1. Клиент может запросить у Банка Выписки по Счету и приложения к ним на бумажных носителях. Указанные документы предоставляются Банком Клиенту на возмездной основе согласно тарифам Банка.
Выписки по Счету, ЭПД ПФ (их копии), ЭСИД ПТ/ИП (их копии) на бумажном носителе выдаются Клиенту либо уполномоченному представителю Клиента, действующему на основании учредительных документов или доверенности (форма № 5, Приложение № 5 к Договору), не позднее следующего рабочего дня в операционное время Банка под роспись Клиента или его уполномоченного представителя в ведомости Банка.
Операция по Счету и остаток денежных средств считаются подтвержденными Клиентом при не поступлении от него в Банк в течение 10 дней со дня получения выписки по Счету письменного заявления с указанием ошибочно зачисленных и/или списанных сумм.
На дату вступления в силу Договора Банком установлено следующее операционное время с учетом пятидневной рабочей недели (график работы Банка) по обслуживанию банковских счетов корпоративных клиентов, при условии предварительного уведомления Клиентом Банка по системе ДБО до 16 часов 30 минут об общей сумме списания денежных средств со Счета за текущий операционный день:
|
При электронном документообороте по системе ДБО
|
При бумажном документообороте
|
в рабочие дни (за исключением предпраздничных дней)
|
с «__» час. «__» мин. до «__» час. «__» мин.
|
с «__» час. «__» мин. до «__» час. «__» мин.
| | |
с «__» час. «__» мин. до «__» час. «__» мин.
|
с «__» час. «__» мин. до «__» час. «__» мин.
|
Распоряжения Клиента по списанию денежных средств со Счета проводятся Банком в пределах остатка денежных средств на Счете в порядке календарной очередности поступления в Банк распоряжений при условии соответствия их назначения целевому расходованию денежных средств, установленному пунктом 1.2. Договора, и в соответствии с Порядком обслуживания Счета (Приложение № 3 к Договору).
При недостаточности денежных средств на Счете исполнение распоряжений осуществляется Банком в очередности, установленной законодательством Российской Федерации.
Маршруты проведения безналичных переводов Клиента определяются Банком.
ЭПД ПФ на основании распоряжений о переводе денежных средств, полученных от Клиента на бумажном носителе, составляются Банком и направляются по системе межбанковских электронных расчетов без пересылки получателю распоряжений на бумажном носителе.
Тарифы Банка установлены Банком на дату вступления в силу Договора в Приложении № 2 к Договору. На денежные средства, находящиеся на Счете, проценты не уплачиваются.
Сторона в случаях, предусмотренных Договором, предоставляет другой Стороне документы (копии документов) не позднее второго рабочего дня с даты получения письменного запроса, если Договором или нормативными актами Банка России не предусмотрен иной срок.
Копии документов, предоставляемых Сторонами друг другу в случаях, предусмотренных Договором, должны быть оформлены надлежащим образом и заверены подписями уполномоченных лиц и оттиском печати (штампа) или нотариально.
Сторона считается извещенной надлежащим образом с даты:
получения письменного извещения уполномоченным лицом Стороны по месту ведения Счета/или по месту приема/получения документов;
либо
направления другой Стороной извещения с использованием системы ДБО;
либо
отстоящей от даты отправки извещения заказным письмом по почте на величину почтового пробега в пределах субъекта Российской Федерации.
На Счет зачисляются денежные средства для финансирования затрат на строительство Объекта, а также на оплату услуг Банка. Банк не контролирует назначение зачисляемых на Счет денежных средств: данный контроль осуществляется Клиентом самостоятельно.
Иностранная валюта для оплаты договоров/контрактов, заключенных в рамках исполнения договоров подряда/субподряда, приобретенная за счет денежных средств со Счета, зачисляется на соответствующий валютный счет Клиента, открытый в Банке и(или) уполномоченной кредитной организации после прохождения соответствующих процедур контроля, определенных Договором.
Права и обязанности Сторон
Банк обязуется:
Осуществлять прием, проверку и исполнение распоряжений о переводе денежных средств в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, тарифами Банка и другими условиями Договора.
Списывать со Счета денежные средства на основании распоряжений Клиента не позднее дня, следующего за днем окончания проверки Банком целевого расходования денежных средств, осуществляемой в соответствии с Порядком обслуживания Счета Клиента (Приложение № 3 к Договору), за исключением случаев, прямо предусмотренных законодательством Российской Федерации и/или пунктом 3.2.3 Договора.
Зачислять на Счет денежные средства, поступившие в соответствии с пунктом 2.8 Договора, не позднее дня, следующего за днем поступления в Банк распоряжения о переводе денежных средств, в том числе ЭПД ПФ, содержащего полный перечень реквизитов платежа.
Информировать Клиента по его запросам об условиях проведения расчетных операций и способах передачи информации, а также о правилах заполнения распоряжений.
Сообщать Клиенту о получении от банка, обслуживающего плательщика средств, уведомления о постановке в очередь неисполненных в срок распоряжений, принятых им инкассовых поручений/платежных требований в валюте Российской Федерации в порядке и сроки, предусмотренные для выдачи выписок по Счету.
Направлять в банк, обслуживающий плательщика средств, запрос о причине неоплаты платежного(ых) требования(й) или инкассового(ых) поручения(й) в течение трех рабочих дней со дня получения письменного заявления Клиента.
Информировать Клиента об исполнении распоряжений в срок не позднее 10 (десяти) рабочих дней со дня поступления в Банк его письменного запроса путем передачи письменного сообщения Банка под расписку представителю Клиента, действующему на основании доверенности.
Передавать Клиенту в порядке и сроки, установленные в п.2.2. Договора, поступившие от банка, обслуживающего плательщика средств, уведомления: о помещении в очередь неисполненных в срок распоряжений, о возможности/невозможности отзыва распоряжений, о получении частичного акцепта, об отказе от акцепта или неполучении акцепта.
Информировать Клиента об изменении действующих тарифов Банка, порядке обслуживания (включая график работы и Операционное время), условиях приема и проверки распоряжений путем направления письменного извещения или электронного сообщения по системе ДБО не менее чем за 15 (пятнадцать) календарных дней2 до введения в действие указанных изменений.
Осуществлять контроль соблюдения Клиентом целевого расходования денежных средств со Счета в соответствии с Порядком обслуживания Счета Клиента (Приложение № 3 к Договору).
Предоставлять по Счету сведения, составляющие банковскую тайну, только самому Клиенту или его уполномоченным представителям, а также Минэнерго России, Минэкономразвития России, Заказчику, а в случаях, установленных законодательством Российской Федерации, – государственным органам и их должностным лицам. В частности (но не ограничиваясь этим), Банк обязуется предоставлять лицам, указанным в настоящем пункте, ежемесячные отчеты о расходовании средств со Счета в форме выписки о движении денежных средств в срок не позднее 15 числа каждого месяца, следующего за отчетным.
Банк имеет право:
Отказать Клиенту в приеме распоряжений о переводе денежных средств и/или совершении операций по Счету в случаях, установленных законодательством Российской Федерации, при нарушении требований Банка России/Банка по их оформлению и/или несоблюдении Клиентом определенных пунктами 2.2, 2.3 Договора условий предоставления в Банк распоряжений, в случаях несоответствия распоряжений Клиента целям открытия Счета, в случаях, установленных пунктом 3.4 Порядка обслуживания Счета Клиента (Приложение № 3 к Договору), а также в случае получения Банком письменного указания Заказчика.
В одностороннем порядке вводить новые тарифы Банка, вносить изменения и/или отменять действующие тарифы Банка, определять порядок обслуживания Клиента (включая график работы и Операционное время), условия приема и проверки распоряжений при условии предварительного уведомления Клиента в срок не позднее 15 календарных дней2 до даты вступления в силу таких изменений.
Списывать со Счета без распоряжения Клиента в порядке расчетов по инкассо:
денежные средства, ошибочно зачисленные на Счет;
плату в соответствии с тарифами Банка по мере предоставления Банком услуг по Договору, а также плату, взимаемую банками-корреспондентами при исполнении Распоряжений Клиента, и другие непредвиденные расходы – по фактически понесенным затратам;
плату в соответствии с тарифами Банка за услуги, предоставляемые Банком в рамках заключенных с Клиентом договоров о предоставлении услуг.
Запрашивать у Клиента необходимые сведения и документы, составленные по формам, не противоречащим законодательству Российской Федерации, и установленные Договором (Приложение № 3), подтверждающие факт установления гражданских прав и обязанностей и выполнения работ/услуг по договорам на строительство; копии договоров подряда/субподряда на выполнение работ по строительству Объекта (по усмотрению Банка, исходя из целей функционирования Счета), необходимые для осуществления Банком мониторинга и контроля за целевым расходованием денежных средств со Счета, соблюдением основных сроков и основных объемов выполненных работ и/или осуществления Банком других функций, связанных с банковским сопровождением строительства Объекта.
Клиент поручает Банку (Банк вправе) предоставлять Минэнерго России, Минэкономразвития России, Заказчику любую информацию об операциях по Счету и документы, полученные от Клиента, в ходе выполнения Банком функций по банковскому сопровождению строительства Объекта.
|
