11. Программа, определяющая порядок взаимодействия Фонда с лицами, которым поручено проведение идентификации
11.1. Фонд не заключает договоры с кредитными организациями на поручение кредитной организации проведения идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца.
В связи с чем Фонд не разрабатывает программу, определяющую порядок ее взаимодействия с кредитными организациями, которым поручено проведение идентификации.
12. Порядок обеспечения конфиденциальности информации
Фонд обеспечивает конфиденциальность информации, полученной в результате применения правил внутреннего контроля и реализации программ его осуществления, а также мер, принимаемых Фондом при реализации таких программ.
Организация, представляющая информацию в уполномоченный орган об операциях подлежащих контролю, а также директор и работники Фонда не вправе информировать об этом клиентов или иных лиц.
Фонд, а также работникам Фонда запрещено информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным Федеральным законом.
Приложение №1
к Правилам внутреннего контроля
Анкета юридического лица
Клиент Выгодоприобретатель
|
Наименование (полное, сокращенное (если имеется) и наименование на иностранном языке (если имеется)
|
|
Организационно-правовая форма
|
|
Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)
(для нерезидента - код иностранной организации)
|
|
Основной государственный регистрационный номер (ОГРН)
(для нерезидента - регистрационный номер в стране регистрации)
Место государственной регистрации
|
|
Серия и номер документа, подтверждающего государственную регистрацию.
|
|
Адрес (место нахождения), указанный в Едином государственном реестре юридических лиц (для резидента)
|
|
Место нахождения, указанное в учредительных документах
|
|
Адрес (место нахождения) представительства, отделения, иного обособленного подразделения нерезидента на территории РФ либо сведения о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства (месте пребывания) физического лица - уполномоченного представителя нерезидента на территории РФ (при наличии)
|
|
Номера контактных телефонов и факсов
|
|
При наличии согласия юридического лица:
Дата государственной регистрации
Почтовый адрес
Коды форм федерального государственного статистического наблюдения (при наличии)
|
|
Адрес регистрации и пребывания
совпадают (в случае совпадения отметить знаком (x))
|
|
Информация о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с данной организацией
|
|
Информация о целях финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиента
|
|
Сведения о представителе юридического лица
Дата и номер документа, подтверждающего наличие соответствующих полномочий
|
|
Сведения о бенефициарном владельце юридического лица
Дата и номер документа, подтверждающего наличие соответствующих полномочий
|
|
Оценка степени (уровня) риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (обоснование оценки в соответствии с критериями, приведенными в Приложении № 4)
|
|
Да / Нет
Присутствует в Перечне лиц, причастных к экстремистской деятельности
(нужное написать)
|
|
Дата проверки
|
|
Да / Нет
Имеет соответственно регистрацию или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо использует счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории).
(нужное написать)
|
|
Дата начала отношений с клиентом (дата заключения первого договора на проведение операции с денежными средствами или иным имуществом)
|
|
Дата заполнения анкеты
|
|
Дата обновления анкеты
|
|
Наименование должности, ФИО работника, ответственного за работу с клиентом ________ ___________________________________________________________________________________
Подпись работника составившего анкету_________
Приложение №2
к Правилам внутреннего контроля
Анкета
физического лица, в т.ч. индивидуального предпринимателя
Клиент Представитель клиента
Выгодоприобретатель Бенефициарный владелец
|
Тип физического лица (физ. лицо или индивидуальный предприниматель)
|
|
Фамилия, Имя, Отчество
|
|
Гражданство
|
|
Дата рождения
|
|
Реквизиты документа, удостоверяющего личность (наименование, серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа выдавшего документ, и код подразделения (если имеется)
|
|
Данные миграционной карты: серия, номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания
|
|
Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания)
|
|
Идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии)
|
|
Является / Не является ИПДЛ, его супругом, близким родственником (родственником по прямой восходящей или нисходящей линии (родителем или ребенком, дедушкой, бабушкой или внуком), полнородными или неполнородными (имеющим общего отца или мать) братом или сестрой, усыновителем или усыновленным)
(нужное написать)
|
|
Является / Не является:
- должностным лицом публичных международных организаций,
- лицом, замещающим (занимающим):
государственные должности Российской Федерации,
должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации,
должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации,
должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации.
|
|
Для индивидуального предпринимателя:
Основной государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации индивидуального предпринимателя (ОГРНИП)
Дата государственной регистрации и данные документа, подтверждающего факт внесения в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об указанной государственной регистрации
Наименование и адрес регистрирующего органа
Почтовый адрес и номера контактных телефонов и факсов
|
|
Адрес регистрации по месту жительства
|
|
Фактическое место жительства (Место пребывания)
|
|
Адрес регистрации и пребывания
совпадают (в случае совпадения отметить знаком (x))
|
|
Место рождения (при согласии)
|
|
Сведения о представителе физического лица или индивидуального предпринимателя
Дата и номер документа, подтверждающего наличие соответствующих полномочий
|
|
Оценка степени (уровня) риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (обоснование оценки в соответствии с критериями, приведенными в Приложении №4)
|
|
Да / Нет
Присутствует в Перечне лиц, причастных к экстремистской деятельности (нужное написать)
|
|
Дата проверки
|
|
Да / Нет
Имеет соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо использует счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории).
(нужное написать)
|
|
Дата начала отношений с клиентом (дата заключения первого договора на проведение операции с денежными средствами или иным имуществом)
|
|
Дата заполнения анкеты
|
|
Дата обновления анкеты
|
|
Наименование должности, ФИО работника, ответственного за работу с клиентом ________
Подпись работника составившего анкету________
Приложение №3
к Правилам внутреннего контроля
Рекомендации
о порядке определения иностранных публичных должностных лиц
В соответствии с Конвенцией ООН против коррупции от 31.10.2003 "иностранное публичное должностное лицо" (далее-ИПДЛ) определено как любое назначаемое или избираемое лицо, занимающее какую-либо должность в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе иностранного государства, и любое лицо, выполняющее какую-либо публичную функцию для иностранного государства, в том числе, для публичного ведомства или государственного предприятия.
В соответствии с рекомендациями международных организаций и зарубежных компетентных органов - Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), Парламента Европы, Вольфсбергской группы, Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (ФИНСЕН), Объединенной группы по борьбе с отмыванием денег Великобритании и Федеральной Банковской комиссией Швейцарии к данной категории могут быть отнесены следующие граждане иностранных государств:
I. Лица, на которые возложено или было возложено ранее (с момента сложения полномочий прошло менее 1 года) исполнение важных государственных функций, а именно:
Главы государств (в том числе правящие королевские династии) или правительств;
Министры, их заместители и помощники;
Высшие правительственные чиновники;
Должностные лица судебных органов власти "последней инстанции" (Верховный, Конституционный суд), на решение которых не подается апелляция;
Государственный прокурор и его заместители;
Высшие военные чиновники;
Руководители и члены Советов директоров Национальных Банков;
Послы;
Руководители государственных корпораций;
Члены Парламента или иного законодательного органа.
II. Лица, облеченные общественным доверием, в частности:
Руководители, заместители руководителей международных организаций (ООН, ОЭСР, ОПЕК, Олимпийский комитет, Всемирный Банк и т.д.), Члены Европарламента;
Руководители и члены международных судебных организаций (Суд по правам человека, Гаагский трибунал и др.).
При выявлении ИПДЛ работники организации могут использовать следующие источники информации:
а) документы и сведения, полученные при идентификации клиента;
В частности, информация о статусе клиента может быть получена из документа, удостоверяющего личность (например, дипломатический паспорт), из документа, подтверждающего право пребывания на территории РФ (например, въездная виза). Если информация о занимаемой должности будет указана самим клиентом при заключении договора, у него рекомендуется получить документы, подтверждающие его статус "иностранного публичного должностного лица".
б) сведения, полученные в результате собственного изучения общедоступных источников, таких как поисковые сервисы в Интернете, периодические издания и т.п.;
в) официальные списки (если подобные списки будут разработаны и доведены до организаций Росфинмониторингом или иным государственным органом Российской Федерации или некоммерческой организацией, которой будет предоставлено право на создание таких списков);
г) коммерческие списки, разрабатываемые третьими лицами.
В качестве коммерческих списков могут быть использованы продукты признанных мировых лидеров в области создания продуктов по идентификации клиентов:
- Factiva Public Figures and Associates, Dow Jones, News Corporation (www.factiva.com)
- Side Safe Watch (www.alliance.ru)
- LexisNexis (global.lexisnexis.com/ru)
- Norkom (www.norkom.com)
- Tracesmart Corporate (www.tracesmartcorporate.co.uk)
- WorldCompliance (www.worldcompliance.com)
- Complinet (www.complinet.com)
- World-Check (www.world-check.com) и др.
Приложение №4
к Правилам внутреннего контроля
|
