4. График документооборота, связанного с деятельностью Отдела расчетов по операциям c использованием банковских карт Департамента расчетов и операционного обслуживания
№ п/п
| Продолжительность операции, часы
| Содержание операции | Примечание | Работа по POST-файлу | 1
| с 09-00 до 10-00
| Проверка правильности отражения операций на счетах расчетов по банковским картам, обработка выписок по счетам «ностро» за предыдущий операционный день
| Завершение предыдущего операционного дня
| 2
| с 10-00 до 17-00
| Отражение в балансе Банка операций, осуществляемых держателями банковских карт, на основании полученных от платежных систем первичных документов (клиринговых файлов, отчетов и платежных инструкций). Отражение в балансе Банка операций по взносу наличных денежных средств в банкоматах с функцией приема наличных (cash-in). Отражение в балансе Банка расчетов по эквайрингу. Списание комиссий со счетов клиентов. Начисление процентов по счетам клиентов. Расчет и погашение задолженностей по счетам клиентов
| Текущим операционным днем, по мере получения первичных документов
| 3
| с 17-00 до 18-00
| Распечатка мемориальных ордеров; реестров: платежных поручений, инкассовых поручений, платежных требований; подбор и формирование документов для документов дня
|
| Работа через Систему CiberPlat
| 1
| с 09-00 до 11-00
| Обработка реестров платежей (наличных / безналичных), проведенных в терминалах, и проверка правильности отражения платежей через систему CiberPlat за предыдущий операционный день; отражение операций в балансе; обработка выписки по корреспондентскому счету «Платина»
| Завершение предыдущего операционного дня
| 2
| С 11.00 до 13.00
| Печать мемориальных ордеров, реестров платежных поручений и реестров платежей; подбор и формирование документов для документов дня
| Завершение предыдущего операционного дня
| 5. График документооборота, связанного с деятельностью Отдела учета кредитно-депозитных операций Управления бухгалтерского учета и налогообложения
№ п/п
| Продолжительность операции, часы
| Содержание операции | Примечание | 1
| с 9-00 до 11-00
| Окончательная обработка поступивших денежных средств для погашения задолженностей по кредитным операциям юридических и физических лиц. Корректировка операций, порождаемых автоматической процедурой погашения кредитов в форме овердрафта и под инкассируемую выручку. Плановое изменение лимитов по кредитным линиям и кредитам в форме овердрафта. Своевременное закрытие кредитных договоров. Погашение кредитов по договорам с льготным периодом погашения. Окончательное погашение кредитных договоров с аннуитетными платежами, потребительских кредитов. Проверка правильности погашения кредитных договоров различных типов (отчеты модуля CFO). Перенос на просрочку непогашенной в срок ссуды и процентов. Создание и восстановление резерва по Банку по операциям предыдущего дня. Устранение расхождений остатков по модулю Credit и балансу. Подготовка проводок по балансовым и внебалансовым счетам (кредитные операции, юридические и физические лица, гарантии, аккредитивы, обеспечение); контроль введенных проводок. Закрытие операционного дня
| Завершение предыдущего операционного дня
| с 14-00 до 18-00
| Распечатка мемориальных и внебалансовых ордеров, подбор и формирование документов дня для передачи в Отдел методологии и последующего контроля
| 2
| с 10-00 до 18-00
| Прием и обработка распоряжений от Департамента корпоративного бизнеса / розничного бизнеса на выдачу ссуд, внесение изменений в договоры, учет операций по гарантиям и договорам об открытии аккредитивов. Прием и обработка распоряжений на учет операций по депозитам юридических лиц. Прием и обработка распоряжений на учет операций по договорам на оказание факторинговых услуг. Сверка с сотрудниками кредитных подразделений процентов по кредитным договорам, вознаграждений по гарантиям и договорам об открытии аккредитивов, проводка их в баланс. Обработка сумм, поступивших в погашение задолженностей по кредитным операциям юридических и физических лиц. Погашение аннуитетных платежей физических лиц. Погашение кредитов по договорам с льготным периодом погашения. Закрытие кредитных договоров, гарантий, договоров об открытии аккредитивов. Сверка расчетов в суд. Перерасчет погашения задолженностей по аннуитетным договорам. Открытие и закрытие счетов. Начисление процентов в последний день месяца в соответствии с положением Банка России от 26.06.98 № 39-П «О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учета», ввод и контроль проводок по начисленным процентам.
| Работа в текущем операционном дне
|
|
| Подготовка проводок по балансовым и внебалансовым счетам (кредитные операции физических и юридических лиц, гарантии, аккредитивы, депозиты юридических лиц, операции по оказанию факторинговых услуг); контроль введенных проводок
|
|
|