Доработанный второй промежуточный отчет по исполнению Контракта № feflp/qcbs 25 Том 5 (часть 1)
Скачать 3.85 Mb.
|
2.5. Жилищные аферы В юридической практике встречается немало историй о нечистых на руку лже-риелторах и покупателях жилья, которых им удалось обвести вокруг пальца. Большинство махинаций с квартирами совершается по поддельным документам. В арсенале квартирных мошенников большой запас афер, которые постоянно совершенствуются. В пример можно привести историю, которая произошла в Москве: «Аферист обманул покупательницу квартиры на 7 млн рублей. Воспользоваться жилплощадью женщине так и не удалось. Квартира оказалась занята, а при проверке договора купли-продажи оказалось, что подписи продавца на них отсутствуют, так как при подписании договора он использовал исчезающие чернила. Сейчас изобретательный молодой человек задержан.» (http://domchel.ru). Защита от жилищных афер:
2.6. Аферы в турбизнесе Данный вид мошенничества основан на обмане лиц, которые собираются совершить путешествие. Журнал The Times опубликовал самые известные схемы, связанные с путешествиями. Поддельные клубы отпускников. Организации, которые приглашают желающих на бесплатные обеды или фуршеты, проводимые в дорогих отелях. Там же проводится многочасовая рекламная презентация. Посетителям предлагается купить право на гарантированный ежегодный отпуск-путешествие, если заплатить единоразово некую сумму. Обычно все окружено атмосферой «сейчас или никогда», которая и заставляет принять решение максимально быстро. Однако при попытке получить свой первый тур, человек начинает понимать, что все проходит не так, как ему обещали. Выигрыш бесплатной поездки. Человеку сообщается, что он выиграл бесплатную поездку. Заинтересованное лицо соединяется с оператором, который сообщает, что выиграна лишь часть поездки, а для получения полного приза надо доплатить некоторую сумму. Для подтверждения оплаты обычно просят данные кредитки, поэтому человек рискует потерять определенную сумму личных денежных средств. Горящие туры. Это так называемые залежавшиеся путёвки, которые по какой-либо причине не были выкуплены. Такой вид мошенничества процветает в мегаполисах, и, как правило, человек, приобретая путевку, рискует сильно переплатить за тур. Спецпредложения. Туристические агентства предлагают что-либо уникальное своим клиентам, например, туры в экзотические страны по новому маршруту, за что клиенты готовы заплатить большие деньги. А в итоге это оказывается поездка в «мертвый» сезон, например, в «дождливый» сезон в Таиланд или в холодный сезон на какой-либо курорт. Замена отелей. В мировом гостиничном бизнесе есть статистика о том, что отели продают на 15 % больше комнат, чем имеют в наличии. Бывает такое, что туроператор идёт навстречу туристу и переселяет его в другой отель. Множество случаев, когда человека приводят в шикарный номер и дают бумаги на подпись, человек подписывает, через некоторое время номер оказывается занят, а туриста заселяют куда-нибудь похуже. Страхование. Многие туристы, подписывая документ о страховании, впоследствии вынуждены платить неизвестно за что. Есть такие фирмы, которые делают интересную страховку – пока всё нормально она есть, а как надо – исчезает. Защита от афер в турбизнесе:
2.7. Телефонные мошенничества Один из основных видов преступлений в телекоммуникационной среде, который стремительно набирает силу и превращается в настоящую эпидемию. Жертвами мошенников могут стать все без исключения. Основные схемы телефонных мошенничеств. 1. Случай с родственником Мошенник представляется родственником или знакомым и сообщает о том, что попал в аварию и просит перечислить определенную сумму денег на счет. 2. Розыгрыш призов На мобильный телефон абонента звонит якобы ведущий популярной радиостанции и поздравляет с крупным выигрышем (телефон, ноутбук, автомобиль) в лотерее, организованной радиостанцией и оператором мобильной связи. Чтобы получить приз, необходимо в течение минуты дозвониться на радиостанцию. Перезвонившему абоненту отвечает сотрудник «призового отдела» и подробно объясняет условия игры: просит представиться и назвать год рождения; грамотно убеждает в честности акции (никаких взносов, переигровок и т. д.); спрашивает, может ли абонент активировать на свой номер карты экспресс-оплаты некоторую сумму; поясняет порядок последующих действий для получения приза. Затем мошенник объясняет порядок активации карт: стереть защитный слой; позвонить в призовой отдел; при переключении на оператора – сообщить свои коды. Оператор их активирует на номер абонента, а призовой отдел контролирует правильность его действий, после чего присваивает ему персональный номер «победителя», с которым гражданин должен ехать за призом. Предложение самостоятельно активировать карты на свой номер и приехать с доказательными документами из сотовой компании не принимается, таковы правила рекламной акции. 3. СМС-просьба Абонент получает на мобильный телефон сообщение: «У меня проблемы, позвони по такому-то номеру, если номер недоступен, положи не него определенную сумму и перезвони». 4. Ошибочный перевод средств Абоненту поступает смс-сообщение о поступлении средств на его счет, переведенных с помощью услуги «Мобильный перевод». Сразу после этого поступает звонок, и мужчина или женщина сообщает, что ошибочно перевел деньги на его счет и просит вернуть их обратно. Защита от телефонных мошенничеств:
Если вас с неизвестного номера оповестили о том, что ваша банковская карта заблокирована, не выполняя никаких действий, указанных в сообщении, обращайтесь к официальным представителям банка. 5. Известные финансовые мошенники Финансовые мошенничества широко распространены в современном мире. Обществу известны множество примеров людей, чья преступная деятельность зашла так далеко, что они вошли в историю. Одним из таких людей является Фрэнк Абегнейл по кличке «Поймай меня, если сможешь». Один из его знаменитых трюков заключался в том, что он напечатал номер своего счета на чистых депозитных бланках и подсунул эти бланки в пачку с другими. Это означало, что когда человек приходил в банк и заполнял бланк, который подсунул Фрэнк, то деньги поступали не на счет этого человека, а на счет Абегнейла. Таким образом Абегнейл заработал свыше сорока тысяч долларов, прежде чем банк заподозрил неладное. К тому времени, как банк обнаружил, куда уходили деньги клиентов, Абегнейл уже успел снять все деньги со счета и сменил документы, удостоверяющие личность. Еще одним примером является личность Джона Ло. С 1717 года он являлся организатором нашумевшей Миссисипской компании. Многочисленные сообщения в прессе о необыкновенных богатствах Миссисипи, где местные аборигены готовы дарить прибывающим французам драгоценности, делали свое дело. Ходили слухи о том, что торговый флот уже перевозит в Европу из Нового Света золото, пряности, шелк, табак. Вдобавок ко всему в правление компании входил не кто иной, как регент Франции – герцог Орлеанский. Поэтому лоббирование интересов Джону Ло в высших правящих кругах было обеспечено. Уже весной 1719 года акции стали пользоваться огромным спросом, росли в цене. Чем больше они продавались, тем более популярными они становились, принося огромные дивиденды компании. Осенью бумаги номиналом в 500 ливров стоили в 10 раз дороже. Тысячи людей штурмовали пункты продажи акций. В январе 1720 года Джон Ло стал генеральным контролером Франции за то, что смог «оздоровить» государственную казну, пополнив ее сотнями миллионов ливров, которые добровольно внесли туда французы. Но вскоре люди поняли, что не получают абсолютно никакого дохода по акциям, что вся деятельность компании – обман, и Миссисипская компания прекратила своё существование. Каждому второму в Соединенных штатах Америки известен Бернард Мейдофф. Владелец крупнейшей брокерской компании Madoff Investment Securities сумел организовать широкий незаконный бизнес на этаж ниже легального хедж-фонд, который не ограничен нормативным регулированием, недоступен широкому кругу лиц. Первый бизнес контролировался Комиссией по ценным бумагам и биржам. Но этажом ниже в офисах трудились, не покладая рук, иные работники. В отличие от своих «коллег» брокеров они не носили пиджаки, а приходили на работу в повседневной одежде, чтобы не бросаться в глаза, не выделяться в толпе. Вход на 17-й этаж (а именно там был сосредоточен хедж-фонд) был засекречен. Брокеры демонстрировали деятельность империи Мейдоффа, а немногочисленные работники 17-го этажа делали ему капитал. Большинству сотрудников брокерско-дилерской части было запрещено посещать 17-й этаж. Там Мейдофф получал доступ к средствам клиента, но не помещал их в хедж-фонд, а тратил часть из них на свои нужды, отдавал старым инвесторам деньги новых. Это схема традиционной «пирамиды». В России же широко известна личность Сергея Мавроди – создателя кооператива «МММ», а затем акционерного общества открытого типа «МММ». Первоначально деятельностью организации являлись импорт и торговля в СССР оргтехникой и компьютерами, а затем акции АООТ «МММ» номиналом в одну тысячу рублей появились в свободной продаже. АООТ «МММ» ввело идею о «двухсторонних котировках» и «самокотировках», озвучило лозунг «сегодня всегда дороже, чем вчера». Суть схем заключалась в том, что за акциями закреплялась маржа на их продажу и покупку, а также был объявлен «предполагаемый» постоянный рост акций, «предполагаемым» он назывался потому, что гарантировать рост нельзя было по закону. Первая 991 тысяча акций была распродана с рекордной скоростью. Мавроди уже через два месяца после начала работы вводит в обращение билеты «МММ», не являющиеся формально ценными бумагами. Цена одного билета равнялась одной сотой цены акции. АООТ «МММ» было признано банкротом 22 сентября 1997 года. После резкого обесценивания бумаг «МММ» следствие признало потерпевшими более 10 тысяч человек, однако по косвенным оценкам экспертов, пострадало около 10 миллионов человек. Финансовые мошенничества широко распространены в современном мире. Согласно статистике, наиболее распространенными остаются преступления, связанные с финансово-кредитной системой (27,9 % от общего числа преступлений). На втором месте правонарушения, связанные с потребительским рынком (16,9 %), на третьем – с недвижимостью (6,2 %). 6. Способы защиты от финансовых мошенничеств Чтобы не стать жертвой мошенников, человеку следует руководствоваться простыми правилами:
7. Вывод Таким образом, финансовые мошенничества являют собой актуальный объект исследования. Гипотезу моего проекта подтверждает опрос, проведенный среди учащихся школы. 8. Список литературы http://infocon.ru/art302 https://ru.wikipedia.org/wiki http://hiterbober.ru/investment/chto-takoe-finansovaya-piramida-priznaki.html http://finmarket.kubangov.ru/departament/caution-financial-pyramids/the-most-striking-examples-of-financial-pyramids/ https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%A4%D0%B8%D1%88%D0%B8%D0%BD%D0%B3 http://www.molomo.ru/inquiry/tourist_swindles.html http://welcomeworld.ru/spravochnik-puteshestvennika/bezopasnyj-otdykh/item/395-cheating-tourists-travel-agency/395-cheating-tourists-travel-agency https://73.mvd.ru/document/938771 http://xn----ctbfdhlbb1ahbdu6bp4neq.xn--p1ai/archives/3659 http://alibi-detective.ru/informatciia/telefonnye-moshenniki http://xn----ctbfdhlbb1ahbdu6bp4neq.xn--p1ai/archives/3659 Оценка проекта:
Итоговая оценка: 22 %. |
Похожие:
 | Отчет об исполнении контракта формируется и публикуется в течении 7 дней с даты исполнения контракта! | | Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования «Санкт-Петербургский национальный... |
| Федеральное государственное бюджетное научное учреждение «Центр исследования проблем воспитания, формирования здорового образа жизни,... | | Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования «Санкт-Петербургский национальный... |
 | Проект: «Экспертный анализ уровня профессиональных компетенций учителей истории и обществознания в субъектах Российской Федерации... | | Поставщиком (исполнитель, подрядчик): федеральное государственное автономное образовательное учреждение высшего профессионального... |
| Еис) являются обязанностью заказчика согласно ч. 9 ст. 94 Федерального закона от 05. 04. 2013 №44-фз "О контрактной системе в сфере... | | Участник размещения заказа – юридическое или физическое лицо, в том числе индивидуальный предприниматель, претендующие на заключение... |
| Если второй участник уклонился от заключения контракта, сведения в рнп направлять не нужно | | Описательный промежуточный отчет должен включать информацию о выполнении календарного плана Проекта на каком-либо этапе, о результатах... |