Правила открытия, обслуживания и закрытия текущих счетов физических лиц в кб «новое время» (ооо)
Скачать 445.51 Kb.
|
ПРАВИЛА ОТКРЫТИЯ, ОБСЛУЖИВАНИЯ И ЗАКРЫТИЯ ТЕКУЩИХ СЧЕТОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В КБ «НОВОЕ ВРЕМЯ» (ООО) Москва 2017 г. 1. ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ Банк – Коммерческий банк «НОВОЕ ВРЕМЯ» (Общество с ограниченной ответственностью)/ КБ «НОВОЕ ВРЕМЯ» (ООО). Место нахождения: Россия, 109028, г. Москва, ул. Воронцово поле, д. 5; лицензии на осуществление банковских операций № 3492 от 29.10.2013 и № 3492 от 14.06.2013, выданные Банком России, телефон: (495) 287-00-60. Бенефициарный владелец – физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) имеет возможность контролировать действия Клиента. Бенефициарным владельцем клиента - физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо. Внутренний паспорт гражданина РФ – паспорт гражданина Российской Федерации, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации. Выгодоприобретатель – лицо, к выгоде которого действует Клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии или доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом. Доверенность – документ, удостоверяющий право физического лица совершать действия от имени и по поручению Клиента, выданный Клиентом, составленный в письменной форме в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и удостоверенный в порядке, предусмотренном Правилами. Договор – договор текущего счета, заключаемый между Банком и Клиентом путем акцепта Банком подписанного и представленного Клиентом (его Представителем) Заявления на открытие счета. Договор включает в себя в качестве неотъемлемых составных частей Правила, Тарифы, Заявление на открытие счета. Договор между Банком и Клиентом заключается на неопределенный срок и вступает в силу с даты открытия Банком Счета Клиенту. Долгосрочное поручение – письменное распоряжение Клиента на регулярное списание денежных средств со Счета, которое подлежит исполнению Банком в определенную дату (день недели) или при наступлении определенного события. Заявление на открытие счета – заявление на открытие текущего счета физического лица, заполненное по форме Банка (Приложение 2 к Правилам). Иностранный налогоплательщик – лицо, на которое распространяется законодательство иностранного государства о налогообложении иностранных счетов (в соответствии с ч.1 ст.2 Федерального закона РФ № 173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» (далее – Федеральный закон от 28.06.2014 № 173-ФЗ). Карточка с образцами подписей Клиента, Карточка – Карточка с образцами подписей и оттиска печати, оформляемая в порядке, установленном Инструкцией Банка России от 30.05.2014 №153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», в котором Клиент или/и Представитель Клиента проставляет свою подлинную (собственноручную) подпись. Клиент – дееспособное и правоспособное физическое лицо (гражданин Российской Федерации, иностранный гражданин или лицо без гражданства), заключившее с Банком Договор. Кодовое слово – последовательность букв, цифр, или слово, которое устанавливается по заявлению Клиента, известно только Банку и Клиенту и подлежащее использованию для идентификации Клиента при его обращениях в Банк по телефону. Нерезиденты – физические лица, не являющиеся резидентами. Общегражданский заграничный паспорт – паспорт гражданина Российской Федерации, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации за пределами территории Российской Федерации. Правила – настоящие Правила открытия, обслуживания и закрытия текущих счетов физических лиц в КБ «НОВОЕ ВРЕМЯ» (ООО). Правила подлежат размещению на информационных стендах в подразделениях Банка, а также на официальном сайте Банка в сети «Интернет» по адресу: www.newtimebank.ru. Правила внутреннего контроля – Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в КБ «НОВОЕ ВРЕМЯ» (ООО), разработанные в соответствии с требованиями п.2 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ). Представитель Клиента – физическое лицо, которое на основании выданной Клиентом Доверенности имеет право совершать определенные действия в рамках Договора от имени и по поручению Клиента. Рабочий день – рабочий день Банка, за исключением выходных или праздничных дней, согласно действующему законодательству Российской Федерации. Распоряжение – документ, заполняемый Клиентом/Представителем Клиента и составляемый по форме, установленной законодательством Российской Федерации, или по форме, утвержденной Банком, или в установленных Правилами случаях в произвольной форме, на основании которого осуществляется операция по Счету. Распоряжения могут быть составлены в форме заявлений, расчетных (платежных) документов как на бумажных носителях, так и в электронном виде (в последнем случае – при условии заключения между Банком и Клиентом соответствующего договора дистанционного банковского обслуживания). Расчетные (платежные) документы – документы, оформленные на бумажном носителе или в виде электронного платежного документа (в последнем случае – при условии заключения между Банком и Клиентом соответствующего договора дистанционного банковского обслуживания), составляемые и направляемые в Банк Клиентом в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации, внутренними документами Банка, Правилами и положениями договора дистанционного банковского обслуживания Клиента (в случае его заключения) и содержащие распоряжения Клиента Банку на совершение расчетных операций/платежей по своему Счету. Резиденты: а) физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, за исключением граждан Российской Федерации, постоянно проживающих в иностранном государстве1 не менее одного года, в том числе имеющих выданный уполномоченным государственным органом соответствующего иностранного государства вид на жительство, либо временно пребывающих в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года; б) постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного действующим законодательством Российской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства. Стороны – Банк и Клиент (при совместном упоминании). Счет – текущий банковский счет, открываемый физическому лицу для осуществления расчетов, не связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой. Правила не применяются к текущим счетам физических лиц, предназначенным для осуществления расчетов с использованием банковских карт. Тарифы – Сборник Тарифов КБ «НОВОЕ ВРЕМЯ» (ООО) по расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц. Тарифы размещаются на информационных стендах Банка и на официальном сайте Банка в сети «Интернет» по адресу: www.newtimebank.ru. Уполномоченное лицо Банка – работник Банка, уполномоченный внутренним распорядительным актом Банка и/или на основании доверенности от Банка на открытие/закрытие/изменение реквизитов Счетов, совершение действий по подписанию документов, в том числе договоров, оформление Карточек и совершение иных действий, связанных с обслуживанием Клиентов, от имени Банка. Электронный платежный документ (ЭПД) – расчетный (платежный) документ в электронном виде, являющийся основанием для совершения операций по Счету, подписанный электронной подписью, аналогом собственноручной подписи и (или) удостоверенный кодами, паролями и иными средствами, позволяющими подтвердить его составление Клиентом или уполномоченным на это лицом, и имеющий равную юридическую силу с расчетными (платежными) документами на бумажных носителях, подписанными собственноручными подписями уполномоченных лиц. Юридическое дело – досье Клиента, формируемое по каждому Клиенту и содержащее подборку документов, связанных с открытием, обслуживанием и закрытием Счета и иных банковских счетов Клиента. FATCA – Закон США «О налогообложении иностранных счетов» (Foreign AccountTax Compliance Act, 26 U.S.C. §§ 1471–1474, § 6038D). В рамках настоящих Правил используются понятия, термины, определения и сокращения, приведенные в настоящем разделе Правил или специально указанные в тексте настоящих Правил. Иные используемые понятия и термины применяются в значениях, установленных для них законодательством Российской Федерации. 2. ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
2.4. Банк является участником Системы страхования вкладов. Денежные средства, находящиеся на Счетах Клиента в Банке, застрахованы в порядке, размерах и на условиях, установленных Федеральным законом от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». 2.5. В соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и настоящими Правилами Банк открывает Клиентам и обслуживает Счета в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте, операции с которой осуществляются Банком на дату открытия Счета. 2.6. Счет предназначен для зачисления и расходования личных средств и доходов Клиента. Операции, связанные с осуществлением предпринимательской деятельности и частной практики, по Счету не осуществляются. Операции по Счету в иностранной валюте производятся в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации. 2.7. Банк хранит тайну по Счету и операциям Клиента. Без согласия Клиента информация, касающаяся Счетов и операций Клиента, может быть предоставлена третьим лицам только в порядке и в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.
3. ОТКРЫТИЕ СЧЕТА 3.1. В целях заключения Договора Клиент (его Представитель) представляет в Банк подписанное Заявление на открытие счета и документы, необходимые для открытия Счета в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации и Правил внутреннего контроля, согласно перечню документов, приведенному в Приложении 1 к Правилам. 3.2. Прием документов для открытия Счета осуществляется Уполномоченным лицом Банка, которое осуществляет проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных Правилами, Правилами внутреннего контроля и действующим законодательством Российской Федерации, проверку наличия у Клиента дееспособности, а также выполняет другие функции, предусмотренные Правилами, Правилами внутреннего контроля, должностной инструкцией, внутренними документами Банка и действующим законодательством Российской Федерации. В указанных целях Уполномоченные лица Банка взаимодействуют с Клиентами и их Представителями, запрашивают и получают необходимые документы и информацию. 3.3. При обращении в Банк для открытия Счета Клиенту Банк устанавливает личности Клиента и Представителя Клиента (при наличии), идентифицирует их, а также Выгодоприобретателя и Бенефициарного владельца (при наличии) на основании представленных документов в соответствии с Правилами внутреннего контроля и действующим законодательством Российской Федерации. При этом Представитель Клиента предъявляет в Банк Доверенность, подтверждающую наличие у него соответствующих полномочий. 3.4. При предоставлении в Банк Заявления и документов на открытие счета, Клиент представляет в Банк достоверную информацию о наличии/отсутствии у него статуса Иностранного налогоплательщика. С информацией о критериях, свидетельствующих о наличии у лица статуса Иностранного налогоплательщика, Клиент может ознакомится на официальном сайте Банка в сети Интернет и в местах обслуживания Клиентов в Банке. 3.5. В случае если Клиент/Представитель Клиента относится к категории должностное публичное лицо или иностранное должностное публичное лицо, определяемых таковыми Правилами внутреннего контроля, Банком осуществляются процедуры, предусмотренные Правилами внутреннего контроля. 3.6. Все документы, предоставляемые в Банк, в том числе необходимые для идентификации Клиента, Представителя Клиента, Выгодоприобретателя, Бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления в Банк. Ответственность за предоставление в Банк недействительных документов и последствия такого предоставления несет Клиент. 3.7. Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются в Банк с переводом на русский язык, верность которого удостоверена в нотариальном порядке, и в случае необходимости, должны быть легализованы в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации и международными нормативно-правовыми актами. Указанные документы могут быть представлены без их легализации в случаях, предусмотренных действующим законодательством и/или международными договорами Российской Федерации. Требование о представлении в Банк документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (например, въездной визы, миграционной карты). 3.8. Все документы представляются в Банк в оригинале (подлиннике) или в виде копий, верность которых удостоверена в нотариальном порядке или Уполномоченным лицом Банка (в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации либо внутренними документами Банка).
Доверенность на открытие Счета должна быть удостоверена нотариально или в ином порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации. В случае если Доверенность оформлена за границей, она должна быть удостоверена российским посольством (консульством) или посредством специального сертификата (апостиля).
3.12.1. Уполномоченным лицом Банка, которое вправе производить свидетельствование подлинности подписей Клиентов/Представителей Клиентов; 3.12.2. в нотариальном порядке. Банк принимает Карточку, в которой подлинность подписей всех лиц, наделенных правом подписи, засвидетельствована одним нотариусом. 3.13. Банк открывает Клиенту Счет не позднее рабочего дня, следующего за днем получения Уполномоченным лицом Банка в полном объеме документов, необходимых для открытия Счета согласно перечню документов, приведенному в Приложении 1 к Правилам, при отсутствии у Банка оснований для отказа в открытии Счета. Открытие Клиенту Счета подтверждается Справкой об открытии текущего счета, предоставляемой Банком Клиенту по форме, утвержденной Банком (Приложение 3 к Правилам). 3.14. Клиенту может быть отказано в открытии Счета, если Клиентом или Представителем Клиента представлены недостоверные сведения и/или недействительные документы, а также в иных случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и Правилами внутреннего контроля. |
Похожие:
 | Приложение №2 к Правилам открытия и обслуживания текущих счетов физических лиц для совершения расчетных операций |  | Условия – настоящие Условия открытия и обслуживания текущих счетов физических лиц в акб «чувашкредитпромбанк» ОАО |
| Ввести с 15. 11. 2016 г для головного банка, филиалов и всех внутренних структурных подразделений Правила открытия и обслуживания... | | Бенефициарный владелец – физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) имеет возможность контролировать... |
| Срок действия Правил открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в «Банк24. ру» (оао) и... | | Условия открытия, ведения и закрытия банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся... |
| Условия открытия, ведения и закрытия банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся... | | Заявление на изменение лимитов по операциям с использованием банковской карты Visa Virtual 59 |
| Заявление о намерении воспользоваться правами по вкладу для несовершеннолетних до 14 лет, 34 | | Заявление о намерении воспользоваться правами по вкладу для несовершеннолетних до 14 лет, 31 |