Перечень документов необходимых для оформления кредита
Скачать 69.94 Kb.
|
| Перечень документов необходимых для оформления кредита Все документы представляются в Банк в сброшюрованном виде или подшитыми в скоросшивателе, уложенными в приведенном ниже порядке, снабженные пронумерованными разделителями соответствующих разделов и, приведенным в начале файла, перечнем документов с указанием соответствующих разделов. 1.1. Заявка на получение кредита Заявка содержит краткую информацию о потенциальном Заёмщике и о финансируемом проекте. В заявке излагается суть обращения в банк, указывается сумма, срок использования и другие желаемые условия финансирования. Дается перечень предлагаемого обеспечения по кредиту. Заявка подписывается руководителем и скрепляется оттиском печати Заемщика. 1.2. Формуляр строительного проекта 1.3. Исходные данные 1.4. Правоустанавливающие документы Заемщика /Поручителя /Залогодателя Юридическими лицами представляются: - нотариально удостоверенная (или удостоверенную исполнительным органом (уполномоченным лицом исполнительного органа), или удостоверенная регистрирующим органом) копия Устава (Положения), зарегистрированного в установленном законодательством порядке; - нотариально удостоверенная (или удостоверенная исполнительным органом (уполномоченным лицом исполнительного органа), или удостоверенная регистрирующим органом) копия учредительного договора (если законодательством предусмотрено его составление); - карточка с образцами подписей и оттиска печати печати, удостоверенная нотариально, с указанием должностей лиц, наделенных правами первой и второй подписи; - документы, подтверждающие избрание, назначение на должность уполномоченных на распоряжение счетом лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (копии приказов (распоряжений), выписки из документов и/или их копии, заверенные уполномоченным лицом и печатью Заемщика/Поручителя/Залогодателя, а при назначении (смене) руководителя – документы (выписки из реестра акционеров, иного документа), подтверждающие соответствие условий проведения собраний (заседаний) соответствующих органов юридических лиц требованиям их учредительных документов); - нотариально удостоверенная (или удостоверенная регистрирующим органом) копия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц / индивидуальных предпринимателей; - нотариально удостоверенная копия разрешения на занятие отдельными видами деятельности (лицензия); - состав акционеров/участников/членов/пайщиков (свыше 1% акций/долей/паев) в настоящее время, а также данные об изменениях в составе за последний год (с долей участия более 5%), в т.ч. сведения об акционерах, от имени которых номинальными держателями выступают другие лица, по состоянию на момент проведения годового общего собрания акционеров или более позднюю дату; аналогичная информация предоставляется в отношении акционеров, владеющих более 20 % уставного капитала Заемщика; - персональный состав коллегиальных органов управления (Наблюдательного совета/ Совета Директоров/Правления) и высшего руководящего состава (с указанием занимаемой должности, в случае совмещения деятельности – иных мест работы). - перечень дочерних и зависимых организаций с указанием долей участия. Физическими лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, представляются: - документ о государственной регистрации предпринимателя без образования юридического лица; - общегражданский паспорт; - подлинник или нотариально удостоверенную копию разрешения на занятие отдельными видами деятельности (лицензию), если данные виды деятельности подлежат лицензированию в соответствии с действующим законодательством; - карточку с образцом подписи и оттиска печати предпринимателя, удостоверенную нотариально. 1.8. Финансовые документы Финансовые документы Заемщика / Поручителя / Залогодателя, ведущих стандартную бухгалтерскую отчетность: - бухгалтерская отчетность за последние 4 отчетных квартала и два полных отчетных года, предшествующих указанным квартальным отчетам, в полном объеме, составленная в соответствии с требованиями Минфина России, заверенная подписью руководителя и печатью Заемщика (принимаются ксерокопии со штампом налоговой инспекции, уведомлением о вручении с описью вложения, протоколом входного контроля, заверенные оттиском печати Заемщика), с приложением пояснительной записки и аудиторского заключения (или его итоговой части) по результатам обязательного по законодательству Российской Федерации аудита годовой бухгалтерской отчетности за последний финансовый год (при его отсутствии - за предшествующий год), а также следующих расшифровок: - краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений; - кредиторской и дебиторской задолженности с указанием наименований кредиторов и дебиторов и дат возникновения и выделением просроченной задолженности; - долгосрочных и краткосрочных кредитов (займов, включая вексельные и облигационные) с указанием кредиторов, суммы задолженности, даты получения и погашения кредита, процентной ставки (доходности купона), графика погашения и уплаты процентов, суммы просроченных процентов; - полученных и выданных обеспечений с указанием наименований организаций, в пользу которых выдано обеспечение, и наименований принципалов или организаций, по обязательствам которых выдано обеспечение, а также дат возникновения и исполнения обязательств по выданным обеспечениям; - справка о доле денежной составляющей в выручке-брутто на последние 5 отчетных дат; - справку из подразделения ФНС России о состоянии расчетов с бюджетом или акт сверки расчетов с бюджетом, а также о счетах, открытых в коммерческих банках. (При наличии просроченной задолженности перед бюджетами какого-либо уровня – справка налогоплательщика с указанием сроков, объемов и причин возникновения долга); - справки банков об остатках денежных средств на расчетных и текущих валютных счетах и наличии ограничений на распоряжение денежными средствами, находящимися на указанных счетах; справки банков или справки Заемщика (Поручителя, Гаранта, Залогодателя) о суммарных ежемесячных оборотах по расчетным и текущим валютным счетам за последние 6 месяцев; - условия выпуска и объем ценных бумаг, находящихся в обращении и/или планируемых к выпуску, включая проспект эмиссии облигаций. Финансовые документы Заемщика / Поручителя / Залогодателя, не ведущие стандартную бухгалтерскую отчетность: - налоговую декларацию не менее, чем за последние 4 отчетных/налоговых периода; - предприниматели без образования юридического лица, уплачивающие налоги в соответствии с главой 23 Налогового кодекса РФ “Налог на доходы физических лиц” - налоговую декларацию за последний налоговый период (1 год); - книгу учета доходов и расходов за период не менее 6-ти последних месяцев; - справки банков об остатках на расчетных (текущих валютных) счетах и наличии требований к ним (при наличии указанных счетов); - справки банков о суммарных ежемесячных оборотах по расчетным (текущим валютным счетам) за последние 6 месяцев (при наличии указанных счетов); - документально подтвержденные данные об остатках на ссудных счетах Заемщика в Банке или других кредитных организациях (при наличии ссудных счетов); - подписанное руководителем Заемщика – юридического лица (заемщиком – предпринимателем) заявление о наличии/отсутствии поручительств и/или предоставленном имущественном залоге по обязательствам третьих лиц. 1.9. Правоустанавливающие документы на предмет залога, решения органов управления о передаче имущества в залог по кредиту, если по Уставу размер залога требует принятия такого решения. 1.10. Стандартные документы по проекту Бизнес-план или технико-экономическое обоснование проекта (ТЭО), доказывающие экономическую эффективность и окупаемость затрат в течение периода, на который испрашивается кредит. В бизнес-плане (ТЭО) должны быть отражены: - основные виды деятельности предприятия; - схема финансирования проекта; - виды расходов, производимых за счёт получаемого кредита; - предполагаемые сроки и объёмы выпуска продукции, либо оказания услуг с приведением расценок за единицу продукции или услуги; - планируемые на квартал (месяц) доходы и расходы; - сумма ожидаемой прибыли от реализации (после уплаты платежей в бюджет); - экономические показатели эффективности проекта. Базовые контракты проекта, в первую очередь, копии контрактов (договоров) под исполнение которых запрашивается кредит. Маркетинговые исследования и план сбыта готовой продукции (при отсутствии необходимой информации в бизнес-плане проекта). Предложения по структуре финансирования проекта и распределения ролей участников, а также документы, подтверждающие прогресс, достигнутый в этом направлении, начиная с протоколов о намерениях и заканчивая копиями подписанных договоров, направленных на финансирование проекта (при отсутствии необходимой информации в бизнес-плане проекта). Исходные данные для анализа инвестиционного проекта по форме, принятой в Сбербанке России (при условии отсутствия в представленном в ТЭО или бизнес-плане проекта информации, необходимой для построения финансовой модели). Текущая переписка по проекту, имеющая существенное значение для реализации проекта и отражающая состояние дел по проекту. Перечень необходимой разрешительной, согласовательной и проектной документации включая документы, подтверждающие соответствие проекта установленным законодательством санитарно-гигиеническим, экологическим и иным нормам и правилам. Материалы в поддержку проекта (постановления Правительства Российской Федерации, письма о поддержке местной администрации, документы о предоставлении льгот и т.п.). Документы, подтверждающие намерения гарантов, поручителей, в связи с возникающими обязательствами Заемщика. Учредительные и финансовые документы гарантов/поручителей. Дополнительная информация о Заемщике/ гаранте/ генподрядчике/поставщике оборудования (рекламные брошюры, финансовые отчеты, публикации в прессе). Предпроектные материалы (эскизные проекты, ситуационные планы, данные изысканий). При необходимости представляются : - специальное разрешение (лицензия) на осуществление деятельности, регламентированной законодательством; - документы, подтверждающие право собственности на имущество, находящееся на его балансе, а также иные права на имущество (гражданско-правовые договоры, решение собственника о передаче имущества, и т.п.); - материалы экспертных заключений; - справка о численности работающих; - другие документы по проекту. 1.11. Прочие документы Копии действующих кредитных договоров Копии соглашений о совместной деятельности Документы в указанном составе предоставляются в полном объёме после рассмотрения Банком заявки, формуляра и бухгалтерской отчётности Клиента. На ранней стадии рассмотрения заявки Банк может затребовать также и другие документы по списку. В необходимых случаях кредитный работник имеет право запросить у Заемщика другие необходимые для рассмотрения проекта документы. |
Похожие:
 | Перечень документов, необходимых для оформления кредита юридическим лицам в кб «агросоюз» (ооо) |  | Перечень документов, необходимых для оформления визы в польшу с вылетом из Екатеринбурга |
| Перечень комплекта документов, необходимых для оформления личного разового пропуска сроком на 1 (один) день | | Заявление на получение кредита в произвольной форме (с указанием суммы, цели кредита, срока и видов обеспечения, источников погашения... |
| Заявление на получение кредита в произвольной форме (с указанием суммы, цели кредита, срока и видов обеспечения, источников погашения... | | Перечень документов, необходимых для оформления визы во Францию с вылетом из Екатеринбурга |
| ... | | Для всех совершеннолетних заявителей необходимо личное присутствие на момент подачи. Подача документов на несовершеннолетних детей... |
| Перечень документов, необходимых для оформления визы в Китай с вылетом из Екатеринбурга | |