Утверждены Приказом Президента кб «мико-банк» ООО №29/Б от 19. 04. 2013 с введением в действие с 22. 04. 2013 Условия

Скачать 229.88 Kb.

Название	Утверждены Приказом Президента кб «мико-банк» ООО №29/Б от 19. 04. 2013 с введением в действие с 22. 04. 2013 Условия
Тип	Документы

filling-form.ru > Договоры > Документы

Утверждены

Приказом Президента КБ «МИКО-БАНК» ООО

№ 29/Б от 19.04.2013

с введением в действие с 22.04.2013

Условия

осуществления операций по переводу денежных средств

по распоряжению физических лиц без открытия банковского счета

в КБ «МИКО - БАНК» ООО

Общие положения
1. КБ «МИКО-БАНК» ООО (далее – Банк) оказывает физическим лицам (далее – Клиенты) услугу по переводу денежных средств без открытия банковского счета (далее – Перевод БОС) в пользу юридических и физических лиц в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
2. Переводы БОС могут осуществляться Клиентами в пользу:

физических лиц, которые не имеют счетов;
физических лиц для зачисления на счета, открытые в Банке или в другой кредитной организации;
юридических лиц для зачисления на счета, открытые в Банке или в другой кредитной организации, в счет оплаты за оказанные юридическими лицами услуги в случаях, когда предусмотрена безналичная оплата физическими лицами товаров и услуг.

Перевод БОС осуществляется на основании распоряжения Клиента о Переводе БОС (далее – распоряжение Клиента), посредством:

приема наличных денежных средств, распоряжения Клиента плательщика и зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств;
приема наличных денежных средств, распоряжения Клиента плательщика и выдачи наличных денежных средств получателю средств.

Банк осуществляет операции по Переводу БОС принятых от Клиентов денежных средств, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности.

Перевод БОС осуществляется Банком через корреспондентские счета Банка и через платежную систему денежных переводов Вестерн Юнион (Western Union) (далее – Платежная система Вестерн Юнион).
Банк осуществляет Переводы БОС в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте (доллары США и евро) по территории Российской Федерации и за пределы Российской Федерации с учетом правил и ограничений, установленных законодательством Российской Федерации. Переводы БОС через Платежную Систему Вестерн Юнион осуществляются также с учетом правил этой системы.

Банк не осуществляет Переводы БОС в страны, в которые законодательством Российской Федерации запрещается предоставление финансовых услуг.

Валютным законодательством Российской Федерации установлены следующие правила и ограничения при осуществлении Переводов БОС физическими лицами:

а) Нерезиденты имеют право без ограничений осуществлять:

между собой на территории Российской Федерации переводы иностранной валюты и валюты Российской Федерации;
между собой переводы иностранной валюты и валюты Российской Федерации с территории Российской Федерации и получать на территории Российской Федерации переводы иностранной валюты и валюты Российской Федерации;
в пользу резидентов на территории Российской Федерации переводы иностранной валюты и валюты Российской Федерации;
в пользу резидентов переводы иностранной валюты и валюты Российской Федерации с территории Российской Федерации.

б) Резиденты имеют право:

без ограничений осуществлять на территории Российской Федерации переводы валюты Российской Федерации и получать на территории Российской Федерации переводы иностранной валюты и валюты Российской Федерации;
без ограничений осуществлять в пользу нерезидентов на территории Российской Федерации переводы иностранной валюты и получать от нерезидентов на территории Российской Федерации переводы иностранной валюты;
перевести из Российской Федерации иностранную валюту или валюту Российской Федерации в сумме, не превышающей в эквиваленте 5 000 долларов США, определяемой с использованием официальных курсов иностранных валют к рублю, установленных Банком России на дату поручения Банку на осуществление указанного перевода. Общая сумма Переводов БОС Клиента - резидента из Российской Федерации, осуществляемых через Банк в течение одного операционного дня, не должна превышать вышеуказанную сумму.

Платежная Система Вестерн Юнион может устанавливать дополнительные ограничения при осуществлении Переводов БОС.

При осуществлении Перевода БОС в соответствии с требованиями Федерального Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Банк производит идентификацию Клиентов и получает от них информацию, установленную указанным законом.

Все операции, связанные с отправлением Перевода БОС, его выплатой, отменой или возвратом осуществляются при предъявлении Клиентом документа, удостоверяющего личность. Банк при осуществлении Перевода БОС имеет право дополнительно требовать от Клиентов нерезидентов миграционную карту и документ, подтверждающий законность нахождения физического лица на территории Российской Федерации.

В случае непредставления физическим лицом указанных документов Банк имеет право отказать в осуществлении Перевода БОС.

В целях удостоверения личности могут быть предъявлены следующие типы документов, удостоверяющих личность:

Для гражданина Российской Федерации:

а) паспорт гражданина Российской Федерации;

б) общегражданский заграничный паспорт;

в) паспорт моряка;

г) удостоверение личности военнослужащего или военный билет;

д) временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта (форма № 2-П);

е) иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.

Для иностранных граждан паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность.

Для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации вид на жительство в Российской Федерации.

Для иных лиц без гражданства:

а) документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;

б) вид на жительство;

в) разрешение на временное проживание;

г) иные документы, предусмотренные федеральным законом или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства.

Для беженцев:

а) свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом исполнительной федеральной власти по миграционной службе;

б) удостоверение беженца.

Несовершеннолетние лица в возрасте от 14 до 18 лет при осуществлении перевода и получении перевода помимо представления документа, удостоверяющего личность, должны представить нотариально заверенное письменное согласие родителей на совершение операции.

Все указанные документы представляются в оригинале и должны быть действительными на дату их предъявления. Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются в Банк с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык.

Банк не требует представления документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык, выданных компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (например, въездная виза, миграционная карта).

В случае совершения операции Перевода БОС представителем плательщика/получателя предъявляется соответствующая доверенность, оформленная в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, и документ, удостоверяющий личность доверенного лица.

Указанное условие не распространяется на Переводы БОС с использованием Платежной Системы Вестерн Юнион, которая в отношении переводов от имени/в пользу третьих лиц ввела по всему миру запрет на обслуживание Клиентов, предъявляющих доверенность любого вида, включая удостоверенную нотариально.

Так же Банк имеет право отказать в осуществлении операции по доверенности в случае, если достоверность доверенности вызывает у сотрудников Банка сомнения, а также в случае отсутствия технической возможности оформления операции по доверенности.

При совершении отправителем перевода к выгоде третьего лица, Банк предпринимает установленные законодательством Российской Федерации и правилами Банка меры по установлению и идентификации выгодоприобретателей.
Прием/выдача Переводов БОС осуществляется на основании распоряжения Клиента, заполненного и собственноручно подписанного Клиентом (плательщиком/получателем перевода) при обращении в Банк.

Форма указанного распоряжения Клиента, предназначенного для заполнения Клиентом, устанавливается Банком либо Платежной Системой Вестерн Юнион.

Денежные средства при осуществлении Перевода БОС и/или выдачи Клиентам не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом № 177-ФЗ от 23.12.2003 «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
Банк получает согласие Клиента (его представителя) на обработку, в том числе автоматизированную, любой информации, предоставленной им при осуществлении Перевода БОС, в целях исполнения федерального законодательства и относящейся в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» к его персональным данным.

При отказе Клиента от обработки Банком его персональных данных услуга по Переводу БОС такому Клиенту Банком не оказывается.

Банк не имеет права отказать Клиенту в Переводе БОС, кроме случаев, установленных законодательством Российской Федерации.

Условия осуществления Банком Перевода БОС через корреспондентские счета
1. Осуществление операций по Переводу БОС через корреспондентские счета Банка производится с применением платежного поручения.

Условия осуществления операций по Переводу БОС с применением платежного поручения (далее – Перевод), включая порядок оплаты расчетных услуг, а также обязательства Банка по Переводу, устанавливаются Банком в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

Перевод осуществляется Банком в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте (доллары США и евро) по территории Российской Федерации и за пределы Российской Федерации.

При осуществлении Перевода для зачисления на счет получателя в Банке, в случае различия валюты денежных средств, предоставленных плательщиком, и валюты счета получателя, для обмена используется курс Банка.

Перевод, осуществляемый Банком, является безусловным.
Банк осуществляет операции по Переводу на основании распоряжения Клиента на бумажном носителе, установленной Банком формы, в котором Клиентом должны быть указаны все необходимые для перечисления денежных средств реквизиты (плательщика, получателя средств, банков), а также сумма перевода и назначение платежа.

Обязательной является следующая информация о плательщике: Ф.И.О., ИНН физического лица (при его наличии), реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания плательщика.

Плательщик обязан указать достоверные адрес и телефон, по которым Банк может ему сообщить о невозможности осуществить Перевод вследствие неправильно указанных Клиентом реквизитов получателя средств.

За Перевод Банк взимает с Клиента комиссию в соответствии с Тарифами комиссионного вознаграждения КБ «МИКО-БАНК» ООО за выполнение операций физических лиц – в Российских рублях и иностранной валюте (далее – тариф), действующими на дату Перевода.
Денежные средства для Перевода вносятся Клиентом в кассу Банка в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и внутренними правилами Банка на основании распоряжения Клиента.

Достаточность денежных средств по распоряжению Клиента определяется Банком исходя из суммы предоставленных Клиентом денежных средств, с учетом комиссий Банка, установленных тарифом.

В подтверждение принятия Банком денежных средств Клиенту выдается приходный кассовый ордер ф.0402008.

На основании принятого распоряжения Клиента, при положительном результате процедур приема этого распоряжения к исполнению, Банк составляет платежное поручение на бланке ф.0401060. Экземпляр платежного поручения, с проставлением даты приема и отметок Банка, включая подпись уполномоченного лица Банка, одновременно подтверждает прием к исполнению распоряжения Клиента и его исполнение.

Банк осуществляет Перевод в сумме, определяемой плательщиком, получателю средств в Банке или иной кредитной организации в срок не более трех рабочих дней, начиная со дня предоставления плательщиком наличных денежных средств в целях Перевода.
До наступления безотзывности распоряжения плательщик может представить в Банк собственноручно составленный и подписанный запрос на бумажном носителе об отзыве распоряжения, в котором указываются: Ф.И.О. плательщика, реквизиты документа, удостоверяющего его личность, дата и сумма распоряжения, наименование и номер банковского счета получателя, дата представления распоряжения в Банк. К запросу плательщиком прикладываются все документы, подтверждающие принятие Банком указанного Перевода.

Безотзывность Перевода наступает:

с момента предоставления плательщиком наличных денежных средств в целях Перевода для зачисления на счет получателя – клиента Банка;
после отправки указанного распоряжения через банк-корреспондент для зачисления на счет получателя – клиента другой кредитной организации.

После наступления безотзывности распоряжения Клиента запрос на его отзыв от плательщика Банком не принимается.

Обязательство Банка по Переводу перед плательщиком прекращается в момент наступления его окончательности. Окончательность Перевода наступает в момент зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств.
При невозможности осуществить Перевод Клиента по назначению или в случае возврата в Банк денежных средств, отправленных Переводом, по причине отсутствия получателя или ошибок в реквизитах получателя, допущенных плательщиком, Банк сообщает об этом Клиенту по адресу или телефону, указанным им в распоряжении. Обязанность Банка по направлению Клиенту уведомления о невозможности осуществить Перевод считается исполненной при направлении уведомления в соответствии с имеющейся у Банка информацией для связи с Клиентом.
Возврат плательщику денежных средств по отозванному им распоряжению Клиента, а также по неисполненному распоряжению Клиента по причине отсутствия получателя или ошибок в реквизитах получателя, допущенных плательщиком, производится Банком в день обращения плательщика, но в операционное время работы кассы Банка. При этом комиссия, уплаченная Клиентом за Перевод, не возвращается.

За пользование денежными средствами, подлежащими возврату Клиенту, проценты не начисляются и не выплачиваются.

За неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по Переводу Клиента Банк несет ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации только при наличии вины Банка.
Банк не несет ответственность:

за неправильные реквизиты получателя Перевода, указанные плательщиком в распоряжении;
за убытки, причиненные Клиенту или третьим лицам, если эти убытки возникли вследствие предоставления Клиентом в Банк неверной информации для Перевода;
за несвоевременность возврата денежных средств Клиенту в результате отсутствия Клиента по адресу или телефону, которые указаны в распоряжении Клиента.

Банк не вмешивается в договорные отношения Клиентов. Взаимные претензии между плательщиком и получателем средств, кроме возникших по вине Банка, решаются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, без участия Банка.
Претензии Клиента, относящиеся к Переводам, принимаются Банком в письменном виде в офисе Банка по адресу: г. Москва, ул. Нагатинская, д.22, корп.1. Претензия составляется Клиентом на имя Президента Банка в свободной форме, с обязательным указанием: Ф.И.О. Клиента, реквизитов документа, удостоверяющего его личность. К запросу Клиентом представляются документы, подтверждающие суть претензии Клиента к Банку по Переводу.

Банк должен предоставить ответ на претензию Клиента в течение 30 (тридцати) дней с даты её получения от Клиента.

Условия осуществление Банком Перевода БОС через Платежную Систему Вестерн Юнион
1. Переводы БОС Клиентов через Платежную Систему Вестерн Юнион осуществляются Банком в соответствии с условиями обслуживания Клиентов этой системой.
2. За Перевод БОС Банк взимает с Клиента комиссию в соответствии с Тарифами комиссионного вознаграждения Платежной системы Вестерн Юнион.

С тарифами и условиями оказания услуг Платежными системами Клиент может ознакомиться в Банке или на официальном сайте Платежной системы Вестерн Юнион www.westernunion.ru.

Краткая информация об условиях оказания услуг по Переводам БОС Платежной Системой (Приложение №1) предоставляется Клиентам в Офисе Банка.

Обработка Банком персональных данных Клиента
1. Отправляя /получая Перевод БОС и собственноручно подписав соответствующее распоряжение Клиент даёт Банку, расположенному по адресу: г. Москва, ул. Нагатинская, д.22, корп.1, своё согласие на обработку в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, с соблюдением требований банковской тайны, любых своих персональных данных, в том числе фамилии, имени, отчества, даты и места рождения, адреса места регистрации, адреса места жительства, реквизитов документа, удостоверяющего личность, данных о семейном, социальном, имущественном положении, данных об образовании, профессии, доходах и другой информации, относящейся к Клиенту как к физическому лицу, доступной либо известной в любой момент Банку (далее – персональные данные) в целях осуществления Банком услуги по Переводу БОС, предоставления Клиенту информации об оказываемых Банком услугах путем совершения любых действий в отношении персональных данных Клиента, которые необходимы и желательны для достижения указанных выше целей, в том числе следующих действий:

сбор персональных данных;
систематизация персональных данных;
накопление и хранение персональных данных с использованием и без использования средств автоматизации;
уточнение (обновление, изменение) персональных данных для поддержания их актуальности;
использование персональных данных в целях, указанных выше;
распространение (в том числе передачу) персональных данных в Банк России, а также иным лицам в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, банковскими правилами. В случае необходимости предоставления персональных данных для достижения указанных выше целей третьему лицу, или при привлечении третьих лиц к оказанию услуг в указанных целях, Банк вправе в необходимом объеме раскрывать информацию о Клиенте лично (включая его персональные данные) третьим лицам, а также предоставлять таким лицам соответствующие документы, содержащие такую информацию;
обезличивание персональных данных, т.е. действия, в результате которых невозможно определить принадлежность персональных данных конкретному лицу;
блокирование персональных данных, т.е. временное прекращение сбора, систематизации, накопления, использования, распространения персональных данных, в том числе их передачи;
уничтожение персональных данных, т.е. действия, в результате которых невозможно восстановить содержание персональных данных или в результате которых уничтожаются материальные носители персональных данных;
трансграничную передачу персональных данных и иных действий.

Согласие Клиента на обработку персональных данных действует в течение 5 лет от даты проведения им операции по Переводу БОС. По истечении указанного срока действие согласия считается продленным на каждые следующие 5 лет при отсутствии его письменного отзыва.
Клиент может отозвать настоящее согласие путем направления письменного заявления Банку. В этом случае Банк прекращает обработку персональных данных Клиента, а персональные данные подлежат уничтожению, если отсутствуют иные правовые основания для обработки, установленные законодательством Российской Федерации или документами Банка, регламентирующими вопросы обработки персональных данных.

Прочие условия
1. Клиент Банка, отправляя /получая Перевод БОС и собственноручно подписав соответствующее распоряжение выражает свое согласие с настоящими Условиями оказания услуги.
2. Все действия по Переводу БОС, не оговоренные в настоящих Условиях, осуществляются Банком в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Приложение № 1

к Условиям осуществления операций по переводу денежных средств по распоряжению физических лиц без открытия банковского счета в КБ «МИКО-БАНК» ООО

Информация

об условиях оказания КБ «МИКО-БАНК» ООО физическим лицам

услуг по переводу денежных средств без открытия счета

в рамках платежной системы денежных переводов Вестерн Юнион

КБ «МИКО-БАНК» ООО (далее – Банк), являясь участником Платежной Системы Вестерн Юнион (Western Union), оказывает услугу по переводу денежных средств Вестерн Юнион в своем офисе по адресу: г. Москва, ул. Нагатинская, д.22, корп.1.

Услуга оказывается Банком в соответствии с законодательством Российской Федерации, Правилами и Условиями оказания услуги Платежной Системы Вестерн Юнион.

Общая информация о Платежной Системе Вестерн Юнион

Вестерн Юнион – международная система денежных переводов, которая действует с 1871 года и осуществляет переводы практически в любую точку мира. Система охватывает более 200 стран мира и обслуживает клиентов более чем в 370 тысяч пунктах обслуживания, в том числе в России, странах СНГ и Балтии. Полный список стран размещен на сайте Платежной Системы.

Оператором Платежной Системы Вестерн Юнион является общество с ограниченной ответственностью «Небанковская кредитная организация «Вестерн Юнион ДП Восток» (лицензия Банка России 2726-с).

Основные достоинства Платежной системы Вестерн Юнион:

широкая сеть пунктов обслуживания в большинстве стран мира;
получение перевода через 20 минут после его отправления (кроме переводов, отправленных по тарифу с условием отсрочки выплаты);
осуществление перевода без открытия банковского счета;
защита денежных переводов современной системой безопасности.

Перечень услуг

Банк осуществляет переводы Вестерн Юнион по территории РФ и за её пределы, предоставляя следующие услуги:

отправление денежных средств в пользу физических и юридических лиц;
выплата денежных средств, отправленных физическими и юридическими лицами.

Услуги предоставляются только физическим лицам, при этом запрещается использование предлагаемой услуги в коммерческих или предпринимательских целях, для покупки недвижимости или осуществления инвестиционной деятельности.

Формы приема-выдачи денежных средств

Банк выплачивает и принимает денежные переводы Вестерн Юнион только наличными денежными средствами.

Услуги оказываются в российских рублях или долларах США по выбору клиента с учетом положений Российского законодательства и условий Платежной Системы Вестерн Юнион.

Валюта, в которой осуществляются переводы:

по переводам в пределах России российские рубли;
по переводам в/из стран ближнего и дальнего зарубежья - доллары США или российские рубли (с конвертацией в валюту страны получения перевода).

Оплата услуг

Размер платы за денежный перевод взимается с отправителя согласно действующим тарифам Платежной Системы и зависит от размера отправляемой суммы, страны назначения, статуса получателя (физическое или юридическое лицо), вида тарифа (для срочных переводов или с условием отсрочки выплаты). Действующие тарифы Платежной Системы Вестерн Юнион размещены на её сайте и в офисе Банка.

Ограничения по переводам

Максимальная сумма одного трансграничного перевода денежных средств (или общая сумма трансграничных переводов денежных средств в течение одного дня), отправляемого резидентом Российской Федерации с использованием Вестерн Юнион, не может превышать 5 000 долларов США или эквивалента в российских рублях по курсу Банка России на день отправления перевода денежных средств.

Нерезиденты имеют право осуществлять переводы денежных средств на сумму до 7 499,99 доллара США, или 225 000 российских рублей, на одну операцию. Для отправления сумм свыше 7 499,99 доллара США, или 225 000 российских рублей, нерезиденты обязаны предоставить Банку документы, подтверждающие цель операции.

Максимальная сумма перевода денежных средств в пользу юридического лица не должна превышать 150 000 российских рублей, или 5 000 долларов США.

Платежной Системой Вестерн Юнион установлен дневной лимит общей суммы отправленных переводов через Банк. В случае если сумма отправляемого клиентом перевода приведет к превышению установленного Банку лимита, Банк отказывает клиенту в отправлении перевода.

Документы, необходимые для осуществления перевода

При отправлении и получении денежного перевода необходимо предъявить действительный документ, признаваемый в соответствии с законодательством Российской Федерации документом, удостоверяющим личность. Все документы предоставляются исключительно в оригинале.

Платежной Системой Вестерн Юнион введен запрет на обслуживание клиентов, предъявляющих доверенность любого вида, включая удостоверенную нотариально. Данный запрет является частью глобальной политики Вестерн Юнион в отношении переводов от имени/в пользу третьих лиц и действует по всему миру.

Отправление денежного перевода

Для отправления перевода в Банке необходимо:

а.) Предъявить документ, удостоверяющий личность, и сообщить следующие сведения:

полные имя и фамилию отправителя;
адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.
данные Документа, удостоверяющего личность отправителя;
контактную информацию отправителя;
полные имя и фамилию получателя, указанные в его паспорте, или наименование организации-получателя (если получателем является юридическое лицо);
сумму перевода;
страну назначения (для некоторых стран может потребоваться указание также города и/или штата).

б.) Подписать распоряжение на отправку перевода, оформленный сотрудником Банка в системе Вестерн Юнион (на бланке установленной формы), которая присвоит переводу уникальный контрольный номер денежного перевода (КНДП).

в.) Внести сумму перевода и оплатить комиссии.

г.) Получить экземпляр квитанции денежного перевода и другие необходимые документы.

д.) Передать получателю всю необходимую информацию для получения перевода:

КНДП;
полное имя отправителя (указанное в системе);
сумму перевода;
страну отправления;
ответ на контрольный вопрос (при его наличии).

Необходимо хранить квитанцию и бланк перевода до получения перевода получателем. На сайте Платежной Системы можно проверить статус перевода, используя его КНДП.

Получение денежного перевода

Для получения перевода в Банке необходимо:

а.) Получить от отправителя информацию о переводе:

КНДП;
полное имя отправителя (указанное в системе);
сумму перевода;
страну отправления;
ответ на контрольный вопрос (при его наличии).

б.) Обратиться в офис Банка в часы его работы.

в.) Предъявить документ, удостоверяющий личность.

г.) Сообщить необходимые сведения о переводе.

д.) Подписать бланк заявления установленной системой формы на получение перевода и получить денежные средства.

Денежный перевод будет выплачен полностью без удержания комиссии с получателя перевода.

Сроки оказания услуги

Перевод денежных средств (в том числе трансграничный), направляемый в пользу физического лица, может быть выдан получателю через несколько минут после присвоения такому переводу КНДП.

В случае если отправитель использует Услугу с отсрочкой выплаты, такой перевод денежных средств становится доступен для выплаты получателю по истечении времени отсрочки выплаты перевода (до 48 часов). Точное время отсрочки сообщается отправителю при отправлении перевода денежных средств с отсрочкой выплаты.

Переводы денежных средств в пользу юридических лиц зачисляются получателям в течение 48 часов с момента присвоения КНДП (точный период времени для зачисления перевода денежных средств сообщается отравителю при отправлении перевода денежных средств в пользу юридического лица).

Денежный перевод, невостребованный получателем, сохраняется в течение срока исковой давности, установленного в стране отправления перевода денежных средств.

Сроки предоставления услуги по переводу могут быть увеличены, в предоставлении услуги может быть отказано, а отправленный перевод денежных средств может быть заблокирован без каких-либо уведомлений в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, нормами международного законодательства, а также нормами законодательства Европейского Союза и США.

Порядок предъявления претензий.

Если отправитель считает, что отправленный перевод денежных средств выплачен ненадлежащему получателю или выплачен не в полном объеме, отправитель должен направить в адрес Банка претензию о ненадлежащей выплате.

Претензия о ненадлежащей выплате составляется по форме Платежной системы.

В дополнение к претензии о ненадлежащей выплате отправитель должен представить заполненный запрос на получение подтверждения выплаты по форме Платежной системы, предъявить Документ, удостоверяющий личность, бланк на перевод (или иной документ, подтверждающий принятие Банком перевода).

После получения указанных документов Банк направляет Оператору Платежной Системы Вестерн Юнион указанные документы для проведения расследования.

Банк должен предоставить ответ на претензию отправителя в течение 30 (тридцати) дней с даты получения от отправителя полного пакета указанных документов. В зависимости от результатов расследования Банк либо удовлетворяет требования отправителя, либо предоставляет отправителю мотивированный отказ.

В случае удовлетворения требований отправителя денежные средства выплачиваются отправителю вместе с платой за перевод.

В случае отказа отправителю в удовлетворении его требований Банк предоставляет отправителю выписку, подготовленную Оператором Платежной Системы Вестерн Юнион, содержащую информацию о выплате перевода денежных средств, в том числе имя и фамилию получателя, страну назначения, наименование организации, осуществившей выплату перевода денежных средств, адрес пункта выплаты соответствующей организации, сумму перевода денежных средств, дату выплаты и КНДП.

Любые иные претензии, за исключением претензий о ненадлежащей выплате, предъявляются отправителями или получателями в письменном виде Банку или непосредственно Оператору Платежной Системы Вестерн Юнион по адресу, указанному в Разделе 13.

Рекомендации, которые помогут избежать мошенничества

Прежде чем оплатить товары или услуги через Вестерн Юнион, отправителю необходимо проверить репутацию и надежность продавца.

Не следует:

сообщать реквизиты перевода денежных средств третьим лицам, за исключением получателя;
отправлять денежные средства незнакомым людям через систему денежных переводов;
пользоваться системой денежных переводов для оплаты товаров, приобретенных на Интернет-аукционе;
отправлять денежные переводы для оплаты налогов или сборов по выигрышам в лотереях.

Ответственность

Банк не отвечает за доставку или качество любых товаров или услуг, оплаченных посредством перевода Вестерн Юнион.

Отправитель не должен отправлять перевод денежных средств лицу, которого он не знает.

Банк или Оператор Платежной Системы Вестерн Юнион не несут ответственность за утрату отправителем денежных средств, если отправитель сообщает какие-либо реквизиты перевода денежных средств третьим лицам, за исключением получателя.

Контактная информация Оператора Платежной Системы Вестерн Юнион

ООО «Небанковская кредитная организация «Вестерн Юнион ДП Восток».

Юридический и почтовый адрес: Россия, 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16а, строение 1.

Факс: +7 (495) 7839189.

Телефон Центра Обслуживания Клиентов: 8- 800 -200 -22 -32 или +7 (495) 797- 21- 97.

URL: www.westernunion.ru. e-mail:wucis.customer@westernunion.com .

	Приказом Председателя Правления кб «Экономикс-Банк» (ооо) №264 от... Юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством российской федерации...		Общие условия использования международных банковских карт зао «Республиканский банк» Утверждены Приказом врио председателя Правления Банка №132-0/10 от 20. 12. 2010г
	О разработке сведений о дополнительном профессиональном образовании... Приказом Росстата от 29. 08. 2013 №349 утверждены формы федеральных статистических наблюдений для отчёта за 2013 год		Положение о порядке перевода, восстановления и отчисления студентов... Принято на Ученом совете Университета, протокол от 19. 11. 2013 №13. Утверждено и введено в действие приказом ректора от 05. 12....
	Указ Президента РФ от 25. 03. 2013 n 288 "О внесении изменений в... Настоящий обзор за период с 01. 03. 2013 по 31. 03. 2013 г для руководителей и сотрудников образовательных учреждений подготовлен...		Настоящее Положение о промежуточной аттестации студентов (далее Положение)... Принято на Ученом совете Университета, протокол от 19. 11. 2013 №13. Утверждено и введено в действие приказом ректора от 05. 12....
	Кб «Экономикс-Банк» (ооо) Протокол №06 /15 от «24» февраля 2015 г. Введено в действие Кб «Экономикс-Банк» (ооо) (далее – «Банк») операций по поручению юридических лиц (за исключением кредитных организаций), индивидуальных...		1. Формирование xml-файла межевого плана по 4 схеме В соответствии с Приказом Росреестра от 25. 06. 2013 г. № П/237 с 26. 08. 2013 г введена в действие четвертая версия xml-схемы (V04...
	1. Формирование xml-файла межевого плана по 4 схеме В соответствии с Приказом Росреестра от 25. 06. 2013 г. № П/237 с 26. 08. 2013 г введена в действие четвертая версия xml-схемы (V04...		Утверждена Внесены изменения с 01. 01. 2014, утвержденные и введенные в действие Приказом от 02. 12. 2013 №1284/1

Утверждены Приказом Президента кб «мико-банк» ООО №29/Б от 19. 04. 2013 с введением в действие с 22. 04. 2013 Условия

Похожие: