ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА
для получения кредита в Сбербанке России
1. Заявление на получение кредита в произвольной форме (с указанием суммы, цели кредита, срока и видов обеспечения, источников погашения кредита, лиц, уполномоченных вести переговоры и передавать документы, а также местонахождения и почтового адреса Заемщика)
2. Анкета Заемщика (по прилагаемой форме)
3. Документы, подтверждающие правоспособность Заемщика1
Устав (Положение), изменения и/или дополнения в Устав (если они были), зарегистрированных в установленном законодательством порядке;
учредительный договор (если законодательством предусмотрено его составление);
выписку из Единого государственного реестра юридических лиц, подтверждающую дату последних зарегистрированных изменений и дополнений в учредительные документы Заемщика, либо их отсутствие;
свидетельство о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц;
протоколы (приказы) уполномоченных Уставом организации органов о назначении на соответствующую должность лиц, указанных в карточке с образцами подписей;
разрешение на занятие отдельными видами деятельности (лицензию), если данные виды деятельности подлежат лицензированию в соответствии с действующим законодательством;
карточку с образцами подписей распорядителей счета и оттиском печати;
свидетельство Федеральной налоговой службы РФ о постановке на учет в налоговом органе.
паспорт гражданина РФ (документ, удостоверяющий личность в соответствии с законодательством РФ) – для руководителей, учредителей и уполномоченных представителей;
4. Финансовые документы:
4.1 юридические лица, ведущие стандартную бухгалтерскую отчетность
бухгалтерская отчетность за 5 последних отчетных дат в полном объеме, заверенная подписью руководителя и печатью Заемщика, с приложением пояснительной записки (при наличии) и аудиторского заключения (или его итоговой части), а также следующих расшифровок:
краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений;
кредиторской и дебиторской задолженности с указанием наименований кредиторов, дебиторов, дат возникновения задолженности и выделением просроченной задолженности;
долгосрочных и краткосрочных кредитов (займов, включая вексельные и облигационные) с указанием кредиторов, суммы задолженности, даты получения и погашения кредита, процентной ставки (доходности купона), графика погашения и уплаты процентов, суммы просроченных процентов2;
полученных и выданных обеспечений с указанием наименований организаций, в пользу которых получено/выдано обеспечение, и наименований принципалов или организаций, по обязательствам которых выдано обеспечение, а также сроков исполнения обязательств по полученным/выданным обеспечениям12;
справку (акт сверки, сальдо расчетов или др.) из подразделения ФНС России (МНС России) о состоянии расчетов с бюджетом (При наличии просроченной задолженности – справка налогоплательщика с указанием сроков, объемов и причин возникновения долга). Необходимость предоставления документов определяется кредитным инспектором.
справки банков или справки Заемщика об остатках денежных средств на расчетных и текущих валютных счетах и наличии ограничений на распоряжение денежными средствами, находящимися на указанных счетах, на дату, которая не должна более чем на 30 календарных дней предшествовать дате подачи Заявления3;
справки банков или справки Заемщика о суммарных ежемесячных оборотах по расчетным и текущим валютным счетам в других банках (кроме Сбербанка) за последние 6 месяцев;
4.2 юридические лица, применяющие ЕНВД (дополнительно к документам, указанным в п. 4.1)
налоговые декларации за последние 4 квартала (заемщики, функционирующие менее 1 года, предоставляют налоговые декларации за 2 или 3 квартала, соответственно), с отметкой о способе предоставления в налоговые органы. Форма по КНД 1152016, за 2006, 2007 г. – утверждена Приказом МФ РФ № 8н от 17.01.06.
4.3 юридические лица, применяющие ЕСХН (дополнительно к документам, указанным в п. 4.1)
налоговые декларации за последние полугодие и год (заемщики, функционирующие менее 1 года, предоставляют налоговые декларации за полугодие) с отметкой о способе предоставления в налоговые органы: Форма по КНД 1151059, за 2006г. - утверждена Приказом МФ РФ №50н от 28.03.2005, за 2007г. - утверждена Приказом МФ РФ №50н от 28.03.2005
4.4. юридические лица, использующие УСНО
налоговые декларации за последний год (заемщики, функционирующие менее 1 года, предоставляют налоговые декларации за 2 или 3 квартала, соответственно) с отметкой о способе предоставления в налоговые органы: Форма по КНД 1152017, за 2006г. – утверждена Приказом МФ РФ № 7н от 17.01.06
Исходные данные для оценки финансового состояния заемщиков, не ведущих стандартную бухгалтерскую отчетность (по прилагаемой форме);
книгу учета доходов и расходов за период не менее 6-12-ти последних месяцев;
справка Заемщика о счетах, открытых в других банках, на дату подачи заявления или более позднюю дату;
справки банков или справки Заемщика об остатках денежных средств на расчетных и текущих валютных счетах и наличии ограничений на распоряжение денежными средствами, находящимися на указанных счетах, на дату, которая не должна более чем на 30 календарных дней предшествовать дате подачи Заявления;
справки банков или справки Заемщика о суммарных ежемесячных оборотах по расчетным и текущим валютным счетам за последние 6 месяцев;
документально подтвержденные данные об остатках на ссудных счетах Заемщика в других кредитных организациях (при наличии ссудных счетов);
справку (акт сверки, сальдо расчетов или др.) из подразделения ФНС России (МНС России) о состоянии расчетов с бюджетом (При наличии просроченной задолженности – справка налогоплательщика с указанием сроков, объемов и причин возникновения долга); Необходимость предоставления документов определяется кредитным инспектором.
5. Документы по технико-экономическому обоснованию кредита. Необходимость предоставления документов определяется кредитным инспектором
технико-экономическое обоснование (ТЭО) кредита, подтверждающее эффективность кредитуемой сделки и возвратность кредита (по прилагаемой форме).
план доходов и расходов и движения денежных средств на период пользования кредитом (по произвольной или прилагаемой форме).
копии контрактов (договоров), подтверждающих расходную и доходную части бизнес-плана, плана доходов и расходов и движения денежных средств, ТЭО (при их наличии).
6. Документы по предоставляемому обеспечению:
При залоге транспортных средств:
паспорт транспортного средства;
документы, подтверждающие право собственности на предмет залога;
При залоге оборудования:
документы, подтверждающие право собственности на предмет залога;
документы, подтверждающие оплату оборудования (при необходимости);
При залоге товаров:
документы, подтверждающие наличие и право собственности на товары, их местонахождение и стоимость;
При залоге недвижимости:
документы, подтверждающие право собственности на объект недвижимости;
документ о территориальных границах земельного участка, выданный комитетом по земельным ресурсам и землеустройству;
технический паспорт объекта недвижимости.
При принятии поручительств физических лиц:
общегражданский паспорт или иной документ, удостоверяющий личность поручителя.
Юридические лица, ведущие стандартную бухгалтерскую отчетность, при оформлении залога товаров и оборудования предоставляют расшифровку соответствующих балансовых счетов, подписанную руководителем и главным бухгалтером Залогодателя и заверенную его печатью.
|
