Банк осуществляет следующие операции по Специальному банковскому счету Платежного агента согласно Правилам и Тарифам:
открытие, ведение, закрытие Специального банковского счета;
зачисление на Специальный банковский счет принятых от физических лиц наличных денежных средств;
зачисление денежных средств на Специальный банковский счет, списанных с другого специального банковского счета платежного агента (при условии предоставления в Банк информации, подтверждающей деятельность плательщика как платежного агента в соответствии с Приложением № 2 (5) к Правилам);
перевод денежных средств со Специального банковского счета в рамках расчетов платежными поручениями, расчетов по требованиям получателей средств (прямого дебетования), расчетов инкассовыми поручениями на Специальный банковский счет платежного агента или поставщика (при условии предоставления в Банк информации, подтверждающей деятельность получателя как платежного агента или поставщика в соответствии с Приложением № 2 (5) к Правилам; для осуществления переводов в рамках расчетов в форме прямого дебетования необходимо заключение отдельного соглашения между Клиентом и Банком);
перевод денежных средств со Специального банковского счета в рамках расчетов платежными поручениями на банковский (расчетный) счет Клиента, открытый в Банке.
Иные операции по Специальному банковскому счету, кроме указанных в настоящем разделе, не осуществляются.
Банк осуществляет следующие операции по Специальному банковскому счету Поставщика согласно Правилам и Тарифам:
открытие, ведение, закрытие Специального банковского счета;
зачисление денежных средств на Специальный банковский счет, списанных со специального банковского счета платежного агента (при условии предоставления в Банк информации, подтверждающей деятельность плательщика как платежного агента в соответствии с Приложением № 2 (5) к Правилам);
перевод денежных средств со Специального банковского счета в рамках расчетов платежными поручениями на банковский (расчетный) счет Клиента, открытый в Банке;
иные операции по Специальному банковскому счету, кроме указанных в настоящем разделе, не осуществляются.
Банк осуществляет следующие операции по Специальному банковскому счету Банковского платежного агента /субагента согласно Правилам и Тарифам:
открытие, ведение, закрытие Специального банковского счета;
зачисление на Специальный банковский счет принятых от физических лиц наличных денежных средств;
зачисление денежных средств на Специальный банковский счет, списанных с другого специального банковского счета банковского платежного агента / субагента (при условии предоставления в Банк информации, подтверждающей деятельность плательщика как банковского платежного агента /субагента в соответствии с Приложением № 2 (5) к Правилам);
перевод денежных средств со Специального банковского счета в рамках расчетов платежными поручениями на банковский (расчетный) счет Клиента, открытый в Банке.
иные операции по Специальному банковскому счету, кроме указанных в настоящем разделе, не осуществляются.
Банк осуществляет следующие операции по Счету в валюте Российской Федерации, используемого для проведения расчетов по операциям, совершенным с использованием Карт согласно Правилам и Тарифам:
открытие, ведение, закрытие Счета;
зачисление поступающих на Счет наличных и безналичных денежных средств;
перевод денежных средств со Счета для оплаты Таможенных платежей через Электронные терминалы с использованием Карты в пределах Лимита Счета;
перевод денежных средств со Счета в рамках расчетов платежными поручениями, расчетов инкассовыми поручениями по требованиям взыскателей, в пределах Лимита Счета;
выдача Клиенту наличных денежных средств со Счета в порядке, установленном Договором счета и действующим законодательством РФ в пределах Лимита Счета.
Банк осуществляет следующие операции по Специальному банковскому счету Должника, используемый конкурсным управляющим для удовлетворения требований кредиторов за счет денежных средств, вырученных от реализации предмета залога согласно Правилам и Тарифам:
открытие, ведение, закрытие Счета в соответствии ст. 138 Федерального Закона РФ «О несостоятельности (банкротстве)»;
зачисление поступающих на Счет наличных и безналичных денежных средств;
перевод денежных средств со Счета по распоряжению конкурсного управляющего, для погашения требований кредиторов, судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим, оплаты услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей;
выдача наличных денежных средств со Счета в порядке, установленном Договором счета и действующим законодательством РФ;
перевод денежных средств со Счета по распоряжениям третьих лиц не допускается;
иные операции по Счету, кроме указанных в настоящем разделе, не осуществляются.
Банк осуществляет следующие операции по Депозитному Счету Нотариуса в валюте Российской Федерации согласно Правилам и Тарифам:
открытие, ведение, закрытие Счета для целей совершения Клиентом нотариальных действий в соответствии со статьей 327 Гражданского кодекса Российской Федерации и статей 87 и 88 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате;
зачисление поступающих на Счет наличных и безналичных денежных средств;
перевод и выдача денежных средств со Счета на основании распоряжения Клиента или третьих лиц (в случаях, установленных законодательством);
иные операции по Счету, кроме указанных в настоящем разделе, не осуществляются.
Банк осуществляет следующие операции по Счету доверительного управления (с участием специализированного депозитария) согласно Правилам и Тарифам:
открытие, ведение, закрытие Счета в соответствии Федеральным законом от 29.11.2011 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах»;
зачисление поступающих на Счет безналичных денежных средств;
перевод денежных средств осуществляется по Распоряжению Клиента и при наличии согласования специализированного депозитария (подпись уполномоченного сотрудника и оттиска печати специализированного депозитария на Распоряжении Клиента);
списание средств со Счета по распоряжениям третьих лиц не допускается;
иные операции по Счету, кроме указанных в настоящем разделе, не осуществляются.
Банк осуществляет следующие операции по Счету доверительного управления (без участия специализированного депозитария) согласно Правилам и Тарифам:
открытие, ведение, закрытие Счета;
зачисление поступающих на Счет безналичных денежных средств;
перевод денежных средств осуществляется по Распоряжению Клиента;
списание средств со Счета по распоряжениям третьих лиц не допускается;
иные операции по Счету, кроме указанных в настоящем разделе, не осуществляются.
Банк осуществляет операции по Специальному банковскому счету Страхового Брокера, используемый Страховым Брокером для зачисления полученной от страхователей (перестрахователей) страховой премии, то есть платы за страхование, которую страхователь (выгодоприобретатель) обязан уплатить страховщику в порядке и в сроки, установленные договором страхования, а также для перечисления сумм полученной страховой премии в адрес страховщиков:
открытие, ведение, закрытие Счета в соответствии Законом Российской Федерации от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации";
зачисление поступающих на Счет наличных и безналичных денежных средств от страхователей (перестрахователей) в счет оплаты договора страхования (перестрахования);
перевод денежных средств со Счета по Распоряжению Клиента для расчетов со страховщиком;
выдача наличных денежных средств со Счета в порядке, установленном Договором счета и действующим законодательством РФ;
списание средств со Счета по Распоряжениям Взыскателей не допускается;
покупка/продажа за счет средств Клиента иностранной валюты на основании распоряжений Клиента на покупку/продажу в соответствии с действующим законодательством РФ и согласно внутреннему регламенту Банка;
иные операции по Счету, кроме указанных в настоящем разделе, не осуществляются.
Банк осуществляет операции по Специальному банковскому счету Брокера, используемый Брокером для учета денежных средств клиентов-брокера, предоставивших/не предоставивших право их использования Брокеру и в их интересах согласно Правилам и Тарифам:
открытие, ведение, закрытие Счета в соответствии Федеральным законом от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг";
зачисление поступающих на Счет наличных и безналичных денежных средств;
перевод денежных средств со Счета по Распоряжению Клиента;
выдача наличных денежных средств со Счета в порядке, установленном Договором счета и действующим законодательством РФ;
перевод денежных средств со Счета по распоряжениям Взыскателей не допускается;
покупка/продажа за счет средств Клиента иностранной валюты на основании распоряжений Клиента на покупку/продажу в соответствии с действующим законодательством РФ и согласно внутреннему регламенту Банка;
иные операции по Счету, кроме указанных в настоящем разделе, не осуществляются.
Банк осуществляет операции по Специальному банковскому счету – Залоговый счет согласно Правилам, Тарифам и договором (-ами) залога прав по Договору счета:
открытие, ведение, закрытие Залогового счета;
зачисление поступающих на Залоговый счета наличных и безналичных денежных средств;
перевод денежных средств с Залогового Счета по Распоряжению Клиента в порядке, установленном Договором счета, действующим законодательством РФ и при условии соответствия проводимых операций условиям договора (-ов) залога прав по Договору Счета;
выдача наличных денежных средств с Залогового Счета в порядке, установленном Договором счета, действующим законодательством РФ и при условии соответствия проводимых операций условиям договора (-ов) залога прав по Договору Счета;
покупка/продажа за счет средств Клиента иностранной валюты на основании распоряжений Клиента на покупку/продажу в соответствии с действующим законодательством РФ, согласно внутреннему регламенту Банка и при условии соответствия проводимых операций условиям договора (-ов) залога прав по Договору Счета;
перевод денежных средств с Залогового счета по распоряжениям Взыскателей допускается, если не нарушаются условия договора (-ов) залога по Договора Счету (соблюдение указанной твердой суммы по договору залога);
в случае открытия Залогового счета без заключения и (или) предоставления на момент его открытия договора(-ов) залога прав по Договору счета Банк осуществляет операции согласно п. 5.1 Правил.
Клиент несет ответственность за своевременное предоставление в Банк договора залога прав по Договору счета и за списание средств со Счета, при несоответствии условиям договора залога прав по Договору Счета, в случае несвоевременного предоставления в Банк договора залога по Договору Счета.
Банк при наступлении условий п.9.6 настоящих Правил (Расторжение Договора счета по истечению 60 (шестидесяти) календарных дней со дня направления Банком Клиенту уведомления о расторжении Договора счета) не осуществляет операции по Счету Клиента согласно Правилам и Тарифам за исключением:
До истечения 60 (шестидесяти) календарных дней со дня направления Банком Клиенту уведомления о расторжении Договора счета:
ведение, закрытие Счета;
начисление процентов на остаток по Счету Клиента, при наличии заключенного соглашения к Договору счета;
перевод обязательных платежей в бюджет по распоряжению Клиента/Взыскателя;
перевод остатка со Счета по распоряжению Клиента на счет Клиента открытого в другом банке;
иные операции по Счету, кроме указанных в настоящем разделе, не осуществляются.
По истечению 60 (шестидесяти) календарных дней со дня направления Банком Клиенту уведомления о расторжении Договора счета:
закрытие Счета;
перевод остатка со Счета на специальный счет Банка России (при отсутствии Распоряжения Клиента о переводе остатка со Счета на счет Клиента открытого в другом банке).
Банк может оказывать клиенту иные услуги по Договору Счета согласно действующему законодательству РФ, Правилам, внутренним документам и Тарифам Банка, соглашениям между Банком и Клиентом.
Банк зачисляет денежные средства на Счет в порядке, установленном внутренними документами Банка. При наличии несоответствий в реквизитах получателя средств и информации о Клиенте (Счетах Клиента), имеющейся в Банке, Банк имеет право не зачислять денежные средства на Счет, а также направить запрос на подтверждение перевода в банк плательщика и/или получателю средств (Клиенту). Если в течение 5 (Пяти) рабочих дней Банк не получил подтверждения, содержащего необходимую (запрашиваемую Банком) информацию, денежные средства возвращаются в банк плательщика. Банк не зачисляет денежные средства на Счет, в случае если валюта перевода отличается от валюты Счета.
Операции по списанию денежных средств со Счета, исполняются Банком по Распоряжению Клиента, а также без распоряжения Клиента в случаях, предусмотренных действующим законодательством и Договором счета. В частности, Банк исполняет предъявляемые к счету распоряжения Взыскателей вне зависимости от наличия распоряжения (акцепта) Клиента. Списание денежных средств со Счета по инкассовым поручениям получателей средств при расчетах по инкассо в случаях, предусмотренных договором между клиентом и получателем, осуществляется при условии представления Клиентом в Банк сведений о получателе средств, имеющем право предъявлять инкассовые поручения к Счету, об обязательстве плательщика и основном договоре, в том числе в случаях, предусмотренных федеральным законом. Указанные сведения представляются в Банк в виде письменного заявления на бумажном носителе или по системам «Клиент-Банк» / «iBank2», или в виде копии основного договора, заверенной уполномоченным лицом Клиента. В случае отсутствия в Банке указанных сведений, предоставленных Клиентом, поступившее распоряжение получателя не подлежит исполнению; ответственность перед получателем за неисполнение обязательств несет Клиент.
Формы Распоряжений устанавливаются действующим законодательством и внутренними документами Банка.
Распоряжения принимаются Банком к исполнению на основании заключенного между Банком и Клиентом соглашения на сочетание собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи согласно предъявленной в Банк карточки с образцами подписей и оттиска печати.
Распоряжение считается принятым Банком к исполнению при положительном результате выполнения процедур приема к исполнению, предусмотренных для соответствующего вида Распоряжения, в том числе при помещении Распоряжения в очередь не исполненных в срок распоряжений. Процедуры приема к исполнению Распоряжений включают:
удостоверение права распоряжения денежными средствами (удостоверение права использования электронного средства платежа);
контроль целостности Распоряжений;
структурный контроль Распоряжений;
контроль значений реквизитов Распоряжений;
контроль достаточности денежных средств;
иные процедуры, установленные Банком.
При недостаточности денежных средств на Счете после осуществления контроля достаточности денежных средств в порядке, установленном внутренними документами Банка, Распоряжения не принимаются Банком к исполнению и возвращаются (аннулируются) отправителям распоряжений не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления Распоряжения либо за днем получения акцепта плательщика, за исключением:
Распоряжений четвертой и предыдущей очередности списания денежных средств с банковского счета, установленной федеральным законом;
Распоряжений Взыскателей средств пятой очередности списания денежных средств с банковского счета, установленной федеральным законом;
Распоряжений пятой очередности списания денежных средств с банковского счета в пользу налоговых органов на перечисление денежных средств в бюджетную систему РФ, а также в пользу органов контроля за уплатой страховых взносов в бюджеты государственных внебюджетных фондов, в соответствии с законодательством.
Распоряжения, указанные в п.5.20.1, п.5.20.2, п.5.20.3, принимаются Банком к исполнению вне зависимости от результата процедур контроля достаточности средств, и при недостаточности денежных средств на Счете помещаются Банком в очередь не исполненных в срок распоряжений для дальнейшего осуществления контроля достаточности денежных средств Счете плательщика и исполнения Распоряжений в срок и в порядке очередности списания денежных средств, которые установлены федеральным законом.
Отзыв Распоряжения, переданного в целях осуществления перевода денежных средств по банковскому счету, может быть осуществлен до наступления безотзывности перевода денежных средств на основании заявления об отзыве в электронном виде или на бумажном носителе, представленного Клиентом в Банк. Заявление об отзыве служит основанием для возврата (аннулирования) Банком Распоряжения.
Порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) Распоряжений, устанавливается внутренними документами Банка и доводится до Клиентов путем размещения информации в местах обслуживания Клиентов (на информационном стенде в клиентском зале Банка) и/или на сайте Банка в сети «Интернет» по адресу: www.lockobank.ru.
Прием Распоряжений и заявок Клиентов, исполнение операций производятся согласно установленному Банком графику приема, а также продолжительности операционного дня.
Подтверждение приема к исполнению и исполнения Распоряжений Клиентов производится в порядке, установленном действующим законодательством и внутренними документами Банка. Для подтверждения приема к исполнению и исполнения Распоряжения Клиента на бумажном носителе, Банк передает Клиенту экземпляр Распоряжения с соответствующими отметками в установленных полях. Для подтверждения приема к исполнению и исполнения Распоряжения Клиента в электронном виде Банк передает Клиенту уведомление в электронном виде; для целей настоящих Правил в качестве указанного в настоящем пункте уведомления используется совокупно выписка по Счету и подтверждающие документы, направляемые клиенту по системе «Клиент-Банк» и/или «iBank2».
Банк предоставляет Клиенту выписку по Счету с приложением подтверждающих документов (на зачисление денежных средств) по мере совершения операций, иную информацию в рамках Договора счета, прочие сведения согласно требованиям действующего законодательства, банковским правилам, соглашениям между Банком и Клиентом.
Выписка и подтверждающие документы предоставляются путем их направления по системе «Клиент-Банк» и/или «iBank2». C этого момента Стороны признают надлежащее выполнение обязательств Банка по предоставлению документов в письменной форме без дальнейшего представления документов на бумажном носителе. В случае отсутствия заключенного договора между Банком и Клиентом на обслуживание по системе «Клиент-Банк» и/или «iBank2», уполномоченный представитель Клиента получает выписки и подтверждающие документы в Банке на бумажном носителе; при этом Банк обеспечивает своевременную подготовку выписок и документов на бумажных носителях, ответственность за своевременное получение выписок, документов в Банке несет Клиент. Обязанность Банка по представлению выписок считается выполненной надлежащим образом, если Банк произвел изготовление/подготовку к выдаче выписок и подтверждающих документов к ним таким образом, что получение их Клиентом возможно в течение часа после обращения представителя Клиента в Банк. В случае неполучения Клиентом выписок и подтверждающих документов к ним на бумажных носителях в течение 30 дней с момента осуществления операции, выписки и документы к ним подлежат уничтожению. Выдача дубликатов уничтоженных выписок и документов производится Банком по мере возможности в порядке, определенном внутренними документами и Тарифами Банка.
|
