Правила открытия, обслуживания и закрытия текущих счетов физических лиц в кб «новое время» (ооо)
Скачать 445.51 Kb.
|
4. ОБСЛУЖИВАНИЕ СЧЕТА 4.1. Банк обновляет идентификационные сведения о Клиентах/Представителях Клиентов/Бенефициарных владельцах/Выгодоприобретателях с соблюдением порядка, периодичности и сроков, установленных Правилами внутреннего контроля и действующим законодательством Российской Федерации, в т.ч. при получении от Клиента/Представителя Клиента измененных данных о таких сведениях с учетом и в соответствии с пунктом 5.3.2 настоящих Правил. 4.2. Распоряжение денежными средствами, находящимися на Счете, может осуществляться Клиентом лично или через уполномоченного Представителя Клиента, действующего на основании Доверенности, при этом в Банк предоставляются документы и сведения, необходимые для идентификации Представителя Клиента, а в Карточке должны содержаться сведения о Представителе Клиента, уполномоченном на распоряжение Счетом (в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации) и образец его подлинной (собственноручной) подписи. 4.3. Доверенность на распоряжение денежными средствами, находящимися на Счете, может быть оформлена Клиентом в Банке на специальном бланке Банка, форма которого приведена в Приложении 15 к настоящим Правилам, как в присутствии так и в отсутствие Представителя Клиента. Доверенность, оформленная вне Банка, должна быть удостоверена в соответствии с требованиями, указанными в пункте 3.9 Правил. Общая доверенность на управление имуществом может быть принята Банком, если она удостоверена нотариально и содержит специальную оговорку о праве лица на распоряжение Счетом. Для размещения со Счета денежных средств во вклад необходима специальная оговорка в доверенности или отдельная доверенность с соответствующими полномочиями. Доверенность может быть в любое время отменена Клиентом путем представления в Банк письменного заявления. 4.4. Распоряжение Счетом осуществляется посредством представления в Банк Распоряжений. 4.5. Распоряжение, составленное на бумажном носителе, должно быть подписано собственноручной подписью Клиента/Представителя Клиента, указанного в Карточке, и считается действительным при внешнем соответствии проставленной на нем подписи заявленному Банку образцу или образцу, содержащемуся в документе, удостоверяющем личность (последнее – в случае если Распоряжение Клиента подписано Клиентом и Карточка не оформлялась). Банк не обязан устанавливать подлинность этой подписи. 4.6. Клиент вправе посредством письменного заявления дать Банку указание о том, что его Распоряжения, которые будут направляться в Банк почтовыми отправлениями, должны быть заверены нотариально или организацией-работодателем, или другим способом по согласованию с Банком, при этом подпись Клиента на Распоряжении должна соответствовать имеющемуся у Банка образцу.
4.8. Подписание Электронных платежных документов и иных документов, переданных с использованием дистанционных каналов банковского обслуживания, а также процедура установления их подлинности осуществляются в порядке, предусмотренном соответствующим договором дистанционного банковского обслуживания и Правилами. 4.9. Клиент предоставляет Банку право на составление расчетного документа от своего имени на основании Распоряжения Клиента, составленного по форме Банка или в произвольной форме (в случаях, предусмотренных Правилами) и содержащего все реквизиты, необходимые для перечисления денежных средств. 4.10. Банк не вправе определять и контролировать направление использования денежных средств Клиента или устанавливать иные ограничения прав Клиента на распоряжение денежными средствами по своему усмотрению, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации, настоящими Правилами или иным соглашением Сторон. 4.11. Наложение ареста на денежные средства, находящиеся на Счете, приостановление операций по Счету, обращение взыскания на денежные средства, находящиеся на Счете, а также конфискация таких средств может иметь место в случаях и в порядке, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации. 4.12. Переводы денежных средств со Счета осуществляются Банком в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, Правилами осуществления перевода денежных средств в КБ «НОВОЕ ВРЕМЯ» (ООО), а также иными документами Банка. 4.13. Операции по Счету и связанные с ними расчеты производятся в валюте соответствующего Счета. 4.14. Операции по Счету, являющиеся валютными операциями в соответствии с ФЗ от 10.12.2003г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», осуществляются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, и внутренними документами Банка, на основании Распоряжений, составленных по форме Приложений 5, 6, 10, 11, 12 к Правилам (в зависимости от характера операции). Конверсионные операции по Счету производятся по курсу Банка, установленному на момент соответствующей операции. 4.15. При представлении в Банк Распоряжения о проведении операции по Счету Клиент обязан указывать цель (назначение) операции, а также представлять в Банк все документы и информацию, необходимые для обеспечения соблюдения валютного законодательства и законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Объем и форма представления указанных документов и информации определяется по усмотрению Банка на основании действующего законодательства Российской Федерации, рекомендаций Банка России и иных уполномоченных органов, Правил внутреннего контроля и Правил. Банк принимает к исполнению Распоряжения Клиента о перечислении денежных средств со Счета при условии соблюдения настоящего требования. 4.16. Документы для целей валютного контроля представляются в Банк в подлиннике или в форме надлежащим образом заверенной копии. Указанные документы могут быть представлены в Банк с использованием каналов дистанционного банковского обслуживания (при условии заключения Сторонами соответствующего договора дистанционного банковского обслуживания). 4.17. В случае наличия выгодоприобретателя по проводимой по Распоряжению Клиента операции по Счету, Клиент обязан до проведения операции представить в Банк документы, свидетельствующие о наличии выгодоприобретателя, подписанную Анкету выгодоприобретателя, заполненную по форме Банка и подтверждающие документы. 4.18. Все платежи и выплаты со Счета производятся в пределах кредитового остатка на Счете. Овердрафт по Счету не допускается, за исключением случая заключения Сторонами отдельного соглашения, предусматривающего такую возможность. 4.19. Внесение на Счет Клиента – резидента, открытый в валюте Российской Федерации, наличных денежных средств в валюте Россиской Федерации через кассу Банка третьим лицом – резидентом с указанием необходимых данных о Счете Клиента допускается без предоставления Доверенности. При этом предполагается, что Клиент выразил согласие на получение денежных средств от таких лиц, предоставив им необходимые данные о Счете, включая реквизиты Счета. В указанном случае Банком производится обязательная идентификация вносителя наличных денежных средств в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации и Правилами внутреннего контроля. Иные случаи внесения на Счет Клиента наличных денежных средств или снятие со Счета Клиента наличных денежных средств как в валюте Российской Федерации, так и в иностранной валюте третьим лицом через кассу Банка допускаются только на основании Доверенности. 4.20. В случаях получения со Счета наличных денежных средств в размере, превышающем сумму, равную 100 000 (Ста тысячам) рублей или эквивалентную ей (по официальному курсу Банка России), Клиент обязуется уведомить об этом Банк по телефону, указанному на официальном сайте Банка в сети «Интернет» по адресу: www.newtimebank.ru, не менее, чем за один рабочий день до дня планируемого получения со Счета наличных денежных средств. 4.21. В случаях получения со Счета денежных средств в наличной иностранной валюте действуют следующие правила:
4.22. Банк выполняет Распоряжения Клиента о выдаче и перечислении денежных средств со Счета не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего Распоряжения. Обязательство Банка перед Клиентом по исполнению платежного поручения считается выполненным в момент списания денежной суммы с корреспондентского счета Банка. 4.23. Платежи со Счета осуществляются в порядке календарной очередности. При недостаточности денежных средств на Счете списание денежных средств осуществляется в очередности, установленной действующим законодательством Российской Федерации. 4.24. Распоряжения Клиента о выдаче (перечислении) средств со Счета выполняются Банком только в полной сумме Распоряжения в пределах остатка по Счету. В случае если в Банк одновременно поступит несколько поручений, общая сумма которых превышает остаток на Счете, Банк по своему усмотрению выполнит только те поручения (независимо от даты поступления), исполнение которых возможно в полной сумме (не частично) в пределах остатка по Счету. 4.25. Зачисление на Счет поступивших в пользу Клиента денежных средств производится Банком не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего поручения . 4.26. Клиент вправе предоставить Банку Заявление на регулярный перевод денежных средств (долгосрочное поручение), составляемое Клиентом по форме, утвержденной Банком (Приложение 7 к Правилам). 4.26.1. Долгосрочные поручения Клиента исполняются Банком с определенной Клиентом периодичностью в фиксированной сумме либо в процентном отношении к остатку денежных средств на Счете или к сумме денежных средств, поступивших на Счет. Параметры Долгосрочного поручения Клиент выбирает из формы, утвержденной Банком. 4.26.2. В случае необходимости осуществления иного платежа в день исполнения Долгосрочного поручения и недостаточности денежных средств на Счете для осуществления обоих платежей, Клиент вправе представить в Банк заявление в свободной форме о проведении указанного им платежа вместо платежа согласно Долгосрочному поручению. Банк аннулирует транзакцию по Долгосрочному поручению, если денежные средства до момента поступления в Банк указанного заявления Клиента не списаны с корреспондентского счета Банка во исполнение Долгосрочного поручения. 4.26.3. Если дата исполнения Долгосрочного поручения приходится на нерабочий день, Долгосрочное поручение исполняется в первый рабочий день, следующий за этим нерабочим днем. Если дата исполнения Долгосрочного поручения приходится на число, которого нет в соответствующем месяце, исполнение Долгосрочного поручения осуществляется в последний рабочий день такого месяца. 4.26.4. Действие Долгосрочного поручения прекращается: 1) при подаче Клиентом Заявления на аннулирование Долгосрочного поручения на регулярный перевод денежных средств, составленного по форме, утвержденной Банком (Приложение 8 к Правилам), либо в произвольной форме; 2) при истечении срока Долгосрочного поручения; 3) при расторжении Договора. 4.27. Суммы банковских комиссий и фактических расходов, подлежащих оплате Клиентом Банку за совершение операций по Счету, взимаются с соответствующего Счета в день совершения операции или возникновения расходов. Суммы регулярных комиссий Банка списываются со Счета, без дополнительных распоряжений Клиента, в день, установленный Банком. 4.28. По Счету не осуществляются операции, при исполнении которых сумма кредитового остатка на Счете будет являться недостаточной для уплаты Банку банковских комиссий и фактических расходов, подлежащих уплате в соответствии с Тарифами за совершение операции по Счету. 4.29. По запросу Клиента Банк выдает ему выписку по Счету за запрашиваемый период. Выписка по Счету выдается также уполномоченному Представителю Клиента при наличии Доверенности, содержащей соответствующее полномочие. В случае обнаружения ошибочных записей по кредиту или дебету Счета Клиент обязуется в течение 10 (Десяти) дней с даты получения выписки по Счету сообщить об этом в Банк. В случае если в течение 10 (Десяти) дней с даты получения выписки по Счету от Клиента не поступили возражения, совершенные операции по Счету и остаток по Счету считаются подтвержденными. 4.30. Не позднее 10 (Десяти) рабочих дней с начала нового года Клиент обязуется лично обратиться в Банк и произвести сверку остатка денежных средств на счете за истекший год по состоянию на 01 января нового года. В случае отсутствия письменных претензий от Клиента в срок до 31 января нового года остаток средств на счете считается подтвержденным. 4.31. В случае обнаружения ошибочной записи по кредитованию или дебетованию Счета Банк вправе производить соответствующее дебетование или кредитование Счета в сумме ошибочной записи без дополнительного распоряжения Клиента в соответствии с условиями заранее данного акцепта Клиента, данного в Заявлении и пункте 4.32 Правил. 4.32. Клиент дает согласие (заранее данный акцепт) Банку и поручает Банку без получения дополнительного распоряжения Клиента списывать со Счета в пределах, установленных Правилами: 1) суммы комиссий, подлежащих уплате Клиентом Банку в соответствии с Тарифами; 2) суммы комиссий, подлежащих уплате третьим лицам ( в т.ч. банкам-корреспондентам) по осуществляемым операциям по Счету; 3) суммы налогов, которые Банк обязан удержать с Клиента в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации; 4) почтово-телеграфные и прочие расходы и издержки Банка, возникающие при исполнении Распоряжений Клиента; 5) суммы в погашение любых иных обязательств и задолженностей Клиента перед Банком, возникших из Договора, кредитного договора или иных договоров, заключенных между Клиентом и Банком; 6) иные суммы, предусмотренные Правилами или иными соглашениями Сторон. При отсутствии денежных средств на Счете Клиента для списания сумм, указанных в настоящем пункте Правил, Клиент предоставляет свое согласие (заранее данный акцепт) и поручает Банку, начиная с даты (дат), в которую(ые) соответствующие суммы подлежат уплате, списывать такие суммы с любых других счетов Клиента, открытых в Банке, за исключением счетов по вкладам. При этом, в случае несовпадения валюты счета, с которого производится списание, с валютой суммы, подлежащей списанию, Клиент настоящим поручает Банку осуществить конвертацию валюты, списываемой со Счета Клиента, по курсу Банка, установленному на момент совершения такой операции, в размере, необходимом для списания (уплаты) соответствующих сумм (при необходимости – с зачислением на Счет). 4.33. В случае использования Счета для получения пенсий, сумм социальных субсидий, дотаций или иных социальных выплат, Клиент дает свое согласие (заранее данный акцепт) и поручает Банку списывать без получения дополнительного распоряжения или согласия Клиента суммы денежных средств, начисленные и поступившие на Счет ошибочно или после наступления обстоятельств, влекущих прекращения выплат в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, по требованию государственных или муниципальных органов, выплативших соответствующие денежные средства. Клиент дает согласие на передачу Банком указанным органам информации, необходимой для выявления обстоятельств, влекущих прекращение соответствующих выплат. 5. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН |
Похожие:
 | Приложение №2 к Правилам открытия и обслуживания текущих счетов физических лиц для совершения расчетных операций |  | Условия – настоящие Условия открытия и обслуживания текущих счетов физических лиц в акб «чувашкредитпромбанк» ОАО |
| Ввести с 15. 11. 2016 г для головного банка, филиалов и всех внутренних структурных подразделений Правила открытия и обслуживания... | | Бенефициарный владелец – физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) имеет возможность контролировать... |
| Срок действия Правил открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в «Банк24. ру» (оао) и... | | Условия открытия, ведения и закрытия банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся... |
| Условия открытия, ведения и закрытия банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся... | | Заявление на изменение лимитов по операциям с использованием банковской карты Visa Virtual 59 |
| Заявление о намерении воспользоваться правами по вкладу для несовершеннолетних до 14 лет, 34 | | Заявление о намерении воспользоваться правами по вкладу для несовершеннолетних до 14 лет, 31 |